银行客户经理客户拜访

银行客户经理客户拜访

一、拜访客户前的准备工作

1、制定拜访计划

2、做好拜访预约

①确定客户出来洽谈的人员

②阐明拜访的事由和目的

客户很熟悉就可直接探讨实质问题

不是很熟悉就只能先联络感情

每次拜访的事由不易过多，以免冲淡主题

③确定拜访时间

最好由客户来确定货客户主动安排时间

避免在客户最忙的时候前去拜访

根据拜访的目的决定会谈时间

正式商谈：上班时间

联络感情：下班之后

二、最适合客户经理登门拜访的时间：

1、当客户有新的业务需求，或客户刚开张营业，正需要银

行服务的时候；

2、客户遇到有喜事吉庆的时候，如领导受到表彰、大楼奠

基等、工程竣工，新产品投放市场的时候及公司纪念日

等；

3、客户遇到暂时困难，急需要帮助的时候；

4、客户对其他银行的现有服务不满意，准备另换一家银行

的时候，客户经理可实行“钻空子”策略；

5、下雨、下雪、酷暑、严寒等天气不太好的时候，这时候

去拜访客户往往会感动客户；

6、当客户发生重大制度变革时，如客户机构的合并或分离，

资产货负债的重组，管理体制变革，领导班子变换等可

能意味着合作机会；

7、当客户经营管理发生重大变化时，如集团性公司对子公

司的销售资金实行集中管理，就为客户经理提供了展业

机会；

8、客户主动相约的时候；