银行库存现金检查办法模版

银行库存现金检查办法

（2016年12月14日修订）

第一章总则

第一条为加强库存现金的管理，规范库存现金检查行为，保障库存现金安全，防范操作风险，根据《银行金

库管理暂行办法》、《银行自助设备管理暂行办法》、

《银行自助设备建设实施细则（试行）》、《银行

重要物品管理办法》、《银行非集中配钞自助设备运营

操作规程》等规章制度，结合我行实际情况，特制定本办法。

第二条本办法所称库存现金包括本外币现钞、残损币、假币、贵金属等。

第三条本办法适用于实施库存现金检查管理的我行各级机构。

第二章查库对象

第四条查库对象包括

（一）总行现金库库存现金、营业网点提库在途现金、营业网点日间库库存现金和自助设备占款。

（二）总行现金库库门钥匙、转字密码（含备用钥匙及密码，下同）；营业网点日间库钥匙（含款箱、款包钥匙及备用钥匙，下同）、密码（含备用密码，下同）；自助设备

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钥匙（含保险箱、钞箱钥匙及备用钥匙，下同）、密码（含

备用密码，下同）。

第五条本办法所称总行现金库是指设臵在总行金库内部的存放库存现金的房间。

本办法所称营业网点日间库是指各分行营业部、支行保管库存现金的房间、保险柜等。

本办法所称自助设备是指集中配钞、非集中配钞的自动取款机、自动存取款循环机以及其他可以向客户提供自我办理现金存取业务的专用电子设备。

第三章查库频率及核对要求

第六条总行现金库库存现金

（一）总行行长每年至少查库一次；

（二）总行分管运营行领导每半年至少查库一次；

（三）总行运营管理部及金库主任每季至少查库一次；

（四）金库副主任每月至少查库一次，三天以上（含）法定节假日前一天必须查库。

第七条营业网点提库在途现金

总行运营管理部每季至少查库一次。

第八条营业网点日间库库存现金

（一）总行运营管理部对分行的查库情况进行抽查；

（二）分行分管运营的行领导每半年至少亲自组织一次

对管辖营业网点的突击查库，查库面至少达30%，至少亲自- 2 -

对1个营业网点进行查库；

（三）分行运营管理部每季至少对所有管辖营业网点查库一次，分行运营管理部负责人至少亲自对20%营业网点进行查库；

（四）支行行长每月至少查库一次；

（五）营业部经理每周至少查库一次，三天以上（含）法定节假日前一天必须会同支行行长查库；假期结束后的第一个工作日开门营业前，营业部经理要进行查库。

第九条非集中配钞自助设备占款

（一）总行运营管理部对各级行的查库情况进行抽查；

（二）分行运营管理部每季度至少抽查核对一次，抽查面一、四季度分别为20%、二、三季度分别为30%；每年必须全覆盖。

（三）支行行长每月至少查库一次；

（四）营业部经理每月不定期抽查核对，每季度至少进行两次账务核对。

第十条集中配钞自助设备占款

（一）总行运营管理部不定期抽查；

（二）集中配钞中心每日至少抽查当日加钞自助设备的50%，每月必须全覆盖。

第十一条总行现金库库门钥匙、转字密码；集中配钞自助设备钥匙、密码

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