银行企业网上银行业务功能介绍——客户端
1浙江农信企业网上银行
浙江农信企业网上银行在当今数字化时代，银行业务的在线化已成为趋势。
作为中国领先的金融机构之一，浙江农信银行不断推动服务创新，推出了便捷高效的企业网上银行系统，为企业客户提供全方位的金融服务和解决方案。
一、功能特点1.账户管理: 企业客户可以通过网上银行系统实时查看账户余额、交易明细，随时进行资金调拨和查询。
2.财务管理: 浙江农信企业网上银行支持企业进行财务管理，包括贷款申请、财务统计分析等功能。
3.支付功能: 企业客户可以通过网上银行系统进行各类收款、付款业务，实现资金的快速结算和转账。
4.报表查询: 企业客户可以生成各类财务报表和交易流水，方便企业财务管理和监控。
5.风险控制: 系统提供风险评估和预警功能，帮助企业客户及时识别和控制经营风险。
二、优势与价值浙江农信企业网上银行系统的推出，为企业客户带来了诸多优势与价值：•便捷高效: 企业客户无需前往实体网点，即可随时随地办理各类金融业务，提高了工作效率和效益。
•安全可靠: 系统采用多层加密技术和安全认证机制，保障企业客户的资金和信息安全。
•个性化定制: 系统支持个性化定制功能，根据企业客户的需求和业务特点进行定制化服务。
•成本节约: 企业客户可以通过网上银行系统实现资金池管理，降低资金成本和综合融资成本。
三、未来发展展望随着信息技术的不断创新和发展，浙江农信企业网上银行系统将不断升级完善，为企业客户提供更加智能化、便捷化的金融服务。
未来，系统将进一步整合大数据、云计算、区块链等前沿技术，实现金融服务的个性化定制和智能化管理，助力企业客户实现可持续发展。
结语浙江农信企业网上银行系统的推出，标志着金融服务正向数字化、智能化方向迈进。
希望企业客户能充分利用网上银行系统的功能优势，加快企业数字化转型，实现更加便捷高效的金融管理与服务。
工商银行企业网银客户操作指南(新版)
企业网银客户操作指南1. 网上银行登录1）请将证书介质插入电脑，如果是卡片式介质，请证书插入网银证书专用读卡器；如果是U 盾，请直接插入电脑的优盘插口。
2）请登录工商银行门户网站（地址： ）,在门户网站页面点击左上方用户登录区的企业网上银行登录（如下图）进入登录页面。
3）在登录页面中点击企业网上银行登录（如下图）4）电脑会在随后跳出证书选择框（您可以在INTERNET 选项中设置并取消该框跳出），然后跳出证书密码输入窗口（如右上图）。
5）输入密码并按确定进入企业网上银行。
如下图：点击此处进入登录页面。
点击此处登录企业网上银行 输入证书密码，并点击下方的确定。
2.账户查询2.0账户管理【账户管理】：是一组管理集团客户本部及辖属分支机构银行账户、办理电子回单等业务的功能。
它为企业提供每周7×24小时全天候账户服务。
点击下图中【账户管理】，进入账户管理页面，账户管理包括账户管理及账户对帐两部分。
单击“账户管理”2.0.1账户查询【功能简介】登录企业网上银行后，点击在账户管理功能模块，主要功能包括账户余额查询、今日明细查询、历史明细查询、回单查询（如下图）：点击“账户余额”，进入账户余额查询页面。
2．1【账户余额查询】➢集团客户（有两个或以上分支机构网银客户）鼠标点击上图中，跳出余额查询页面，点击按钮，根据需要对查询的账户前面打勾并点击按钮，跳出以下页面（单一分支机构网银客户点击后直接跳出以下图）：点击帐号，单个查询该帐号余额➢点击查询所有账户余额后面的按钮，跳出余额查询完成页面（如下图）：2．2【今日明细查询】➢点击【账户管理】下面按钮进入下图点击此处查询今日明细。
➢在上图中选择需要查询的分支机构及帐号，并点击按钮，跳出查询完成页面：2．3【历史明细查询】➢点击【账户管理】下面按钮进入下图：在此选择分支机构帐号及起止日期➢在上图中选择需要查询的分支机构及帐号，以及起止日期并点击按钮，跳出查询完成页面（如下图）：2．4【回单查询】1.电子回单申请首先在今日明细或历史明细中申请电子回单。
农业银行企业网上银行登录
农业银行企业网上银行登录农业银行企业网上银行登录农业银行企业网上银行是为了满足企业客户的在线银行服务需求而推出的一项便捷服务，为客户提供了便捷、快速、安全的电子银行服务。
通过农业银行企业网上银行，企业客户可以随时随地进行账户管理、转账汇款、支付服务、查询交易明细、交易流水分析等一系列金融业务操作。
一、农业银行企业网上银行登录流程1. 打开农业银行官方网站，找到登录入口，点击进入企业网上银行登录页面。
2. 输入正确的企业网银用户名和密码。
3. 进入登录验证页面，根据提示输入相应的验证码。
4. 完成验证后，点击登录按钮。
5. 登录成功后，进入企业网上银行的主页面。
二、农业银行企业网上银行功能介绍1. 账户管理：包括账户余额查询、账户明细查询、账户交易查询等功能，方便企业客户实时掌握账户状况和交易记录。
2. 转账汇款：支持企业客户通过网上银行进行转账汇款，包括单账户内转账、跨账户转账、跨行转账等功能，减少企业客户办理转账的时间和成本。
3. 支付服务：支持企业客户通过网上银行进行水电费、电话费等公用事业缴费，以及企业财务管理费、工资发放等支付服务。
4. 查询交易明细：可以查询指定时间段内的交易明细，方便企业客户进行财务管理和账务核对。
5. 交易流水分析：提供交易流水的统计和分析功能，帮助企业客户进行财务分析和预测。
三、农业银行企业网上银行的安全保障1. 用户认证：企业网上银行采用多层次的用户认证措施，包括用户名和密码、动态口令、手机短信验证等。
2. 防火墙和加密技术：农业银行企业网上银行采用防火墙和SSL加密技术，确保企业客户账户和交易信息的安全性。
3. 定期安全更新：农业银行定期对企业网上银行系统进行安全更新，修复漏洞和加强系统的安全性。
4. 隐私保护：农业银行承诺严格保护客户的个人信息和交易数据，不泄露给任何第三方。
四、农业银行企业网上银行登录常见问题解答1. 忘记密码的处理：如果忘记了企业网银密码，可以通过找回密码功能进行密码重置。
中国银行对公网上银行客户端功能
客户端操作
客户端操作培训目的
（1）客户营销工作：
网上银行功能和流程 & 企业财务管理模式 操作员权限的设置 & 企业财务人员
（2）受理客户申请：
协助客户填写，审理表格填写的正确性
（3）培训客户操作人员：
功能操作和注意事项
演示内容
对公网上银行系统架构 汇划即时通3.1 对公账户查询 客户服务 其他需明确的问题
C1、C2、C3 D
♫ 授权模式——举例说明
账户 账户1
Ⅰ Ⅱ Ⅲ Ⅳ 顺序 付款权限
8万（2人授权有效） （N）
8万
账户2
ABCD 5万 20万 30万
（2人） A BC D
（Y）
30万
账户3
10万 20万 50万 100万（N） 100万
BCDA
标准模式：举例
客户财务管理授权模式为：
级别： Ⅰ
对公网上银行系统架构
对公网上银行联机架构
客户
操作员
分行前置
会计
服务器
付款行
联行计
操作员
服务器
收款行
联行
演示内容
对公网上银行系统架构 汇划即时通3.1 对公账户查询 客户服务 其他需明确的问题
客户登录前的准备工作
设置拨号程序或配置网络参数 设置浏览器参数 安装USBKEY驱动程序 （电子令牌客户工具） 下载并安装根证书
联机处理 银行复核
手工处理 到账查询 银行反馈
经办 有误
银行经办
银行查询
凭证补打
业务对账
汇划即时通功能介绍
1、收款人维护
添加收款人信息 查询收款人信息
添加收款人信息
简版企业网银功能介绍
简版企业网银功能介绍一、查询 (1)二、E票通 (2)三、服务管理 (2)四、电子对账 (3)五、在线缴费(2009.1.10新增) (5)一、查询(一)查询余额客户可以随时查询您在网上登记的签约帐户及授权账户的余额信息。
“上次账户余额”表示截止上次查询时更新的余额，实时余额需点击“余额查询”项进行查询。
客户可以一次选择多个账户，但为了提高查询的速度，建议一次选择最好不要超过10个账户。
当成功查询了余额后，在账户列表中的余额会自动更新，更新时间为进行余额查询操作的时间。
如果设置了更新时间，则在设置的时间，系统自动实现余额更新。
余额为账户该时点余额，并提供多种文件格式下载。
◆操作方式：登录系统→点击“查询”→点击“账户信息查询”，选择待查的账户，点击“余额查询”。
（注意，当前页面显示的是上次查询的账户余额信息，若要隐藏右边提示信息，点击提示信息左边小框即可）(二)查询或打印账户明细查询当日明细，只需输入起止日期为当天日期即可。
查询历史明细，输入时间段跨度不超过3个月，即起止时间间隔不超过3个月。
可查询该账户在该时间段里发生的所有交易情况，包括网上发生的交易与在营业网点发生的交易。
如果有需要，还可以下载、打印账户交易明细，便于对自身账户的管理。
在查询时，也可以输入金额范围增加查询条件。
（例如：查询2007年4月至6月账户明细，起始日期输入20070401，终止日期输入20070630）查询时可通过“页面方式全部返回”直接网上查看，也可“文件方式全部下载”，通过EXCEL、客户端软件等工具中进行保存和查看◆操作方式：登录进入系统→点击“查询”→点击“账户信息查询”→点击所要查询明细的账户账号温馨提示：●未选择查询方式时，查询结果分页显示，通过点击表格右下角的页码继续查询；●“明细查询方式”还可选择“页面方式全部返回”或“文件方式全部下载”，建议查询数据不要超过一个月（或交易总笔数不要超400笔）；●注意交易时间，系统内转账支持24小时接收，过了我行后台处理时间，资金隔日到账；●下载结果可选择多种文件格式，文本文件或Excel文件格式。
中国邮政储蓄银行企业网上银行客户操作手册
企业网上银行操作手册二〇一一年零五月声明：本文档的版权属于中国邮政储蓄银行和科蓝软件系统有限公司共有，任何人或组织未经许可，不得擅自修改、拷贝或以其它方式使用本文档中的内容，不得用于商业用途；因系统更新或功能完善，本手册中图示所列功能菜单可能与实际操作界面不同，手册内容仅供参考，具体内容以实际操作界面为准，中国邮政储蓄银行保留最终解释权。
目录1前言 (1)1.1系统简介 (1)1.2总体说明 (1)1.2.1网银版本 (1)1.2.2网银客户 (1)1.2.3管理模式 (1)1.2.4网银账户 (1)1.2.5网银用户 (2)1.2.6认证方式 (2)1.2.7注册机制 (2)2功能介绍 (2)2.1客户登录/退出 (2)2.1.1安装CFCA根证书 (3)2.1.2安装UKEY管理工具 (4)2.1.1客户登录 (7)2.1.2安全退出 (10)2.2账户管理 (11)2.2.1账户查询 (11)2.2.2电子回单 (13)2.2.3账户别名管理 (15)2.2.4账户排序管理 (15)2.2.5跨行账户管理 (16)2.2.6银企对账 (19)2.2.7付费查询 (22)2.2.8指令查询 (23)2.2.9指令审核 (24)2.3付款业务 (25)2.3.1单笔行内转账 (25)2.3.2单笔跨行转账 (27)2.3.3批量行内转账 (29)2.3.4批量跨行转账 (31)2.3.5批量转账查询 (32)2.3.7指令查询 (35)2.3.8指令审核 (36)2.4收款业务 (38)2.4.1单笔行内收款 (38)2.4.2单笔跨行收款 (39)2.4.3批量行内收款 (40)2.4.4批量跨行收款 (42)2.4.5批量收款查询 (43)2.4.6指令查询 (44)2.4.7指令审核 (46)2.5投资理财 (47)2.5.1定活互转 (47)2.5.2通知存款 (50)2.5.3指令查询 (54)2.5.4指令审核 (54)2.6现金管理 (55)2.6.1虚拟账簿查询 (55)2.6.2资金归集查询 (59)2.6.3透支查询 (65)2.6.4费用查询 (68)2.6.5参数管理 (72)2.6.6资金划拨 (76)2.6.7指令查询 (78)2.6.8指令审核 (79)2.7商户服务 (80)2.7.1网上支付合作申请 (80)2.7.2证书上传 (81)2.7.3订单查询 (82)2.7.4支付业务交易退货 (83)2.7.5批量退货结果文件下载 (85)2.7.6对账文件下载 (86)2.7.7关联账户查询 (87)2.7.8支付状态变更 (88)2.7.10指令审核 (89)2.8信贷管理 (90)2.8.1还款/付息到期支付提示 (90)2.8.2逾期催收提示 (91)2.8.3我行业务信息查询 (92)2.9公共管理 (93)2.9.1企业用户权限管理 (93)2.9.2审核流程管理 (97)2.9.3收支参数管理 (100)2.9.4指令查询 (103)2.9.5指令审核 (104)2.10客户服务 (105)2.10.1密码修改 (105)2.10.2证书展期 (106)2.10.3预留信息设置 (107)2.10.4快捷导航管理 (108)2.10.5操作日志查询 (110)2.10.6旧版网银操作日志查询 (110)1 前言1.1 系统简介中国邮政储蓄银行企业网上银行服务，是中国邮政储蓄银行用户通过因特网（INTERNET）完成银行业务的一项服务。
企业网上银行使用手册
企业网上银行使用手册（智锐版）中国农业银行股份有限公司重庆市分行目录使用网上银行前务必了解的信息 (4)1. 操作人员类型 (4)2. 操作权限 (4)3. 交易限额 (4)4. 网上银行操作模式 (5)4.1.操作员模式 (5)4.2.基本交易流程 (5)5. K宝证书 (5)快速使用指南 (7)1. 使用前的准备工作 (7)1.1.证书K宝驱动下载 (7)1.2.证书K宝密码修改 (8)1.3.登录网上银行 (9)1.4. 智锐版常用操作模式及设置 (11)2. 常用交易操作 (16)2.1.单笔对公支付 (16)2.2.批量对公支付 (21)2.3.代发工资 (29)2.4.对私支付 (34)2.5.投资理财 (34)2.5.1.通知存款 (34)2.5.2.理财产品 (37)2.6.银企对账 (39)菜单操作指南 (42)1. 账户管理 (42)2. 付款业务 (48)3. 投资理财 (65)4. 业务复核 (72)5. 系统配置 (76)常见问题解答 (80)农行企业网上银行智锐版主要面向中小规模的企事业单位，提供通用、标准化的操作流程。
具有操作灵活、安装简单、功能实用等特点。
为您提供包含信息查询、对公支付、对私支付、批量业务、银企对账、投资理财等丰富的功能。
使用网上银行前务必了解的信息1.操作人员类型智锐版操作人员分为主操作员、制单员和复核员。
主操作员是智锐版客户的核心操作员，可以具备制单、超级复核和管理等权限。
其中超级复核和管理权限是主操作员默认且独有的，制单权限可以选择开通。
制单员只具备制单权限，复核员具备复核权限，制单权限可以选择开通。
智锐版操作员类型必须在柜面设定，在网上银行中不能修改。
主操作员的制单权限必须在柜面设置，复核员的制单权限由主操作员在网银中设置。
2.操作权限智锐版操作权限包括制单、复核、超级复核和管理。
制单是指交易的录入。
复核是指对已录入且在限定金额范围内的交易进行审核。
银行企业网上银行业务功能介绍客户端
签约功能组和授权功能组； 账号和功能组都可以复选
操作员类型
业务经办员、一级审核员、 二级审核员 、 三级审核员、 四级审核 员 、 五级审核员
审核流程设置
功能说明
管理经办员修改或查询企业所有签约账户或授权账户的每个功能组的审核流程。在企业网银服 务开通成功后，系统为每个账户的每个签约功能组都生成了“默认审核流程”。如果默认审核 流程不满足客户需要，再调用本交易进行修改。
案例1：证书有效期内展期 原证书有效期：2010年5月1日----2012年5月1日 展期时间：2012年4月15日（可在网银客户端或网点银行端系统皆可） 展期完成后，新证书有效期：2012年4月15日----2014年5月1日
案例2：证书有效期后展期 原证书有效期：2010年5月1日----2012年5月1日 柜台展期时间：2012年5月15日（只能在网点网银银行端系统） 展期完成后，新证书有效期：2012年5月15日----2014年5月15日
有效期
说明
D1--E1
有效期内A1入账，只能来自C1
D2--E2 有效期内A2只能向C2转账
有效期内，A3入账只能来自 C3，且 D3--E3 A3只能向C3转账
D4--E4 有效期内A4拒绝来自C4的转账
D5--E5 有效期内A5不能向C5转账
有效期内A6拒绝来自C6的转账；且A6 D6--E6 不能向C6转账。
签约 账户
对方 账户
对方账号控制
A1 C1账户 0-指定对方账号 A2 C2账户 0-指定对方账号
A3 C3账户 0-指定对方账号
A4 C4账户 1-禁止对方账号 A5 C5账户 1-禁止对方账号
A6 C6账户 1-禁止对方账号
企业网上银行操作手册
目录网上银行企业客户服务系统是中国建设银行于2000年推出的网上金融新项目;此项服务推出后,受到了广大企业用户的普遍欢迎;我行网上银行企业客户推出的服务有：查询、转帐、代发代扣、网上支付等强大的交易类功能;同时还针对不同的企业财务管理体制提出了转帐流程管理和操作员管理的概念;网上银行企业客户服务系统是一个功能强大的网络金融服务系统;本手册为企业用户使用手册,是对企业用户网上使用的简要介绍,具体操作步骤请参阅每个页面的联机帮助,或通过登录我行网站进入江西分行网站进行查询;本手册分为五个部分：网上银行企业客户签约、登录网银系统、服务功能、VIP客户功能介绍、常见问题处理;1.客户签约1.1成为网上银行客户的条件1、拥有在建设银行任一会计网点开立的会计账户,包括基本账户、结算账户、专用账户、临时账户；2、同意并与建行签订网上银行企业客户服务协议；3、拥有必要的上网条件;1.2网上银行提供的服务提供网上银行服务的目的就是将传统业务柜台直接搬到客户身边,让客户在节省大量的时间、人力、物力的同时,又享受到细致周到的服务;我行针对不同客户的要求提供了个性化的服务;普通客户：如果不需要办理网上资金转出业务,可以成为普通客户,使用网上银行查询和解付E票的服务；高级客户：可以使用网上银行提供的查询、转账、代发代扣、网上支付等；VIP客户：高级客户如需办理批量收款、定频率转账等VIP服务业务的可以经过申请成为VIP客户;使用主管卡登录网上银行设置操作员见本手册3.1.1,并设置转帐流程见本手册3.1.2；在IE浏览器地址栏内输入即可开始登录,稍后会弹出一个输入口令的对话框,此时请输入：12345678稍后弹出如下界面开始登录网上银行★首次使用网上银行,需要使用主管卡进行一系列的设置,详见下节功能介绍中“管理设置”—“新增操作员”—“转帐流程管理2.服务功能3.1管理设置3.1.1新增操作员一个企业操作员的数量与您申请签约时所申请的IC卡数量相同,如果您觉得数量不够,或注销空卡后又想增加,则需填写申请表向当地银行申请增加;主管登录后进入“管理设置”,选择“操作员管理”;见下图红色标出的位置;进入操作员管理功能后,系统显示以下画面：点击“新增操作员”按纽,系统出现新增操作员的画面,如下图：由主管将空卡分配给某一操作员,输入相关信息,为操作员指定角色制单或是复核并分配操作权限;可以指定其可操作的账号及对该账号的操作权限查询、转账、倒进账;注：转账指可以对该账户进行转账类操作,如对外付款、异地汇款等,制单员的转账权限指可以进行转账的制单,复核员的转账权限指可以复核单据;倒进账功能的解释详见“制单”;3.1.2设置转帐流程转账流程管理是指由企业主管对本企业网上银行交易流程的设置,通过流程的设置,不同交易金额的交易由不同的操作员来完成,从而达到企业安全控管的目的;对同一个企业客户而言,同一个账户不同的金额可以设定不同的流程,最低的复核流程级别为一级,同一级别允许有多名复核员交易时只需要其中一名复核员复核即可,最多可设置十级;每笔交易必须经过所设置的所有级别复核后才会提交到银行进行账务处理;当网上单据的金额超过该付款账号最大流程限额则须提交主管审批,主管为最终的审批级别;进入该功能后,即可看到本企业当前所有的转账流程,首次使用时则没有已设置的记录; 当前所有的转账流程增加转账流程选择需设置流程的账户,点击增加流程,然后输入该流程的交易金额上限;该流程的交易金额区间是上一流程的金额至本流程的金额;如上图,该客户对账号设置了两个流程,流程一的交易金额为50元,流程二的金额为100元;则金额为0至50元的交易使用流程一,金额为50至100元的交易使用流程二,金额大于100元的交易使用流程二,并需要主管授权;例如一笔交易的交易金额为49元,则适用流程一,如果交易金额为60元,则适用流程二;以此类推;输入交易金额上限后,点击确定,则显示出对该账号有转账权限的所有复核员,如下图：选择该流程第一级复核员;如果该流程只需要一个复核员即可,则点击“结束订制”按纽;如果对该流程需设置多级复核,则点击“继续增加”,然后选择第二级复核员,以此类推; 对于同一级别可以设置多个复核员,每一个流程最多可设置十级复核员;当设置完所有的级别后,点击“结束订制”,进入下图：注意：1、在操作时请务必点击“完成订制”再退出该业务操作,而不要直接退出或是关闭浏览器;2、若主管未对某账户设置转账流程,则该账户不能办理网上转账业务;当设置了转账流程后,该账户发生的交易必须按顺序经过适合的流程全部所设置的复核员复核后才可以提交银行进行账务处理;★完成以上两步后,则贵企业可以开始使用网上银行进行日常的账户管理;3.2查询查询功能包括：3.2.1余额查询1、点击每个账户前面的方框,显示“√”即表示选择了该账户,然后点击“余额查询”即可查询到账户的余额;您可以一次选择多个账户,但为了提高查询的速度,一次选择不能超过10个账户;查询显示结果如下：2、当成功查询了余额后,再次点击账户信息查询,则账户列表中的余额会自动更新,更新时间为作余额查询的时间;3.2.2明细查询账户列表中的每个账号都是超链接的形式,您可以点击该账号查询其明细记录;1、点击该账号后,则出现输入查询条件的画面;如下图：2、输入需查询起止的时间段,您即可查询该账户在该时间段里发生的所有交易情况,包括网上发生的交易与在营业网点发生的交易,但不包括操作当天的记录;注意：查询操作当天的账户明细,请在查询时间段前后两个输入框都输入当天的日期; 3、查询显示结果如下图：明细查询返回结果提供两种方式见上图下拉框：★一是“页面方式全部返回”,选择此方式查询结果页面如下：查询结果将分页显示,每一屏只显示一部分明细记录,您可以通过点击表格右下角的页码继续查询;如果有需要,您还可以点击“下载当前页”、“打印当前页”按钮,将该账户的当前查询结果下载成文本文件或直接打印出来,便于您对自身账户的管理;下载结果为文本文件,格式如下：日期|凭证号|摘要|借贷方向|发生额|余额|对方账号|对方户名||本账号|户名|开户行|账户状态|凭证类型|币种||★二是“文件方式全部下载”选择此方式查询结果页面如下：点击页面右下方“下载明细文件”即可下载明细文件,通过CCB网上银行客户端客户端程序可在企业客户操作员登陆页面下载中“浏览下载文件”进行浏览导入文件后,可以根据需要进行打印或导出成Excel等操作：3.2.3交易流水查询包括转账单据流水、代发代扣流水查询等;1、转账单据流水查询：在这里您可以查询到贵企业在网上银行办理的所有转账交易流水;您可以选择查询还在处理流程中的单据,或已发往银行受理的单据;2、代发代扣流水查询：包括单笔代发代扣查询与批量代发代扣查询查询银行对该笔代发代扣业务的处理结果要查询批量代发代扣交易结果,可在交易列表中点击需查询的该笔交易前面的选择框选择该笔交易,然后点击确定进行查询;查询结果页面如下图;此处显示的失败记录只有30条,如您的失败交易超过30条,则请选择交易列表中该笔交易后面的下载下载完整的失败清单;对于批量代发代扣交易,提供下载失败清单的功能,但必须先进行查询,才可以下载,如果没有进行查询,则点击下载的按钮显示为空页面;3.2.4不确定交易查询由于通讯或网络故障原因,可能造成某些交易结果不确定,您可以通过此操作来确定该笔交易的确切状态;进入不确定交易查询功能,如果您有不确定交易,则显示交易列表,如下图;点击其中一笔交易前面的选择框,该框中出现黑色的圆点表示选中该笔交易,再点击“确定”按钮,查询该笔交易的确切状态;根据该笔交易的处理结果不同会返回“交易成功”、“交易失败”或“交易失败,允许重发”等不同的结果;如果返回“交易成功”或“交易失败”,则表明该笔交易已经成功或失败;如果返回“交易失败,允许重发”则表明该笔交易并没有发送成功,最后一个复核员可以重新复核该笔交易,即重新发送至银行进行处理;为确保交易的正确性,请您再记录下交易的凭证号、交易金额和对方资料,在明细查询功能中查询当天的账户明细记录;如明细记录中显示出该笔交易,即表示该笔交易已发送银行成功进行账务处理;3.2.5定时交易查询、删除包括执行情况查询、定制情况查询、执行删除情况查询、定制删除情况查询;1、执行情况查询在这里,你可以查询到贵企业做的所有定时交易的执行情况,即交易是否成功等;2、定制情况查询在这里你可以查询到贵企业定制的所有还未处理的交易情况,可以删除一些还未做账务处理的单据;只有原交易的定制人或主管可以删除单据;点击“定制情况查询”,显示输入查询条件的画面,输入定制交易的起止日期可以不输,则显示全部交易,点击“确定”;系统根据您输入的查询条件,查询出您所定制的交易,显示如下;您可以点击“详细信息”查看该笔交易的详细信息;如果您想删除其中的某一些交易,可以点击该笔交易前面的方框,显示“√”则表示已选择该笔交易,然后输入“交易密码”,点击“删除”,删除成功,显示以下画面;3、执行删除情况查询在这里您可以查询到一些在交易原定执行日期已形成待执行交易后,由于某些原因被删除或作废的单据;点击“执行删除情况查询”,显示输入查询条件的页面,您可以输入需要查询的凭证号,亦可以不输,然后点击“确定”;系统显示出符合您所输入条件的交易信息;如下：4、定制删除情况查询如果您删除了某些已定制,但未处理的交易后,在“定制情况查询”中则无法再查询到该笔交易,必须在“定制删除情况查询”功能中进行查询;点击“定制删除情况查询”,显示输入查询条件的页面,您可以输入需要查询的凭证号,亦可以不输,然后点击“确定”;系统显示出符合您所输入条件的交易信息;如下：如果您删除了某些定制交易后,在相关制单员、复核员或主管登录的提示画面,会提示您有已删除的定时定制交易;如下图：您可以点击“查询”,查看该交易的具体信息;登陆时对已删除定制交易的提示会持续到您点击“查询”,当您点击过“查询”查看该交易后,则系统不会再次显示该提示信息;3.2.6异步查询3.2.7电子回单查询3.3账务类交易帐务类交易的概述具体流程如下：1、制单员进行制单;2、由适用的转账流程中所设置的复核员进行复核;3、如超过转账流程中所设置的最高金额,需由主管进行审批;4、如最后一级复核或审批未设置定时交易,则复核或审批后系统自动发送交易至银行进行账务处理;5、如设置了定时交易,则最后一级复核或审批后暂时不做账务处理,待所设置的时间才记账;3.3.1制单3.3.1.1制单付款单据的制单有多种方式,包括快速制单、自由填单、主动收款、倒进账和批量付款制单;此功能标签只有制单员可以看到,其他级别的操作人员进入系统则无法见到;如果您的签约账户较多,可以由主管对账户进行分类,以方便操作;参见;1.快速制单：是指在制单工作中,你的签约、授权账户和历史转账成功的约定账户都显示在下拉菜单中,您可直接在其中进行选择而无需再次输入相关资料,免去了大量的填单工作；因此,当您想向签约账户、授权账户或一个历史转账成功的约定账户进行转账时,请使用此功能进行制单;1选择付款账户;如果由主管设置了类别,您可以先选择付款账户所属的类别,则在后面的下拉框中只显示出该类别中的账号让您选择;2选择收款账户;选择如果您的历史成功账户太多,也可以由您在“服务管理”中的“账户管理”功能中为他们进行分类,然后通过先选择类别来缩小范围;3填写交易金额和用途后,点击“确定”;4选择下一级复核员,输入交易密码,点击“确定”完成制单;您可以输入跟单信息,用于与下一级复核员交流信息;填入的跟单信息只在网上银行系统中显示,在账务处理时不会进行记录;您如果开通的短信服务,也可以使用短信通知下一级复核员;2.自由填单：是指必须由您自行填写收款方相关资料的制单方式;此功能又根据收款方是建行账户或其他银行账户而操作不同,当您向建行账户转账时请选择收款方为建行,以保证交易的成功;操作页面如下图：（1）当选择了收款单位为建行时,您需选择该单位账户所在的地区,选择后,点击“确定”按钮;（2）在显示的画面中选择该账户的开户网点及输入账号、转账金额、用途等信息,点击“确定”按钮;在输入账号请注意按建行的要求完整的填入账号;（3）系统自动查询该账户的账户名和开户行,并显示出来：若收款账户所在分行已经开通了网上银行服务,则收款单位名称可由系统自动查询返回,若尚未开通网银服务,则还需填写收款单位全称;如系统提示无法找到符合条件的记录,则有可能您输入的账号不对,请与收款方确认账号的正确性;（4）根据企业的财务制度选择该笔交易的下一级复核员,输入交易密码,点击“确定”完成制单;制单成功3.主动收款：是指您主动将授权账户中的款项调划入自己企业名下的签约账户中,使用此功能划拨资金,制单和复核都由本企业的操作人员完成;当对方企业在对您发出的授权是转账的权限时参见,您可以使用此功能;4.倒进账：是指由您制单,发出授权的企业复核该笔单据,将授权账户中的款项调划入您名下的签约账户中的一类特殊的网上转账形式;主动收款和倒进账的付款账户为授权账户,该账户的权限是由发出授权的企业进行设置,即由发出授权的企业确定是否允许接收授权的企业做主动收款或只能做倒进账参见;主动收款和倒进账的不同之处在于该笔单据由哪个企业复核,主动收款交易单据直接由接受授权方复核,倒进账交易单据由发出授权方复核;5.制单删除：制单员可以使用“制单删除”功能将自己的单据主动删除;但只有下级复核员尚未复核的单据才可以删除,如已经复核且不为最后一级复核,则需通过“复核删除”的方法来删除一笔单据,或在复核和审批时选择“复核不通过”和“审批不通过”;点击需要删除的交易前面的圆点,出现一个黑色点则表明已经选定该交易,然后输入交易密码,点击“删除”,即可;3.3.1.2批量付款使用客户端软件您可以使用此功能将您在客户端软件制好的单据上传上来;1.客户端软件下载点击我行网上银行登录页面右下角的“请下载企业客户端软件”,如下图：在弹出的提示窗口,选择“保存”,即可下载;2.客户端软件安装双击下载保存的“setup.exe”文件,根据安装程序提示默认选项进行安装;3.更新客户端参数文件制单员登录网上银行,点击“服务管理”——“更新客户端软件参数文件”菜单,分别选择下载付款人名册和收款人名册;启动客户端软件,点击“名册设置”菜单,选择需要更新的文件类型付款名册或收款名册后,点击“导入”按钮,选择“3.3.1.2-3更新客户端参数文件”中下载的相应的参数文件后,点击“打开”按钮即可完成更新;4.制作批量付款文件启动客户端软件,选择“批量制单”菜单,点击“新增”按钮,选择填入付款账户、收款账户、用途和金额,检查无误后,点击“确定”按钮,即可完成一笔单据的制作;全部单据制作完成后,点击“导出”按钮保存编辑完成的批量付款文件;5.批量付款制单制单员登录网上银行后,点击“制单”——“批量付款”菜单,点击“浏览”按钮,选中相应的所保存的批量制单文件后,点击“确定”按钮,则可以完成多笔交易的制单;3.3.1.3代发代扣代发代扣业务分为“单笔业务”与“批量业务”;1、“单笔业务”是专指企业账户对个人账户的资金划转,包括单笔代发与单笔代扣;您可使用该功能完成代发工资,代扣保险、代理报销等传统业务;开办单笔代发代扣业务的前提：贵企业必须先与当地建行签订网上代发代扣协议,并提供用于办理网上单笔代发代扣业务的账号,该账户必须是网上银行签约账户;并在协议中指定在网上办理的单笔代发代扣的类型,不同的账号可以用于办理不同的网上代发代扣业务;操作步骤如下：（1）选择单笔代发代扣项目此项目已在协议中具体指定（2）输入收款/付款人的姓名、账号及代发代扣金额（3）选择下级复核员,并输入交易密码……（4）交易成功2、“批量业务”指企业账户对个人账户的多笔批量资金对转;开办批量业务的前提同样必须是先与当地建行签订网上代发代扣协议,并提供用于办理网上批量代发代扣业务的账号;由于批量代发代扣业务并没有实时返回交易结果,您可以于次日在“查询”下的“交易流水查询”中的“代发代扣流水查询”中查询代发代扣的结果,并对交易失败的记录进行重新处理;操作步骤如下：（1）选择批量代发代扣项目此项目已在协议中具体指定,并选择“代发代扣文件”2 系统解析上传的文件,并在页面予以显示;选择“下级复核员”并输入交易密码您可以点击“查看明细”再次检查批量文件的正确性;3交易成功,等待复核员审核同样,制单员也可以使用“代发代扣单据删除”功能将下级复核员尚未复核的代发代扣单据主动删除;3.3.2复核与审批3.3.2.1复核对于复核员来说,“复核”的工作指审核由制单员根据流程指定给他处理的所有单据;1、付款复核：指对制单员制作的普通付款单据进行审核;2、代发代扣复核：指对代发代扣单据包括单笔代发代扣与批量代发代扣单据进行审核；3、网上支付复核：对通过B2B进行网上交易款项支付的单据进行复核;4、对于审核无误的单据,根据事先设置的流程选择下一级别的复核员或是主管,选择“复核通过”,并输入交易密码;如果审核该单据发现错误,则选择“复核不通过”;当复核员选择了“复核不通过”,则该笔单据将被直接删除;5、复核员可进行单笔交易的复核,也可进行批量复核一次选择多笔交易进行复核;6、在最后一个级别的复核员进行复核时,其可以选择即时提交银行处理,也可以设置操作当天之后7个工作日中的某一天提交银行处理;如果选择了定时处理,则最后一级复核员复核通过后,银行暂时先保存该笔交易,待所选择的该日才进行账务处理;因此复核员无法在复核提交时得到交易的处理结果;请在查询——定时交易查询功能下查询该笔交易的处理结果;操作步骤如下：单笔复核：（1）选择付款复核功能,系统显示需要复核的交易列表;如下图：（2）选择其中一笔,点击“确认”;（3）系统显示交易的详细信息,如下图;复核员可选择“复核通过”,并提交下一个级别的复核员继续复核;亦可选择“复核不通过”,从而删除该笔单据;（4）如果您是最后一个级别的复核员,则可以看到定时交易的设置框,如下图;如果您不选择“定时处理”,则复核通过的单据会即时提交到银行进行账务处理,如果选择“定时处理”,则您可以选择进行账务处理的时间;复核员如选择了“复核不通过”则将下级复核员主管尚未审核的单据主动删除;每笔交易需要经过多少个复核员复核,由主管在“转账流程设置”功能中设置;温馨提示：1、定时是由复核的最后一级进行设置;2、单据设定后,如遇国家法定的节假日,该设定的单据将不会执行;3、单据设定后,只能由设定人或主管删除,但必须提前操作,删除日当天已被执行或准备执行的单据,将不能删除;（5）也可以选择短信通知：批量复核：（1）选择付款复核功能,系统显示需要复核的交易列表;如下图：（2）选择“批量复核提交至下一级复核员”,系统显示还需超过一级复核员复核的单据列表;选择“批量复核发送”,系统显示还需一级且当前复核员为最后一级的交易列表;以下以“批量复核发送”为例;（3）选择可通过复核的交易可选择多笔,选择复核通过,输入交易密码,点击确定就可完成多笔交易的复核,将交易发送银行进行账务处理;（4）选择多笔复核,银行将保存所有的交易,并排队依次进行账务处理,因此复核员不能即时得到交易的处理结果,请通过交易流水查询或定时交易查询功能进行查询;（5）与单笔复核一样,如果您是最后一个级别的复核员,则可以看到定时交易的设置框,如果您不选择“定时处理”,则复核通过的单据会即时提交到银行,如果选择“定时处理”,则您可以选择进行账务处理的时间;3.3.2.2 审批当某笔交易的交易金额超过了“转账流程设置”中所设置的最大金额时,该笔交易通过全部复核员复核后,还需经过主管的审批才可以提交至银行;审批的操作与“复核”相同,如代发代扣审批的画面：3.4管理设置主管通过管理设置功能对账户的授权、操作员及转账流程进行管理设置;管理设置类功能只对客户主管卡开放,对副主管卡只开放其中的操作员管理功能;3.4.1授权管理授权管理包括对外授权与接收授权两部分,由主管进行设置;发出授权与接收授权的双方均必须是网上银行企业客户服务的高级客户;一旦企业对外发出某笔授权且该授权被对方企业客户接受,则接受授权的一方就可以在发出方授权权限内主动进行查询或是转账;3.4.1.1 发出对外授权点击“发出对外授权”按纽,系统出现以下画面;选择对外授权的账户,并输入接受授权方的客户识别号与对外授权的权限,输入交易密码,再点击确定发出该授权;其中若您选择授予对方转账的权限,就不能同时赋予倒进账的权限,反之亦然;倒进账是指由接受授权方的企业客户制作单据,由发出授权企业进行复核、审批的网上转账行为;对于发出的授权,不论对方接受与否,发出方均可随时收回;3.4.1.2 接受对方授权点击“接受对方授权”按纽,系统出现以下画面：输入发出授权一方的客户识别号与相应的授权权限,输入交易密码,再点击确定就可以接受授权;其中输入的发出授权方必须是网上银行企业客户服务的高级客户且已向您发出了授权;您输入的所有内容必须与发出授权的企业设定的各要素完全相同,否则就无法成功接受授权;对于已接受的授权,在对方收回之前可以随时删除;。
企业网银业务功能介绍
企业⽹银业务功能介绍企业⽹银业务功能介绍2014-02-24 企业⽹银指南⼀、查询服务主要提供了对客户已追加到企业⽹银中的所有账户基本信息及交易信息的查询功能。
1、账户查询1.1账户余额查询功能描述：查询已追加到企业⽹银中所有账户的即时余额，并⽀持打印功能。
通过此功能您可查询到所有您追加到企业⽹银的定期、通知及活期账户的余额信息。
1.2交易明细查询功能描述：查询已追加到企业⽹银中的结算账户的交易明细，并⽀持下载、打印功能。
1.3贷款账户查询功能描述：查询企业客户在南昌银⾏申请办理的所有贷款信息，并⽀持打印功能。
1.4贴现查询功能描述：查询企业客户在南昌银⾏申请办理的所有贴现信息；并⽀持打印功能。
1.5票据查询功能描述：查询企业客户在南昌银⾏申请办理的所有承兑汇票、银⾏汇票、银⾏本票信息。
并⽀持打印功能。
通过此功能您可以查询到包括银⾏本票、银⾏汇票、承兑汇票在内的票据类型的信息，并通过点击“汇票号码”可查询到该笔流⽔号下的明细。
1.6集团可⽤额度查询功能描述：查询企业集团客户在南昌银⾏的可⽤额度。
2、财政集中⽀付主要是为⽅便各级财政局所属的预算单位及时、准确地了解资⾦使⽤、额度⼊账、⽀付交易等详细的数据信息。
2.1单位信息查询功能描述：查询预算单位零余额账号，单位户名，单位编码，代理⾏（交易机构）编码。
2.2分户信息查询功能描述：查询预算单位其他资⾦所有分户的情况，包括预算单位的单位编码，单位名称，零余额账号，各分户的分户号，资⾦余额，以及汇总的⾦额。
2.3可⽤额度查询功能描述：按资⾦性质（预算内、预算外、其他资⾦）、预算科⽬查询预算单位的额度总额，可⽤额度，以及已使⽤额度的情况。
2.4额度明细查询功能描述：按资⾦性质（预算内、预算外、其他资⾦）、预算科⽬查询各级财政局每⽉下达给预算单位的额度明细，如选择时间段落查询时则显⽰的数据在该时间内，最多只能查询六个⽉的数据，也可选择单笔额度⾦额进⾏逐笔查询。
企业网银服务基本功能操作的指南
企业网银服务基本功能操作的指南企业网银服务是指银行为企业客户提供的线上银行业务服务。
通过企业网银服务，企业客户可以方便快捷地进行资金划拨、账户查询、查询交易明细、电子回单、报表查询等一系列操作，提高了企业的资金管理效率。
下面是企业网银服务的基本功能操作指南。
一、登录与安全设置1.首先，打开银行提供的企业网银登录网址。
2.输入正确的企业客户号和登录密码进行身份验证。
3.登录成功后，为了提高账户的安全性，建议进行安全设置，如设置交易密码、绑定手机等。
二、账户查询1.登录成功后，首先进入账户查询功能界面。
2.在账户查询功能界面可以查看企业名下的所有账户，包括活期账户、定期账户等。
3.可以点击账户列表中的一些账户，查看该账户的账户余额、账户明细、交易记录等详细信息。
三、资金划拨1.选择资金划拨功能，进入资金划拨操作界面。
2.选择资金划出账户和资金划入账户，填写转账金额。
3.可以选择即时转账或预约转账，以及转账时间。
4.确认无误后，输入交易密码进行确认。
四、电子回单1.进入电子回单功能界面，可以查看企业的电子回单记录。
2.可以选择按交易时间、交易类型等条件进行筛选，方便查找所需的回单记录。
五、报表查询1.进入报表查询功能界面，可以查看企业的各类报表。
2.可以选择按时间周期、报表类型等条件进行筛选，方便查找所需的报表。
六、交易明细查询1.进入交易明细查询功能界面，可以查看企业账户的交易明细记录。
2.可以选择按交易时间、交易类型等条件进行筛选，方便查找所需的交易明细。
3.点击具体的交易明细记录可以查看其详细信息。
七、在线支付1.进入在线支付功能界面，可以进行在线支付操作。
2.填写支付金额、支付对象、支付用途等必要信息。
3.输入交易密码进行确认。
八、管理员设置1.对于拥有管理员权限的企业账户，可以设置子账户、设置账户权限等操作。
2.进入管理员设置功能界面，可以进行相关操作，如新增子账户、修改账户权限、删除子账户等。
新版企业网上银行客户简易操作手册
新版企业网上银行客户操作手册感谢您使用建行企业网上银行！建行全新设计了企业网上银行的页面标准，增加优化了多项新功能，能更有效地提升您的工作效率!一、登录系统1、插入网银盾（若为首次登录，请选择插入主管员网银盾）2、打开IE浏览器，输入登录地址：https：//b。
com若通过我行www。
ccb。
com主页登录，则页面会自动跳转：3、选择对应的网银盾“证书号"，输入网银盾密码.4、进入登录页面，界面返显客户识别号与操作员代码（1）若是首次登录，请确认“操作员代码”为“999999”即为主管员身份登录,输入“登录密码”（初始为999999）后点击“登录”按钮。
若提示无法登录，需点击右下角的“企业客户E路护航",下载完成直接安装后即可正常登录。
（2)若非首次登录，界面即返显插入网银盾对应的“操作员代码”，按此操作员身份输入“登录密码”后登录。
（3）登录欢迎页面中，可查看“待办业务”中是否有未完成的单据或任务,“直接点击”即可进行后续操作。
二、初始设置（若主管员已分配操作员与权限，请跳过此步）1、新增操作员（制单与复核角色）：点击菜单“服务管理”—“操作员管理”-“操作员维护”，进入操作员维护界面。
点击页面最下方的“新增”按钮,进入操作员新增界面.点击页面最下方的“新增"按钮，根据界面返显栏位填写操作员相关信息，＊为必填项。
操作员新增注意事项：(1)需要分别新增一个“制单”与“复核”操作员类型（2）“操作员代码”输入可支持6位字母或数字。
如无特别需求,建议“制单"对应的“操作员代码”输入“111111"，复核对应的“操作员代码"输入“222222”确定各项信息要素无误后,输入交易密码（初始为999999）,点击“确定”提交操作员新增。
2、分配操作员权限（账户查询与转账权限）:点击菜单“服务管理"-“操作员管理”-“权限分配"，进入操作员权限分配界面。
银行企业网上银行业务功能介绍——客户端
企业网银类型
查询版 专业版
无需使用数字证书，便于客户体验网银服务
账户管理 账户查询
当日余额、历史余额、当日明细、历史明细
账户别名管理
别名设置 别名查询
客户服务 密码修改、日志查询
现金管理 商户服务
虚拟账簿查询、资金归集查询、透支查询、费用查询（通用版和定制 版）
订单查询、交易对账查询、关联账户查询
签约 账户 A1 A2
A3
A4 A5
A6
对方 账户
对方账号控制 资金流向
C1账户 0-指定对方账号 0-单向收入
C2账户 0-指定对方账号 1-单向支出
C3账户 0-指定对方账号 2-双向收支
C4账户 1-禁止对方账号 0-单向收入 C5账户 1-禁止对方账号 1-单向支出
C6账户 1-禁止对方账号 2-双向收支
天地融语音UKey
天地融语音UKey、天地融液晶Ukey、 飞天诚信液晶UKey
收费方式
单笔
单笔、汇总、定额
预约时间精确度
分钟
小时
批量交易笔数
50
100
用户Ukey密码锁
3
6
定次数
用户登录密码
5
5
锁定次数
最大数值
12位
新增交易
网银限额、费用查询、电子回单、银企对账、商户服务、通知存款、定活互 转、黄金买卖、信贷查询、代发工资（二期提供）、代缴税（二期提供）、
业务审核员/管理审核员对业务经办员/管理经办员提交的待审核 的交易，进行“同意”、“拒绝”、“退回” 的操作。
指令退回：审核员对于经办员提交的有细小问题的交易进行“退 回”操作，经办员不必重新发起交易，仅在当初的录入界面进行 相应的修改后，再重新提交即可
企业网上银行业务介绍
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三个战术----逆向营销、名单营销、体验营销
逆向营销－－－以功能对接客户需求，逆向营销客户。 （账户安全的需求－－－银企对账 资金集中的需求－－－集团理财 公务报销的需求------财务支付） 名单营销－－－分类清理，信贷客户，柜面交易频繁客户。 （卡主源头，清理存量） 体验营销－－－从体验版到中小版，从中小版到标准版 （体验升级）
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功能亮点----理财产品功能
我行企业网上银行为客户提 供“金钥匙. 安心快线”， “金钥匙.安心得利”等各 类差异化的理财产品，帮助 客户实现资产保值增值。 六月份集中理财功能升级后 ，系统支持7*24购买、实时 赎回安心快线、安心得利等 理财产品。下半年，将上线 账户贵金属业务。
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主要内容
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功能亮点----银企对账业务
网上银行银企对账业务是 指我们按照与客户约定的 对账周期，通过企业网银 为客户提供账户余额对账 单，客户使用企业网银采 用双人对账的模式与农行 进行对账。
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功能亮点—网银银企对账业务
对于客户，可以享受便利的对账服务 客户 对账方便 账户 资金安全
提供7*24小时的3A式对账服务，客户随 时随地可以获取对账单。（超时空）
一、产品效益 二、业务功能 三、营销技巧
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一个阵地----网点营销
创新渠道 营销
传统渠道 营销 网点阵地 营销
业务营销 业务发展
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两个主力----对公柜员、对公客户经理
对公柜员－－－主要解决中小企业 １、最接近客户 ２、最有动力 对公客户经理－－－主要解决大型客户 １、最有客户资源 ２、最了解客户需求
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四个卖点
（一）多----全面的投资理财功能 我行企业网上银行为客户提供银期转账、第三方存管、银商通 、定活互转、通知存款、理财产品等各类投资理财渠道，帮助 客户实现资产保值增值。
银行网上银行企业客户操作手册
江苏银行网上银行企业客户服务系统客户操作手册江苏银行股份有限公司二○○九·三第一章系统概述网上银行企业客户服务系统（简称“网上银行")是由在我行开立结算帐户的客户申请，并经开户行同意，双方签定有关协议后，将客户的计算机通过互联网与我行的主机相连接，在企业方通过浏览器直接完成客户在银行指定帐户的查询、款项收付等业务。
网上银行是为客户提供安全、便捷、高效的资金结算渠道和服务。
该系统由客户在客户端进行操作，并向银行提交交易指令与请求，并接收银行返回的处理结果,业务功能按操作角色定制，可根据个性化的需要定制页面风格和功能菜单。
一.系统功能1.客户可对本单位签约帐户进行查询与转帐.2.客户可通过建立集团关系，对集团帐户进行资金归集及收付款管理。
3.客户可实现多种转帐功能，客户可同城、异地，本行、他行帐户的转帐。
4.客户可自行设置操作员权限、可操作帐户和操作限额。
5.系统提供有效安全保证措施，确保数据信息安全、及时、准确传递、存储和查询。
二.系统特性1．安全客户认证采用中国人民银行金融认证中心（CFCA)安全认证，控制用户身份的合法性，防止非法系统的连入。
使用USB KEY存储数字证书，用户发起的每笔交易都经验证发出.USB KEY登录密码和交易密码不同，密码出错次数进行限制。
超出限制，该操作员将被冻结。
每一个用户的操作员权限各不相同，每笔资金划出都由双人或三人通过才可发出。
2．实时用户每发起的一笔交易都实时反馈到银行端，银行根据交易采取不同手段来完成。
3．方便客户操作、业务交易可以不受地域限制。
4．防抵赖在交易中使用数字签名，保证交易双方身份的真实性和交易的有效性。
三.风险控制1．采取CFCA认证体系，起到了安全站点保证作用。
控制用户身份的合法性，防止非法系统的连入。
2．使用USB KEY存储数字证书,用户发起的每笔交易都经验证发出.3．采取USB KEY登录密码和交易密码不同，密码出错次数进行限制.超出限制，该操作员将被冻结。
企业网上银行业务介绍
无需每月到银行网点领 取对账单
实时在线对账，无纸化 操作
自动生成余额调节表
2.2.4、帐户管理—电子回单
内容格式与纸质回单相同，可在线查询、验证和打印。
2.3.1、付款业务
单笔/批量
支付限额
即时/预约
付款服务
法人/个人
同城/异地 本行/他行
普通/加急
1.3 企业网上银行证书权限
□工行理财产品 客户可以通过我行网上银行查询和购买开放流通型理财产品、超短期无 固定期限理财产品、无固定期限理财产品以及代客境外理财产品。
2.10.4、网上投资
□ 定期存款
企业网上银行定期存款业务是为企业网上银行客户提供的通过企业 网上银行自助办理定期存款开立、定期存款支取等服务的业务，适用 于具有较长期限闲置资金的客户。
支持对全国范围内任
单笔或批量对外支付
何一家银行开户的帐户进行
款项，加急资金瞬间到账。
款项支付。
单笔/批量支付
结算通达全国
2.4.1、收款业务
收费站
缴费站
- 收费企业通过提交指令主动对相 应缴费企业或个人扣收各类服务费或 公用事业费、销售商品资金等，如公 共事业费、学费，上下游企业等。
- 银行、收费企业、缴费企业 （签订三方协议）。
企业网上银行业务介绍
二○一○年三月
内容提要
企业网上银行简介 企业网上银行业务功能介绍 企业网上银行常见问题介绍
企业网上银行简介
1.1 企业网上银行简介—获奖情况
美国《环球金融》
英国《银行家》
中国电子商务协会
《亚洲货币》
2009年“中国最佳个 人网上银行”“亚洲 最佳综合个人银行网 站”
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功能组审核流程 替换生效方式，修改的功能组的审核流程替换原来的，没修改的不变。
生效方式
（与用户权限修改情况不同）
审核流程设置管理审核员审核后生效，未审核时按原审核流程继续生 效。
审核时以审核流程为准，如果审核流程存在且交易需要审核，但无 业务审核员，交易进入待审核状态，不能提交出去； 企业可以增加业务审核员，但如果企业不增加审核员，只能将该笔 交易撤销，然后重新提交。
企业网银类型
查询版 专业版
无需使用数字证书，便于客户体验网银服务
账户管理
账户查询 账户别名管理
当日余额、历史余额、当日明细、历史明细 别名设置 别名查询
客户服务 现金管理
商户服务
密码修改、日志查询
虚拟账簿查询、资金归集查询、透支查询、费用查询（通用版和定制 版） 订单查询、交易对账查询、关联账户查询
五级审核员：一级审核员、二级审核员、三级审核员、四级审核员、五级审核员
大部分查询交易
客户端基本功能
管理类交易
客户端操作流程
功能组介绍
收付款业务 账户管理 投资理财 现金管理 用户权限功能组 电子票据 商户服务 信贷业务 授权权限
按金额设置
审核流程功能组
不按金额设置
行内付款、行内收款、跨行付款、跨行收款
功能组划分
根据是否按金额段设置审核流程分为：不按金额段设置审核流程的功 能组和按金额段设置审核流程的功能组
不按金额段设置审核流程时直接填写各级审核人数即可
金额段定义
第一行起始金额默认为零，不允许修改；每行的起始金额自动回显， 不允许设置，金额为上一行结束金额加0.01元
设置模式
批量修改模式：多个账号操作功能组时的审核流程相同，可以通过复 选全部账号，复选相应功能组实现 账号可以选择“一个”或者“全部”和功能组可以任意复选
天地融语音UKey、天地融液晶Ukey、 飞天诚信液晶UKey
收费方式
单笔
单笔、汇总、定额
预约时间精确度
分钟
小时
批量交易笔数
50
100
用户Ukey密码锁
3
6
定次数
用户登录密码
5
5
锁定次数
最大数值
12位
新增交易
网银限额、费用查询、电子回单、银企对账、商户服务、通知存款、定活互 转、黄金买卖、信贷查询、代发工资（二期提供）、代缴税（二期提供）、
指令审核以业务经办员提交交易时的审核流程为准，如果经办员提 交交易后，该企业修改了审核流程，业务审核员审核时根据先前设 置的审核流程进行审核。
注： 系统最多支持设置五级审核；
设置账户收支参数 定向收支关系设置
账户支付限额设置
网银支付限额设置
余额/交易明细查询、费用查询、客户服务
管理审核员 对管理经办员提交的交易进行审核
余额/交易明细查询、费用查询、客户服务
业务经办员 发起网银账务类交易和查询类交易；
业务审核员
所有查询交易 根据交易审批规则，对业务经办员发起的交易根据相应的审批规则进行审核。
签约功能组和授权功能组； 账号和功能组都可以复选
操作员类型
业务经办员、一级审核员、 二级审核员 、 三级审核员、 四级
审核流程设置
功能说明 管理经办员修改或查询企业所有签约账户或授权账户的每个功能组的审核流程。在企业
网银服务开通成功后，系统为每个账户的每个签约功能组都生成了“默认审核流程”。
授权功能
第三方付款（行内）、第三方付款（跨行）、授权审核（行内付 款）、授权审核（跨行付款）
账户管理 跨行协议维护、银企电子对账
投资理财 黄金买卖
现金管理 虚拟账簿余额调整、预算定支余额维护、内部透支额度维护
电子票据 电子票据
商户服务 支付状态变更
用户权限设置
功能说明 管理经办员修改企业网银用户基本信息（真实姓名、证件类型、证件号码）、 重置用户登录密码，并分配、修改、查询操作员类型、可操作账号及该操作 员可操作的功能组的功能。
如果默认审核流程不满足客户需要，再调用本交易进行修改。
默认审核流程 金额段零到无穷大，由一个一级审核员审核后即可通过。
设置不需要审核 在默认审核流程下将审核人数修改为“0”
功能组显示
功能组固定显示为网银系统允许设置的全部功能组，不根据账号签约 时设定的功能组进行动态过滤，但审核流程查询显示的用户实际签约 的功能组的默认审核流程
转账汇款、通知存款、定活互转、黄金买卖、现金管理、电子票据、信贷业务、商 户服务
登录和交易必须使用数字证书
专业版用户可以登录查询版
客户端操作员介绍
操作员类型
管理经办员 设置用户权限
设置业务操作员的类型、可以操作的账号和该操作员可以 操作的功能组；
设置审批规则
设置每个签约账号下每种交易类型的审批规则；
修改生效方式：修改后操作员操作的账号和功能组，替换原来全部的账号和功能组
该交易由管理审核员审核后生效，未审核时按操作员原分配权限继续生效。
当选择授权功能组“第三方付款”时必须同时选择“行内付款”功能组 当选择授权功能组“主动收款”时必须同时选择“行内收款”功能组
可操作账号
本企业签约账号和授权账号；
可操作功能组
注: 本交易只对操作员分配可操作账号和可操作功能组，不对账号和功能组进行对应。该处
的功能组非银行端网银账户签约的功能组。
本交易回显企业可操作的全部账号和企业网银系统支持的全部功能组； 操作员实际可操作的功能组是此处对操作员分配的账号及功能组和银行端账户签约功能 组的交集。 例如：账号A签约功能组为：行内付款、跨行收款、通知存款、定活互转 用户权限设置可操作功能组为：行内付款、跨行付款、行内收款、跨行收款、通知存款 实际可操作功能组为：行内付款、跨行收款、通知存款
银行企业网上银行业务功能介绍—— 客户端
要点提醒
银行代管(解决企业操作人员不足)
用户类型
单用户、双用户、多用户
不分用户类型 单用户：银行代管，一个业务操作员 双用户：银行代管，两个业务操作员 多用户：企业自管，两个或者两个以上业务
操作员
Ukey类型
天地融语音UKey
跨行协议维护、银企电子对账、付费查询
通知存款、定活互转、黄金买卖
虚拟账簿余额调整、预算定支额度维护、内部透支额度维护、资金划拨、查询
电子票据
商户服务
信贷管理
授权查询、主动收款、第三方付款、上级审核
收付款业务 行内付款、跨行付款、行内收款、跨行收款
投资理财 通知存款、定活互转
现金管理 资金划拨
商户服务 支付交易退货