AFP资格认证培训题

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AFP资格认证考试习题集 - 副本

1. 根据FPSB China对金融理财的定义，下列说法中错误的是（）。

A.金融理财是综合性金融服务，其中可以包括金融产品的营销B.金融理财强调由专业人士为客户提供理财服务C.金融理财是针对客户某个阶段的财务规划，实现客户的理财目标D.金融理财的目标是让客户实现人生财务的自由、自主、自在2. 下列关于金融理财服务的说法，正确的是（）。

A.金融理财师可以制定一个适合所有客户的标准化理财方案B.金融理财师向客户推荐的投资组合产品的预期收益肯定能实现C.银行提供的金融理财服务就是为客户提供满足其需求的理财产品D.金融理财服务可以帮助客户合理规划消费储蓄，兼顾当前及未来的理财目标3. 以下客户对金融理财服务的理解错误的是（）。

A.小王认为自己虽然刚从事工作，财力有限，但也应该尽早制定理财方案，规划未来B. 小张在股市投资中几乎损失了全部积蓄，他找金融理财师，希望金融理财师能够帮他设计出能消除所有投资风险的产品C. 小杨是自营店主，为了减少税收负担，他找到金融理财师，希望金融理财师可以为他降低税收负担D. 小李工作几年后拥有了一点积蓄，他找到金融理财师，希望金融理财师帮他进行投资规划以实现资产的保值增值4. 下列客户对于金融理财服务的认识，正确的是（）。

A.杨女士认为金融理财师应该提供一个适合所有客户的标准理财方案B.刘先生认为金融理财就是专业理财人员为客户推荐表现良好的理财产品C.汪先生认为金融理财是有钱人考虑的事情，自己收入微薄不需要金融理财服务D. 谢女士认为金融理财服务可以帮助客户制定合理的保险规划，但并不能减少客户所面临的疾病、意外伤害等风险5. 以下情景中属于结构性冲突的是（）。

A. 理财师小刘是某保险公司的保险代理人，他向客户老王推荐了由其代理并可从保险公司获得佣金收入的分红型保险B. 理财师小张向一位爱好收藏的客户推荐了自己认识的一位收藏家，以方便客户交流C. 理财师小刘在客户委托其卖掉名下闲置的一套房产时，自己买下了该房产D. 理财师小张向客户推荐了与自己有长期业务合作关系的会计师为其服务6. 老王将自己的资产委托给理财师小郑进行管理，并明确约定每笔交易确认前小郑应取得老王的授权。

AFP新版作业(2022年)

AFP新版作业（2022年）1)金融理财基础课程：（AJA）金融理财概述与CFP资格认证制度1、下列关于中国的金融理财师资格认证制度的说法中，错误的是（）。

中国目前实行的是AFP资格认证和CFP资格认证两级认证体系AFP资格认证培训为CFP资格认证培训的第一个阶段，培训时间为108个小时FPSBChina规定，拥有经济类和管理类博士学位的人员，申请后经过批准，可以直接报名参加金融理财师资格考试对于拥有学士学位的人员，AFP资格认证工作经历的认定标准是在金融理财相关领域至少工作3年答案：D解析：解析：拥有学士学位的人员符合要求的工作经验最少是2年。

2.若在2022年2月初提出AFP资格认证申请，根据《金融理财师资格认证办法》的规定，下列情形中符合AFP资格认证工作经验认定要求的是（）。

张先生2000年至2001年期间，曾在某证券公司担任过客户经理；2002年之后一直担任某高科技公司的产品经理李小姐2022年7月大专毕业后，在某商业银行做客户经理王先生2022年本科毕业后，在某租赁公司从事行政管理工作近两年；2022年7月辞职，2022年8月起开始任某银行客服经理白女士2022年本科毕业后，一直在某会计师事务所从事税务筹划工作答案：D解析：解析：《金融理财师资格认证办法》对工作经验的要求是：与金融理财相关的行业、金融机构、会计师事务所、律师事务所或FPSBChina认可的其他机构；与金融理财的相关工作；工作经验有效期为近10年；研究生要求1年，本科生2年，大专3年的工作经验。

C选项，王先生本科毕业，有效工作经验从2022年8月起，到2022年2月不足两年；B选项中工作期限不足3年，错误；A选项，张先生10年内的工作经验不满足行业和岗位要求，10年前的工作经验已经失效。

选项D符合要求。

3.根据CFP资格认证制度，下列有关4E认证标准，说法正确的有（）。

（1）CFP资格认证制度要求CFP持证人在每个报告周期内，完成30个学时的继续教育（2）在中国大陆，除经济学或经济管理类博士之外，所有学员需要在获得了FPSBChina授权教育机构的培训合格证书之后，才有资格参加AFP资格认证考试（3）李瑞本科期间，在某律师事务所金融理财相关岗位兼职2年，折合1,500小时（按2,000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算），毕业后又在某会计师事务所全职从事金融理财相关工作半年，刚通过了AFP资格认证考试，则此时他满足了AFP资格认证工作经验的要求（4）理财师王金的姐姐打算近期卖掉房子，恰巧王金的客户老张让王金帮他买套二手房，王金在没有告诉客户业主的情况下推荐客户购买了姐姐的房子，从而得到了姐姐给的2万元好处费，这种情况属于金融理财活动中的结构性冲突（2）（3）（4）（1）（2）（3）（1）（2）（4）答案：B解析：解析：（3）AFP资格认证对本科生工作经验的时间要求是，至少要有2年的全职工作经验，或等同的兼职工作经验。

AFP结业考试题库总结 (217道版本)

题目下列关于中国CFP资格认证制度的说法中，错误的是以下会造成对相应产品/服务的需求曲线向右移动的是合同的效力，是法律赋予依法成立的。

错误的是小史到银行申请消费贷款，合同中规定每季度关于投资和投资规划，以下说法正确的是关于投资学中风险的描述，以下说法正确的是投资者小李于2009年先后购买了面值相同、息票率年初，某上市公司股东大会通过决议发放了现金红利3元/股下列因素在未来不会对人民币兑美元汇率产生升值压力的是投资者小张打算购买基金，便咨询同事小王2011年1月，王先生25岁时参加工作并建立养老保险计划。

关于劳务报酬以下说法正确的是经税务机关查实，纳税人甲某2009年3月参加团体保险的团体，不能是为了投保团体李某决定出国访问10个月，于是打算在出国这段时间以成本计价，下列选项中不会导致当期期末净值变动的是王女士想购买理财产品，金融理财师小李董小姐现在30岁，她于2011年4月6日投保了一份与房产、退休等其他人生规划相比，下列对子女教育金规划描述错误的是崔先生2010年12月初贷款100万元用于买房，选择抵利型房贷，贷款30年以下符合CFP资格认证制度中的4E认证体系的是2009年市场上的猪肉价格出现上涨，以下哪项最可能导致其价格继续上涨孙某于2009年12月1日死于车祸，留下遗产50万元为了装修新房，陈经理准备向银行申请30万元的个人消费贷款赵小姐使用融券交易以20元/股已知位于有效边界上的资产组合A的预期收益率为8%现有两种债券供投资者选择，一种是10年期，面值为100美元国库券的收益率为4%，市场组合的期望收益率为12%某股票看涨期权的执行价格是10元，当该标的股票的市场价格是15元理财师张先生与王先生在讨论资产配置方法，下列刘女士做了心脏搭桥手术，在三级甲等定点医院进行手术李先生为中国公民，现年76岁王进与孟琳大学毕业想自主创业，开一家超市下雪使得路面湿滑而发生车祸，导致2001年，王明在A保险公司购买了以妻子李红为保险人、2010年王先生年工作收入15万元，家庭年生活支出10万元王先生20年后退休，希望退休后每个月月初能拿到4000元的王某想以自己为被保险人，投保某款2010年初，小刁夫妇喜得儿子，三年后上幼儿园王女士某张信用卡规定交易日后第2天为记账日金融理财师小赵最近接待了一位私密性较高的客户，下列哪项应计入今年中国的GDP兴旺燃气公司离职员工陶某小张现年35岁，距离退休还有25年金融理财师小李和蔡先生正在讨论金融市场和市场上某只股票的未来收益率服从正态分布，预期下一年的投资收益率下面关于债券价格影响因素的说法中，正确的是下列关于股票特征的说法错误的是3个月到期的某股票期权的执行价格为17元，当前股票市价为22.5元曾某2010年7份的工资收入为5000元，7月15林红家庭2010年1月的记账情况如下：某公司向银行贷款50万元，贷款期限10年在定期寿险的可续保险条款中约定：续保保险金额和期限罗先生的小孩将在5年后开始上大学，如果小孩在国内上大学邵先生今年4月初向银行贷款40万元，期限15年以下会造成某地私家车短期内需求增加的是小王有100万元闲置资金，准备投资实业，但某客户35岁，未婚，年收入10万元，年支出3万元某银行在某一交易日对某国库券的报价是100.08/29美元客户小杜现在购买了一种面值为100元的10年期债券，息票率为7%某企业负债对所有者权益的比率是25%对于标的资产为A公司股票（B值为1.5）金融理财师小郭预期未来几年是持续牛市行情金融理财师小刘的客户张小帅向其咨询梅先生为中国某大学知名教授。

金融理财师(AFP)培训练习题

金融理财师（AFP）培训习题集中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会组织编写北京金融培训中心声明本习题集是专门针对金融理财师（AFP）培训班编写，主要目的是帮助学员更好地理解、掌握和巩固知识。

本习题集版权属中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会、北京金融培训中心所有，受法律保护。

目录一、金融理财基础 (4)CFP制度 (4)金融理财与法律 (5)经济学基础 (6)金融机构功能与监管 (7)客户价值取向与行为特征 (8)家庭财务分析 (9)货币时间价值与财务计算器运用 (12)信用与债务管理、Excel运用、特殊理财 (19)综合案例分析 (21)二、个人风险管理与保险规划 (24)三、投资规划 (33)四、员工福利与退休计划 (49)五、个人税务与遗产筹划 (55)七、答案及解析 (61)金融理财原理 (61)个人风险管理与保险规划 (70)投资规划 (73)员工福利与退休计划 (78)个人税务与遗产筹划 (80)一、金融理财基础CFP制度1.正确的理财策略是（）。

A.构造理财组合→选择理财产品→确定理财策略B.构造理财组合→确定理财策略→选择理财产品C.确定理财策略→构造理财组合→选择理财产品D.确定理财策略→选择理财产品→构造理财组合2.有关CFP资格认证制度的发展历史，下列说法不正确的是（）。

A.CFP制度最早可追溯到20世纪30年代保险营销人员开始提供金融理财服务B.1972年，国际金融理财协会(IAFP)创立专业的教育培训机构——金融理财学院(College for Financial Planning)，开始使用CFP认证标志C.2004年，国际CFP理事会（the International CFP Council）伦敦年会上，国际金融理财标准委员会（FPSB）正式成立，统一管理全球除美国之外的CFP商标D.2005年8月，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（FPSCC）签字加入国际金融理财标准委员会（FPSB）3.关于中国的金融理财师资格认证制度，下列说法不正确的是（）。

AFP

A、1、3
B、2、4
C、1、2
D、2、3、4
11、张三和李四是一对好朋友，今年都年满30岁，张三年劳动收入7万元，每年年初发放无增长，李四年劳动收入5.5万元，年底发放，每年增长3%，二人预计都将在60岁退休，假设年贴现率为4%，二人都认为自己的人力资本更大一些，于是找到正在学习金融理财资格认证培训的小刘咨询，在小刘的以下说法中正确的是。D
（1）张先生说：“一般在牛市中可以采用购买并持有的方法，虽然这种方法比较消极，但是这样既可以节省精力也可以节省成本。（2）张先生说工薪族可以做基金定投，这样既可以强制储蓄从长期来看还可以摊平成本。（3）王先生说：“为了能实现客户的理财目标，我们为客户所做的资产配置要收益率越高越好。（4）王先生说：”其实在为客户做投资规划时，资产配置不重要，要获得高的投资报酬率关键是要选对股票选对入场时机。C
1根据《金融理财师职业道德准则》中的专业胜任原则，金融理财师应当在所能胜任的范围内为客户提供理财服务，在尚不具备胜任能力领域，工供选择的处理方式有（A）
（1）聘请专家协助工作。（2）向专业人员咨询。（3）在客户允许的条件下将客户介绍给其他相关组织。（4）一边利用现在知识为客户服务，一边努力增强胜任能力。
A、如果张先生一直选择续贷则张先生在第4个5年期后的贷款余额为28.6233万元
B、如果张先生最终续贷了5次，则其还款利息总额为44.7506万元
C、如果张先生最终续贷了5次，则会比选择30年期普通贷款少还利息23.0755万元
D、如果张先生在第1个5年期后就把贷款全部还清，则会比选择5年期贷款少还利息5.4058万元
A、把钱换成人民币存到国内，一年后会得到6949.97元。
B、把钱换成人民币存到国内，一年后会得到6894.28元。

AFP资格认证培训投资规划结业测试题(二)

AFP资格认证培训《投资规划》结业测试题（二）1.成交效率高但可能无法控制成交价格的指令是（ A ）A．市价指令 B.限价指令 C.限购指令 D.止损指令2.假定你以保证金方式购买1000股ABC普通股股票，每股价格10元。

如果初始保证金率为60%，维持保证金率为20%。

当股票价格降到（ A ）以下时你会收到追加保证金的通知。

（假定该股票不分红，并且忽略利息）A.5元B.7元C.8元D.9元1000P-4000/1000P=0.2 P=53.以下关于各种收益率的说法中，错误的是（A ）A．持有期收益率是指持有资产到期的收益率B．预期收益率是持有某种资产时期望的收益率C．必要收益率是进行一项投资可能接受的最小收益率D．必要收益率等于资产的风险溢价加上名义无风险收益率4.下列关于债券的说法正确的是（ B ）A．在发行时，如果债券息票率低于市场利率，则该债券将折价发行，并且在债券到期时价格将逐渐降低。

B.在发行时，如果债券息票率高于市场利率，则该债券将溢价发行，并且在债券到期时价格将逐渐降低。

C.在发行时，如果债券息票率高于市场利率，则该债券将折价发行，并且在债券到期时价格将逐渐上升。

D.在发行时，如果债券息票率低于市场利率，则该债券将溢价发行，并且在债券到期时价格将逐渐上升。

5.收益率曲线上的任意一点代表（ A ）。

A.债券的到期收益率与债券的期限之间的关系B.债券的息票率与债券的期限之间的关系C.债券的当期收益率与债券的期限之间的关系D.债券的持有期收益率和债券的期限之间的关系6A.无风险收益率为10%，B一定等于1B.无风险收益率为8%，B不一定等于1C.无风险收益率为8%，B一定等于1D.无风险收益率为10%，B不一定等于17．某面值为1000元的债券，5年期，到期收益率为10%，每半年付息1次。

如果息票率为8%，那么，该债券当前的内在价值是：DA.1077.20元B.1075.80元C.924.16元D.922.78元8. 假定你的投资组合由无风险资产、股票A、股票B 组成，权重为各占1/3 ，如果A股票的贝塔值为1.6，而组合的系统风险等于市场的系统风险，那么，B股票的贝塔值为（ C ）A. 0.8B．1.0C. 1.4D. 1.89．客户在第一年初买了100股某公司的股票，在第一年末又买入了100股，在第二年末将200股卖出。

AFP金融理财师考前测试题

AFP资格认证培训测试题1.理财师小王的下列行为没有违反保守秘密原则的有（）。

（1）在客户的索要下，将所在单位其他理财师的简历给了客户。

（2）客户到法院投诉理财师小王，为了证明恪尽职守，小王拿出投诉其失职的客户资料进行申辩。

（3）为了避免客户误解，向客户隐瞒了涉及佣金协议的信息。

（4）为证明自己的能力，告知新客户名人关某也是自己的客户。

A．（1）（2）（4）B．（1）（3）（4）C．（1）（2）（3）D．（2）（3）（4）答案：C解析：（1）如客户有需要向客户提供所在单位负责人和职员的简历是客观公正原则所要求的。

（2）针对失职投诉进行申辩时可使用客户信息。

（3）违反了客观公正原则而非保守秘密原则。

（4）未经客户书面许可，不得向第三方透露任何有关客户的个人信息。

2.下列情况中，会直接导致某种食品的需求曲线向左下方移动的是（）。

A．另一种同类商品价格上涨B．卫生组织发布一份报告，称过多食用该食品对身体健康不利C．生产该食品的原料价格上涨了D．人口增加答案：B解析：A替代品价格上升会导致该食品既定价格下需求增加，需求曲线向右上方移动；B不利消息使消费者对该食品的偏好减少，需求曲线向左下方移动；C生产成本上升不会直接导致需求曲线移动；D人口增加会导致需求曲线向右上方移动。

3.张某生前与李某签订了遗赠扶养协议，协议里载明，若李某承担了其生养死葬义务，可继承张某的所有遗产。

李某尽了生养死葬义务，但张某死后其两个儿子也向法院申请继承张某的遗产，请问法院应该支持（）。

A．李某B．张某的儿子C．李某与张某的儿子平分遗产D．按照法定继承答案：A解析：公民可以与扶养人签订遗赠扶养协议，按照协议，扶养人承担该公民的生养死葬义务，享有受遗赠的权利。

因此本题已经不适合法定继承，按照遗赠扶养协议，张某的财产应该归李某所有。

4.某项目初始投资50万元，第1年末收回5万元，第2年末收回6万元，以后每年末收回9万元，直至第十年末收回9万元之后，还一次性收回40万元。

AFP资格认证培训《风险管理与保险规划》结业测试题(一)

AFP资格认证培训《风险管理与保险规划》结业测试题（一）姓名：成绩1、在下面所列风险中，属于纯粹风险的是（D ）A.股票投资B.购买福利彩票C.赌博D.发生车祸2、与人的疏忽或过失相关的风险因素称为（B ）A.道德风险因素B.心理风险因素C.实质风险因素D.有形风险因素3、下列保险合同中具有储蓄性的是（B）A. 医疗费用保险合同B. 两全保险合同C. 意外伤害保险合同D. 定期保险合同4、保险法律对（C ）的规定使保险合同从本质上区别于赌博合同。

A.最大诚信原则B.近因原则C.保险利益原则D.保险合同的射幸性5、某汽车由于第三者追尾遭受严重损失，被保险人张某向保险人索赔8万元，保险人按车损险条款全额赔偿后，向责任方行使代位求偿权追得5万元，以下说法正确的是（B）A.全部交给被保险人B.5万元归保险公司支配C.向被保险人索要3万元D.与被保险人协商，平分多赔的3万元6、购买保险这种风险管理手段属于（C）A.风险自留B.风险避免C.风险转移D.风险控制7、张某在购买保险时故意隐瞒了自己患有先天性心脏病的病史，于保单生效1年后因心脏病死亡。

保险公司在死亡调查过程中，发现了这一情况，则保险公司（C ）A.全部承担赔偿或给付保险金的责任B.部分的承担赔偿或给付保险金的责任C.不承担赔偿或给付保险金的责任，并不退还保险费D.不承担赔偿或给付保险金的责任，但可退还保险费8、王某向某保险公司投保了一份生死两全保险，被保险人为本人，受益人为其妻李某。

一年后王某患上突发性精神分裂症，并在治治疗期间因意识模糊而自杀身亡。

妻子李某向保险公司索赔时，保险公司以死者自然身亡，且自杀行为发生在订阅合同不足两年为由拒绝赔偿，正确的处理方案应该为（B）A.王某死亡的近因为自杀，属于除外责任，保险人不给付保险金B.王某死亡的近因为疾病，属于保险责任，保险人应全额给付保险金C.自杀属于新介入原因，与疾病之间无直接因果关系，保险人还给付保险金D.王某死亡与疾病和自杀均有关，保险人只给付50%保险金9、下列关于寿险产品的说法正确的是（B）A.与传统保险不同，投保人享有分红保险中的全部红利，保险公司不参与任何红利分配投资账户中70%B.与传统保险不同，投保人享有投资连续保险投资账户中的全部资金收益，保险公司不参与该账户的任何收益分配C.保险公司定期公布万能寿险的结算利率，该结算利率针对的是投保人所缴纳的全部万能保险保费风险费用及相关费用D.因为投资连接保险产品的所有账户（包括投资账户和基本保额账户）的风险需要投保人全部承担，所以投保人在投保时需要仔细考虑自己的风险承受能力10、某企业投保足额财产保险200万元，出险后，实际遭受损失为100万元，企业为保护和抢救财产支出必要费用10万元，为确认保险责任范围内的损失支付的估价合理费用为5万元。

AFP题库

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1、金融理财服务的保障是（）。

A、建立、明确和界定与客户的关系
B、收集客户数据、分析其财务情况并提出明确的理财目标
C、提出金融理财计划书
D、有效执行、监控金融理财计划书的实施
2、理财师如果确定资源小于目标需求，此时不应该（）。

A、增加收入
B、延长目标实现时间
C、再次进行分析，寻求可行方案
D、降低目标
3、合理避税应注意，转移手法必须合理、合法，下列不符合合理避税原则的是（）。

A、利用各种延期纳税的途径，实现货币的时间价值
B、少报、瞒报应税收入
C、充分利用各种免税途径减少应税收入
D、善于利用政府为刺激经济发展所制定的优惠税收政策
4、具有大专以上学历、达到中国金融理财标准委员会制定的“4E”标准的资格申请人可以申请获得AFP资格证书，获得AFP资格证书需要具备四个认证条件。

下列关于条件的描述不正确的一项是（）。

A、AFP资格申请人在中国金融理财标准委员会授权教育机构完成上述课程培训，通过结业考试，并获得中国金融理财标准委员会颁
发的AFP
B、从业经验认证采用学历和金融理财相关工作经历相结合的认证办法。

其中：硕士以上学历的AFP申请人，其从业经验的时间为1年
C、AFP资格申请人向中国金融理财标准委员会提出资格认证申请，须在取得AFP资格考试合格证书后3年内完成
D、一旦获得了AFP资格证书的人，将会永远保留其AFP资格。

AFP新编习题集200803(二)

AFP资格认证培训习题集北京金融培训中心教研部组织编写目录三、投资规划 (3)投资环境 (3)投资理论和市场有效性 (6)债券市场与债券投资 (11)股票投资 (14)衍生金融产品与外汇投资 (19)基金投资、资产配置与绩效评估 (22)四、员工福利与退休计划 (26)五、个人税务与遗产筹划 (33)六、综合理财规划 (42)信用债务与债务管理 (42)特殊生涯事件理财规划 (46)综合理财案例 (49)答案及解析三、投资规划 (59)投资环境 (59)投资理论和市场有效性 (60)债券市场与债券投资 (61)股票投资 (63)衍生金融产品与外汇投资 (64)基金投资、资产配置与绩效评估 (65)四、员工福利与退休规划 (67)五、个人税务与遗产筹划 (70)六、综合理财规划 (75)信用债务与债务管理 (75)特殊事件理财规划 (77)综合理财案例 (78)三、投资规划投资环境1.下列资产中属于有形资产的是（）。

A.黄金B.股票C.债券D.期权2.下列投资工具，按照风险程度，从小到大的排列顺序为（）。

（1）国库券（2）中长期国债（3）普通股（4）期货A.（1）（2）（3）（4）B.（1）（2）（4）（3）C.（2）（1）（3）（4）D.（2）（1）（4）（3）3.以下属于金融中介的是（）。

（1）商业银行（2）基金公司（3）保险公司（4）投资经纪商A.（1）（2）（3）B.（1）（2）（4）C.（1）（3）（4）D.（2）（3）（4）4.小王购买了ABC公司的新发行股票后，想将部分ABC股票卖出，他应在（）进行交易，这笔交易是在（）之间进行的。

A.一级市场，小王和ABC公司B.一级市场，小王和其他投资人C.二级市场，小王和其他投资人D.二级市场，小王和ABC公司5.下列有关一级市场和二级市场的说法中，错误的是（）。

A.一级市场是新证券发行的场所B.二级市场是已上市的证券在投资者之间交易的场所C.一级市场依靠二级市场提供流动性D.NASDAQ市场是著名的柜台外市场6.假设2007年1月18日某只股票有如下四个买单，那么成交顺利为( ).买单交易量（手）时间价格(1) 900 10:45 30.48(2) 180 10:45 30.49(3) 5 10:46 30.48(4) 180 10:47 30.50A.(1) (2) (4) (3)B.(1) (2) (3) (4)C.(4) (2) (3) (1)D.(4) (2) (1) (3)7.因担心价格调整，老张急于卖掉手中2000股ABC股票，并希望马上成交，如他所愿，他迅速地卖掉了股票，但发现成交价格出乎意料的不理想。

2020年AFP认证考试(答案+解析)1

2020年5月31日AFP认证考试（答案+解析）金融理财基础（一）1、小曾在2019 年8 月底发现其CFP 证书于2019 年3 月失效。

小曾若向FPSB China 申请恢复其证书有效性，他需要满足以下哪些条件？（）①．补足失效期间未完成的继续教育学时②．缴纳恢复认证手续费③．重新参加《综合案例分析》科目的考试④．重新完成CFP 认证培训中的综合案例部分A．①、②、③、④B．②、③、④C．②、③D．①、②答案：D解析：小曾CFP证书失效不满两年（2019年3月-2019年8月）。

根据标委会的《CFP系列认证持证人再认证和证书失效与恢复办法》，证书失效两年（含两年）以下的，如满足以下条件，可恢复其证书的有效性：1）提交恢复CFP系列证书有效性的申请2）补足失效期间按照《CFP系列认证持证人继续教育管理办法》规定应完成而未完成的继续教育学时3）承诺遵守标委会颁布的相关规定4）缴纳包括证书失效期间的认证费5）缴纳恢复认证手续费小曾不需要重新参加考试，也不需要重新完成培训。

2、截至2020年3月，下列AFP证书申请人中，符合工作经验认定要求的是（）。

A．小王于2017 年5 月本科毕业后，一直在某银行工作，其中2017 年6 月至2019年5 月，在技术部从事系统开发维护工作；2019 年6 月转至零售业务部从事理财工作B．陈小姐2016 年6 月行政管理专业大专毕业后，一直在某律师事务所从事理财规划工作C．张先生2018 年6 月经济学硕士毕业后，一直在某电器公司担任项目策划经理D．黄女士2002 年研究生毕业，2007 年之前一直在某证券公司担任证券分析师；2007 年后，跳槽至某国企担任办公室主任答案：B解析：《金融理财师认证办法》要求金融理财师所从事的行业、工作岗位和工作时间要同时满足条件，才能认证。

行业要求：与金融理财相关的行业、金融机构、会计师事务所、律师事务所或 FPSB China 认可的其他机构；岗位要求：与金融理财的相关工作；工作时间的要求：工作经验有效期为近 10 年； AFP 认证，研究生要求 1 年以上，本科生2 年以上，大专 3年以上的工作经验。

afp试题及答案

afp试题及答案1. AFP试题及答案1.1 单项选择题1.1.1 题目1：AFP（金融理财师）认证是由哪个组织颁发的？A. CFA InstituteB. Financial Planning Standards BoardC. Chartered Institute of Management AccountantsD. Association for Financial Professionals1.1.2 答案1：B1.1.3 题目2：AFP认证考试中，以下哪一项不是考试内容？A. 投资规划B. 保险规划C. 退休规划D. 个人税务规划1.1.4 答案2：D1.2 多项选择题1.2.1 题目1：AFP认证考试涵盖以下哪些领域？A. 个人理财规划B. 企业财务规划C. 投资规划D. 风险管理1.2.2 答案1：A, C, D1.3 判断题1.3.1 题目1：AFP认证是全球公认的金融理财师资格认证。

A. 正确B. 错误1.3.2 答案1：A1.4 简答题1.4.1 题目1：简述AFP认证考试的目的。

1.4.2 答案1：AFP认证考试的目的是确保金融理财师具备专业的金融规划知识，能够为客户提供高质量的财务咨询服务。

1.4.3 题目2：AFP认证考试通常包括哪些考试科目？1.4.4 答案2：AFP认证考试通常包括个人理财规划、投资规划、保险规划和风险管理等科目。

1.5 计算题1.5.1 题目1：假设客户有100,000元的初始投资，年回报率为5%，计算5年后的终值。

1.5.2 答案1：终值 = 初始投资 * (1 + 年回报率) ^ 年数终值 = 100,000 * (1 + 0.05) ^ 5终值 = 100,000 * 1.2762815625终值≈ 127,628.16元1.6 案例分析题1.6.1 题目1：客户张先生计划在10年后退休，他希望退休后每年有50,000元的固定收入。

假设年回报率为4%，张先生需要准备多少资金？1.6.2 答案1：首先计算10年后需要的总资金：总资金 = 每年所需资金 / (1 + 年回报率) ^ 年数总资金 = 50,000 / (1 + 0.04) ^ 10总资金≈ 312,500元1.6.3 题目2：客户李女士希望在退休后每年有60,000元的固定收入，她目前有300,000元的退休储蓄。

2022年金融理财师AFP试题及答案试卷

2022年金融理财师AFP试题及答案试卷1、在下列各项金融理财中，不属于生活理财范畴的是()。

2、标准的金融理财应该包括六个步骤，下列不属于金融理财步骤的是()。

3、下列税收规划中，不属于利用税收优惠政策的是()。

4、下列国家实施的不是CFP二级认证标准的是()。

5、AFP或CFP资格申请人在培训方面满足认证标准的方式一共有3种：标准培训、课程豁免和学分评估。

下列6、根据中国金融理财标准委员会的规定，下列说法正确的是()。

7、下列关于金融市场融资方式的描述中，错误的是()。

8、下列关于基金管理公司的说法正确的是()。

9、商业银行最基本也是最能反映其经营活动特征的职能是()。

10、导致可口可乐需求曲线向左下方移动的是()。

11、需求量和价格之所以呈反方向变化是因为()。

12、下列关于价格弹性的说法，错误的是()。

13、()不属于我国法律的渊源。

14、金融理财师在做“税务理财”时最容易与注册税务师业务发生抵触的领域是“税务代理”，尤其是其中的()。

15、财产共有分为按份共有和共同共有，下列关于共有的表述不正确的是()。

16、单身期的理财优先顺序是()。

17、维持期属于家庭成长期的后半段，()是最大支出。

18、富足感是衡量______的指标，借由______来累积财富的目标。

()19、6年分期付款购物，每年初付200元，设银行利率为10%，该项分期付款相当于购价为()元的一次现金支20、递延年金的特点有()。

Ⅰ.最初若干期没有收付款项Ⅱ.最后若干期没有收付款项Ⅲ.其终值计算与普通21、规划子女教育金时需要坚持的原则包括()。

Ⅰ.宁少勿多Ⅱ.宁松勿紧Ⅲ.合理利用教育年金或储蓄保险22、下列关于子女教育金规划的说法中，错误的是()。

23、李华还有12年上大学，4年大学毕业后准备去英国读2年硕士，依目前物价水平，大学4年年学费现值5万元24、国内硕士的平均年薪为5.70万元，如果邓先生要收回成本，在不考虑货币时间价值的情况下，则学成回国后25、小王刚从大学毕业。