摩根大通研讨会案例

Case Study 案例分析
Bank Of Communications 交通银行
Mar. 2010

• Ineligible (Non-USD/Non-US Bank Drawn) Check 不合格支票 (非美元支票/美国境外银行支付的支票) • Ineligible Secure Collections 不合格安全托收支票 • Special Case 特殊案例 • Exercise 练习

Foreign item GBP (英镑支票)

Foreign item AUD (澳币支票)

Foreign item CAD (加币支票)

Foreign item NON-US Bank (1) (美国境外银行支付的支票)

Foreign item NON-US Bank (2) (美国境外银行支付的支票)

Foreign item NON-US Bank (3) (美国境外银行支付的支票)

• Ineligible (Non-USD/Non-US Bank Drawn) 不合格支票 (非美元支票/美国境外银行支付的支票) • Ineligible Secure Collections 不合格安全托收支票 • Special Case 特殊案例 • Exercise 练习

以下是对不合格支票的列举。这些条件是贵行使用我行安全托收服务的 条件，以下列示并不详尽，仅供参考。
不合格支票包括以下情况: • 非支票原件 • 支票金额不在USD250.00至USD750,000.00之间 • 曾被付款行退票 • 票面信息不完整 • 收款人背书不当 • 不符合美国支票清算系统的清算要求（包括MICR加密信息遗漏或不合格、不正确的传输 路径号） • 非美元票据 • 付款行不在美国或其领土范围内（包括关岛、美属萨摩亚以及北马里亚纳群岛） • 未生效的支票 • 过期的支票 • 残缺或经修改 • 由美国政府出票，例如财政部汇票 • 摩根大通在处理时认为有欺诈可能 • 另外，摩根大通银行对支票背面欺诈, 伪造的支票不承担责任，如果我行收到因欺诈性背 书或伪造支票提出的退票要求，将借记贵方帐户 。

UNQUALIFIED MICR (1) 磁性油墨代码不合格

UNQUALIFIED MICR (2) 磁性油墨代码不合格

UNQUALIFIED MICR (3) 磁性油墨代码不合格

POST DATED (present date 2009/05/10) 未到期支票

CHECK DATE INCOMPLETE 出票日期不完整

WRITTEN/LEGAL AMOUNT MISSING 无大写金额

ALTERED ITEM (1) – courtesy amount 涂改小写金额

ALTERED ITEM (2) – written/legal amount 涂改大写金额

ALTERED ITEM (3) – date 涂改出票日期

DRAWEE‘S SIGNATURE MISSING 无出票人签字

PAYEE‘S NAME MISSING 无收款人信息

US GOVERNMENT CHECK 美国政府开出的支票
*US Government Checks are not eligible for any type of collection. These checks can only be presented in cash letter deposits. 美国政府开出的美元支票只能按立即贷记的方式处理。

• Ineligible (Non-USD/Non-US Bank Drawn) 不合格支票 (非美元支票/美国境外银行支付的支票) • Ineligible Secure Collections 不合格安全托收支票 • Special Case 特殊案例 • Exercise 练习

• Case 1
US Saving Bond 美国储蓄债券
All banks outside the U.S should not accept U.S. Savings Bonds for deposit. 美国境外的任何银行不应将美国储蓄债券作为支票托收。

• Case 2
Registered Warrant
美国州立政府财政部门发行的已登记支付书

• Case 3
Writing Cover the MICR Line 字迹覆盖磁性油墨代码
From a technical perspective, writing over the MICR data will cause items to reject or misread, and may cause manual processing. 字迹覆盖磁性油墨代码会造成退票、错误解读信息和人工处理。

• Case 4
Adjustment due to variance of amount written by capital and small letter
由于金额大小写不符引起的调帐
•We credited to FI’s DDA for USD 6328.00 as per amount shown on cash letter deposit ticket. However, correct amount is USD 6028.00. Therefore, we made adjustment on FI’s DDA Account. 我行根据立即贷记面函金额贷记6328美元，但实际票面金额应为大写标识的 美元， 美元， 我行根据立即贷记面函金额贷记 美元 但实际票面金额应为大写标识的6028美元，而非小写金额 美元 6328美元。因此造成帐面调整。 美元。 美元 因此造成帐面调整。