物联网客户风险评估表(模板)
最新IATF16949风险评估分析表
最新IATF16949风险评估分析表类别：■质量□环境■过程序号风险和机遇来源（内部/外部）风险和机遇来源内容风险分析管理措施责任部门/人实施时间（开始-完成）评价措施有效性严重程度发生概率可探测性RPN风险级别1MP01 经营计划管理1、经营风险：1）由于投资经营失策导致的风险；2）由于管理不当导致的公司内耗增加，失去市场竞争力。
8 2 348高风险1、定期召开投资经营会议，多方面听取投资经营意见；聘任高素质职业经理人对公司进行经营管理。
2、对客户每年进行信用等级调查分析；对竞争对手的调查分析应严谨细致，加总经理/综合部2016.8.25有效序号风险和机遇来源（内部/外部）风险和机遇来源内容风险分析管理措施责任部门/人间（开始-完成）措施有效性严重程度发生概率可探测性RPN风险级别2、市场风险：1）由于对客户信用及经营情况了解不够导致的资金损失；2）和竞争对手相比的优劣势分析失误，导致业务萎缩。
3、财务风险：强公司内部的研发能力和技术积累，随时保持在行业顶尖水准。
3、对现金流进行控制，严格执行预决算制度；对短期的投资行为进行分析，寻找有实力的投资公司进行委托处理；聘请专业的财务人员，对财务进行合规化管理，聘请专专业律师，进行合规序号风险和机遇来源（内部/外部）风险和机遇来源内容风险分析管理措施责任部门/人间（开始-完成）措施有效性严重程度发生概率可探测性RPN风险级别1）由于现金周转不灵导致的风险；2）由于投资不当导致的资金风险；3）由于管理导致的财务合规风险；风险分析预防。
序号风险和机遇来源（内部/外部）风险和机遇来源内容风险分析管理措施责任部门/人间（开始-完成）措施有效性严重程度发生概率可探测性RPN风险级别2MP02 内部审核1.审核人员业务技能不熟悉，导致审核浮于表面。
2.审核发现的不符合项目未能及时改善和更近，导致问题长期存在。
5 2 33高风险1.对内审员实施培训，经考核合格后获取内审证书。
电子商务平台危害识别与风险防控评估与衡量表
电子商务平台危害识别与风险防控评估与衡量表1. 引言电子商务平台的兴起带来了巨大的发展机遇，但同时也伴随着一系列的危害和风险。
为了确保电子商务的健康发展，有必要对这些危害和风险进行识别、评估和防控。
2. 危害识别在电子商务平台中，存在以下可能的危害：- 欺诈行为：虚假商品、虚假宣传等欺诈行为严重影响用户利益。
- 网络安全问题：黑客攻击、数据泄露等网络安全问题威胁用户隐私和财产安全。
- 虚假评价：恶意刷评、水军营销等虚假评价对用户购买决策产生误导。
- 知识产权侵权：平台上存在大量盗版商品和侵权行为，损害了知识产权的合法权益。
3. 风险评估针对上述危害，需要对其对用户和平台的风险进行评估，包括：- 用户权益风险：对用户利益的影响程度评估，如经济损失、信用损害等。
- 平台声誉风险：危害对平台声誉的潜在影响评估，如信任度下降、用户流失等。
4. 风险防控措施为了减少电子商务平台的危害和风险，应采取以下防控措施：- 强化平台监管：建立严格的审核机制、投诉处理机制和违规惩罚机制，确保平台运营规范。
- 提升用户教育：加强用户对欺诈行为的防范意识，提供相关教育培训和指导。
- 完善安全防护：加强网络安全建设，提升平台的抵御黑客攻击和数据泄露的能力。
- 加强知识产权保护：建立严格的知识产权保护机制，打击盗版商品和侵权行为。
5. 评估与衡量表为了对电子商务平台的危害和风险进行评估和衡量，可以采用以下表格进行填写：说明：- 影响程度评估：1代表影响较小，5代表影响较大。
- 风险等级评估：根据影响程度和概率评估风险等级，低风险代表影响较小，中风险代表可能有影响，高风险代表有较大影响。
6. 结论电子商务平台的危害识别和风险防控对于促进其健康发展至关重要。
通过对危害和风险的评估和衡量，可以采取针对性的措施来减少风险，并保护用户利益和平台声誉。
客户风险评估问卷
客户投资风险偏好评估调查表尊敬的客户：为了便于您了解自己的投资需求,同时为了我们能更精确地了解您的投资意向和风险承受能力，从而让理财经理帮助您选择合适的理财产品，请您认真阅读下列问题，并按照自己真实的意愿和经历选择合适的选项，公司承诺对您的个人资料保密。
（以下各题如未特别标注，均为单选题）步骤1——填写调查问卷1您的年龄：A、55岁以上B、45-55岁C、30-45岁D、30岁以下2您接受的最高教育程度是？A、高中及以下B、专科C、本科D、硕士及以上3 您投资基金的目的是:A、希望长期持有，稳定增值，给自己养老B、觉得最近股市行情好，自己不会炒股，委托专家理财C、听基金公司的宣传，有很高的收益D、周围朋友已获得很好的收益，希望短期内快速增值4您的投资年限：A、1年以内B、1-5年C、5-10年D、10年以上5您的证券投资资金占家庭总金融资产的比例：A、1/3以下；B、1/3至2/3；C、2/3；D、2/3以上；6您的投资经验可以被概括为：A、有限：有过购买国债，货币型基金等保本型金融产品投资经验B、一般：具有一定的证券投资经验，需要进一步的指导C、丰富：是一位积极和有经验的证券投资者，并倾向于自己作出投资决定7您的闲散资金会首先会考虑投资以下哪个品种：A、债券；B、基金；C、股票；D、期货；8您愿意选择投资期限的产品的年限为：A、半年以下B、半年-1年C、1-2年D、2年以上9 您做一项很重要的投资决策需要多长时间:A、几个月甚至更长；B、几天；C、几个小时；D、几分钟甚至更短；10 根据您在金融、证券产品上的投资经验，请选择一项您所投资过的最高风险的金融产品：A、购买过保险、银行存款产品或者债券等低风险产品；B、委托他人或专业机构投资股票类资产；C、直接投资股票或者通过股票基金方式投资；D、直接投资股指期货、期权等衍生品；11您是否有过投资失败的经历，如有遭受的损失是多少：A、最大本金亏损5%以内B、能最大本金亏损5%-20%C、最大本金亏损20%-50%D、最大本金亏损50%以上12您对投资风险的适应程度是：A、在本金安全的情况下，投资收益必须达到我的最低要求，如同期定期存款收益B、在本金安全或者本金损失可能性极低的情况下，我愿意接受投资收益适当的波动，以便有可能获得大于同期存款的收益C、在本金安全或者有较大保障的情况下，我愿意接受投资收益的波动，以便有可能获得大于同期存款的收益D、愿意承担一定风险，以平衡的方式，寻求一定的资金收益和成长性E、为获得一定的投资回报，愿意承担投资产品市值较大波动导致本金损失的风险F、以获得高投资回报为目的，愿意承担投资产品市值高波动性而导致本金大比例损失的风险13如果有人给您内幕消息，某股票即将大涨，您会:A、哪有这么好的事情，才不会上当B、找出股票走势图，看是否值得买C、用自己手头的闲钱买入一些，看看是否真的涨D、赶快凑钱买入，等待股票暴涨14若该股票如预期，买入后大涨，当已经上涨了20%，您会怎么做:A、全部卖掉以取得眼前利润B、卖掉部分以取得部分眼前利润C、不卖出，静等价格的进一步上涨15若与预期相反，买入后一直跌，当价格下跌20%时，您会怎么做？A、为避免更大的损失，全部卖掉B、再等等看，也许可以收回投资C、再买入，这正是投资的好时机16如果我公司提供下列投资产品咨询信息服务，您希望得到哪几类产品信息[可多选]：A、国债、货币型基金B、债券型基金、信托、C、开放式基金（不包括货币型基金和债券型基金）D、股票E、股指期货、权证17 您认为为投资基金有风险吗，投资基金会亏损吗:A、有风险，有亏损的可能B、基本没有风险，即使有风险，亏损不大C、专家理财，不会亏损18 当您购买的产品价值出现何种程度的波动时，您会出现明显的焦虑情绪：A、本金无损失，但是收益未达到预期B、出现本金损失C、本金10%以内的亏损19 当您投资的基金净值下跌的时候，您会采取什么行动:A、赎回，不投资了B、赎回，改为投资股票C、继续持有，相信会止跌D、坚持长线持有E、在大势调整时增加投资20：在人民币持续走低的趋势下，国内资产日趋贬值，您是否有考虑境外投资的意愿？✍A是的✍B没有选B的客户可填写《海外资产配置市场调研》步骤2——检视您回答的一致性您的风险承受能力是决定资产配置最关键的因素，因此在计算得分并选出适合的投资策略之前，请和您的理财顾问一起检视您回答的一致性，以确保您的投资期望和风险态度与您的实际情况相一致。
客户风险评估表
客户风险评估表1. 借款单位的相对优势1.1 借款单位所运营行业的相对增长率1.2 借款单位相对于这个行业的增长率2. 行业的竞争环境名称占总销售额比行业1 ______ ____________%行业2 ______ ____________%行业3 ______ ____________%2.1 供求状况行业1行业2行业32.2 产品替代性行业2行业32.3 行业壁垒2.3.1 资金壁垒行业1行业2行业32.3.2 技术和政策壁垒行业1行业2行业32.4 供应商的讨价能力行业1行业32.5 借款单位在本行业的竞争地位 行业1 行业2 行业33 主营业务的重要性3.1 借款单位的主营业务在总体业务中的重要性4 借款单位本身的客户状况分析 4.1 客户集中程度 4.2 应收款的质量 4.2.1应收款帐龄4.2.2 应收款客户集中程度4.3 客户群的稳定程度5. 借款单位的最高领导者的素质5.1 领导者的可信程度5.2 领导者的管理能力5.3 领导者在位的稳定性6. 借款单位的财务负责人的素质6.1 财务负责人的可信程度6.2 财务负责人的管理能力6.3 资金成本意识6.4 费用控制意识6.5 财务负责人在位的稳定性7. 借款单位的企业文化7.1 员工整体素质 7.2 工作环境8. 借款单位股东8.1 借款单位股东的资信情况9. 借款单位的财务报表的可信程度 9.1 所有权的清晰程度9.2 财务报表中详细数据的可信程度 9.3 会计原则 9.4 报表审计情况10.借款单位的信贷历史情况10.1 提供在其它银行借贷信息的意愿10.2 与我行的合作时间10.3 存贷比10.4 在我行的还贷情况评分标准1. 借款单位的相对优势1.1 借款单位所运营行业的相对增长率*1.2 借款单位相对于这个行的增长率2. 行业的竞争环境2.1 供求状况2.2 产品替代性2.3 行业壁垒2.3.1 资金壁垒2.3.2 技术和政策壁垒进入行业的技术和政策要求高进入行业的技术或政策要求高进入行业的技术或政策要求一般进入行业的技术或政策要求低进入行业的技术和政策要求低2.4 供应商的讨价能力2.5 借款单位在本行业的竞争地位主营业务的重要性3.1 借款单位的主营业务在总体业务中的重要性*借款单位所运营行业的增长率是该企业销售额前三位的行业并且行业销售额高于20%总销售额的行业的加权增长率，参照行业表和行业增长速度表** 参照地区国民生产总值表*** 全国范围*借款单位的产品销售市场占有率是该企业销售额前三位的产品或服务并且每个产品或服务销售额占总销售额20%以上的产品或服务的加权市场占有率状况分析4.1 客户集中程度4.2 应收款的质量4.2.1 应收款帐龄4.3 客户群的稳定程度** 限于企业与企业的供销关系的客户，最终客户为个人的企业打“中”5. 借款单位的最高领导者的素质以往的借款均按期归还，且未将贷款的资金挪作他用，主动告之在他行贷款情况，透明程度很高以往借款的按期归还，诚实与透明稍嫌不足，对在他行贷款未能全面告之N.A. 以往有贷款逾期现象，有将贷款的资金挪作他用的行为，隐瞒在他行贷款5.1 领导者的可信程度企业经营有书面的明确的计划和落实的具体步骤，责权明确，激励机制可操作性强好的标准中的三项缺一项好的标准中的三项缺二项以上5.2 领导者的管理能力5.3领导者在位的稳定性现任领导者一年内离位可能性几乎没有N.A. N.A. N.A. 现任领导者一年内离位可能性高好(100%) 较好(75%) 中(50%) 较差(25%) 差(0%)N.A.N.A. N.A.备注6.借款单位的财务负责人素质6.1.财务负责人的可信程度6.2.财务负责人的管理能力6.3. 资金成本意识6.4. 费用控制意识6.5.财务负责人在位的稳定性7.7.1. 员工整体素7.2.工作环境 9. 可信程度 9.1.所有权的清晰程度8. 借款单位股东 8.1.借款单位股东的资信情况9.2.细度9.3.9.4.10. 10.1.10.2.时10.3.10.4.。
物联网数据安全风险评估报告范文
物联网数据安全风险评估报告范文一、引言随着物联网技术的快速发展和广泛应用，物联网数据的安全性越来越受到关注。
本文旨在对物联网数据安全风险进行评估报告，以提供一定的参考和指导。
二、物联网数据安全风险概述物联网数据安全风险是指在物联网应用中，数据遭受到未经授权的访问、篡改、泄露等威胁和风险的可能性。
这些风险会对个人隐私、企业机密和国家安全造成潜在威胁。
三、物联网数据安全风险源头1. 不安全的设备：物联网设备的制造商在设计和生产过程中可能存在安全漏洞，黑客可以利用这些漏洞进行攻击。
2. 弱密码和身份认证：物联网设备和系统中使用的弱密码和身份认证方式容易被破解，使得黑客能够轻易获取敏感数据。
3. 数据传输中的漏洞：物联网数据的传输通常依赖于无线网络，这种无线传输方式容易受到窃听和干扰，导致数据泄露或篡改。
4. 不安全的数据存储：物联网设备和云平台中的数据存储存在不安全的风险，未经加密的数据可能被黑客窃取。
5. 第三方应用的安全性问题：物联网设备通常与第三方应用集成，这些应用的安全性问题有可能导致物联网数据泄露。
四、物联网数据安全风险评估方法1. 安全漏洞评估：通过对物联网设备和系统的安全漏洞进行评估，确定可能存在的风险和漏洞。
2. 数据流程分析：分析物联网数据在整个流程中的传输和存储过程，找出潜在的风险点。
3. 访问控制评估：评估物联网设备和系统的访问控制机制，确保只有授权人员能够访问敏感数据。
4. 密钥管理评估：评估物联网设备和系统中密钥管理的安全性，确保密钥不会被黑客获取。
5. 第三方安全评估：对物联网设备和系统中的第三方应用进行安全评估，确保其符合安全标准。
五、物联网数据安全风险评估结果根据以上评估方法，得出以下物联网数据安全风险评估结果：1. 存在设备制造商的安全漏洞，需要及时更新设备固件补丁。
2. 弱密码和身份认证问题比较严重，应加强密码复杂性要求，并采用更安全的身份认证方式。
3. 数据传输中的漏洞较少，但仍需加强数据传输的加密方式。
客户风险评估调查表
8、行情关注：A偶尔看看B经常关注C时%以下
B60%以下C100%以下
10、您可容忍亏损的百分比：A20%以上B10-20%C10%以下
评估方法：
1、评分：每项中A、B、C依次为10、6、2分。
2、评估结论：40分及以下为低风险承受能力；40-70分为中等风险承受能力；70分及以上为高风险承受能力。
客户风险评估调查表
营业部：客户类别：
姓名
资金账号
联系电话
1、您的年龄：A 30岁以下B 30-50岁C 50岁以上
2、证券投资年限：A 10年以上B 5-10年C 5年以下
3、投资经验：A丰富B一般C新入市
4、投资目的：A盈利B尝试学习
5、希望投资品种：A股票B基金C国债
6、交易方式：A全部方式B非现场交易C现场交易
公司客户风险评估表模板
公司客户风险评估表模板一、引言在商业活动中，识别和评估客户风险是非常重要的。
有效的风险评估可以帮助公司避免潜在的损失，同时也能更好地把握商业机会。
本模板旨在提供一个基本的客户风险评估表，帮助公司了解客户的背景、财务状况、信用记录、商业信誉等方面的情况，以便做出更明智的商业决策。
二、评估表内容1. 基本信息：包括客户的名称、地址、联系方式等。
2. 财务状况：评估客户的收入、支出和资产状况，了解其财务稳定性。
考虑因素包括月收入、负债比、历史信用评级等。
此外，还应关注客户的账户余额、交易频率等细节。
3. 信用记录：评估客户的信用行为，包括是否按时付款、欠款金额等。
对于信用记录不良的客户，应进一步了解原因。
同时，还应关注客户的信用历史长度、是否有过拖欠记录等。
4. 商业信誉：评估客户在商业活动中的表现，包括合同履行情况、纠纷处理能力等。
了解客户与其他合作伙伴的关系，以及客户在行业内的声誉。
此外，还可以通过搜索网络公开信息，了解客户是否有过不良商业行为或法律纠纷。
5. 行业风险：了解客户所处行业的基本情况，包括行业波动、政策影响等。
评估客户业务受行业风险的影响程度，以便制定相应的风险管理策略。
6. 法律环境：评估当地的法律环境对客户业务的影响，包括税务、合同法规等。
如果存在不确定因素，应及时与客户沟通并寻求解决方案。
7. 风险等级：根据以上评估结果，将客户风险等级分为低、中、高三档。
在具体应用时，可以根据公司的业务特点和风险承受能力进行调整。
三、评估表使用方法1. 收集信息：在与潜在客户进行初步沟通时，应主动收集以上所需信息。
如有必要，可以要求客户提供相关证明文件，确保信息的准确性和完整性。
2. 初步评估：根据收集的信息，结合公司的业务特点进行初步评估，确定风险等级。
3. 调整与反馈：对于风险等级较高的客户，需要进一步了解具体风险点，以便制定相应的应对措施。
同时，根据实际情况调整风险等级或提供额外的审核步骤。
客户风险评估表
客户风险评估表1。
借款单位的相对优势1。
1 借款单位所运营行业的相对增长率1.2 借款单位相对于这个行业的增长率2. 行业的竞争环境名称占总销售额比行业1 ______ ____________%行业2 ______ ____________％行业3 ______ ____________％2.1 供求状况行业1行业2行业32.2 产品替代性行业1行业2行业32.3 行业壁垒2。
3。
资金壁垒1行业1行业2行业32。
3。
技术和政策壁垒2行业1行业2行业32.4 供应商的讨价能力行业1行业2 行业32。
5 借款单位在本行业的竞争地位 行业1 行业2 行业33 主营业务的重要性3.1 借款单位的主营业务在总体业务中的重要性4借款单位本身的客户状况分析4。
1 客户集中程度4.2 应收款的质量4.2。
1 应收款帐龄4.2.2 应收款客户集中程度4。
3 客户群的稳定程度5. 借款单位的最高领导者的素质5.1 领导者的可信程度5。
2 领导者的管理能力5.3 领导者在位的稳定性6. 借款单位的财务负责人的素质6。
1 财务负责人的可信程度6。
2 财务负责人的管理能力6。
3 资金成本意识6.4 费用控制意识6.5 财务负责人在位的稳定性7.1 员工整体素质7。
2 工作环境8。
借款单位股东8.1 借款单位股东的资信情况9。
借款单位的财务报表的可信程度9.1 所有权的清晰程度9.2 财务报表中详细数据的可信程度9.3 会计原则9.4 报表审计情况10。
借款单位的信贷历史情况10。
1 提供在其它银行借贷信息的意愿10。
2 与我行的合作时间10。
3 存贷比10.4 在我行的还贷情况评分标准1. 借款单位的相对优势1。
1 借款单位所运营行业的相对增长率＊1。
2 借款单位相对于这个行的增长率2. 行业的竞争环境2。
1 供求状况2。
2 产品替代性2。
3 行业壁垒资金壁垒2。
3。
12.3。
2 技术和政策壁垒2。
4 供应商的讨价能力地位主营业务的重要性3。
客户风险评估表
本资料为word版本，可以直接编辑和打印，感谢您的下载客户风险评估表地点： ________________时间： ________________说明：本资料适用于约定双方经过谈判，协商而共同承认，共同遵守的责任与义务，仅供参考，文档可直接下载或修改，不需要的部分可直接删除，使用时请详细阅读内容客户风险评估表评分标准*借款单位的产品销售市场占有率是该企业销售额前三位的产品或服务并且每个产品或服务销售额占总销售额20%以上的产品或服务的加权市场占有率*借款单位所运营行业的增长率是该企业销售额前三位的行业并且行业销售额高于20%总销售额的行业的加权增长率，参照行业表和行业增长速度表** 参照地区国民生产总值表全国范围差(0%)较差(25%)中(50%)较好(75%)备注*限于企业与企业的供销关系的客户，最终客户为个人的企业打''中”超过1年的应收款占应收款总额的50%以上单个客户的应收款占应收款总额的50%以上超过1年的应收款占应收款总额在30%到50%之间单个客户的应收款占应收款总额在30%至50%之间超过1年的应收款占应收款总额在20%到30%之间有单个客户的应收款占应收款总额在20%至30%之间超过1年的应收款占应收款总额在10%到20%之间有单个客户的应收款占应收款总额在10%至20%之间超过1年的应收款占应收款的总额小于10%单个客户的应收款占应收款的总额不超过10%占销售额小于20%的客户与借款单位保持业务关系平均超过2年时间占销售额20%到40%的客户与借款单位保持业务关系平均超过2年时间占销售额40%到60%的客户与借款单位保持业务关系平均超过2年时间占销售额60%到80%的客户与借款单位保持业务关系平均超过2年时间有单个客户的销售额占了借款单位的总销售额的50%以上有单个客户的销售额占了借款单位的总销售额的30%到50%有单个客户的销售额占了借款单位的总销售额的20%到30%有单个客户的销售额占了借款单位的总销售额的10%到20%占销售额80%以上的客户与借款单位保持业务关系平均超过2年时间4.3 客户群的稳定程度*4. 1 客户集中程度4. 2 应收款的质量4. 2. 1 应收款帐龄4.2.2 应收款客户集中程度没有单个客户的销售额占借款单位的总销售额的10%以上4. 借款单位本身的状况分析好(100%)5.3领导者在位的稳定性N. A.好的标准中的三项缺二项以上好的标准中的三项缺一项企业经营有书面的明确的讣划和落实的具体步骤，责权明确，激励机制可操作性强以往有贷款逾期现象，有将贷款的资金挪作他用的行为，隐瞒在他行贷款以往借款的按期归还，诚实与透明稍嫌不足，对在他行贷款未能全面告之以往的借款均按期归还，且未将贷款的资金挪作他用，主动告之在他行贷款情况，透明程度很高备注较差(25%)中(50%)较好(75%)好(100%)差(0%)N. A.N. A.现任领导者一年内离位可能性高N. A.N. A.N. A.现任领导者一年内离位可能性儿乎没有5. 2 领导者的管理能力5. 1 领导者的可信程度N. A.5. 借款单位的最高领导者的素质备注差(0%)好(100%) 较差(25%)中(50%)较好(75%)N. A.N. A.财务负责人问讯利息率情况，但不提降息或降费率的要求6.借款单位的财务•负责人素质6. 1.财务负责人的可信程度6. 2.财务负责人的管理能力6. 3.资金成本意识6.4.费用控制意识6・5.财务负责人在位的稳定性财务负责人非常清楚利息与风险的关系，非常计较利息率和费率的高低报表无明显虚假现象，但所用科U欠规范有书面的简单的财务管理制度，岗位责任制不健全N. A.遵守会计法规，提供的报表真实可信内部有书面的健全的财务管理制度，岗位责任制明确现任财务负责人一年内离位可能性儿乎没有N. A.N. A.N. A.N. A.N. A.N. A.借款单位的控股股东或主要经营者为在中国有一定影响的国内外企业或国有企业，而且信眷较好N. A.借款单位的控股股东或主要经营者为较有影响的跨国公司或中国公司，信眷程度很高杂乱无序基本整洁，略有零乱之处非常整洁有序N. A.N. A.N. A.员工职业化程度较高，有培训，但不普遍N. A.员工职业化程度高，对各层次员工有系统的培训员工职业化程度低，没有任何培训N. A.N. A.中信不知道所有者情况和下属企业的情况知道所有者是谁，但与所有者及所有者的下属企业的关系不够清楚很清楚所有者情况或借款单位没有与其他企业有母公司、子公司关系9. 2. 财务报表中详细数据的可信程度9. 3.会计原则9. 4.报表审计情况10.借款单位的信贷历史情况10. 2.与我行的合作时10. 3.存贷比较差(25%)备注中(50%)较好(75%)好(100%)差(0%)报表种类不全，项SJ要素不全，有些报表出现不平现象，报表项口和报表之间逻辑关系和勾稽关系混乱没有提供报表或没有提供报表以外的任何文字说明，不同期间会讣政策变动频繁且没有合理解释，违背审慎会计原则报表未经会计师事务所审计不愿提供任何在其他银行的负债情况合作时间1年以下日均存贷比低于15%报表种类齐全项LI完整，每种报表都符合平衡关系且上下期数据衔接，报表项目之间和报表之间符合逻辑关系和平衡关系提供完整报表说明或财务状况说明书，会计政策连续一致，若有变化也能提供明确说明，符合审慎会计原则经过中国公认的会计师事务所审计对我方如实公开全部负债情况合作时间5年以上日均存贷比在25%以上N. A.N. A.N. A.N. A.N. A.N. A.N. A.N. A.N. A.N. A.报表种类齐全项LI完整，每种报表都符合平衡关系，个别项LI上下期数据不衔接或不符合逻辑关系提供报表说明，但不很完整，会计政策有一定变化时能作出相关说明，重大会计事项符合审慎会计原则经过地区性的会讣师事务所审计对我方只提供大概负债情况合作时间1-5年日均存贷比在15至IJ 25%之间10. 4.在我行的还贷情况曾出现过1次贷款逾期30天以内的现象，但无欠息或为首次贷款N. A.N. A.以往均能按期还本付息，无任何逾期记录差(0%)较差(25%)中(50%)较好(75%)好(100%)备注有过1次本金逾期30天以上现象或欠息记录。
风险评估表
6
药品退货环节
销退药品管理
1、计算机信息管理系统功能设置
A、系统支持原销售订单打印“药品退货申请单”
质管部、清平仓
序号
经营环节
控制节点
风险控制措施
审核情况及操作问题
责任部门或岗位
落实风险控制措施
审核人员
B、系统填写“销售退货通知单”时只能进行数量的更改，其他信息不能调整，退货数量累计数量最多为原订单数量
C、系统支持验收员凭“销售退货通知单”执行验收
D、系统支持销后退回验收判定质量“不合格药品”自动进入不合格库
质管部、清平仓
2、对验收员加强药品质量检查，验收管理制度，抽样程序，药品销后退回验收程序的培训
质管部、清平仓
3、保管员加强对药品销后退回、购进退出管理制度培训
质管部、清平仓
4、严格执行冷链管理药品退货管理制度要求
使用药品质量缺陷产品
质管部
质量投诉
不按质量投诉处理操作规程处理或处理不及时
1、造成致死致残个案
2、造成使用假药，劣药
3、使用药品质量缺陷产品
质管部
清平仓
不良反应报告
不按不良反应报告制度报告或报告不及时
1、造成致死致残个案
2、引发新的严重不良反应
质管部
清平仓
药品追回、召回
不按药品召回制度处理或处理不及时
A、未经采购人员制定购进计划，系统无收货指令
B、收货需凭系统指令---“采购订单”执行
质管部、清平仓
2、收货员凭“采购订单”收货
质管部、清平仓
3、对收货人员加强药品购进管理制度、收货程序培训
质管部、清平仓
3
验收环节
验收
计算机信息管理系统设置以下控制功能：
风险评估模板 表1-4 风险定量评估标准
表1-4 风险定量评估标准
定量分析是量化分析每一风险的概率及其对项目目标造成后果的严重程度，并得出每种风险大小及其严重程度的一种方法。
一般来讲，风险定量评估是在定性评估的基础上进行的，通常采用从若干方面逐项评分的方法来量化风险的大小，即事先确定评分的标准，然后由项目
小组一起，对预先识别出的项目风险一一打分，然后得出不同风险之大小，按照PFMEA的思想，可以从风险时间发生的可能性、风险发生对项目影响的严重性和项目小组能否有效控制风险发生三方面来定量分析。
如图1-4所示。
例如，可以从1到10分的等级来评估风险，如果项目小组在评估发生资金短缺的风险时，认为它非常不可能发生，得3分，但是一旦发生后果则非常严重，得9分；而且，资金短缺项目小组很难控制，得8分，然后把这三个数字相乘，即得到该风险的风险级别（RPN）。
风险级别越高，表示风险越大，需要项目小组制定相应的措施认真对待。
客户风险评估表
客户风险评估表客户姓名：_________________________客户代码：_________________________评估日期：_________________________评估人：_________________________1. 个人信息a. 年龄：_________________________b. 性别：_________________________c. 婚姻状况：_____________________d. 子女状况：_____________________e. 职业：_________________________f. 教育程度：_____________________g. 收入来源：_____________________h. 家庭资产：_____________________i. 健康状况：_____________________j. 个人债务：_____________________2. 投资经验a. 投资目标：_____________________b. 投资时间：_____________________c. 投资额度：_____________________d. 投资产品：_____________________e. 投资知识水平：_________________f. 投资经验：_____________________g. 投资风险承受能力：_____________3. 风险偏好a. 投资标的：_____________________b. 投资周期：_____________________c. 投资额度：_____________________d. 期望收益率：___________________e. 风险容忍度：___________________f. 投资偏好：_____________________g. 投资交易频率：_________________4. 投资目标a. 资本保值：_____________________b. 收入增长：_____________________c. 资本增值：_____________________d. 避免通货膨胀：_________________e. 实现财务独立：_________________f. 其他：_________________________5. 投资限制a. 最大亏损承受能力：_____________b. 预留现金比例：_________________c. 单笔交易金额上限：_____________d. 投资比例限制（股票、债券等）：_e. 其他限制：_____________________评估结论：根据客户提供的个人信息、投资经验和风险偏好等相关信息，经过综合评估，客户的投资风险承受能力为_____________，应该注重_____________，并制定相应的投资策略和控制措施。
IoT风险评估与管理
IoT风险评估与管理随着物联网（Internet of Things，IoT）的快速发展，越来越多的设备和系统被连接到了互联网中，带来了巨大的便利性和创新。
然而，与之相关的风险也不可忽视。
本文将探讨IoT风险评估与管理的重要性，并提供一些有效的方法来降低这些风险。
IoT风险评估IoT风险评估是指对物联网系统中可能发生的风险进行全面的识别、分析和评估的过程。
它有助于组织或个人了解并控制潜在风险，早期发现可能引发的问题，并制定相应的风险管理策略。
在进行IoT风险评估时，以下几个方面需要特别关注：1. 数据安全风险：物联网系统中产生的大量数据需要得到适当的保护，以防止敏感信息的泄露、篡改或未经授权的访问。
2. 隐私风险：由于物联网设备与个人生活息息相关，个人隐私面临着更大的风险。
用户的个人信息可能会被未经授权的第三方获取和利用。
3. 设备安全风险：由于物联网设备数量众多，其可能存在的漏洞和安全缺陷可能被黑客利用。
设备的破坏或操纵将对系统运行和用户安全带来严重的影响。
4. 服务可用性风险：物联网系统是一个高度依赖互联网连接的系统，如果网络中断或者服务故障，将直接影响到设备的正常运行和用户体验。
IoT风险管理IoT风险管理是指基于风险评估结果，采取相应措施来减轻和控制感知到的风险。
适当的风险管理可以降低风险带来的损失，并提高系统的可靠性和可用性。
以下是一些有效的IoT风险管理措施：1. 强化数据安全策略：采用加密技术来保护数据的传输和存储，并建立完善的访问控制机制，确保只有授权人员能够访问数据。
2. 保护用户隐私：尊重用户的隐私权，并建立明确的隐私政策。
采取必要的措施来保护用户的个人信息，例如数据匿名化、数据最小化原则等。
3. 设备安全加固：确保物联网设备的安全性，包括严格控制设备的访问权限、定期更新设备的软件和固件、加强设备的物理安全等。
4. 备份和容灾策略：定期对系统数据进行备份，并建立容灾方案，以确保在系统故障或灾难发生时，能够快速恢复和提供服务。
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客户 名称 评估 要点
单位 信用
评估项目
1、了解客户单位类型、 注册资金、注册时间、 有无风险，其中单位类 型包括：物联网终端生 产企业、物联网产品销 售企业、物联网产品集 成商、物联网平台运营 企业、具有市政性质的 央企和国企单位、具备 真实合理使用场景的其 他企业，根据企业类型 和经营范围判断 2、无行政处罚风险、经 营异常风险、失信企业 黑名单风险
符合 □ 不符 合
客户单位照片
附上照片
客户设备照片
附上照片
现场 考察
客户生产工厂或办公场 所照片
对客户的
使用场景
进行考察，
并留存现 场考察材
附上照片
料
□ 符合 □ 不符 合
审核人员照片
附上照片
电信 审核 人员 签 字：
客户经办 人或责任 人签字：
□ 短信：定向
卡数量： 张
最小必要数据流量 限额 机卡绑定 □ 黑名单限制 □ 使用人实名
□ 区域限制
了解客户 实际业务 需求，应用 到正式合 同中
客户同意 根据物联 网卡安全 管理要求 进行功能 限制并应 用到正式 合同中
卡类型： 流量限额： MB
限制 限制
地区可使用 地区不可使用
符合 □ 符 合
联网行业 行业大类： 与应用场 行业细类： 景”进行查 产品形态：
询并应用
到正式合
同中
流量：定向（定向
访问、NB）
了解客户
□ 流量：定向（VPDN） 实际业务
申请 功能
流量：通用
需求，应用
/
语音：关闭
到正式合
□ 语音：定向
同中
短信：关闭
符合 □ 不符 合
符合 □ 不符 合
购卡 数量
安全 管理 能力
评估方式
通过“物联 网客户洞 察系统”“入网风 险评估”进 行查询并 附上截图
销售省市 评估记录
单位类型： 注册资金： 注册时间： 有无风险：__无风险_____
评估结果
符合 □ 不符
合
客户洞察系统-入网风 险评估截图
附上照片
通过登录
“WSS-业
务场景-物
使用 场景
客户使用场景在运营商 内部规定的行业与应用 场景目录内