进出口业务案例分析 案例6 软条款--信用证业务中的陷阱
合集下载
相关主题
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
议付行没看出第二次议付中 2 的疑点，给客户做了押汇，警惕
性不高。
ATnHy AQNuKesYtiOonUs!?
Class is over. See you next week.
2、审证情况 A银行发现一条款“Inspection certificate
issued by Mr.Zhang of D, xx office in two copies”。 在通知受益人时，银行提醒受益人注意该条款, 受益人称张先生现驻其企业，未有异议。
3、议付情况 第一次议付时间是次年1月29日, 金额为
本案中关于检验证书的条款是软条款。其作用是开证 行在需要拒付货款的时候，可把该条款当作不符点。
问题 3 开证行违背业务惯例为申请人说话合适吗？ 为什么会这样做？
B银行为客户D开立了信用证, 在出现贸易纠纷时, 为客户说话，称“检验证书上签字系伪造”，违背业务 惯例拒付货款。
因为B银行开证时没有要求申请人提供足够的抵押 保证，以至于被客户所左右，陷入了贸易纠纷，而无理 拒付会使该银行的信誉受损。
问题 ４ 你觉得议付行熟悉国际贸易惯例吗?为什么？
《UCP600》第34条：“银行对于任何单据的形式,完 整性、准确性、真实性、伪造或法律效力, 或对于单据上 规定的或附加的一般性或特殊性条件概不负责”。
A银行意识到问题的严重性, 经研究做出决定: 首先 要保证资金安全,收到的款项不能退回。同时根据信用证 统一规则的规定发函电给开证行据理力争, 毫不退让。经 过交涉, 开证行最终在次年3月15日同意付款。
事实：我国A银行收到日本B银行的即期不可撤销 信用证,申请人为日本的D公司,受益人为食品加工企业 C。A银行收到信用证后认真审查……
责任：通知行对信用证的真实性和有效性仅做表面 上的查询，不承担付款承诺的责任。
问题 2
本案中关于检验证书的条款是否软条款？其 作用是什么？
软条款(soft clause) 指不可撤销信用证中规定申请人或开证行可以单方面 解除付款约束,使受益人处于不利和被动的地位,导致其履 约和结汇存在风险隐患的条。
行, 称他们收到的是空箱,里面根本没有货。
A银行意识到问题的严重性,经研究做出决 定:首先要保证资金安全,收到的款项不能退回。 同时根据《UCP600》第34条的规定给开证行 发电据理力争, 毫不退让。经过交涉,开证行最 终在次年3月15日同意付款。
问题 1 审核信用证条款是不是通知行的义务？通知行的 责任是什么？
问题 ห้องสมุดไป่ตู้ 如何应对信用证中的软条款?
1、选择资信好的银行作为开证行； 2、慎重签约 3、认真、仔细地审核信用证 4、选择可靠的交易伙伴
开证行 教训
没有向申请人收取足够
1
的抵押作为保证。 违反国际贸易惯例使自
2
己的信誉受损；
议付行 教训
对客户资信和生产能力缺乏 1 了解，未察觉食品加工企业有欺
骗行为。
TI4003 进出口业务案例分析
2018-2019 学年 第二学期
广州大学华软软件学院
第五章 案例 6
软条款-信用证业务中的“陷阱” （P96）
四
1、信用证条款
个
方
2、审证情况
面
3、议付情况
了
解
4、处理情况
案
情
1、信用证条款 支付条款：即期不可撤销信用证 申请人：日本公司 D； 开证行：日本银行 B 通知行：中国银行 A； 受益人：加工企业 C
USD26,800,准时收回货款。 第二次议付时间是次年2月5日,议付金额为
USD107,520，因该证有偿付行,议付行及时收到 了押汇款。可时隔几日开证行发电至议付行称该 单据有不符点,“检验证书上签字系伪造”,拒付 并要求退回已收到的偿付行的款项。
4、处理情况 同时, 申请人D驻我国办事处亦来人到A银
性不高。
ATnHy AQNuKesYtiOonUs!?
Class is over. See you next week.
2、审证情况 A银行发现一条款“Inspection certificate
issued by Mr.Zhang of D, xx office in two copies”。 在通知受益人时，银行提醒受益人注意该条款, 受益人称张先生现驻其企业，未有异议。
3、议付情况 第一次议付时间是次年1月29日, 金额为
本案中关于检验证书的条款是软条款。其作用是开证 行在需要拒付货款的时候，可把该条款当作不符点。
问题 3 开证行违背业务惯例为申请人说话合适吗？ 为什么会这样做？
B银行为客户D开立了信用证, 在出现贸易纠纷时, 为客户说话，称“检验证书上签字系伪造”，违背业务 惯例拒付货款。
因为B银行开证时没有要求申请人提供足够的抵押 保证，以至于被客户所左右，陷入了贸易纠纷，而无理 拒付会使该银行的信誉受损。
问题 ４ 你觉得议付行熟悉国际贸易惯例吗?为什么？
《UCP600》第34条：“银行对于任何单据的形式,完 整性、准确性、真实性、伪造或法律效力, 或对于单据上 规定的或附加的一般性或特殊性条件概不负责”。
A银行意识到问题的严重性, 经研究做出决定: 首先 要保证资金安全,收到的款项不能退回。同时根据信用证 统一规则的规定发函电给开证行据理力争, 毫不退让。经 过交涉, 开证行最终在次年3月15日同意付款。
事实：我国A银行收到日本B银行的即期不可撤销 信用证,申请人为日本的D公司,受益人为食品加工企业 C。A银行收到信用证后认真审查……
责任：通知行对信用证的真实性和有效性仅做表面 上的查询，不承担付款承诺的责任。
问题 2
本案中关于检验证书的条款是否软条款？其 作用是什么？
软条款(soft clause) 指不可撤销信用证中规定申请人或开证行可以单方面 解除付款约束,使受益人处于不利和被动的地位,导致其履 约和结汇存在风险隐患的条。
行, 称他们收到的是空箱,里面根本没有货。
A银行意识到问题的严重性,经研究做出决 定:首先要保证资金安全,收到的款项不能退回。 同时根据《UCP600》第34条的规定给开证行 发电据理力争, 毫不退让。经过交涉,开证行最 终在次年3月15日同意付款。
问题 1 审核信用证条款是不是通知行的义务？通知行的 责任是什么？
问题 ห้องสมุดไป่ตู้ 如何应对信用证中的软条款?
1、选择资信好的银行作为开证行； 2、慎重签约 3、认真、仔细地审核信用证 4、选择可靠的交易伙伴
开证行 教训
没有向申请人收取足够
1
的抵押作为保证。 违反国际贸易惯例使自
2
己的信誉受损；
议付行 教训
对客户资信和生产能力缺乏 1 了解，未察觉食品加工企业有欺
骗行为。
TI4003 进出口业务案例分析
2018-2019 学年 第二学期
广州大学华软软件学院
第五章 案例 6
软条款-信用证业务中的“陷阱” （P96）
四
1、信用证条款
个
方
2、审证情况
面
3、议付情况
了
解
4、处理情况
案
情
1、信用证条款 支付条款：即期不可撤销信用证 申请人：日本公司 D； 开证行：日本银行 B 通知行：中国银行 A； 受益人：加工企业 C
USD26,800,准时收回货款。 第二次议付时间是次年2月5日,议付金额为
USD107,520，因该证有偿付行,议付行及时收到 了押汇款。可时隔几日开证行发电至议付行称该 单据有不符点,“检验证书上签字系伪造”,拒付 并要求退回已收到的偿付行的款项。
4、处理情况 同时, 申请人D驻我国办事处亦来人到A银