银行企业网上银行业务功能介绍——客户端

跨行协议维护、银企电子对账、付费查询
通知存款、定活互转、黄金买卖
虚拟账簿余额调整、预算定支额度维护、内部透支额度维护、资金划拨、查询
电子票据
商户服务
信贷管理
授权查询、主动收款、第三方付款、上级审核
收付款业务 行内付款、跨行付款、行内收款、跨行收款
投资理财 通知存款、定活互转
现金管理 资金划拨
商户服务 支付交易退货
设置账户收支参数 定向收支关系设置
账户支付限额设置
网银支付限额设置
余额/交易明细查询、费用查询、客户服务
管理审核员 对管理经办员提交的交易进行审核
余额/交易明细查询、费用查询、客户服务
业务经办员 发起网银账务类交易和查询类交易；
业务审核员
所有查询交易 根据交易审批规则，对业务经办员发起的交易根据相应的审批规则进行审核。
授权功能
第三方付款（行内）、第三方付款（跨行）、授权审核（行内付 款）、授权审核（跨行付款）
账户管理 跨行协议维护、银企电子对账
投资理财 黄金买卖
现金管理 虚拟账簿余额调整、预算定支余额维护、内部透支额度维护
电子票据 电子票据
商户服务 支付状态变更
用户权限设置
百度文库
功能说明 管理经办员修改企业网银用户基本信息（真实姓名、证件类型、证件号码）、 重置用户登录密码，并分配、修改、查询操作员类型、可操作账号及该操作 员可操作的功能组的功能。
银行企业网上银行业务功能介绍—— 客户端
要点提醒
旧版企业网银
新版企业网银
管理模式
无
客户自管、银行代管(解决企业操作人员不足)
用户类型
单用户、双用户、多用户
不分用户类型 单用户：银行代管，一个业务操作员 双用户：银行代管，两个业务操作员 多用户：企业自管，两个或者两个以上业务
操作员
Ukey类型
天地融语音UKey
注: 本交易只对操作员分配可操作账号和可操作功能组，不对账号和功能组进行对应。该处
的功能组非银行端网银账户签约的功能组。
本交易回显企业可操作的全部账号和企业网银系统支持的全部功能组； 操作员实际可操作的功能组是此处对操作员分配的账号及功能组和银行端账户签约功能 组的交集。 例如：账号A签约功能组为：行内付款、跨行收款、通知存款、定活互转 用户权限设置可操作功能组为：行内付款、跨行付款、行内收款、跨行收款、通知存款 实际可操作功能组为：行内付款、跨行收款、通知存款
天地融语音UKey、天地融液晶Ukey、 飞天诚信液晶UKey
收费方式
单笔
单笔、汇总、定额
预约时间精确度
分钟
小时
批量交易笔数
50
100
用户Ukey密码锁
3
6
定次数
用户登录密码
5
5
锁定次数
最大数值
12位
新增交易
网银限额、费用查询、电子回单、银企对账、商户服务、通知存款、定活互 转、黄金买卖、信贷查询、代发工资（二期提供）、代缴税（二期提供）、
如果默认审核流程不满足客户需要，再调用本交易进行修改。
默认审核流程 金额段零到无穷大，由一个一级审核员审核后即可通过。
设置不需要审核 在默认审核流程下将审核人数修改为“0”
功能组显示
功能组固定显示为网银系统允许设置的全部功能组，不根据账号签约 时设定的功能组进行动态过滤，但审核流程查询显示的用户实际签约 的功能组的默认审核流程
功能组划分
根据是否按金额段设置审核流程分为：不按金额段设置审核流程的功 能组和按金额段设置审核流程的功能组
不按金额段设置审核流程时直接填写各级审核人数即可
金额段定义
第一行起始金额默认为零，不允许修改；每行的起始金额自动回显， 不允许设置，金额为上一行结束金额加0.01元
设置模式
批量修改模式：多个账号操作功能组时的审核流程相同，可以通过复 选全部账号，复选相应功能组实现 账号可以选择“一个”或者“全部”和功能组可以任意复选
修改生效方式：修改后操作员操作的账号和功能组，替换原来全部的账号和功能组
该交易由管理审核员审核后生效，未审核时按操作员原分配权限继续生效。
当选择授权功能组“第三方付款”时必须同时选择“行内付款”功能组 当选择授权功能组“主动收款”时必须同时选择“行内收款”功能组
可操作账号
本企业签约账号和授权账号；
可操作功能组
转账汇款、通知存款、定活互转、黄金买卖、现金管理、电子票据、信贷业务、商 户服务
登录和交易必须使用数字证书
专业版用户可以登录查询版
客户端操作员介绍
操作员类型
管理经办员 设置用户权限
设置业务操作员的类型、可以操作的账号和该操作员可以 操作的功能组；
设置审批规则
设置每个签约账号下每种交易类型的审批规则；
企业网银类型
查询版 专业版
无需使用数字证书，便于客户体验网银服务
账户管理
账户查询 账户别名管理
当日余额、历史余额、当日明细、历史明细 别名设置 别名查询
客户服务 现金管理
商户服务
密码修改、日志查询
虚拟账簿查询、资金归集查询、透支查询、费用查询（通用版和定制 版） 订单查询、交易对账查询、关联账户查询
功能组审核流程 替换生效方式，修改的功能组的审核流程替换原来的，没修改的不变。
生效方式
（与用户权限修改情况不同）
审核流程设置管理审核员审核后生效，未审核时按原审核流程继续生 效。
审核时以审核流程为准，如果审核流程存在且交易需要审核，但无 业务审核员，交易进入待审核状态，不能提交出去； 企业可以增加业务审核员，但如果企业不增加审核员，只能将该笔 交易撤销，然后重新提交。
指令审核以业务经办员提交交易时的审核流程为准，如果经办员提 交交易后，该企业修改了审核流程，业务审核员审核时根据先前设 置的审核流程进行审核。
注： 系统最多支持设置五级审核；
签约功能组和授权功能组； 账号和功能组都可以复选
操作员类型
业务经办员、一级审核员、 二级审核员 、 三级审核员、 四级
审核流程设置
功能说明 管理经办员修改或查询企业所有签约账户或授权账户的每个功能组的审核流程。在企业
网银服务开通成功后，系统为每个账户的每个签约功能组都生成了“默认审核流程”。
五级审核员：一级审核员、二级审核员、三级审核员、四级审核员、五级审核员
大部分查询交易
客户端基本功能
管理类交易
客户端操作流程
功能组介绍
收付款业务 账户管理 投资理财 现金管理 用户权限功能组 电子票据 商户服务 信贷业务 授权权限
按金额设置
审核流程功能组
不按金额设置
行内付款、行内收款、跨行付款、跨行收款