SWIFT-报文知识简介课件.ppt
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ko
报文知识—SWIFT MT报文的分类
此外还设有公共组报文(Common Group) 例如 N90 费用，利息和其他调整的通知 N91 要求支付费用，利息和其他支出 N92 要求注销 N95 查询 N96 答复 N98 约定格式 N99 自由格式
公共组可以与任何一类电报格式套用，例如MT192要求取消一笔用户汇款， 公共组的电报格式与加押类报文格式套用变为加押电报，否则便为非加押电报。
报文知识—SWIFT 报文结构
1 报头 2 正文 3 报尾
例: 汇出汇款 MT103 汇入汇款 MT103
ko
03 常用报文简介—MT103、MT202
ko
常用报文简介—MT103使用范围
1
无条件的付款指示
汇款人和收款人中至少有一方是
2
非金融机构
不能用于向托收行发送光票托收项下
3
的付款通知
ko
当汇款行与发报行不同时，表示汇款行 53a：发报行的代理行 54a：收报行的代理行 55a：第三方偿付行 56a：中间行
特指收报行与57a账户行之间的银行，收报行需通过该银行将汇款交给账 户行
ko
常用报文简介—MT103栏位表示
57a：账户行
59a：收款人
70：汇款信息
/INV/发票信息、/RFB/收款人参考号、/ROC/汇款人参考号
ko
常用报文简介—MT202栏位表示
57a：受益银行的账户行 58a：受益银行 72：附言
/ACC/下列附言给受益银行的账户行（57a） /BNF/下列附言给受益银行（58a） /REC/下列附言给收报行
ko
资金交易对手行一览表
A 蒙特利尔
B 兴业
来自百度文库
C 宁波
MT202 蒙特利尔
MT202 兴业
ko
常用报文简介—MT103栏位表示
20：发报行编号 23B：业务代码 23E：指示代码 CRED 32A：起息日、币种及清算金额 33B：币种、支付金额
列明付款人最初支付的币种及金额 36：兑换率
除32B以外，该兑换率也适用于71F与71G
表示必选项
ko
常用报文简介—MT103栏位表示
50a：汇款人 51A：发报行 52a：汇款行
ko
报文知识—常用外汇清算报文
汇款指令报文
MT103--客户汇款 MT202--银行间头寸调拨、资金交易结算、结算项下付款 MT400--托收
账户管理报文 MT940--银行对账单（详细） MT950--银行对账单（简略）
事务报文 MT190、MT290--费用、利息及其他账户调整通知 MT191、MT291--费用、利息及其他事项的付款请求 MT192、MT292--汇款取消电文 MT195、MT295--自动查询电文 MT196、MT296--自动查询电文回复 MT199、MT299--自由格式电文ko
ko
02 报文知识简介
ko
报文知识—SWIFT BIC CODE
SWIFT银行识别代码（BIC:BANK IDENTIFIER CODE)
代码格式：8码长或11码长
×××××××××××
A
BC D
A:银行代码
B：国家代码
C:地区代码
如：JRRCCNBJ××× BKCHCNBJ400
D：分行代码
ko
SWIFT 报文知识简介
以MT103报文和MT202报文为例
ko
01 • SWIFT基本知识 02 • 报文知识简介 03 • 常用报文介绍
ko
目
录
01 SWIFT基本知识
ko
SWIFT基本知识—SWIFT组织
1 2 3
环球同业银行金融电讯协会（Society For Worldwide Interbank Financial Telecommunication S.C.,简称SWIFT），是一个国际银 行同业间非营利性的国际合作组织。
71A：费用明细
OUR、SHA、BEN，只有纽中可实现"FULLPAY"
71F：发报行费用明细
71G：收报行费用明细
72：附言
/ACC/、/INT/、/REC/
ko
MT103 SHA MT103 BEN
常用报文简介—MT103栏位表示
71A费用选择 OUR
71F发报行费 用
不出现
71G收报行费 用
√
√
“√”推荐使用
ko
常用报文简介—MT202使用范围
1
收报方：账户行或代理行
2
不同账户行的账户间调拨头寸
3
同一账户行内账户间调拨头寸
ko
常用报文简介—MT202栏位表示
表示必选项 20：发报行编号
不能以”/“开始或结束，同时不能出现符号”//“ 21：相关业务编号
如果没有相关业务编号，则必须使用短码‘NONREF’ 不能以”/“开始或结束，同时不能出现符号”//“ 32A:起息日、货币和金额 52a：指示行 53a：发报行的代理行 54a：收报行的代理行 56a：中间行
该组织成立于1973年5月，1977年9月正式启用，总部设在比利时 的布鲁塞尔，专门用来处理国际间银行转账和结算。
||
目前全球几乎所有银行使用SWIFT，SWIFT还被广泛应用在证券， 基金，企业等行业，用于信息交换。
ko
SWIFT基本知识—应用领域
应用领域
1. 外币清算业务 2. 国际结算业务 3. 外币资金业务 4. 证券保险业务 5. 企业业务
报文知识—报文类型
报文类型
MT
MX
ko
报文知识—SWIFT MT报文的分类
类
名称
1 客户汇款 2 银行头寸调拨 3 外汇买卖和存放款 4 托收 5 证券 6 贵金属和辛迪加 7 跟单信用证和保函 8 旅游支票 9 银行账务 0 SWIFT系统报文
是否加密押
加押 加押 加押 加押 加押 加押 加押 加押 不加押 不加押
可选
SHA 可选 可选
BEN 必选 不出现
MT103与金额相关域的使用规则： 33B*36+71G-71F=32A
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常用报文简介—账户行一览表
纽中
中银 香港
工银 亚洲
中银 加拿 大
瑞穗
南海 农商
江门 中行
江门 工行
USD
√
√
√
√
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HKD
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AUD
√
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CAD
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√
√
EUR
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JPY
√
√
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报文知识—SWIFT MT报文的分类
报文表示法： 每一类(Category)保函若干组(Group)，每一组又包含若干格式(Type),因此， 每个电报格式由三位数字构成，例如：
类 组种 MT 1 0 3 MT1×× 客户汇款与支票类 MT10× 客户汇款与支票类 汇款组 MT103 客户汇款格式
报文知识—SWIFT MT报文的分类
此外还设有公共组报文(Common Group) 例如 N90 费用，利息和其他调整的通知 N91 要求支付费用，利息和其他支出 N92 要求注销 N95 查询 N96 答复 N98 约定格式 N99 自由格式
公共组可以与任何一类电报格式套用，例如MT192要求取消一笔用户汇款， 公共组的电报格式与加押类报文格式套用变为加押电报，否则便为非加押电报。
报文知识—SWIFT 报文结构
1 报头 2 正文 3 报尾
例: 汇出汇款 MT103 汇入汇款 MT103
ko
03 常用报文简介—MT103、MT202
ko
常用报文简介—MT103使用范围
1
无条件的付款指示
汇款人和收款人中至少有一方是
2
非金融机构
不能用于向托收行发送光票托收项下
3
的付款通知
ko
当汇款行与发报行不同时，表示汇款行 53a：发报行的代理行 54a：收报行的代理行 55a：第三方偿付行 56a：中间行
特指收报行与57a账户行之间的银行，收报行需通过该银行将汇款交给账 户行
ko
常用报文简介—MT103栏位表示
57a：账户行
59a：收款人
70：汇款信息
/INV/发票信息、/RFB/收款人参考号、/ROC/汇款人参考号
ko
常用报文简介—MT202栏位表示
57a：受益银行的账户行 58a：受益银行 72：附言
/ACC/下列附言给受益银行的账户行（57a） /BNF/下列附言给受益银行（58a） /REC/下列附言给收报行
ko
资金交易对手行一览表
A 蒙特利尔
B 兴业
来自百度文库
C 宁波
MT202 蒙特利尔
MT202 兴业
ko
常用报文简介—MT103栏位表示
20：发报行编号 23B：业务代码 23E：指示代码 CRED 32A：起息日、币种及清算金额 33B：币种、支付金额
列明付款人最初支付的币种及金额 36：兑换率
除32B以外，该兑换率也适用于71F与71G
表示必选项
ko
常用报文简介—MT103栏位表示
50a：汇款人 51A：发报行 52a：汇款行
ko
报文知识—常用外汇清算报文
汇款指令报文
MT103--客户汇款 MT202--银行间头寸调拨、资金交易结算、结算项下付款 MT400--托收
账户管理报文 MT940--银行对账单（详细） MT950--银行对账单（简略）
事务报文 MT190、MT290--费用、利息及其他账户调整通知 MT191、MT291--费用、利息及其他事项的付款请求 MT192、MT292--汇款取消电文 MT195、MT295--自动查询电文 MT196、MT296--自动查询电文回复 MT199、MT299--自由格式电文ko
ko
02 报文知识简介
ko
报文知识—SWIFT BIC CODE
SWIFT银行识别代码（BIC:BANK IDENTIFIER CODE)
代码格式：8码长或11码长
×××××××××××
A
BC D
A:银行代码
B：国家代码
C:地区代码
如：JRRCCNBJ××× BKCHCNBJ400
D：分行代码
ko
SWIFT 报文知识简介
以MT103报文和MT202报文为例
ko
01 • SWIFT基本知识 02 • 报文知识简介 03 • 常用报文介绍
ko
目
录
01 SWIFT基本知识
ko
SWIFT基本知识—SWIFT组织
1 2 3
环球同业银行金融电讯协会（Society For Worldwide Interbank Financial Telecommunication S.C.,简称SWIFT），是一个国际银 行同业间非营利性的国际合作组织。
71A：费用明细
OUR、SHA、BEN，只有纽中可实现"FULLPAY"
71F：发报行费用明细
71G：收报行费用明细
72：附言
/ACC/、/INT/、/REC/
ko
MT103 SHA MT103 BEN
常用报文简介—MT103栏位表示
71A费用选择 OUR
71F发报行费 用
不出现
71G收报行费 用
√
√
“√”推荐使用
ko
常用报文简介—MT202使用范围
1
收报方：账户行或代理行
2
不同账户行的账户间调拨头寸
3
同一账户行内账户间调拨头寸
ko
常用报文简介—MT202栏位表示
表示必选项 20：发报行编号
不能以”/“开始或结束，同时不能出现符号”//“ 21：相关业务编号
如果没有相关业务编号，则必须使用短码‘NONREF’ 不能以”/“开始或结束，同时不能出现符号”//“ 32A:起息日、货币和金额 52a：指示行 53a：发报行的代理行 54a：收报行的代理行 56a：中间行
该组织成立于1973年5月，1977年9月正式启用，总部设在比利时 的布鲁塞尔，专门用来处理国际间银行转账和结算。
||
目前全球几乎所有银行使用SWIFT，SWIFT还被广泛应用在证券， 基金，企业等行业，用于信息交换。
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SWIFT基本知识—应用领域
应用领域
1. 外币清算业务 2. 国际结算业务 3. 外币资金业务 4. 证券保险业务 5. 企业业务
报文知识—报文类型
报文类型
MT
MX
ko
报文知识—SWIFT MT报文的分类
类
名称
1 客户汇款 2 银行头寸调拨 3 外汇买卖和存放款 4 托收 5 证券 6 贵金属和辛迪加 7 跟单信用证和保函 8 旅游支票 9 银行账务 0 SWIFT系统报文
是否加密押
加押 加押 加押 加押 加押 加押 加押 加押 不加押 不加押
可选
SHA 可选 可选
BEN 必选 不出现
MT103与金额相关域的使用规则： 33B*36+71G-71F=32A
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常用报文简介—账户行一览表
纽中
中银 香港
工银 亚洲
中银 加拿 大
瑞穗
南海 农商
江门 中行
江门 工行
USD
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HKD
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CAD
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JPY
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报文知识—SWIFT MT报文的分类
报文表示法： 每一类(Category)保函若干组(Group)，每一组又包含若干格式(Type),因此， 每个电报格式由三位数字构成，例如：
类 组种 MT 1 0 3 MT1×× 客户汇款与支票类 MT10× 客户汇款与支票类 汇款组 MT103 客户汇款格式