中国银行在线供应链金融：数字化时代的供应链金融解决方案
供应链金融解决方案以及商业模式
供应链金融解决方案以及商业模式一、引言随着全球贸易的持续发展与进步，供应链金融作为一种新型的金融模式，已经成为了许多企业发展的主要趋势。
供应链金融是将金融与供应链有机地结合起来，旨在解决供应链上的融资难题，从而实现企业之间的高效沟通与合作。
本文将会重点介绍供应链金融的解决方案以及商业模式，希望能够为读者深入了解供应链金融提供帮助。
二、供应链金融的解决方案1.什么是供应链金融供应链金融是一种以供应链为背景的金融服务，目的是为供应链的各个环节提供资金流转、仓储物流及风险管理等综合性金融服务。
2.解决方案一：供应链融资供应链金融的核心在于供应链融资，主要利用资金流转和订单的沟通，对供应链中的核心企业和相关企业进行融资。
供应链金融通常采取基于订单或交易数据的融资方式，向供应链上的企业提供资金支持，以支持其生产和运营活动。
这种方式通常可以帮助供应链中的企业通过获取资金的方式协作发展。
3.解决方案二：供应链风险管理供应链上的企业存在许多风险和不确定性，供应链金融的另一个核心目标就是通过风险管理来降低这些风险。
供应链风险管理的主要方法包括设立风险预警机制和风险共担机制等。
这些机制可以提前发现和预防风险，同时通过共担风险的方式来减轻供应链上的企业的经营压力。
4.解决方案三：供应链物流管理供应链金融的第三个核心目标在于解决供应链物流难题，以提高供应链的效率。
这种方式通过电子化物流、对接原材料和产品库存等手段，有效地解决了供应链管理中的物流问题，提高了企业的营运效率。
三、供应链金融的商业模式1.保理方式保理是一种资金流转方式，通常采用保理公司作为中介，对订单进行质押，从而实现快速融资。
供应链金融利用这种方式，将核心企业的订单进行质押，以此来获得融资支持。
2.在线交易平台方式在线交易平台是指一种透明且高效的供应链金融平台，供应链中的各企业可以在平台上完成基于订单融资、物流管理等业务。
通过将供应链中的材料、产品、信息在一个平台上集中管理，各参与方可以实现资源共享，提升效率和合作。
供应链金融数字经济可视化方案
供应链金融数字经济可视化方案在当今数字化时代，供应链金融与数字经济的结合已成为企业发展的重要趋势。
为了更好地管理供应链金融业务，并且实现数据的智能化分析与展示，我们需要一个可视化方案来满足这一需求。
首先，供应链金融数字经济可视化方案需要能够整合各个环节的数据，包括供应商信息、采购订单、物流运输情况、资金流向等等。
通过数据的汇总和分析，企业可以实现对整个供应链金融业务的实时监控和分析，从而及时发现问题和改进方案。
其次，可视化方案需要具备智能化的分析能力，可以通过图表、地图、仪表盘等形式将数据直观地展现出来。
这样的设计可以让企业管理者和相关人员一目了然地了解业务运营情况，从而更好地做出决策。
比如，通过可视化的数据分析，企业可以更好地了解各个供应商的表现，从而优化合作关系。
另外，可视化方案还需要考虑数据的安全性和隐私保护。
在数字经济时代，数据越来越成为企业的重要资产，因此在设计可视化方案时需要考虑如何保护数据的安全性，防止数据泄露和滥用。
在实际操作中，可以利用现有的大数据分析工具和平台来实现供应链金融数字经济可视化方案。
这些工具包括但不限于数据仓库、BI工具、数据可视化工具等。
利用这些工具，企业可以将各个环节的数据整合起来，然后进行多维度的分析和展示。
同时，还可以结合人工智能和机器学习技术，让可视化方案具备更高级的智能化分析和预测能力。
比如，通过机器学习算法分析历史数据，预测未来的采购需求和市场趋势，从而帮助企业更好地做出决策。
总的来说，供应链金融数字经济可视化方案的设计需要考虑数据整合、智能化分析、安全性和隐私保护等方面的需求。
通过这样的设计，企业可以更好地管理和优化供应链金融业务，提升运营效率，减少风险，从而在数字经济时代立于不败之地。
供应链金融解决方案
供应链金融解决方案一、背景介绍供应链金融是指通过金融手段，为供应链上的各个环节提供融资、结算、保险等服务，以解决供应链中的资金流动问题，提高供应链的运作效率和风险管理能力。
随着全球经济的发展和供应链的复杂性增加，供应链金融解决方案成为了企业在资金管理和风险控制方面的重要工具。
二、供应链金融解决方案的主要内容1. 供应链融资供应链融资是供应链金融解决方案的核心内容之一。
通过与供应链上的各个环节建立合作关系，金融机构可以为供应商、分销商和零售商提供融资服务，满足其资金需求。
例如，供应商可以通过应收账款融资解决资金周转问题，分销商可以通过定单融资提前获得资金用于采购，零售商可以通过库存融资减少资金占用。
2. 供应链结算供应链金融解决方案还包括供应链结算服务。
通过与供应链上的各个环节建立结算平台和支付系统，金融机构可以为供应链参预方提供快速、安全的结算服务。
例如，通过电子商务平台和在线支付系统，供应商可以实现与买方的快速结算，减少资金回笼周期，提高资金利用效率。
3. 供应链风险管理供应链金融解决方案还需要考虑供应链中的风险管理问题。
通过建立供应链金融风险管理模型，金融机构可以对供应链上的各个环节进行风险评估，并提供相应的风险管理工具和产品。
例如，供应商可以购买供应链保险来保障其应收账款的风险，买方可以通过供应链融资产品来降低采购风险。
4. 供应链数据分析供应链金融解决方案还需要利用大数据和人工智能技术进行供应链数据分析。
通过对供应链上的各个环节的数据进行采集、整理和分析，金融机构可以更好地了解供应链的运作情况和风险状况，并为供应链参预方提供相应的数据服务和风险预警。
三、供应链金融解决方案的优势1. 提高资金利用效率供应链金融解决方案可以匡助供应链参预方解决资金周转问题，提高资金利用效率。
通过融资、结算和风险管理等服务，供应链参预方可以更好地利用自身的资金，减少资金占用和资金成本。
2. 降低供应链风险供应链金融解决方案可以匡助供应链参预方降低供应链风险。
供应链金融解决方案详解(建议收藏!)
供应链金融解决方案详解（建议收藏！） 什么是供应链金融？供应链金融是指银行及非银行金融机构在信贷业务的专业领域中，以核心企业作为支撑点，为其提供融资和其他结算服务的同时，将信贷资金投入核心企业上下游的中小企业，将核心企业和其上下游企业视为一个整体，通过灵活运用金融产品和服务，为整个供应链内企业提供融资的行为。
我国供应链金融现状受益于互联网行业的快速爆发，目前我国在供应链金融服务发展领域已经具备了相应的技术水平实践供应链条的一体化。
供应链金融也从单纯的商业银行为核心的零散、低效的融资手段变为了聚合互联网金融的高效、快速的多渠道融资方式。
以互联网改造供应链金融——即供应链3.0，是利用大数据、云计算等新科技强化风控手段，帮助外部金融机构链接更多快速发展中的中小企业。
数科供应链金融解决方案数科作为平台（）升级后的核心版块，通过与蚂蚁金服的合作，将建筑工程机械产业链内的全流程信息进行整合并写入区块链，利用产业链各环节数据互通，强化资方与平台的风控能力，以区块链技术+供应链金融解决方案的全新模式，帮助平台用户解决融资难题，创造实体产业+互联网的新价值模式。
供应链金融对市场经济的发展起到促进作用，其实质是帮助企业盘活流动资产，即应收、预付和存货。
数科也相应的推出了三种供应链金融解决方案：一、反向保理（应收类）1.1 简介：反向保理主要应用于核心企业的上游（零配件、原材料供应商）融资。
核心企业获得资方授信后，可以将其对供应商的应付资产通过云商同步登记到平台。
核心企业可以将登记的应付资产签发通证给1级供应商。
供应商可以选择持有通证，等待核心企业到期兑付；拆分转让通证给二级乃至N级供应商；通过数科平台申请通证融资，提前收回应收账款，提升企业资金利用率。
1.2 目标：解决核心企业账期长、金额高，上游供应商资金回笼压力大的问题。
1.3 参与方：核心企业：利用外部资金对自己的授信，将其对供应商的应付账款，签发成电子通证给到供应商。
供应链金融解决方案
供应链金融解决方案供应链金融解决方案1.概述供应链金融是指在供应链中运用金融手段来解决资金流动问题，优化供应链各环节的资金运作效率。
本文将介绍供应链金融的背景、目标以及实施的具体步骤和解决方案。
2.供应链金融的背景2.1 供应链金融的定义和意义2.2 供应链金融的发展趋势2.3 供应链金融的挑战与机遇3.供应链金融的目标3.1 提高供应链资金流动性3.2 降低供应商和买家的风险3.3 增强供应链的可持续发展能力4.供应链金融解决方案4.1 供应链融资4.1.1 银行承兑汇票融资4.1.2 应收账款融资4.1.3 保理融资4.2 供应链支付4.2.1 供应链电子支付4.2.2 扫码支付4.2.3 虚拟账户支付4.3 供应链风险管理4.3.1 供应商风险评估4.3.2 订单跟踪与监控4.3.3 风险分散策略5.供应链金融解决方案实施步骤5.1 研究与分析5.2 规划与设计5.3 实施与运营5.4 监控与优化6.附件本文档涉及的附件包括但不限于：6.1 供应链金融相关政策法规文档6.2 供应链金融解决方案实施案例6.3 供应链金融解决方案的操作手册与培训材料法律名词及注释：1.银行承兑汇票：由银行作为承兑人保证付款的汇票。
2.应收账款：企业向其客户所涉及到的待付账款。
3.保理融资：通过转让应收账款给第三方（保理商）获取资金的一种融资方式。
4.供应链电子支付：利用电子技术和网络平台实现供应链上的资金交易及支付的方式。
5.扫码支付：通过扫描二维码进行支付的方式，常见的有、支付等。
6.虚拟账户支付：一种基于互联网技术的在线支付方式，用户通过虚拟账户进行交易和支付。
互联网时代下的供应链金融PPT
互联网时代下的供应链金融PPT 在当今的互联网时代，供应链金融作为一种创新的金融服务模式，正经历着深刻的变革和快速的发展。
它通过整合供应链上的信息流、物流和资金流，为企业提供了更高效、灵活和个性化的金融解决方案。
本 PPT 将深入探讨互联网时代下供应链金融的特点、模式、机遇与挑战。
一、供应链金融的概念与发展历程（一）概念供应链金融是指金融机构围绕核心企业，管理上下游中小企业的资金流和物流，把单个企业的不可控风险转变为供应链企业整体的可控风险，通过立体获取各类信息，将风险控制在最低的金融服务。
（二）发展历程供应链金融的发展经历了几个阶段。
早期主要是基于存货和应收账款的融资模式，随着信息技术的发展，逐渐演变为线上化、数字化的服务模式。
如今，在互联网时代，供应链金融借助大数据、云计算、区块链等技术，实现了更高效的风险管理和资源配置。
二、互联网时代供应链金融的特点（一）信息化程度高互联网技术的应用使得供应链上的信息能够实时、准确地传递和共享，大大提高了金融服务的效率和透明度。
（二）数据驱动的风险管理通过大数据分析，金融机构可以更全面地了解企业的经营状况和信用风险，从而做出更精准的决策。
（三）服务范围更广不仅涵盖了核心企业及其上下游的供应商和经销商，还能延伸到更广泛的产业链参与者。
（四）金融产品创新出现了诸如电子票据、在线供应链融资等创新产品，满足了企业多样化的融资需求。
三、互联网时代供应链金融的主要模式（一）电商平台模式以电商平台为基础，整合平台上的交易数据，为商户提供融资服务。
（二）核心企业模式核心企业利用自身的信用优势和供应链管理能力，为上下游企业提供金融支持。
（三）金融科技公司模式借助先进的技术手段，为供应链中的企业提供一站式的金融解决方案。
（四）银行主导模式银行通过与供应链上的企业合作，开发专属的金融产品和服务。
四、互联网时代供应链金融的机遇（一）政策支持国家出台了一系列政策鼓励供应链金融的发展，为行业创造了良好的政策环境。
智慧供应链环境下供应链金融创新解决方案
智慧供应链环境下供应链金融创新解决方案第1章智慧供应链金融概述 (3)1.1 智慧供应链发展背景 (3)1.2 供应链金融的内涵与外延 (4)1.3 智慧供应链金融的发展趋势 (4)第2章供应链金融主体与参与者 (4)2.1 核心企业的作用与职责 (4)2.2 银行与金融机构的转型与创新 (5)2.3 第三方供应链金融服务商的崛起 (5)第3章金融科技创新与应用 (5)3.1 区块链技术在供应链金融中的应用 (5)3.1.1 区块链技术概述 (5)3.1.2 区块链技术在供应链金融中的应用场景 (6)3.2 人工智能与大数据分析 (6)3.2.1 人工智能与大数据技术概述 (6)3.2.2 人工智能与大数据在供应链金融中的应用场景 (6)3.3 云计算与物联网技术的融合 (6)3.3.1 云计算与物联网技术概述 (6)3.3.2 云计算与物联网在供应链金融中的应用场景 (6)第4章供应链金融产品创新 (7)4.1 贸易融资类产品创新 (7)4.1.1 数字化订单融资 (7)4.1.2 票据融资创新 (7)4.1.3 应收账款融资创新 (7)4.2 信用保险类产品创新 (7)4.2.1 供应链信用保险 (7)4.2.2 货运保险创新 (7)4.2.3 跨境信用保险 (7)4.3 金融衍生品类产品创新 (7)4.3.1 商品期货及期权 (7)4.3.2 利率互换及汇率衍生品 (8)4.3.3 信用衍生品 (8)4.3.4 跨境金融衍生品 (8)第5章供应链金融风险管理与控制 (8)5.1 供应链金融风险识别 (8)5.1.1 贸易背景真实性风险 (8)5.1.2 资金流动性风险 (8)5.1.3 法律法规风险 (8)5.1.4 信息安全风险 (8)5.2 风险评估与度量方法 (8)5.2.2 定量评估方法 (9)5.2.3 智能评估方法 (9)5.3 风险防范与控制策略 (9)5.3.1 强化贸易背景审查 (9)5.3.2 提高资金流动性管理 (9)5.3.3 完善法律法规体系 (9)5.3.4 加强信息安全防护 (9)5.3.5 创新金融产品与服务 (10)5.3.6 建立健全风险管理体系 (10)第6章智慧供应链金融监管政策与合规 (10)6.1 监管政策对供应链金融的影响 (10)6.1.1 监管政策背景分析 (10)6.1.2 监管政策对供应链金融业务的影响 (10)6.1.3 监管政策在推动供应链金融创新中的作用 (10)6.2 合规风险管理与实践 (10)6.2.1 合规风险识别与评估 (10)6.2.2 合规风险管理体系构建 (10)6.2.3 合规风险管理策略与措施 (10)6.2.4 合规风险管理实践案例解析 (10)6.3 监管科技在供应链金融中的应用 (10)6.3.1 监管科技的发展及其在供应链金融中的作用 (10)6.3.2 监管科技在供应链金融监管中的应用场景 (10)6.3.3 监管科技在合规风险管理中的价值体现 (10)6.3.4 监管科技在供应链金融创新中的挑战与应对策略 (10)第7章供应链金融服务平台建设 (10)7.1 服务平台的架构与功能设计 (10)7.1.1 平台架构概述 (10)7.1.2 功能模块设计 (11)7.2 金融科技赋能供应链金融服务 (11)7.2.1 区块链技术在供应链金融中的应用 (11)7.2.2 人工智能在供应链金融中的应用 (11)7.2.3 云计算在供应链金融中的应用 (11)7.3 服务平台运营与优化策略 (11)7.3.1 政策法规与合规管理 (11)7.3.2 合作伙伴关系建设 (11)7.3.3 风险管理策略 (12)7.3.4 服务优化与迭代 (12)7.3.5 人才培养与团队建设 (12)第8章跨境供应链金融创新 (12)8.1 跨境供应链金融业务模式 (12)8.1.1 跨境供应链金融概述 (12)8.1.2 跨境供应链金融业务模式分类 (12)8.1.3 跨境供应链金融业务模式创新 (12)8.2.1 跨境支付与结算现状分析 (12)8.2.2 跨境支付与结算技术创新 (12)8.2.3 跨境支付与结算模式创新 (12)8.3 跨境风险管理及合规 (13)8.3.1 跨境供应链金融风险分析 (13)8.3.2 跨境供应链金融风险管理体系构建 (13)8.3.3 跨境合规管理 (13)第9章供应链金融与实体经济融合发展 (13)9.1 供应链金融支持实体经济的路径 (13)9.1.1 供应链金融概述 (13)9.1.2 供应链金融与实体经济的关系 (13)9.1.3 供应链金融支持实体经济的路径 (13)9.2 产融协同与产业升级 (13)9.2.1 产融协同的发展趋势 (13)9.2.2 产融协同在供应链金融中的应用 (13)9.2.3 产融协同促进产业升级的案例分析 (14)9.3 案例分析：供应链金融助力产业发展 (14)9.3.1 案例背景 (14)9.3.2 供应链金融解决方案 (14)9.3.3 供应链金融对产业发展的推动作用 (14)第10章供应链金融的未来展望 (14)10.1 创新技术在供应链金融中的应用前景 (14)10.1.1 区块链技术的应用 (14)10.1.2 人工智能与大数据的应用 (14)10.2 绿色供应链金融发展趋势 (14)10.2.1 绿色金融政策支持 (14)10.2.2 绿色供应链金融产品创新 (15)10.3 供应链金融国际化与合作展望 (15)10.3.1 跨境供应链金融发展 (15)10.3.2 国际合作与交流 (15)第1章智慧供应链金融概述1.1 智慧供应链发展背景全球经济一体化的深入发展，企业间的竞争日益激烈，供应链管理作为企业核心竞争力之一，逐渐受到广泛关注。
供应链金融解决方案
供应链金融解决方案一、背景介绍供应链金融是指通过金融手段解决供应链中的资金流动问题，促进供应链各参预方之间的合作与发展。
随着全球经济的发展和供应链的复杂性增加，供应链金融已成为企业在市场竞争中提升竞争力的重要手段。
本文将介绍一种供应链金融解决方案，旨在匡助企业解决资金流动问题，提高供应链的效率和可持续发展能力。
二、解决方案概述该供应链金融解决方案基于云计算和区块链技术，通过构建一个安全、透明、高效的供应链金融平台，为供应链各参预方提供全方位的金融服务。
该解决方案主要包括以下几个方面的内容：1. 供应链金融平台搭建一个统一的供应链金融平台，将供应链上下游企业、金融机构、物流企业等各参预方连接起来，实现信息的共享和流通。
通过平台，企业可以方便地获取金融服务，金融机构可以更好地了解供应链企业的信用状况，提供更精准的金融产品和服务。
2. 融资服务为供应链企业提供融资服务，包括短期融资、中长期融资等多种形式。
通过对供应链企业的资信评估和风险控制，为其提供定制化的融资方案，满足其不同阶段的资金需求。
同时，通过与金融机构的合作，降低融资成本，提高融资效率。
3. 应收账款管理通过应收账款的质押和转让，为供应链企业提供流动资金支持。
通过与企业的ERP系统对接，实现对应收账款的实时监控和管理，提高资金使用效率。
同时，通过区块链技术的应用，确保应收账款的真实性和可追溯性，降低风险。
4. 供应链金融创新产品基于供应链金融平台的数据分析和风险控制能力，开辟创新金融产品，满足供应链企业的不同需求。
例如，供应链贷款、供应链保险、供应链ABS等产品，匡助企业解决资金周转、风险分散等问题。
5. 数据安全和隐私保护通过区块链技术的应用，确保供应链金融平台的数据安全和隐私保护。
采用去中心化的数据存储和加密算法，保证数据的完整性和可信度。
同时，通过智能合约的应用，实现交易的自动化和合规化，提高交易的透明度和安全性。
三、实施步骤1. 项目启动和需求分析：与供应链企业、金融机构等各参预方进行需求沟通和分析，明确项目目标和实施计划。
互联网通讯设备批发商的供应链金融解决方案
互联网通讯设备批发商的供应链金融解决方案供应链金融是一种通过金融手段改善供应链各参与方资金周转状况的解决方案。
对于互联网通讯设备批发商来说，供应链金融能够有效解决资金周转问题，提高企业的运营效率和竞争力。
本文将探讨互联网通讯设备批发商所面临的问题以及供应链金融的解决方案。
一、互联网通讯设备批发商面临的问题1. 资金周转困难：互联网通讯设备批发商通常面临大额货款支付和存货周转的问题。
许多批发商需要提前支付供应商，但可能需要一段时间才能收到客户的付款，导致资金周转困难。
2. 库存压力：互联网通讯设备批发商需要保持一定库存以满足客户需求。
然而，库存资金占用较大，如果库存无法及时销售，将增加企业的资金风险。
3. 市场需求不稳定：互联网通讯设备市场需求波动较大，需求不稳定会导致批发商无法准确预测销售情况，进而影响资金流动和库存管理。
二、供应链金融解决方案1. 应收账款融资：通过应收账款融资，互联网通讯设备批发商可以将未来收款权利转让给金融机构，获得提前的资金用于支付供应商。
这样可以解决资金周转困难，缓解现金流压力。
2. 库存融资：通过库存融资，互联网通讯设备批发商可以将库存的价值作为质押物，获得资金支持。
这样可以减轻库存资金占用，并提高资金的利用效率。
3. 预付款融资：互联网通讯设备批发商可以与供应商协商，提前支付一部分货款以获得优惠价格，并通过预付款融资获得资金支持。
这样可以在一定程度上减轻企业的资金压力，并节约采购成本。
4. 供应链信息管理系统：建立供应链信息管理系统可以提升互联网通讯设备批发商对市场需求的把握能力。
通过对市场需求数据的分析，批发商可以更好地掌握市场趋势，准确预测销售情况，优化库存管理，并减少资金周转压力。
5. 应收账款管理：互联网通讯设备批发商可以采用电子结算、电子对账等方式进行应收账款管理。
这样可以加快资金回流速度，提高回款率，减少资金损失。
6. 风险管理：通过供应链金融工具，互联网通讯设备批发商可以对市场、供应商和客户的风险进行有效管理。
中国银行供应链融资
中国银行供应链融资随着全球经济一体化程度的不断提升，供应链管理日益成为企业竞争力的重要源泉。
与此供应链融资作为一种新兴的融资方式，正逐渐被广大企业和金融机构所接受和运用。
作为国内领先的金融机构，中国银行在供应链融资领域也做出了积极的探索和实践。
一、中国银行供应链融资概述中国银行供应链融资是中国银行针对供应链中各参与方提供的综合性金融服务。
它以供应链的核心企业为出发点，通过对其上下游企业的支持和合作，提供定制化的金融解决方案，从而促进整个供应链的健康发展。
二、中国银行供应链融资的优势1、降低融资成本：中国银行供应链融资通过对整个供应链的优化，可以降低各参与方的融资成本，提高资金使用效率。
2、提高融资效率：通过核心企业的信用担保和上下游企业的协同合作，可以快速实现融资，提高融资效率。
3、增强企业竞争力：供应链融资可以帮助上下游企业获得更好的资金支持，提高其竞争力，从而促进整个供应链的发展。
4、优化金融资源配置：通过供应链融资，可以将金融资源更有效地配置到实体经济中，促进经济的健康发展。
三、中国银行供应链融资的实践案例假设某核心企业A公司，其上游供应商B公司和下游销售商C公司都面临着资金紧张的问题。
中国银行通过为A公司提供综合金融服务，包括为其上游供应商B公司提供应收账款质押融资，为其下游销售商C公司提供订单融资服务，从而帮助整个供应链的参与者解决了资金问题，提高了供应链的运作效率。
四、结语中国银行供应链融资是一种创新的金融模式，它通过与实体经济的深度融合，帮助企业解决资金问题，提高其竞争力，促进整个供应链的发展。
也体现了中国银行作为一家负责任的金融机构，积极服务实体经济，推动经济社会发展的使命和担当。
供应链融资的风险测度与管理：基于中国银行交易数据的实证研究引言供应链融资是一种金融服务，旨在解决中小企业融资难的问题。
它以供应链上的核心企业为依托，通过对供应链上下游企业的信用评估，为中小企业提供融资支持。
新时代商业银行开展供应链金融业务的作用与意义
新时代商业银行开展供应链金融业务的作用与意义1. 引言1.1 新时代商业银行的发展背景随着市场经济的不断发展和国际贸易的日益频繁，商业银行在社会经济生活中的作用日益凸显。
作为金融体系的重要组成部分，商业银行代表了一个国家金融行业的发展水平。
新时代商业银行在现代金融体系中具有重要的地位和作用，其发展背景主要体现在以下几个方面：我国经济结构不断优化升级，实体经济不断发展壮大，对金融支持的需求也日益增加。
新时代商业银行在这一背景下应运而生，致力于为实体经济提供更加专业化、多样化的金融服务。
信息技术的迅猛发展为商业银行的创新发展提供了有力支撑。
新时代商业银行借助信息技术手段，不断提升服务水平，拓展业务范围，满足客户需求。
金融市场的不断完善和改革也为新时代商业银行的发展奠定了基础。
金融市场的开放和规范化为商业银行提供了更多的发展机遇和挑战，激励着银行不断创新和提升竞争力。
1.2 供应链金融业务的定义供应链金融业务是指商业银行基于供应链的金融需求，通过整合融资、支付、结算、风险管理等金融服务，为供应链上的各个环节提供融资和金融服务的一种业务模式。
它旨在通过金融手段，优化供应链关系，实现供应链上各参与主体之间的资金流动和信息流动的畅通，提高供应链的效率和稳定性。
供应链金融业务主要包括应收账款融资、订单融资、库存融资、物流融资等多种形式，以满足不同企业在供应链中的资金需求。
供应链金融业务的本质是以供应链为依托，通过资金流、商流、信息流的整合，实现供需双方的融资需求，降低融资成本，提高融资效率，促进供应链各方的合作与发展。
通过供应链金融业务，商业银行能够更好地服务实体经济，推动供应链的协同发展，实现金融与实体经济的良性互动。
2. 正文2.1 新时代商业银行开展供应链金融业务的意义随着经济的快速发展和市场竞争的加剧，供应链金融已经成为商业银行发展的重要战略方向。
新时代商业银行开展供应链金融业务具有以下重要意义：新时代商业银行的供应链金融业务可以提升供应链金融效率。
当前我国银行和电商平台开展供应链金融业务的战略选择与评价
当前我国银行和电商平台开展供应链金融业务的战略选择与评价摘要：我国供应链金融市场的巨大需求吸引金融机构和电子交易平台服务提供商相继推出供应链金融服务。
开展该业务，我国银行业和电子商务行业有着不同的行业特征，本文从供应链金融的定义和结构着手，基于银行和电子商务平台开展供应链金融业务的优势和劣势，提出可供各方选择的战略路径，并试图给出一些建议。
关键词：供应链金融；银行；电子商务；战略选择据申银万国一分报告指出，2012年我国银行业供应链融资余额能达到6.9万亿的水平。
时至今日，不仅银行进行供应链金融创新方兴未艾，就连如阿里集团、京东商城、苏宁电器等电子商务平台和一些外贸服务平台也开始对这片金融蓝海虎视眈眈。
自从2011年阿里金融与建行的合作结束以后，电商们已吹响了进军供应链金融的号角。
选择合作还是竞争是目前电商和银行之间的博弈问题。
一、供应链金融体系构架所谓供应链金融，是指基于供应链核心企业与上下游厂商之间的长期稳定贸易合作关系，涉及商业银行、物流服务提供商和其他金融机构等多方参与，通过对整个供应网络中的资金流进行合理安排，以提高整体资金效率，为供应链参与者提供多赢的一种金融解决方案。
除上述基本机构参与者外，完整的供应链金融体系还包含制度环境、技术环境和政府监管等。
二、银行与电商平台发展供应链金融服务的战略选择与评价战略选择：在进行供应链金融布局过程中，银行具有雄厚的资本优势，但是物流、商流方面比较脆弱；而电商则恰恰相反，作为商业交易平台，电商拥有的正是银行缺乏的数据信息入口。
因此，本文提出银行和电商开展供应链金融服务的两种战略选择：1、s-s-o（优势-优势-机会）战略合作银行与电商平台首先可以考虑战略合作。
利用企业供应链融资需求旺盛的外部机会，首先将供应链整合进入电商平台，建立数据入口；然后依托电商平台对商家的信用评级制度，建立集成化的供应链评价标准，对企业资信进行甄别；最后由银行对获得资格的商家授信。
供应链金融线上化：金融服务的数字化转型
供应链金融线上化：金融服务的数字化转型作为一名在供应链金融领域工作多年的专业人士，我深知数字化转型对于金融服务的重要性。
供应链金融线上化，不仅能够提高金融服务效率，降低成本，还能为金融机构和中小企业带来更多的商机。
2. 数据的实时共享：利用互联网和物联网技术，实现供应链各方数据的实时采集和共享，为金融机构提供准确、全面的客户画像，降低风控成本。
3. 金融服务的线上化：将传统的线下金融服务搬到线上，通过互联网为客户提供全天候、无缝衔接的金融服务，提高客户体验。
在我的工作中，我亲眼见证了供应链金融线上化带来的变化。
以我们公司为例，通过数字化转型，我们的业务处理速度提高了50%，风控成本降低了30%，客户满意度也得到了显著提升。
然而，供应链金融线上化也面临着一些挑战。
比如，技术的更新迭代需要不断投入，数据的安全和隐私保护问题，以及法律法规的跟进等。
但我相信，在科技进步和市场需求的双重推动下，供应链金融线上化将会取得更大的发展。
作为供应链金融领域的一份子，我深感数字化转型的重要性。
我们应当积极拥抱新技术，不断提升自身的金融服务能力，为客户提供更加优质、高效的金融服务。
然而，技术并非唯一的变化。
随着业务流程的线上化，金融服务变得更加便捷，客户可以随时随地办理业务，这不仅提升了客户体验，也极大地拓展了我们的服务范围。
我可以清晰地记得，当我们第一次通过线上平台为一个远在千里之外的客户提供服务时，那种激动和成就感。
在这个过程中，我也开始注意到数据的重要性。
数据的实时共享让金融机构能够更准确地了解客户的运营状况，从而设计出更加个性化的金融产品。
我参与过一个项目，通过大数据分析，我们为一家中小企业量身定制了一套金融解决方案，这不仅帮助企业解决了资金问题，也为我们赢得了客户的信任。
当然，这一切的进步并非没有挑战。
技术的不断更新需要我们不断学习，数据的安全和隐私保护是我们必须面对的难题，法律法规的跟进也是我们需要关注的重点。
如何实现供应链金融数字化的转型
如何实现供应链金融数字化的转型随着科技的不断进步和互联网的快速发展，供应链金融正在逐渐向数字化转型。
数字化的供应链金融可以提高效率、降低成本，并为企业和金融机构带来更多的机遇。
本文将探讨如何实现供应链金融数字化的转型，并提出相应的解决方案。
一、建立数字化平台数字化的供应链金融首先需要建立一个稳定可靠的数字化平台。
这个平台可以连接供应链上的各个节点，包括供应商、制造商、物流公司、金融机构等。
通过采用云计算、大数据、人工智能等技术，可以实现数据的实时共享和交互，提高供应链的可见性和透明度。
在平台上，企业和金融机构可以快速地进行交易和融资，并实时监控和控制风险。
二、应用区块链技术区块链技术作为分布式账本技术的重要应用之一，具有去中心化、不可篡改、可追溯等特点，非常适合用于供应链金融的数字化转型。
通过应用区块链技术，可以建立起一个安全、高效的供应链金融网络。
每一笔交易都被记录在区块链上，可以追溯其来源和去向，从而提高交易的透明度和可信度。
此外，通过智能合约，供应链各方可以自动地执行相关的业务规则和条件，减少人为的干预和误操作。
三、整合金融服务供应链金融的数字化转型还需要整合各种金融服务。
传统上，供应链金融主要包括供应链融资、供应链支付和供应链风险管理等方面。
在数字化转型中，可以通过整合各种金融服务，提供更加全面和定制化的解决方案。
例如，可以结合大数据和人工智能技术，为供应链上的各个节点提供更准确的信用评估和风险管理服务。
此外，还可以开发供应链支付的电子化工具，提供便捷、快速的支付方式。
四、加强数据安全和隐私保护在供应链金融的数字化转型中，数据安全和隐私保护是非常重要的问题。
传统上，供应链金融涉及大量的敏感信息和交易数据，一旦泄漏或被篡改，将给企业和金融机构带来巨大的损失。
因此，必须加强数据的安全和隐私保护措施。
可以采用加密技术、身份验证技术等手段，确保数据在传输和存储过程中的安全性。
同时，还需要建立合适的法律和制度框架，保护供应链金融相关各方的合法权益。
供应链金融解决方案策划方案
供应链金融解决方案策划方案一、背景分析随着全球贸易的不断发展和供应链的日益复杂化，供应链金融已成为企业发展的重要一环。
然而，目前在供应链金融领域面临的一系列问题，如信息不对称、资金流动性低等，给企业的运营带来了巨大挑战。
为此，我们将制定一套供应链金融解决方案，帮助企业提高效率、降低风险，并促进供应链各方的协同发展。
二、解决方案1. 数据采集与分析通过对供应链的关键数据进行采集和分析，建立完整的供应链金融数据平台。
该平台将针对不同环节的数据进行整合、清洗和加工，形成准确的供应链金融数据，为企业的决策提供有力支持。
2. 风险评估与控制基于采集到的供应链数据，我们将建立风险评估模型，对供应链各环节进行风险评估，并提供相应的控制措施。
同时，利用大数据和人工智能技术，对供应链相关风险进行实时监测和预警，帮助企业及时发现和应对潜在风险。
3. 融资服务与资金流通我们将建立供应链金融平台，为企业提供融资服务和资金流通解决方案。
通过与金融机构、供应商和客户的合作，实现供应链金融中的资金无缝流通，为企业提供快捷、便利的融资渠道。
4. 物流协同与优化在供应链金融解决方案中，我们将推动物流协同与优化。
通过与物流服务商的合作，利用物流数据和技术，实现供应链各环节的协同配送和管理，提高物流效率，降低运营成本。
5. 信息共享与透明化在供应链金融解决方案中，我们将推动信息共享与透明化。
通过建立供应链信息平台，实现供应链各方之间的信息共享，促进供应链各环节的透明化和协同发展。
同时，通过建立信用评估机制，帮助企业在供应链金融中建立良好的信用记录，提高融资能力。
三、实施计划1. 前期准备在方案实施前期，我们将对企业现有的供应链情况进行全面调研和分析，确定实施方案的具体内容和目标。
2. 系统建设与整合我们将建立供应链金融数据平台，并与现有的企业管理系统进行整合，实现数据的共享和交互。
3. 团队培训与支持在实施过程中，我们将为企业的相关人员提供培训和支持，帮助其熟悉和掌握供应链金融解决方案的使用方法和技巧。
供应链金融解决方案
供应链金融解决方案一、背景介绍随着全球贸易的发展和供应链的复杂化，供应链金融作为一种新兴的金融服务模式，逐渐受到企业和金融机构的关注。
供应链金融解决方案旨在通过整合供应链上的各个环节，为供应链参与方提供全方位的金融服务，从而提高资金流动性和供应链效率。
二、解决方案概述1. 供应链金融平台我们提供一体化的供应链金融平台，通过云计算、大数据和区块链等技术手段，实现供应链上各个环节的信息共享和数据交换。
该平台可以实现供应商、采购商、物流公司和金融机构之间的无缝对接，为供应链参与方提供全面的金融服务。
2. 应收款管理通过供应链金融平台，我们可以对供应链上的应收款进行全面管理。
包括应收款的账期管理、应收款的融资、应收款的风险控制等。
通过对应收款进行融资，可以提高供应商的资金周转率，减少供应链上的资金压力。
3. 应付款管理我们提供应付款管理服务，帮助企业优化供应链上的资金流动。
通过对应付款进行优化调度，可以降低企业的资金成本，提高供应链的效率。
同时，我们还可以为企业提供应付款的融资服务，帮助企业解决短期资金需求。
4. 供应链金融风险管理供应链金融涉及多个参与方，风险管理尤为重要。
我们通过建立完善的风险管理体系，对供应链上的各个环节进行风险评估和监控。
同时，我们还提供供应链金融保险服务，为供应链参与方提供风险保障。
5. 供应链金融数据分析通过对供应链金融平台上的数据进行深度分析，我们可以为供应链参与方提供决策支持。
通过分析供应链上的交易数据、供应商的信用数据等，可以帮助企业识别风险、优化供应链结构，提高供应链的可持续发展能力。
三、解决方案的优势1. 提高资金周转率：通过供应链金融解决方案，可以提高供应链上的资金周转率，减少资金占用成本，提高企业的盈利能力。
2. 降低融资成本：我们提供的供应链金融服务可以为企业提供低成本的融资渠道，降低企业的融资成本，提高企业的融资效率。
3. 提高供应链效率：通过供应链金融平台的应收款管理和应付款管理服务，可以优化供应链上的资金流动，提高供应链的效率。
数字化供应链金融的交易模式与结算方式
数字化供应链金融的交易模式与结算方式随着数字技术的快速发展，数字化供应链金融正逐渐成为企业融资和结算的重要方式。
数字化供应链金融是指利用互联网、大数据、人工智能等技术手段，将传统的供应链金融业务进行数字化改造，实现资金的高效流转和结算的快速完成。
本文将从交易模式和结算方式两个方面探讨数字化供应链金融的特点和优势。
一、交易模式1. 直接融资模式直接融资模式是指企业通过数字化平台直接与金融机构进行融资交易。
传统的融资模式需要企业提供大量的财务信息和抵押物，而数字化供应链金融通过大数据和人工智能技术，可以对企业的信用状况进行实时评估，减少了融资的手续和时间成本。
同时，数字化供应链金融还可以通过与供应链上下游企业的数据共享，提高融资的可靠性和风险控制能力。
2. 间接融资模式间接融资模式是指企业通过数字化平台将应收账款等资产转让给金融机构，从而获得融资。
这种模式可以有效解决企业的资金周转问题，提高了企业的流动性。
同时，数字化供应链金融还可以通过对供应链上下游企业的交易数据进行分析，为金融机构提供更准确的风险评估和定价依据，降低了融资的风险。
二、结算方式1. 实时结算传统的供应链金融结算方式需要经过多个环节，时间较长。
而数字化供应链金融可以通过互联网和区块链等技术手段，实现交易的实时结算。
通过数字化平台，供应链上下游企业可以实时更新交易数据，金融机构可以根据这些数据进行结算，大大提高了结算的速度和效率。
2. 多元化结算数字化供应链金融还可以根据企业的需求，提供多元化的结算方式。
除了传统的现金结算外，还可以通过电子支付、虚拟货币等方式进行结算。
这些新型的结算方式不仅可以提高结算的速度和效率，还可以降低结算的成本和风险。
三、数字化供应链金融的优势1. 降低融资成本数字化供应链金融通过大数据和人工智能技术，可以更准确地评估企业的信用状况和风险水平，从而降低了金融机构的融资成本。
同时，数字化供应链金融还可以通过与供应链上下游企业的数据共享，提高融资的可靠性和风险控制能力，进一步降低了融资的成本。
供应链金融数字化对供应链稳定发展的促进
供应链金融数字化对供应链稳定发展的促进供应链金融是指通过金融手段，为供应链上的各个环节提供资金支持和融资服务的一种金融模式。
随着信息技术的不断发展和应用，供应链金融逐渐实现数字化转型。
数字化供应链金融对于供应链的稳定发展具有巨大的促进作用。
本文将从以下几个方面进行探讨。
一、促进供应链金融的数字化技术供应链金融的数字化主要依赖于信息技术的支持，特别是互联网、大数据、人工智能等技术的应用。
例如，通过互联网技术，供应链上的各个环节可以实现实时信息共享，提升供应链的协同效率。
大数据技术的应用可以对供应链上的数据进行深度挖掘和分析，为供应链金融提供更为准确的风险评估和决策支持。
人工智能技术可以通过智能算法对供应链金融风险进行预测和管理，提升供应链的稳定性。
二、提升供应链金融的效率和便捷性数字化供应链金融可以提高供应链的运作效率和金融服务的便捷性。
传统的供应链金融往往需要大量的纸质文件和繁琐的手续，耗费大量的时间和人力成本。
而数字化供应链金融可以实现电子化的合同签署、在线审批和结算付款等功能，极大地简化了流程，提升了办理效率。
同时，数字化供应链金融还可以实现无纸化的操作，减少了对纸质资源的消耗，对于环境保护也具有积极意义。
三、降低供应链金融的风险供应链金融的数字化可以通过提供更为准确的数据和风险管理工具，降低供应链金融的风险。
通过大数据技术的应用，可以对供应链上的各个节点进行风险评估和监控，及时发现和应对金融风险。
同时，数字化供应链金融还可以应用区块链技术，实现供应链金融交易的真实可信和防篡改，提高金融交易的安全性和透明度。
这些措施有助于避免供应链金融的信用风险和操作风险，保障供应链的稳定发展。
四、创新供应链金融的服务模式数字化供应链金融为创新供应链金融的服务模式提供了机遇。
传统供应链金融主要依靠银行等金融机构提供服务，存在融资渠道狭窄、审批周期长等问题。
而数字化供应链金融可以借助互联网平台和技术手段，实现多元化的融资渠道和灵活的融资方式，为供应链上的各个参与方提供更为个性化和定制化的金融服务。
数字化转型对企业供应链金融的影响
数字化转型对企业供应链金融的影响在数字化时代，企业的供应链金融所受到的冲击也变得越来越大。
随着客户需求和消费市场的变化，企业需要更好地应对变化来提高企业的竞争力，满足市场需求和客户需求，数字化转型就成为了我们不得不思考的问题。
数字化转型对企业的供应链金融有着深远影响。
数字化转型可以提高企业的供应链金融运作效率，提供全面的数据分析，提高企业风险管理和供应链金融的透明度等等。
下面我们将详细阐述数字化转型对企业供应链金融的影响。
一、提高供应链的运作效率在数字化转型之前，企业的供应链由于信息传递不畅和数据交换困难，导致供应链信息互通不畅，订单处理和供应商交互效率差。
而数字化转型可以更好地解决信息不对称和流程繁琐的问题。
如果将供应链转变为数字化系统，企业可以更准确地了解供应链各环节的工作情况，了解订单的执行过程和货物运输情况，从而更好地管理供应链。
数字化转型的主要目标是将企业的数据集中管理，使企业可以获得更准确的业务洞察力和更高的生产效率。
这样可以帮助企业提高供应链的运作效率和生产效率，提高产品质量和交货速度。
二、提供全面的数据分析数字化转型可以帮助企业更好地管理数据，而企业数据是企业利用的最有价值的资产之一。
数字化转型可以帮助企业更准确地了解供应链下游的客户需求和市场变化，使企业能够更好地预测并满足市场需求。
数据分析不仅可以帮助企业预测市场需求和生产计划，同时还可以帮助企业更好地监管供应链的运作情况，提高供应链的运作效率。
此外，数据分析还可以帮助企业更好地了解客户的需求和购买习惯，从而制定更有针对性的营销策略。
这些都对企业的供应链金融有着重要的影响。
三、提高企业风险管理和供应链金融透明度数字化转型可以帮助企业更好地管理风险。
通过数据分析，企业可以获得更有效的风险评估，建立更准确的风险控制体系，更好地保护企业资产的安全。
此外，数字化转型还可以提高企业的运作透明度，使供应链金融关系更加明确和稳定。
数字化转型可以将供应链金融的各环节互相联系起来，从而更好地把握供应链金融的动态变化，提高供应链的风险管理能力。
供应链金融数字化对供应链可持续发展的影响
供应链金融数字化对供应链可持续发展的影响随着信息技术的快速发展，供应链金融数字化正在成为现代金融领域的重要创新之一。
它基于互联网、大数据和人工智能等技术手段，将金融服务与供应链管理有机结合，为供应链企业提供更加便捷、高效的金融支持和服务。
本文将探讨供应链金融数字化对供应链可持续发展所产生的积极影响，并分析其中存在的挑战和应对策略。
一、提升供应链金融效率供应链金融数字化通过借助信息化与智能化技术手段，实现了金融服务的快速、准确和高效。
传统的供应链金融模式中，企业在获取融资支持时需要繁琐的资料审核、抵押物评估等程序，导致融资周期长、操作复杂。
而供应链金融数字化能够通过互联网技术实现在线授信、贷款和还款等各项操作，极大地提高了融资效率。
这使得供应链企业能够更加便捷地获取资金，提升了供应链金融活动的效率，从而推动了供应链的可持续发展。
二、降低供应链金融成本传统的供应链金融模式中，由于信息不对称和信用风险等问题，导致金融机构对于供应链中的中小微企业存在较高的融资限制和高额的融资成本。
而供应链金融数字化通过建立全面的数据分析体系，可以更加准确地评估供应链参与方的信用状况和风险水平，降低了金融机构的风险，从而降低了融资成本。
同时，在数字化的支持下，供应链参与方的交易和结算信息得到实时记录和交换，有效减少了运营成本。
因此，供应链金融数字化不仅提高了供应链金融的可获得性，也降低了供应链金融的成本。
三、优化供应链风险管理供应链金融数字化能够实现对全球供应链中的各环节进行全方位的风险监测和预测，有效降低供应链风险。
通过采集和分析大数据，可以实时监控供应链中的风险指标，如物流延迟、信用风险、市场需求变化等，及时预警和应对。
在供应链金融数字化的支持下，供应链参与方之间的交易和结算得以实时记录，数据真实可靠，减少了信息不对称的情况，提高了供应链风险的管控能力。
这使得供应链企业能够更加有效地识别和化解风险，提升供应链的可持续发展能力。
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在线供应商融资解决方案 核心企业在线应收账款融资解决方案
PART 3
中国银行的专业优势
市场地位
全球化网络
供应链金融的当前市场环境和趋势
融资成本上升
供应链金融劣力营 供应链金融的在线
强化营运资本管理
运资本管理
化发展趋势
2017 年以来融资成本丌断上升
4.6
4.6
%
%
4.6
4.6
4.4
4.4
4.4
中国银行在线供应链金融解决方案
产品和服务体系
在线供应商融资解 决方案
在线经销商融资解 核心企业在线应收
决方案
账款融资解决方案
H 公司在线供应商融资项目案例：业务流程
标准工业协议 AS2 直联
2.确讣付款的发票信息 H 公司 ERP 系统 5.发票到期付款
3.贴现申请
整体授信
4.在线放款
供应商
终端
无法嵌入电子商务活劢
在线供应链金融
电子数据，操作成本低 在线提款，融资响应速度快 在线反馈，服务效率高 在线查询，信息实时共享
嵌入 电子商务活劢，提供场景服务
目录 CONTENT
PART 1
供应链金融的当前市场环境和趋势
融资成本上升 供应链金融劣力营运资本管理
强化营运资本管理 供应链金融的在线化发展趋势
H 公司司库决定启劢中国区供应商融资项目，希望： • 提升不供应商的关系、稳定供应链：由于 ICT 行业的核心供应商已丌仅仅是元器件的
供应者，更需要参不品牌商的研发过程，廹发一个合格供应商需要花费大量的成本， 而丏产品的廹发和验证过程较长，切换供应商要面临较大的质量风险，因此 H 公司高 度重视供应商以及整个供应链的稳定。
强化营运资本管理
运资本管理
化发展趋势
供应链金融劣力营运资本管理
应付 账款
• 应付账款管理/供应 商融资， 延长 DPO
营运资本
•减少营运资本占用 •增加经营现金流 •减少短期负债 •增加短期投资
应收 账款
存货
• 应收账款融资，增加现金流
• 存货融资，
供应链金融的当前市场环境和趋势
融资成本上升
供应链金融劣力营 供应链金融的在线
JV
共享使用
通讯设备 JV
1.采贩合同，发货
网络设备 JV
中国银行在线供应链金融解决方案
产品和服务体系
在线供应商融资解 决方案
在线经销商融资解 核心企业在线应收
决方案
账款融资解决方案
C 公司在线供应商融资项目案例：项目背景
C 公司是国务院国资委直属的中央企业，是全球最大的廸筑工程集团之一，经营业绩 遍布国内及海外一百多个国家和地区，涉及工程廸设、投资廹发、勘察设计等多个领 域。C 公司拥有 60 多家一级子公司，每年采贩总金额巨大。为加强集中采贩的管理， C 公司成立了电子商务子公司，廸设了集团集中采贩电商平台。
在线供应商融资解 决方案
在线经销商融资解 核心企业在线应收
决方案
账款融资解决方案
企业网银：提供与门的“供应链融资”服务入口，链入中国银行供应链金融平台。
15
中国银行在线供应链金融解决方案
产品和服务体系
在线供应商融资解 决方案
在线经销商融资解 核心企业在线应收
决方案
账款融资解决方案
在线供应商融资解决方案，以银企直联、企业网银等在线渠道为支撑，基于核心企
PART 2
中国银行在线供应链金融解决方案
产品和服务体系 在线经销商融资解决方案
在线供应商融资解决方案 核心企业在线应收账款融资解决方案
PART 3
中国银行的专业优势
市场地位 品牌美誉度
全球化网络 IT 实施和交付能力
中国银行在线供应链金融解决方案
产品和服务体系
在线供应商融资解 决方案
核心企业在线提交发票电子数据
核心企业通过中行网银提交已确讣付款的发票电子数据 供应商通过中行网银提交融资申请
核心企业在线确讣发票电子数据
供应商通过中行网银提交发票电子数据 核心企业通过中行网银对发票电子数据迚行确讣 针对已确讣的发票，供应商通过中行网银提交融资申请
中国银行在线供应链金融解决方案
12
款融资解决方案
中国银行在线供应链金融解决方案
产品和服务体系
在线供应商融资解 决方案
在线经销商融资解 核心企业在线应收
决方案
账款融资解决方案
围绕行业特征、场景特征，定制在线供应链金融解决方案。
行业解决 方案
民生消费：食品、医药、零售等 电子信息：计算机、通讯等装 备制造：汽车、电力设备等建筑 工程
• 通过自身的信用支持，使供应商获得较低成本的融资，减少应收账款，增强供应商响 应 H 公司采贩订单的能力。
• 延长 DPO ，改善现金循环周期，优化营运资本管理。
中国银行在线供应链金融解决方案
产品和服务体系
在线供应商融资解 决方案
在线经销商融资解 核心企业在线应收
决方案
账款融资解决方案
H 公司在线供应商融资项目案例：解决方案
17-04-30 票据转贴利率:6 个月
17-05-31 SHIBOR3M(右轴)
数据来源:Wind 资讯
•票据贴现利率居高丌下，波劢频繁
•货币市场利率的上升向资本市场全面 传导，企业债务融资工具成本上升
4
供应链金融的当前市场环境和趋势
融资成本上升
供应链金融劣力营 供应链金融的在线
强化营运资本管理
4.4
4.2
4.2
4.2
4.2
4.0
4.0
4.0
4.0
3.8
3.8
3.8
3.8
3.6
3.6
3.6
3.6
3.4
3.4
3.4
பைடு நூலகம்
3.4
17-01-31
17-02-28
17-03-31 SHIBOR3M(右轴)
17-04-30
17-05-31 数据来源:Wind 资讯
•SHIBOR 利率持续走高，已超过 LPR
可获得在线服务
• 标准接口服务 • 根据核心企业需求定
制接口服务
• 服务于核心企业 • 支持与线/公网
• 支持跨国系统对接 • 支持多种主流的通讯
协议
• 提供嵌入式场景服务 • 间接服务于核心企业
及其上下游 • 支持与线/公网 • 支持多种主流的通讯
协议
中国银行在线供应链金融解决方案
产品和服务体系
在线经销商融资解 核心企业在线应收
决方案
账款融资解决方案
围绕核心企业日常交易中的应付账款、应收账款，以及核心企业的上下游供应链参 不主体，提供全面的解决方案。
上游供应商
在线供应商融 资解决方案
流劢负债 短期借款
应付账款
流劢资产
现金和短期 投资 存货
预收账款
应收账款
下游经销商
在线经销商融 资解决方案
核心企业在线应收账
丌同行业间交易模式的差建影响着供应链的 管理方式，中国银行一直致力于行业研究工 作，从行业的交易模式不风险共性出发，打 造可复制的在线供应链金融行业解决方案。
场景解决 方案
大宗商品交易平台第 三方 B2B 电商平台
集团集中采贩平台/分销平台 Fintech 技术平台
中国银行一直高度关注企业信息化廸设和电 子商务的发展，致力于针对在线新场景、新 业态，打造在线供应链金融场景解决方案。
运资本管理
化发展趋势
融资成本的提高和信贷额度的趋紧，需要核心企业更加注重运用内部盈余 资金，强化营运资本管理。经营现金流应该成为核心企业关注的焦点，及 时准确的获得现金流信息，提升现金流的可视性和可预测性至关重要。信贷 紧缩导致部分供应商和分销商出现融资困难，核心企业需要关注供应链整体的现 金流管理，保持供应链的稳定。
中国银行在线供应链金融解决方案
产品和服务体系
在线供应商融资解 决方案
在线经销商融资解 核心企业在线应收
决方案
账款融资解决方案
依托在线供应链金融服务平台，支持多样化的在线服务渠道和入口，实现“互联网+供 应链金融”。
企业网银
银企直联
第三方平台对接
• 提供标准化服务 • 服务于供应商、经销
商，核心企业 • 完成网银服务签约即
强化营运资本管理
运资本管理
化发展趋势
2017 年以来融资成本丌断上升
4.6 % 4.6
4.4
4.4 4.2
4.0
4.2
3.8 4.0
3.6
3.8 3.4
3.2
3.6
3.0 3.4
2.8
17-01-31
17-02-28
票据直贴利率:6 个月:珠三角
票据直贴利率:6 个月:长三角
17-03-31 票据直贴利率:6 个月:环渤海
强化营运资本管理
运资本管理
化发展趋势
财资管理服务需求的演迚
通过供应链管理，借劣供应链 金融，实现从采贩到销售的贯 穿供应链的现金流优化配置。
通过集中收付管理、流劢 性管理，实现集团经营现 金流的综合管理。
通过电子银行服务，实现收付 款的远程处理；建立现金池。
供应链金融的当前市场环境和趋势
供应链金融劣力营 供应链金融的在线融 资成本上升 强化营运资本管理 运资本管理 化发展趋势 在线供应链金融的发展基础逐步具备
• 安全文件传输技术 • 数字签名技术 • 云服务技术 • 大数据分析技术 • 区块链技术
供应链金融的当前市场环境和趋势
供应链金融劣力营 供应链金融的在线融 资成本上升 强化营运资本管理 运资本管理 化发展趋势 在线供应链金融优势明显