理财知识讲座PPT模板

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Part 2
2.1 理财误区
幻想一夜暴富 理财=投资 赚钱比省钱重要
理财方法随大流 迷信高风险高收益
理财误区
没有合理的预期
冲动理财
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如何理财？
理财三要点
如何分配钱
如何增加财富？
理财规划
如何积累财富?
多少钱开始理财？
Part 3
3.1 理财三要点
积累财富
攒钱
一个中心
以管钱为中心
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理财是理一生的财，不仅仅是解决燃 眉之急的金钱问题而已。
理财是现金流量管理，每一个人一出 生就需要用钱，也需要赚钱来产生现 金流入。因此不管是否有钱，每一个 人都需要理财。 理财也涵盖了风险管理。因为未来的 更多流量具有不确定性，包括人身风 险、财产风险与市场风险，都会影响 到现金流入或流出。
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359.8
万元
大约
光辛苦赚钱，能行吗？
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Part 1
1.4 国内外家庭理财观念对比
一个值得我们关注的现象
中国家庭 美国家庭
一旦失业 生活困难
多重收入来源 生活有保障
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什么是理财？
什么是理财 理财的误区
Part 2
2.1 什么是理财
谈到理财，想到的不是投资，就是赚钱
理财是理一生的财，
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养老
特殊目标
应急
退休期
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Part 4
4.2 理财规划的主要工具
期货 股票
股票型基金、黄金、外汇
理财大金字塔
右边的理财大金字塔，规 划出了我们理财产品选择 的大体方向。
债券型基金、货币型基金 储蓄、国债、理财产品 风险管理规划
1、三险一金 2、商业保险
现金流规划
1、职业规划－开源（选择一个好职业） 2、消费规划－节流（收支平衡表）
落后于通胀
流动性
投资银行短期储蓄、短期国 债、货币市场基金、短期保 本型的银行理财产品、短期 保本型的券商理财产品等
增加财富
闲置资金
收益性
投资股票、股票型基金、房地产、黄金、外汇、投资连结保险、非保本 型的银行理财产品、非保本型的券商理财产品、私募基金、QDII产品、 收藏品等
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Part 3
3.5 理财规划
国债
房地产
Part 4
4.1 不同时期理财目标
单身期 家庭形 成期 家庭成 长期 家庭成 熟期
结婚前的单身时期 节财 增值 应急 购房
结婚到宝宝出生的阶段
购房
购置硬件
节财
应急
孩子出生到大学毕业阶段 教育规划 资产增值 应急 特殊目标
子女工作到父母退休 资产增值 退休后的养老阶段 养老 遗产规划 特殊目标 应急
1 人生需要规划 ，钱财需要打理
2 应对人生意外，保障生活幸福 3 理财是门技术活，需要学习才能掌握
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Part 1
1.2 人生可能遭遇的困境
婚姻 解体 事业 变动 遗产 争执 退休 养老
人生风雨无常，遇到困境
时，财富大部分时候起着
决定性作用，会帮助你渡 过难过。
通货 膨胀
高昂 房价
意外 突降
人生可能遭 遇的困境
不是解决燃眉之急的金钱问题而已。
你的收入像一条河，你的财富就是水库，花出去 的钱就是流出去的水，理财就是管好你家的水库， 开源节流，让你们家的水库啥时候都有水，你兜 里啥时候都有钱。 理财就是解决人生的财务问题，帮助人们达成 各种各样的金融目标。
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Part 2
2.1 什么是理财
实际上理财的范围很广，理财是理一生的 财，也就是个人一生的现金流量与风险管 理。包含以下涵义：
人生目标规划
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Part 4
4.2 理财规划的主要工具
主要理财工具及其特点
理财工具 风险收益特征 缺点
存款
保险 债券 股票 基金 信托 外汇 期货 房产
收益低、风险低
收益低，风险保障 收益偏低，风险较小 收益高，风险大 收益高，风险适中 收益偏低，非主流品种 收益偏低，非主流品种 收益高，风险大 收益高，风险大
投资 陷井
高额教 育费
健康 恶化
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Part 1
1.3 理财决定命运
要过上幸福生活，需要多少钱？
【住房支出】 买房＋装修＋物业＝120万 【家庭用车】 15万＋1000×12月×10年＝39万 【子女教育】 出生至大学毕业＝25万
【孝敬父母】 2×500×12月×20年＝24万
【住房支出】 3000×12月×30年＝108万 【养老支出】 10×3顿×2人×365天×20年＝43.8万
理财规划的两项总体目标和八项主要内容
投资规划 现金规划
① ⑧
理财规划 的总体目标
税收筹划
②
退休养老规划
消费支出规划
⑦
财务 安全
财务 自由
③
⑥
教育规划
④ ⑤
风险管理与保险规划
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财产分配与传承规划
Part 3
3.6 多少钱开始理财？
问 多少钱时开始理财? 答 多少钱都可以理财?
例如：每月省下100元； 从20岁——60岁，637,800元；
从30岁——60岁，220,000元；
从40岁——60岁，70,000元； 从50岁——60岁，20,000元；
结 钱属于长跑选手，跑的越早，越轻松， 跑的越迟，越费劲，所以，理财一定是 论 从年轻的时候开始。
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常见理财工具介绍
不同时期理财目标
理财规划的主要工具
股票
基金
保险
期货
银行储蓄理财
三个要点
以攒钱为起点，以生钱为重 点，以护钱为保障；
理财就是护钱，管钱， 攒钱，生钱。
以管钱为中心
增加财富
生钱
保护财富
护钱
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Part 3
3.2 如何分配钱
6个月——1年的生活费
应急 的钱
投资方式
活期存款、短期的定期储蓄、货币市场基金等等
保命 的钱
3年—5年的生活费 投资方式
买国债、定期存款、社保、商业保险公司的储蓄 性养老保险等等 5年—10年的生活费
本培训课程内容详实完整，可用于各类理财知识讲座、 稍加改造也可作为理财产品推介课程。
理财知识讲座
主讲老师 XXX
XXXXXX
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为什么要学习理财
什么是理财 如何理财 主流理财工具介绍
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为什么要理财？
为什么要学习理财？ 人生可能遭遇的困境 理财决定命运 国内外家庭理财观念对比
Part 1
1.1 为什么要学习理财？
闲钱
投资方式
股票、股票型基金、平衡型基金等等
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Part 3
3.3 如何积累财富?
量入 为出
用现金 支付
强制 储蓄
积累 财富
坚持 记账
控制使 用信用 卡 控制 透支
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Part 3
3.4 如何增加财富？
安全性
投资定期银行储蓄、中长期 国债、债券基金、社会保险、 储蓄型的商业养老保险、企 业债券、保本型的银行理财 产品、保本型的券商理财产 品等