反洗钱测试知识题库(含答案)

反洗钱知识题库（含答案）

1.下列不属于洗钱特征的是（B）

A、国际化

B、单一化

C、专业化

D、复杂化

2.新客户开户后风险等级划分时间最迟不超过客户开户后的（C）个工作日。

A、3

B、5

C、10

D、15

3.根据公司规定客户身份到期（A）后未及时更新的将限制客户交易权限及账户出金权限。

A、一个月

B、两个月

C、三个月

D、半年

4.在公司开设期货账户后，将犯罪所得存入公司期货账户是洗钱的（A）

A、放置阶段

B、离析阶段

C、融合阶段

D、汇总阶段

5.证券期货业机构在委托第三方识别客户身份时，委托协议中应包含的内容（B）

A.双方不能互相透露客户信息

B.确保可随时获取客户完整的身份资料和身份基本信息

C.双方独立履行反洗钱义务

D.不恰当的客户身份识别措施

6.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，

应当予以（C）

A.封存

B.公开

C.保密

D.保存

7.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（B）

A.二年

B.五年

C.十年

D.二十年

8.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该(C)

A.继续为客户办理业务

B.采取临时冻结账户

C.中止为客户办理业务

D.不予理睬

9.根据人行要求，对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每(D)进行一次集中核对。

A.季度

B.半年

C.一年

D.三年

10. 客户身份资料不包括（D）

A.客户身份信息

B.客户身份资料

C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

D.客户账户记录

11.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是(D)

A.实事求是

B.规范管理

C.严进宽出

D.了解你的客户

12.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分(A)等级

A.风险

B.客户

C.VIP

D.服务

13.在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于

(C)

A.一级

B.二级

C.三级

D.四级

14.体现“内部控制优先”的要求不包括(B)

A.要充分考虑各种可能的洗钱风险

B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点

C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内

D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应

15.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是(B)

A.大额和可疑交易数据报送

B.客户身份识别

C.客户身份资料和交易记录保存

D.反洗钱监督检查

16.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项(C)

A.建立客户身份识别制度

B.客户身份资料交易记录保存制度

C.持续的员工培训制度

D.大额交易和可疑交易报告制度

17.金融机构根据(B)方法，决定采取客户尽职调查措施的程度

A.合规方法

B.风险为本方法

C.合规与风险并重

D.风险测试方法

18.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是(D)

A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统

D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变

19.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。(A)

A.信用

B.地域

C.业务

D.行业

20.反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的(D)

A.经营管理

B.风险控制

C.业务流程

D.业绩指标

21.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的(D)

A.采集与分析

B.分析与报告

C.采集与报告

D.采集、分析与报告

22.按照法律规定，(B)有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。

A.国务院

B.中国人民银行

C.公安部

D.金融监管部门

23.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括(B)、客户身份资料和

交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度

A.反洗钱内控制度

B.客户身份识别制度

C.客户风险等级划分制度

D.报告涉嫌恐怖融资制度

24.我国洗钱犯罪的主管要件的规定，下列说法正确的是(C)

A.过失洗钱行为也构成洗钱犯罪

B.洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确实知道清洗资金是上游犯罪所得

C.行为人实施洗钱行为主观上必须是故意的

D.通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构成洗钱犯罪

25.根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的询问对象是（B）

A.金融机构主管

B.金融机构有关人员

C.非金融机构工作人员

D.金融机构反洗钱工作人员

26.下列对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为(A)。

A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别