风险事件引发的案例

风险事件引发的案例

一、案例经过

网点A单位的取现业务触发了新开立往来户在禁止支付期内异常支付，往来户交易发生额与注册资金不符。经网点核实情况为验资账户转基本账户当日办理验资款取款业务，业务处理合规，无风险，但往来户交易发生额与注册资金不符，是基本账户开立前，经办柜员建立客户信息时，漏输注册资金所致，网点按规定调整注册资金相符后据实回复，结果此笔业务被确认风险事件。

二、案例分析

此风险事件的形成主要有两个方面的原因。

（一）柜员工作疏忽所致。柜员凭营业执照、机构代码证等建立客户信息，但营业执照上有注册资金柜员却未按规定输入。

（二）管理人员授权监督不到位。柜员建立客户信息时同时拍摄营业执照上送远程授权中心，但远程授权人员审核授权未发现柜员漏输注册资金。

三、案例启示

（一）规范员工操作行为，严格按操作流程办理业务。柜员办理每一笔业务应做到事前认真审核，事中仔细录入，事后核对正确，真正养成良好的操作习惯，减少操作失误，避免因工作疏忽引发的风险事件。

（二）强化管理人员履职，充分发挥授权监督作用。作为柜面业务处理的最后一道屏障，远程授权监督人员审核工作非常关键，因此，远程授权人员要认真把好业务审核关，充分发挥事中控制的作用，及时纠正柜员操作中的错误，杜绝业务办理过程中的不必要的失误和风险事件。