基金定投话术讲解学习

招商银行营销话术整理理财条线：营销话术：1、主动营销银行：您好！客户：您好！银行：根据您的资产情况，您已经达到了我行的贵宾客户级别，如果您成为我行金葵花客户，您可以享受以下全国招行贵宾待遇：免除排队烦恼；全国机场享受贵宾登机服务；贵宾专享热线400895555；还有享受金葵花尊享理财产品；全国异地存款、取款、转帐、汇款、开具存款证明书免手续费；每月凭金葵花卡在城市高尔夫可免费畅打6 次，每次200 个球；资产50万的达标客户并能享受生日健康体检一次。客户：那这个卡需要收费吗？银行：只要您月日均达到50 万元，我们的卡不收费，万一遇到急事资金转走了，您也只需要在以后的连续3 个月内转回就行了，我们的卡是连续3 个月没达标才收取150 元管理费。客户：那好吧！银行：这张卡片您还可以选择个性化卡号后4 位数，您看您自己定个吧？客户：……..银行：好的

2、客户：我想了解一下基金定投，您能帮我介绍一下吗？XX 先生（小姐）您好，我得恭喜您，您能在基金市场不太好的情况下，发现基金定投这么好的投资方式。首先我简单跟您介绍一下，基金定投就是您通过在银行办理委托基金定投业务，约定以固定的期限将固定的金额投资于固定的基金产品。其实基金定投由来已久，现在西方经济发达国家基本每个家庭都利用基金定投这种简单的投资方式帮助自己理财，而且这种理财不需要您有什么专业的金融知识进行复杂的分析，也不需要您有大把的时间随时盯着，只要您有耐心，有毅力，能够坚持，基金定投大概3——5 年就能显示出他过人的理财收益

能力。以西方发达国家以往的经验，基金定投只要您能坚持就能获得很高的收益呢。客户：你给我介绍的基金定投我需要考虑一下。XX 先生，（小姐）我明白您的意思，对于您以前没有尝试过的投资方式您肯定会多少有些谨慎。其实，基金定投只是在我们国内出现时间不长但是在其他发达国家已经出现很多年了，而且也已经有很多投资者通过基金定投获得了很高的收益。其实很多投资越早开始的越能够赚到钱，就拿基金来说，最早开始基金投资的人都赚了很多，2006 年开始投资基金的人，到2007都赚了很多钱，但是2007 年10 月份之后再投资基金的人大多数都赔了，我想着您也应该深有体会吧，所以投资是要讲求机会的。

3、客户：你向我推荐的基金定投我定投多少钱合适呢？，其实基金定投的好处就在这里，并不需要占用您很多资金，您每个月只需要XX 先生（小姐）投资100 元、200 元、500 元即可，这点钱对您来说我想根本就不算什么，也就是您吃顿饭，买件衣服的事。只要您在我们这里办理一下定投手续，以后我们就可以直接帮您投资，这样既可以帮您把钱攒起来，又可以帮您做一个很好的投资，等到3、5 年之后这些钱也是一笔不小的财富呢。

4、客户：基金定投很麻烦吧，再说我也不懂我怎么办啊？当客户说这很麻烦吧，再说我也不懂我怎么办啊？就说明客户已经有些动摇了，这时我们应该怎么说呢？其实这非常简单，您只要挑选好您想要投资的基金种类，其它手续我们理财XX 先生（小姐）经理都会很快帮您办好的，而且以后如果您有任何问题您都可以到我们的网

点，网点的理财经理都会给您提供帮助的。

5、客户：那我应该挑选什么样的基金呢？当客户询问她应该挑选什么样的基金时，就说明客户已经要下购买的决定了，此时我们距胜利也只有一步之遥了！（咬紧牙关一定要把他拿下）销售话术：，您放心，在这点上我们理财经理会给您提供帮助的，不知道您现在收入怎么XX 先生（小姐）样呢？需要负担家里几个人的开销？您还有没有做什么投资呢？（根据需要客户实际情况提供风险适应的货币、债券、混合偏股、混合偏债、股票型基金。）在选择基金定投时我建议最好选择基金规模大的基金，另外我您还应该看一下基金公司规模，因为基金定投需要较长的时间，因此如果选择基金规模小或者公司规模小的基金那就有可能会出现基金清盘，公司破产的危险，另外建议您可以选择公司旗下有多只基金的，因为如果市场不好时你还可以在公司内部做个转换。

6、金卡：客户刷卡取号，刷卡机排队号提示可以提升为金卡客户，由大堂助理激发客户需求并引导至低柜。理财经理：您好！请坐！客户：您好！理财经理：请问您需要办理什么业务呢？客户：我就想转个帐今天过来。理财经理：转账，噢，您是要转到招行还是其他银行呢？客户：其他银行（拿出转账汇款凭条双手递送给客户）好的，麻烦您将对方账号等信息填至这张凭理财经理：条上。客户：一边填写。理财经理：您一直没有办理卡片升级么？客户：没有，我不要做升级。理财经理：为什么不办理升级呢？多可惜啊，很多您可以享受的优惠都没有享受到啊。客户：我不用享受优惠啊？理财经理：您看，

如果您之前就办理了升级，今天办理转账就可以享受五折了。客户：那还是蛮划算啊。理财经理：是啊，您身份证今天带了吗？客户：带了。理财经理：那我帮您升级吧。客户：好的。

7、网上银行：客户来低柜办理基金查询：理财经理：您好！请坐客户：您好！理财经理：请问您需要办理什么业务呢？客户：我之前好像办了一个基金，我要查一下。理财经理：好的，您记得当时是投的哪支基金么？大概是什么时候办理的？客户：我不知道，挺长时间了。理财经理：您中间一直都没有查询过么？客户：每次到银行来就查一下，我不知道怎么查询。理财经理：噢，那还挺不方便的，您这样吧，您身份证带了吗？我帮您把网上银行开通，会有一个加密的移动UKEY，这样您在家里电脑就能够查询和赎回了，方便很多。客户：噢，好的（递出身份证）。

8、信用卡：客户来低柜查询基金，欲办理基金赎回。理财经理：您好！请坐！客户：您好！理财经理：请问您需要办理什么业务呢？客户：帮我查一下我购买的基金吧。理财经理：好的，您在我们这办理的这几只基金表现都还不错啊，到现在为止的盈利状况都还挺好的。客户：是啊，哎，怎么办呢？理财经理：怎么了呢？现在涨得这么好，应该收益都还算不错啊。客户：就是不错我就不想赎回啊。理财经理：您今天是想办理赎回么？客户：是啊，其实我是很看好近期行情和这只基金的，但是没办法，估计过段时间会要把它赎回了。理财经理：您既然这么看好这只基金，为什么想要赎回呢？是因为有资金流动的需求还是？客户：是啊，最近房子装修，可能会要零时周转