招商银行资产管理计划介绍
招商银行资产管理计划介绍PPT(共43页)
沪深300指数期货报价 3000点
2500点
盈利 总计
股票组合价值 100万 90万 -10万元
期货合约价值
90万 （3000点×300元/点）
招商基金-招商银行
瑞泰绝对收益1号资产管理计划介绍
2011年1月
声明提示： 1、本资料仅供本公司内部人员及专户理财产品代销机构销售经理使用，请勿对外公开传播和 发放。 2、本报告的版权归本公司所有。本公司对本报告保留一切权利。接触到本报告的人员对本报 告负有严格保密义务。
3、投资有风险，请谨慎选择。
股指期货对冲策略举例
股指期货巧对冲，无惧市场下跌
——股市下跌也有可能获得正收益！
股指期货空头，是指当预测股市在未来一段时间会下跌时，可以卖出股指期货合约，在到 期时反向平仓赚取差额利润。
示例
某基金经理拥有股票投资组合，价值100万元，此时沪深300指数期货价格为3000点； 预期股市短期将会下行，该基金经理卖出1手1个月期的沪深300指数期货（沪深300指数 期货合约乘数为300元/点）。
套利策略举例：事件套利策略
事件套利策略，是指发掘一级（半）市场与二级市场之间的套利机会，在基本面研究 的基础上选择性参与新股发行、不定向增发、大宗减持、不定向配售等套利交易。为了 控制系统性风险，事件套利可以使用股指期货合约进行风险对冲。
示例
研究发现，已公布增发计划的上市公 司其二级市场股价在正式实施增发前， 往往能获得相对收益（并非绝对收 益）。
10% 5% 0%
-5% -10% -15% -20% -25% -30% -35%
资管计划是什么
资管计划是什么资产管理计划（Asset Management Plan，简称AMP）是一种长期规划，用于管理和维护资产，旨在确保资产能够按照既定的标准和目标进行有效管理。
资管计划通常涉及到各种资产，包括设备、基础设施、房地产和其他资产类型。
通过制定资管计划，组织可以更好地了解自己的资产状况，制定合理的维护和更新计划，以确保资产的长期价值和可持续利用。
资管计划的主要目标是最大限度地延长资产的使用寿命，最大化资产价值，确保资产能够按照既定标准和目标进行管理和维护。
资管计划通常包括以下几个方面的内容：1. 资产清单，资管计划首先需要对组织拥有的所有资产进行清单和分类，包括资产的类型、数量、位置、价值等信息。
这有助于组织全面了解自己的资产状况，为后续的管理和维护工作提供基础数据。
2. 资产评估，资管计划需要对资产进行评估，包括对资产价值、状况、使用寿命等方面的评估。
这有助于确定哪些资产需要重点管理和维护，以及制定合理的维护计划。
3. 维护策略，资管计划需要制定合理的维护策略，包括定期检查、维护和更新资产的计划。
这有助于确保资产能够按照既定标准进行管理和维护，延长资产的使用寿命，最大化资产价值。
4. 风险管理，资管计划需要对资产管理过程中存在的各种风险进行评估和管理，包括技术风险、安全风险、环境风险等。
这有助于确保资产管理过程中的各种风险得到有效管理和控制。
5. 资产更新，资管计划需要对资产的更新和替换进行规划，确保旧资产能够及时更新和替换，以满足组织的发展需求和技术要求。
资管计划的制定和实施需要组织全面的参与和支持，包括各级管理人员、技术人员、维护人员等。
只有通过全员参与和合作，才能够确保资管计划的顺利实施和有效管理。
总之，资管计划是一种长期规划，用于管理和维护资产，旨在确保资产能够按照既定的标准和目标进行有效管理。
通过制定资管计划，组织可以更好地了解自己的资产状况，制定合理的维护和更新计划，以确保资产的长期价值和可持续利用。
券商资产管理计划
券商资产管理计划券商资产管理计划是指由券商机构运作的一种资产管理产品，旨在为投资者提供多元化、专业化的资产配置和管理服务。
券商资产管理计划通常由专业的投资团队负责管理，其投资范围涵盖股票、债券、基金、期货、外汇等多种金融产品，旨在为投资者提供更加灵活、多样化的投资选择，同时兼顾风险控制和收益稳健。
首先，券商资产管理计划的特点之一是多元化的投资组合。
券商资产管理计划将投资者的资金进行分散配置，以降低单一投资标的的风险。
投资组合的多元化不仅可以有效规避市场波动，还可以在不同资产类别之间实现资金的灵活调配，从而提高整体投资组合的收益稳健性。
其次，券商资产管理计划注重专业化的投资管理。
券商机构通常拥有一支专业的投资团队，他们具备丰富的市场经验和深厚的行业背景，能够根据市场走势和投资者需求，灵活调整投资策略，及时把握投资机会，为投资者创造更多的投资收益。
另外，券商资产管理计划还具有灵活的赎回和转换机制。
投资者可以根据自己的实际需求，在规定的时间内对资产进行赎回或者转换。
这种灵活的机制可以有效应对投资者的资金需求变化，提高投资者的资金使用效率。
此外，券商资产管理计划还注重风险控制和透明度。
券商机构会根据投资者的风险偏好和资金实力，为投资者提供相应的风险评估和投资方案，同时及时向投资者披露投资组合的运作情况和收益情况，确保投资者对自己的资产状况有清晰的了解。
总的来说，券商资产管理计划是一种灵活多样、专业透明的资产管理产品，为投资者提供了更加便捷、专业的资产配置和管理服务。
投资者可以通过选择券商资产管理计划，实现资产的多元化配置，同时享受专业的投资管理服务，实现资产增值和风险控制的双重目标。
因此，券商资产管理计划在投资市场上具有广泛的应用前景和重要的意义。
中国招商银行现金管理方案2
中国招商银行现金管理方案2介绍中国招商银行一直致力于为客户提供全面的现金管理方案，以满足他们的不同需求。
本文档将介绍中国招商银行的现金管理方案2，为客户提供更加灵活和高效的资金管理解决方案。
方案特点1. 多元化产品选择：中国招商银行现金管理方案2提供了多元化的产品选择，包括活期存款、定期存款、理财产品等，以满足客户不同的资金管理需求。
多元化产品选择：中国招商银行现金管理方案2提供了多元化的产品选择，包括活期存款、定期存款、理财产品等，以满足客户不同的资金管理需求。
2. 灵活的资金调度：客户可以根据自身资金需求随时进行资金调度，包括资金的存入和取出，以保持最佳的资金利用率。
灵活的资金调度：客户可以根据自身资金需求随时进行资金调度，包括资金的存入和取出，以保持最佳的资金利用率。
3. 智能化的资金管理系统：中国招商银行现金管理方案2配备了智能化的资金管理系统，能够帮助客户实时监控和管理资金流动情况，提供准确的交易数据和报告，助力客户做出更明智的资金管理决策。
智能化的资金管理系统：中国招商银行现金管理方案2配备了智能化的资金管理系统，能够帮助客户实时监控和管理资金流动情况，提供准确的交易数据和报告，助力客户做出更明智的资金管理决策。
4. 高效的服务支持：中国招商银行提供优质的服务支持，包括全天候的客户服务热线、专业的客户经理团队等，以确保客户在使用现金管理方案2时能够得到及时的帮助和支持。
高效的服务支持：中国招商银行提供优质的服务支持，包括全天候的客户服务热线、专业的客户经理团队等，以确保客户在使用现金管理方案2时能够得到及时的帮助和支持。
方案优势1. 更高的资金收益：中国招商银行现金管理方案2通过提供多元化的投资产品和优质的服务，助力客户获得更高的资金收益和回报。
更高的资金收益：中国招商银行现金管理方案2通过提供多元化的投资产品和优质的服务，助力客户获得更高的资金收益和回报。
2. 更低的流动性风险：客户在使用中国招商银行现金管理方案2时可以灵活调度资金，保持一定的流动性，降低资金的流动性风险。
资产管理计划是什么
资产管理计划是什么资产管理计划是指对企业资产进行有效管理和保护的计划。
资产管理是企业管理的重要组成部分，它涉及到企业的各个方面，包括资产的获取、使用、维护、更新和处置等环节。
一个完善的资产管理计划可以帮助企业更好地利用资产，提高资产的使用效率，降低维护成本，延长资产的使用寿命，从而为企业创造更大的价值。
资产管理计划的内容。
资产管理计划的内容包括但不限于以下几个方面：1. 资产清单，对企业所有资产进行清单化管理，包括固定资产、流动资产、无形资产等，明确资产的种类、数量、价值等信息。
2. 资产获取，明确资产的获取渠道和方式，规范资产的采购流程，包括资产需求的确定、供应商选择、合同签订等环节。
3. 资产使用，规范资产的使用流程，包括资产的分配、领用、使用期限等，保证资产得到充分利用。
4. 资产维护，制定资产的维护计划，包括定期检查、保养、维修等，确保资产的正常运转。
5. 资产更新，根据资产的使用情况和技术发展趋势，制定资产更新计划，及时淘汰老化的资产，更新更新换代。
6. 资产处置，对于已经达到使用期限或者无法修复的资产，制定合理的处置方案，包括报废、出售、捐赠等。
资产管理计划的重要性。
资产管理计划对企业来说非常重要，它可以帮助企业更好地管理和保护资产，提高资产的使用效率，降低维护成本，延长资产的使用寿命，从而为企业创造更大的价值。
具体来说，资产管理计划的重要性主要体现在以下几个方面：1. 提高资产利用率，通过对资产的清单化管理和规范化使用，可以提高资产的利用率，充分发挥资产的效益。
2. 降低维护成本，通过制定科学的维护计划，可以降低资产的维护成本，延长资产的使用寿命。
3. 避免资产闲置和浪费，通过合理的资产分配和使用，可以避免资产的闲置和浪费，最大限度地发挥资产的作用。
4. 提高资产的价值，通过及时更新和合理处置资产，可以提高资产的技术含量和市场价值。
5. 保障企业的正常运转，良好的资产管理计划可以保障企业的正常运转，避免因为资产问题而影响企业的生产和经营。
什么是银行资管计划
什么是银行资管计划
银行资管计划是指银行为满足客户多样化的投资需求，通过资
产管理计划，将客户资金进行有效配置，实现风险分散和收益最大
化的一种金融服务。
银行资管计划通常由银行的资产管理部门负责
管理，旨在为客户提供多元化的投资选择和专业的资产管理服务。
银行资管计划的特点之一是多样化的投资组合。
银行资管计划
可以投资于股票、债券、货币市场工具、房地产等多种资产类别，
以实现资金的分散配置和风险的有效控制。
通过多样化的投资组合，银行资管计划可以为客户提供更加稳健和可持续的投资回报。
另一个特点是专业的资产管理服务。
银行资管计划由专业的资
产管理团队负责管理，他们会根据市场行情和客户的投资偏好，及
时调整投资组合，以追求最佳的投资收益。
客户可以通过银行资管
计划享受到专业的资产配置和管理服务，无需自己进行繁琐的投资
决策和操作。
此外，银行资管计划还具有灵活性和流动性。
客户可以根据自
己的资金需求和投资目标，随时选择加入或退出银行资管计划。
这
种灵活性和流动性使得银行资管计划成为了一种理想的投资选择，
特别适合那些有一定投资需求但又不愿意承担过多风险和管理压力的客户。
总的来说，银行资管计划是一种为客户提供多元化投资选择和专业资产管理服务的金融工具。
通过多样化的投资组合、专业的资产管理服务以及灵活的流动性，银行资管计划可以帮助客户实现资产的有效配置和收益的最大化。
对于那些希望实现财富增值但又不愿意承担过多风险和管理压力的客户来说，银行资管计划无疑是一种理想的投资选择。
东方红鸿鼎 2 号 FOF 集合资产管理计划 计划说明书
东方红鸿鼎2号FOF集合资产管理计划计划说明书编号：（JH）东方红-招行-2020年2号管理人：上海东方证券资产管理有限公司托管人：招商银行股份有限公司天津分行2021年4月目录一、资产管理计划的基本情况 (1)二、管理人与托管人概况、聘用投资顾问等情况 (1)三、资产管理计划的投资 (2)四、资产管理计划的收益分配和风险承担安排 (27)五、资产管理计划的费用 (28)六、资产管理计划的参与、退出与转让 (31)七、投资者的权利和义务 (38)八、募集期间 (39)九、信息披露与报告 (40)十、利益冲突及关联交易 (43)一、资产管理计划的基本情况（一）资产管理计划的名称东方红鸿鼎2号FOF集合资产管理计划（以下简称“集合计划”、“本计划”）。
合同名称：东方红鸿鼎2号FOF集合资产管理计划资产管理合同（以下简称“资产管理合同”、《资管合同》）。
（二）资产管理计划的类别混合类集合资产管理计划。
（三）是否为基金中基金资产管理计划（FOF）或管理人中管理人资产管理计划（MOM）本集合计划为基金中基金资产管理计划（FOF）。
（四）资产管理计划的运作方式开放式。
（五）资产管理计划的风险等级本计划产品风险等级为R2（中低风险）。
如果相关法律法规规则要求或因实际情况需要等，需调高或降低本计划风险等级的，管理人可以调整产品风险等级，并及时以公司网站公告等方式告知投资者，无需进行合同变更。
（六）资产管理计划的存续期限本计划存续期为10年，自本计划成立日起至成立后满10年的年度对日止（含），符合法律法规规定及资产管理合同约定条件后可展期。
本计划提前结束的，存续期提前届满。
（七）资产管理计划的分级安排本计划不设置份额分级。
二、管理人与托管人概况、聘用投资顾问等情况（一）管理人概况名称：上海东方证券资产管理有限公司住所：上海市黄浦区中山南路109号7层-11层法定代表人：宋雪枫联系人：姚凯文通讯地址：上海市黄浦区外马路108号供销大厦8层联系电话：************（二）托管人概况名称：招商银行股份有限公司天津分行法定代表人或负责人：王颖住所：天津市河西区广东路255号、前进道9号通讯地址：天津市河西区前进道9号招商银行大厦17F 资产托管部联系人：金倧彧联系电话：************（三）聘用投资顾问情况本计划不聘请投资顾问。
招商资产管理
招商资产管理1. 简介招商资产管理是招商银行旗下的一家专业化资产管理机构，致力于为个人和机构投资者提供全面的资产管理服务。
招商资产管理以专业、稳健和创新为核心，通过深入研究和有效风险管理，致力于为客户实现可持续的长期投资收益。
2. 服务范围招商资产管理的服务范围包括但不限于以下领域：2.1 资产配置招商资产管理团队凭借丰富的经验和专业的分析能力，为客户提供全方位的资产配置服务。
根据客户的风险承受能力、投资目标和时间需求，定制科学合理的资产配置方案，通过优化资产组合，提高投资回报率并降低风险。
2.2 风险控制招商资产管理注重风险控制，通过严格的风险评估和监控机制，确保客户的投资风险在可控范围内。
同时，根据市场行情和风险偏好的变化，及时进行调整和优化资产组合，以应对市场变化和降低风险。
2.3 产品创新招商资产管理致力于产品创新，不断推出符合市场需求和客户风险偏好的创新产品。
通过结合市场趋势和投资机会，为客户提供多元化、灵活性强的投资产品，满足客户的多样化需求。
2.4 投资研究招商资产管理拥有一支专业的投资研究团队，通过深入的行业研究和个股分析，为客户提供权威可靠的投资建议和决策支持。
研究团队密切关注市场动态和行业趋势，准确把握投资机会，为客户获取长期稳健收益提供有力支持。
3. 优势与亮点3.1 专业团队招商资产管理拥有一支由专业人才组成的团队，包括投资经理、研究分析师和风控专员等，具备丰富的资产管理经验和深厚的行业背景。
团队成员紧密合作，相互协作，为客户提供高质量的服务和专业的投资建议。
3.2 先进技术招商资产管理借助先进的科技手段，运用数据分析、人工智能等技术，提高资产管理的效率和准确性。
通过科技创新，招商资产管理能够更好地识别投资机会、分析风险，并为客户提供更加智能化、个性化的投资服务。
3.3 风险控制招商资产管理注重风险控制，在投资过程中严格控制风险，保护客户的投资本金。
通过建立全面的风险管理体系，及时调整和优化资产配置，为客户实现稳定和可持续的投资回报。
定向资产管理计划
定向资产管理计划定向资产管理计划甲方(受让方):法定代表人:住所:联系人:联系方式:传真:乙方(转让方):招商银行股份有限公司***分行法定代表人:傅育宁住所:深圳市深南大道7088号招商银行大厦联系人:联系方式:传真:甲方拟设立宏源证券-招商银行定向资产管理计划( 甲方拟设立宏源证券-招商银行定向资产管理计划 (以下简称集合计划 )，以定向资产管理计划资金一次性或分期购买乙方的票据资产。
甲乙双方本着友好合作意愿，签订本合同。
第一条转让标的1.1本合同项下乙方向甲方一次性或分期转让票据资产，双方另行签署《票据资产转让清单》，用以确认具体转让票据资产情况，甲乙双方另行签署的《票据资产转让清单》均作为本合同附件。
票据资产:指本合同附件1所列《票据资产转让清单》项下、乙方为持票人的经乙方贴现(转贴现)的尚未到期的银行承兑汇票所对应的票款收益权，内容包括:(1)票据提示付款后取得相关票款的权利;(2)票据被拒付后对背书、出票人以及汇票的其他债务人(如有)行使追索权后取得相关票款的权利;及(3)票据产生的其他收入而产生的、获取上述全部收入的权利。
1.2乙方应在票据资产转让日将票据资产转让给甲方，甲方应在票据资产转让日向乙方交付转让价款。
票据资产转让日、转让价款、票据编号、票面金额等事项均以《票据资产转让清单》上的记载为准。
《票据资产转让清单》应列示各票据的票据编号、票面金额、出票日、到期日、出票人名称、承兑行名称等事项。
1.3本合同项下票据资产所对应的票据应当符合如下条件:(1)持票人为乙方;(2)性质为远期银行承兑汇票;(3)已经乙方贴现或转贴现;(4)票据真实有效，其开具具有真实的贸易背景(5)本合同生效之日，票据尚未到期;(6)非电子票据。
1.4《票据资产转让清单》由甲乙双方加盖公章共同确认。
1.5甲方受让的标的系票据资产而非票据或票据权利，甲乙双方约定，甲方足额支付转让价款后，《票据资产转让清单》所列票据对应的票据资产即不可撤销的转让给甲方。
招商银行现金管理业务介绍
06
招商银行现金管理业务的 合作机会与价值
与客户合作实现共赢发展
1 2
共同开拓市场
招商银行现金管理业务可以与客户共同开拓市 场，发挥各自的优势，实现互利共赢。
共享资源
招商银行可以与客户共享资源，包括客户、渠 道、技术支持等，降低成本，提高效率。
3
定制化解决方案
根据客户需求，招商银行可以提供定制化的现 金管理解决方案，满足客户的特殊需求。
02
招商银行现金管理业务内 容与特点
账户管理
账户信息查询
客户可以随时查询账户余额、 交易记录等信息，方便客户掌
握账户资金动态。
账户开立与注销
为客户提供多种账户开立方式 ，包括线上申请、线下网点办 理等，同时提供账户注销服务
，确保账户安全。
账户维护
提供账户余额提醒、对账单打 印等账户维护服务，确保客户
招商银行现金管理业务介绍
2023-11-01
目 录
• 招商银行现金管理业务概述 • 招商银行现金管理业务内容与特点 • 招商银行现金管理业务的核心优势 • 招商银行现金管理业务的成功案例 • 招商银行现金管理业务的未来展望与挑战 • 招商银行现金管理业务的合作机会与价值
01
招商银行现金管理业务概 述
招商银行推出“财富账 户”品牌，成为国内首 家通过电子渠道提供个 人财务管理服务的商业 银行。
招商银行推出“跨银行 现金管理平台”（CBS ），成为国内首家通过 电子渠道提供跨银行现 金管理服务的商业银行 。
招商银行推出“智慧现 金管理”品牌，将传统 现金管理服务升级为以 大数据为核心，以移动 化、智能化为特色的一 站式智慧现金管理解决 方案。
持续升级
招商银行紧跟科技发展趋势，持 续对信息系统进行升级和优化， 以适应市场和客户需求的变化。
券商资产管理工作计划
一、前言随着我国金融市场的发展，券商资产管理业务已成为券商重要的业务板块之一。
为提升公司资产管理业务的竞争力和盈利能力，制定以下工作计划。
二、工作目标1. 提升资产管理规模：通过优化产品结构、拓展销售渠道、提升服务质量等措施，实现资产管理规模稳步增长。
2. 提高产品收益：加强投资研究，优化投资策略，提高资产管理产品的收益水平。
3. 降低风险水平：完善风险管理体系，加强风险控制，确保资产管理业务稳健运行。
4. 提升客户满意度：提高客户服务水平，优化客户体验，增强客户粘性。
三、具体措施1. 优化产品结构（1）加大创新力度，开发符合市场需求的新产品，满足不同风险偏好客户的投资需求。
（2）调整产品线，增加高收益、低风险产品，满足风险偏好较低的客户的投资需求。
2. 拓展销售渠道（1）加强内部销售团队建设，提升销售人员的专业素养和销售能力。
（2）与第三方销售机构合作，拓宽销售渠道，提高产品覆盖面。
3. 提升服务质量（1）优化客户服务流程，提高服务效率，为客户提供便捷、高效的服务。
（2）加强客户沟通，了解客户需求，提供个性化投资建议。
4. 加强投资研究（1）组建专业的投资研究团队，深入研究宏观经济、行业趋势和公司基本面。
（2）紧跟市场动态，及时调整投资策略，确保产品收益。
5. 完善风险管理体系（1）建立健全风险管理制度，明确风险控制流程和责任。
（2）加强风险监控，及时发现并处理潜在风险。
6. 提高客户满意度（1）定期开展客户满意度调查，了解客户需求，改进服务。
（2）开展客户教育活动，提高客户对资产管理业务的认识。
四、工作进度安排1. 第一季度：完成资产管理业务年度计划，梳理业务流程，优化产品结构。
2. 第二季度：加强投资研究，调整投资策略，提升产品收益。
3. 第三季度：拓展销售渠道，提高客户覆盖率，提升客户满意度。
4. 第四季度：总结全年工作，制定下一年度工作计划，持续优化资产管理业务。
五、总结通过实施以上工作计划，力争实现券商资产管理业务的持续健康发展，为公司创造更多价值。
证券公司资产管理计划
证券公司资产管理计划
证券公司资产管理计划是指证券公司为客户提供的资产管理服务，旨在帮助客户实现资产增值，提高投资回报率。
在当前金融市
场环境下，证券公司资产管理计划具有重要的意义和作用。
首先，证券公司资产管理计划能够帮助客户实现资产配置优化。
通过对客户的资产状况进行全面的了解和分析，证券公司可以为客
户量身定制资产管理方案，根据客户的风险偏好和投资目标，合理
配置资产，降低风险，提高收益。
其次，证券公司资产管理计划可以为客户提供专业的投资建议
和服务。
证券公司拥有丰富的投资经验和专业的研究团队，能够及
时把握市场动态，为客户提供准确的投资建议，帮助客户进行投资
决策，提高投资成功率。
另外，证券公司资产管理计划还可以为客户提供多样化的投资
产品和服务。
证券公司可以根据客户的需求，为其提供股票、债券、基金等多种投资产品，满足客户的多样化投资需求，帮助客户实现
资产的多元化配置，降低单一投资风险。
此外，证券公司资产管理计划还可以为客户提供定期的投资报
告和资产分析。
通过定期的投资报告，客户可以了解自己的投资情况，及时调整投资策略，提高投资效益。
同时，证券公司还可以根
据市场情况为客户进行资产分析，指导客户进行投资决策。
总的来说，证券公司资产管理计划是一种重要的资产管理服务，能够帮助客户实现资产增值，提高投资回报率。
证券公司将继续不
断提升自身的专业水平和服务质量，为客户提供更加优质的资产管
理服务。
银行资管计划
银行资管计划银行资管计划是指银行机构为客户提供资产管理服务的一种金融产品。
随着金融市场的不断发展和客户需求的不断变化，银行资管计划作为一种多元化、专业化的金融服务方式，受到了越来越多投资者的青睐。
在这篇文档中，我们将对银行资管计划进行详细介绍，包括其定义、特点、运作模式以及风险控制等方面的内容。
首先，银行资管计划是指银行机构为客户提供的一种资产管理服务，其主要特点包括多元化的投资标的、专业化的投资管理团队以及相对较低的风险水平。
客户可以通过购买银行资管计划，将个人资金委托给银行机构进行投资管理，从而实现资产增值的目标。
其次，银行资管计划的运作模式通常包括资金募集、投资运作和收益分配三个环节。
在资金募集阶段，银行机构通过发行资管产品，吸纳客户资金；在投资运作阶段，银行机构将募集到的资金进行多元化的投资，以实现资产增值；最后，在收益分配阶段，银行机构按照约定向客户分配投资收益。
另外，银行资管计划也面临着一定的风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。
为了有效控制风险，银行机构通常会建立严格的风险管理体系，包括风险评估、风险控制和风险监测等措施，以保障客户资产的安全性和稳健性。
总的来说，银行资管计划作为一种金融产品，具有多元化、专业化、风险可控等特点，为客户提供了一种便利、安全、稳健的资产管理方式。
然而，投资者在选择银行资管计划时，也需要对产品的特点、风险和收益有充分的了解，以做出理性的投资决策。
在金融市场不断创新和发展的背景下，银行资管计划作为一种新型的金融服务方式，将继续发挥着重要的作用，为客户提供更加多样化、专业化的资产管理服务，促进金融市场的健康发展和经济的稳定增长。
希望本文对银行资管计划有所了解的读者能够有所帮助，谢谢！。
招行银行的资产负债管理与资金运作策略
招行银行的资产负债管理与资金运作策略招商银行的资产负债管理与资金运作策略招商银行是中国领先的商业银行之一，其在资产负债管理和资金运作方面采取了一系列有效的策略，以保持良好的运营状况和风险控制。
本文将探讨招商银行在资产负债管理和资金运作方面的策略，并分析其对银行业务的影响。
1. 资产负债管理策略招商银行采用了综合性的资产负债管理策略，以平衡和优化银行的资产和负债结构，并确保实现风险控制、流动性管理和收益最大化的目标。
其主要策略包括：a) 客户优先：招商银行致力于满足客户需求，通过提供多元化的金融产品和服务来吸引并留住客户。
这种客户导向的策略有助于增加银行的储蓄存款和贷款业务规模，从而提高资金运作效率和收益率。
b) 风险控制：招商银行注重风险管理，通过建立完善的风险管理体系和内部控制措施，降低信用和市场风险。
同时，银行加强了对借款人的风险评估和审查，以确保贷款质量的优良。
这有助于减少不良资产的比例，保持资产负债表的稳定性。
c) 资金成本控制：为了保持稳定的净利差和降低资金成本，招商银行通过多渠道筹集资金并改善资金结构。
例如，银行积极发行债券和非标准化资产，以满足资金需求，同时推动资金价格的合理化。
2. 资金运作策略招商银行的资金运作策略主要包括流动性管理和资产配置。
通过合理的资金运作策略，银行能够提高资本利用率和盈利能力，并在市场变动时灵活应对。
以下是其主要策略：a) 流动性管理：招商银行注重流动性风险管理，以确保在资金需求增加或市场流动性紧张时能够满足各项支付和借贷需求。
为此，银行建立了多层次、多元化的流动性安全储备，并制定了应急融资计划。
这种流动性管理策略有助于保持银行的偿付能力和市场声誉。
b) 资产配置：招商银行采用科学的资产配置策略，通过优化各类资产的组合，提高银行的整体资产收益率。
银行在资本市场进行投资和交易，以获取更高的回报，并根据市场风险水平动态调整资产配置。
这种积极主动的资产配置策略有助于提高银行的盈利能力和资本回报率。
资管计划是什么意思
资管计划是什么意思资管计划是指资产管理计划，是一种由金融机构发起并管理的特定投资计划。
资管计划通常由资产管理公司或信托公司发起，旨在为投资者提供多样化的投资选择，包括股票、债券、基金、房地产等资产类别。
资管计划的主要目的是为投资者提供资产配置、风险管理和收益增长的服务，以实现资产保值增值的目标。
资管计划通常由专业的资产管理团队进行投资组合管理，他们根据投资者的风险偏好和投资目标，制定相应的投资策略和方案。
资管计划的投资范围广泛，可以涉及股票、债券、期货、外汇等多种金融工具，也可以包括房地产、大宗商品等实物资产。
投资者可以通过购买资管计划的份额来参与其中，享受专业的资产配置和管理服务。
资管计划的运作模式通常包括募集资金、投资运作和收益分配三个阶段。
首先，资产管理公司或信托公司会向公众募集资金，形成资管计划的基金规模。
然后，资管计划的资金会由专业的投资团队进行运作，根据投资策略和市场情况进行资产配置和交易操作。
最后，资管计划会根据投资收益情况进行收益分配，投资者可以获得相应的收益回报。
资管计划的优势在于，投资者可以通过购买资管计划的份额，间接参与多样化的投资组合，享受专业的资产管理服务。
资管计划通常由专业的投资团队进行管理，具有较高的专业水平和风险控制能力，可以为投资者提供更稳健的投资回报。
此外，资管计划通常具有较强的流动性，投资者可以随时买卖资管计划的份额，实现资金的灵活运用。
然而，投资者在选择资管计划时也需要注意一些风险因素。
首先，资管计划的投资收益并不是固定的，会受到市场行情和投资策略的影响，存在一定的投资风险。
其次，资管计划的管理费用和业绩提成等成本也会对投资回报产生影响，投资者需要对这些成本有所了解。
最后，资管计划的流动性虽然较强，但在特定情况下也存在赎回限制和延迟赎回的情况，投资者需要对赎回机制有清晰的认识。
总的来说，资管计划是一种由金融机构发起并管理的特定投资计划，旨在为投资者提供多样化的投资选择和专业的资产管理服务。
招行银行的财富管理服务
招行银行的财富管理服务招商银行是中国领先的商业银行之一，以其丰富的金融产品和专业的财富管理服务而闻名。
在当今日益复杂和多元化的金融市场中，个人和企业对于财富保值增值的需求越来越迫切。
因此，招行银行通过自身的优势和创新，提供全面而专业的财富管理服务，满足客户不同需求。
一、财富管理产品招行银行的财富管理产品多样而灵活。
无论您是个人客户还是企业客户，无论您的投资偏好是低风险稳健还是高风险高回报，招行银行都有适合您的产品。
以下是几种常见的财富管理产品：1. 理财产品：招行银行推出了各种不同类型的理财产品，包括货币基金、债券型基金、股票型基金等。
客户可以根据自己的风险承受能力和收益预期，选择适合自己的理财产品进行投资。
2. 私人银行服务：招行银行为高净值客户提供私人银行服务，提供定制化的财富管理解决方案。
私人银行客户可以享受专属的理财投资策略和优质的服务。
3. 股票交易：招行银行为客户提供股票交易服务，客户可以通过招行银行的证券业务进行股票买卖和交易。
招行银行提供稳定的交易平台和专业的研究分析报告，帮助客户做出明智的投资决策。
二、财富管理工具除了丰富的财富管理产品外，招行银行还提供多种便捷的财富管理工具，以帮助客户实时、准确地管理和监控自己的财务状况。
以下是几种常见的财富管理工具：1. 在线银行：招行银行的在线银行服务使客户可以随时随地进行账户查询、交易申请等操作，便捷高效。
2. 移动银行：招行银行的移动银行应用程序可以在手机或平板电脑上使用，客户可以通过应用程序进行账户管理、转账、理财等操作。
3. 财富管理平台：招行银行提供的财富管理平台将客户的各种财务信息整合在一起，客户可以通过平台实时监控自己的投资组合、风险状况等。
三、财富管理专家团队招行银行有专业的财富管理团队，团队成员具有丰富的金融知识和经验，可以为客户提供专业的理财建议和投资策略。
团队通过与客户的密切合作，了解客户的风险承受能力、投资目标和时间期限，制定个性化的投资方案，帮助客户实现财富增值。
06-sd股份BOT项目专项资产管理计划
隧道股份BOT项目专项资产管理计划
一、基础资产
《专营权合同》中约定的2013年4月20日至2017年1月20日期间应到期支付的，每年4月20日、7月20日、10月20日、12月20日和次年1月20日合同规定的专营权收入扣除（1）隧道大修基金以及（2）隧道运营费用后的合同债权及其从权利。
专项资产
专项资金
二、专项计划相关方
一、计划管理人
推广机构
国泰君安证券股份有限公司
二、托管人招商银行股份有限公司
三、担保人上海城建（集团）公司
四、原始权益人上海大连路隧道建设发展有限公司
五、监管银行上海浦东发展银行空港支行
上海浦东发展银行无锡新区支行
六、受益凭证登记机构中国证券登记结算有限公司上海分公司
七、优先级受益凭证转让场所上海证券交易所
八、律师事务所北京市奋迅律师事务所经办律师：王剑钊、王婷
九、信用评级机构中诚信证券评估有限公司
优先级资产支持证券AAA级评级。
次级资产支持证券未进行评级
十、资产评估机构银信资产评估有限公司
十一、会计师事务所
经办注册会计师立信会计师事务所（特殊普通合伙）周永厦
三、交易结构
四、现金流
（一）正常现金流分配
（二）启用担保支持下的现金流分配
五、增信设计
上海城建（集团）公司为隧道股份BOT 项目专项计划将如约按照《标准条款》和《资产管理合同》的规定向优先级资产支持证券持有人分配每一期的优先级资产支持证券预期支付额提供连带保证担保。
《保证承诺函》项下的担保为最高额保证，最高额保证的金额为人民币7,000万元。
资产管理三年行动计划
资产管理三年行动计划【原创版】目录1.引言2.行动计划的目标和背景3.行动计划的主要内容4.行动计划的实施策略5.行动计划的预期效果和影响6.结语正文【引言】随着全球经济的快速发展，资产管理已成为金融领域的核心业务之一。
为了提高资产管理业务的效率和质量，我国政府制定了一系列的行动计划。
本文将介绍资产管理三年行动计划，分析其目标、主要内容、实施策略以及预期效果和影响。
【行动计划的目标和背景】资产管理三年行动计划的目标是在三年内，通过改革创新和规范发展，提高资产管理业务的整体水平，为实体经济发展提供更加优质的金融服务。
该行动计划的背景是我国资产管理业务在过去几年中取得了显著的发展，但同时也暴露出了一些问题，如监管不到位、市场不规范等。
因此，制定该行动计划旨在解决这些问题，推动资产管理业务的健康发展。
【行动计划的主要内容】资产管理三年行动计划的主要内容包括以下几个方面：1.完善监管制度：加强对资产管理业务的监管，制定一系列的监管政策和措施，提高监管效率和质量。
2.推动业务创新：鼓励金融机构开展创新业务，提高资产管理产品的种类和服务质量。
3.强化风险管理：建立健全风险管理体系，加强对风险的识别、评估和控制，确保资产管理业务的稳健运行。
4.优化市场环境：推动市场化改革，提高市场透明度，加强信息披露，保护投资者权益。
【行动计划的实施策略】资产管理三年行动计划的实施策略包括以下几个方面：1.制定详细的时间表和路线图，明确各阶段的工作目标和任务。
2.加强部门协作，形成合力，确保行动计划的顺利实施。
3.引入第三方评估机构，对行动计划的实施效果进行评估和监督。
4.加强宣传和培训，提高各方面对资产管理业务的认识和能力。
【行动计划的预期效果和影响】资产管理三年行动计划的预期效果和影响包括以下几个方面：1.监管制度更加完善，市场环境更加规范，有利于资产管理业务的长远发展。
2.金融机构创新能力不断提升，资产管理产品的种类和服务质量得到提高。
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沪深300指数收益率 基金收益率
ALPHA收益
日期
数据来源：Wind
示例
左图为一位基金经理2010年上半年 的净值表现与沪深300的比较，这 位基金经理可以说表现相当不错， 但他依然给投资者带来的是负收益。
——利用股指期货空头对冲可将这 位基金经理的相对收益实现成绝对 收益,为投资者实现25%收益率！
4. 优秀资产管理人，优异专户过往业绩
❖招商基金拥有社保、企业年金、专户理财、QDII等资产管理业务牌照；旗 下管理的社保组合业绩表现优异，在同类组合中名列前茅，投资管理能力得 到社保理事会的高度认同。
❖招商基金已发行的多只专户产品历史业绩优秀。
招商基金旗下“一对多”专户产品收益率
专户类型
组合 招商专户产品A
2年，存续期间不开放计划份额的参与和退出
招商银行
目录
❖ 产品介绍 ❖ 产品特色 ❖ 招商基金专户理财的优势与特色 ❖ 市场投资策略分析
1. 借力股指期货，应对多种市场环境
❖ 使用股指期货空头，规避市场下跌风险，适合于波动的股票市场； ❖ 参与股指期货套利的投资比例达100%，对冲风险的同时，有可能创
一个月后，股市下跌，该基金经理拥有的股票投资组合价值下降到90万，沪深300指数 期货合约价格为2500点，该基金经理买入一张沪深300指数期货合约进行平仓。
沪深300指数期货报价 3000点
2500点
盈利 总计
股票组合价值 100万 90万 -10万元
期货合约价值
90万 （3000点×300元/点）
套利策略举例：事件套利策略
事件套利策略，是指发掘一级（半）市场与二级市场之间的套利机会，在基本面研究 的基础上选择性参与新股发行、不定向增发、大宗减持、不定向配售等套利交易。为了 控制系统性风险，事件套利可以使用股指期货合约进行风险对冲。
示例
研究发现，已公布增发计划的上市公 司其二级市场股价在正式实施增发前， 往往能获得相对收益（并非绝对收 益）。
170018 混合型（灵活配置方案） 利用股指期货大幅降低负向的市场风险，灵活运用多种投资策略，致力于在多 种市场环境下为投资者创造持续稳定的绝对收益。
权益类（0-100%） 固定收益类（0-100%） 股票指数期货（0-100%）
预期风险收益偏中性，低于权益类资产管理计划，高于债券类资产管理计划
单利年化收益率5%
造超额收益；
收益率（%）
10-1-7 10-1-13 10-1-19 10-1-25 10-1-29
10-2-4 10-2-10 10-2-23
10-3-1 10-3-5 10-3-11 10-3-17 10-3-23 10-3-29 10-4-2 10-4-9 10-4-15 10-4-21 10-4-27 10-5-4 10-5-10 10-5-14 10-5-20 10-5-26 10-6-1 10-6-7 10-6-11 10-6-22 10-6-28 10-7-2 10-7-8 10-7-14
股指期货对冲策略举例
股指期货巧对冲，无惧市场下跌
——股市下跌也有可能获得正收益！
股指期货空头，是指当预测股市在未来一段时间会下跌时，可以卖出股指期货合约，在到 期时反向平仓赚取差额利润。
示例
某基金经理拥有股票投资组合，价值100万元，此时沪深300指数期货价格为3000点； 预期股市短期将会下行，该基金经理卖出1手1个月期的沪深300指数期货（沪深300指数 期货合约乘数为300元/点）。
• 参与股指期货套利的投资 比例可达100%
股票和股指期货的净头寸比例 为0-100%，资产配置比例非常 灵活，适合于波动的股票市场 。
• 主打套利策略
综合运用事件套利、基差套利 、市场中性策略等多种套利策 略，以期帮助投资人规避市场 的系统性风险，从而获取与市 场方向无关的稳健收益。
注：本基金不参与没有持有基础资产的净卖空的投机活动，也不参与使用杠杆的放大投机交易。
75万 （2500点×300元/点）
15万
5万
利用股指期货对冲，在股市下行的情况下，依然有机会创造正收益!
2. 灵活运用多种套利策略，力争实现稳健增值
❖基于各类套利定价模型，获取与市场方向无关的无风险或低风险套利 收益； ❖专注套利交易和市场中性策略，满足投资者承担低风险和获取稳健收 益的双重需求；
右图是2009年下半年以来公布有增 发计划的个股在公布消息日至之后 180日的涨幅统计，由于适逢2009年 下半年至2010年上半年大盘处于下 跌阶段，很多个股增发计划并未实施， 但即使这样，这些个股相对大盘的涨 幅仍然可观！
数据来源：Wind，招商基金
低风险套利交易，收益也可以与市场涨跌无关！
3. 专业量化投资团队，及时捕捉市场机会
套利交易、股指期货对冲的复杂性要求：
专业的投资团队
丰富的投资管理经验
专业的金融系统
普通投资者的资金太少，无法进入不定 向增发、大宗减持、不定向配售等市场；
量化投资团队制定各种组合交易策略， 依托专业的金融系统和优势资源，迅速捕 捉套利机会。
随着市场参与者的不断成熟，期货合约 的基差不断缩小，期限套利的操作难度越 来越大。
招商银行资产管理计划介绍
路漫漫其悠远
少壮不努力，老大徒悲伤
目录
❖ 产品介绍 ❖ 产品特色 ❖ 招商基金专户理财的优势与特色 ❖ 市场投资策略分析
产品概要－－灵活套利、稳健增值
名称
代码 类型 投资目标
投资范围
风险收益特征 业绩比较基准 存续期限 销售机构
招商基金-招商银行-瑞泰绝对收益1号特定客户资产管理计划
成立时间期业绩比 超过业绩比较
收益率（%） 较基准（%）
基准
33.90
7.78
26.12
“一对多”专户
招商专户产品B 招商专户产品C 招商专户产品D 招商专户产品E 招商专户产品F
2009年10月19日
22.5
8.42
14.08
2009年10月27日 2009年11月5日
20.70 19.70
7.08 6.94
13.62 12.76
2009年11月20日
16.60
6.69
9.91
2010年6月30日
8.90
3.04
5.86
数据来源：招商基金，数据截止时间2010年12月31日