人保寿银行保险基本法宣导

客户经理考核—同职级挂靠
1、同职级挂靠的客户经理须经过三个月 考核期，考核期内的薪酬待遇按挂靠的职级执 行。 2、考核期满后，达到维持标准以上时转 为正式职级，未达到维持标准时，按实际达成 标准下调到相应职级，下调的职级数不受限制。
客户经理考核—客户主任考核
客户主任（经理）职级以季度为考核期， 每年1、4、7、10月进行考核；非1、4、7、10 月晋升的客户主任（经理）自下一个自然季开始 考核。
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客户经理考核—客户经理考核
1、高级客户经理职级半年为考核期，每年1、7 月进行考核，前三个月为预考核。非1、7月晋升 的高级客户经理自下一个考核期开始考核。 2、根据预考核情况对客户经理的业绩进行督促、 指导，必要时可对客户经理管理的网点进行调整。 3、根据半年度考核情况调整客户经理的职级。
客户经理考核—考核奖励项目
1、客户经理将资源薄弱或业绩差的网点 改进成优质网点的（连续两个月完成任务 指标），一次性奖励客户经理网点开拓奖 100元。 2、优秀客户经理一带一辅导他人，被辅 导对象达到晋级标准的，一次性奖励辅导 人优秀辅导奖100元。
客户经理薪酬
客户经理的薪酬构成是基本工资、交通 补贴、通讯补贴、职级达标津贴和绩效提 奖。 新入司的客户经理（不含同业引进）入 司当月取得代理人资格证并办理上岗手续 后发放新人津贴500元，次月上岗的发放新 人津贴300元，延后不再补发。
客户经理考核—晋升与降级
1、达到晋升标准，晋升一级。 2、达到维持标准，职级不变。 3、达不到维持标准，予以降级。 4、考核期内，客户经理如果两个月未完成月 度目标计划的，应进行述职并提交书面改进措施 报告；如连续两个考核期考核均未达标，则按实 际达成标准下调到相应职级，下调的职级数不受 限制。
客户经理考核—考核规定
晋升标准
品质 管理 80分 80分 80分 80分 80分 80分 80分 80分 80分 80分
• •
考核项目 考核期间
客户经理品质管理考核
考核项目 会议管理 活动管理 扣分标准参考 分值 25 25
按时参加晨夕会、周例会、月度经营会等会议，无故迟
到一次扣1分，无故缺席一次扣3分。 无故不到网点一次扣 5 分，不能及时回收投保资料一份 扣一分。 1.递交延误或丢失填写好的投保单、保单及其他单证的，
单证管理
一次扣10分。
2、网点调整后不及时办理交接手续，扣10分。
25
业务品质 总分
1.私下移单、调单及用不当手段争抢业务的，扣10分。 2.发生一次客户有效投诉扣10分。
25 100
客户经理考核期间
业务职级 高级客户经理三级 高级客户经理二级 考核期间 六个月 六个月
高级客户经理一级
客户经理三级 客户经理二级
导银 保 基 本 法 宣
盯 住 目 标 从 现 在 开 始
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管理办法总则
为适应银行保险市场竞争，规范银行保险业 务管理，建立一支高素质的银行保险业务团队， 推动银行保险业务的持续、快速、健康发展，实 现公司银行保险业务做大、做强的战略目标，特 制定《中国人民人寿保险股份有限公司河南省分 公司银行保险业务人员管理实施细则》（以下简 称“本细则”）。
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客户经理考核项目、标准
业务职级 高级客户经理三级 高级客户经理二级 高级客户经理一级 客户经理三级 客户经理二级 客户经理一级 客户主任三级 客户主任二级 客户主任一级 客户专员 维持标准
3.8 X万元=106.4 3.3 X万元=92.4 2.8X万元=78.4 2.5X万元=70 2.1 X万元=58.8 1.7X万元=47.6 1.4 X万元=39.2 1.2X万元=33.6 1.0 X万元=28 4X万元=112 3.5X万元=98 3 X万元=84 2.6X万元=72.8 2.2X万元=61.6 1.8X万元=50.4 1.5 X万元=42 1.2X万元=33.6 1.0 X万元=28
客户经理职级
客户经理的职级从低到高依次为习客户专员、 客户专员、客户主任（一、二、三级）、客户 经理（一 、二、三级）、高级客户经理（一、 二、三级），共“四等十一级”。 注：见习客户专员指新入司（不含同业引 进），尚未进入考核期的业务人员，见习期为 一个月。
客户经理工作职责
1.落实业务政策，促进所辖网点业绩的增长，完成 各项考核指标。 2.负责维护渠道关系，收集并向公司反馈渠道信息， 确保公司各项业务方案在所辖网点的执行。 3.负责所辖网点的日常培训，辅导网点人员销售。 取送保单、为网点配送各种单证等售前及售后服务。 4、按时参加晨夕会、周例会、月度经营会等会议。 5.公司交办的其他工作。
六个月
三个月 三个月
客户经理一级
客户主任三级 客户主任二级 客户主任一级 客户专员
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三个月
三个月 三个月 三个月 三个月
客户经理考核—客户专员考核
1、新人入司需通过岗前培训和岗前实践取得代 理人资格证后方可正式上岗。新进客户专员分配到网 点后即进入首个考核期，考核期满须达到考核标准。 2、因特殊情况达不到考核标准的客户专员，经 公司同意，允许延长一个考核期。 3、因每个新进的客户经理分配到网点的时间不 同，公司规定首个考核期的起算方法为：若分配到网 点的日期在当月15日之前的，则首个考核期从当月1 日起算；若分配到网点的日期在当月15日之后的，则 从次月1日起算。
考核的结果一般应在考核月的最后一天确定， 次月1日开始生效，并将结果于5日后下发。 各职级银保业务人员的维持、晋升考核必须 满足品质管理考核指标达标。
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客户经理考核—特别说明
1、业务人员中途进入的考核期，按所属考 核期余下月度占该考核期月度比例进行考核，但 实际考核期间不应少于该考核期的三分之二。 2、各级客户经理连续两个考核期都达不到客 户专员的转正考核指标时，公司予以劝退或解聘。