集资诈骗犯罪的概念和特点

集资诈骗犯罪的概念和特点

1 集资诈骗犯罪的概念

我国法律将集资诈骗罪放在“破坏社会主义市场经济秩序罪”这一章中。根据1997年刑法第192条的规定，集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。[1]集资，就是指集聚资金的行为，现实中的集资常见于企业的行为中。企业因发展较快而资金不足，而银行又不能很好的满足，这时企业向社会上进行募集资金的行为。集资并不是什么坏事，不但可以弥补银行的不足，而且还能激活市场，促进经济发展。

什么行为是非法集资行为呢？根据最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，非法集资是指公司、企业、个人或者其他组织，未经有权机关批准或者违反法律、法规，通过不正当的渠道向社会公众或者单位募集资金的行为。[2]一般表现为未经过有关部门的批准或者未取得合法证件的情况下，自己向群众进行不实的宣传，承诺给予高回报让不知实情的人进行投资，从而集聚大量资金。国家对这一行为的立法，也是为了保护国家的金融秩序稳定，为了避免公众财产遭受重大损失。

准确把握集资诈骗犯罪的概念有利于我们正确的认识该罪，充分认识该罪的特点，是我们区别该罪与其他罪名的基本依据，是判断罪与非罪的理论基础。

2.集资诈骗犯罪的特点

从集资诈骗罪这几个字中我们就可以发现，该罪由两部分组成：集资行为和诈骗行为。正因如此，使得集资诈骗罪具有如下鲜明的特点。第一，集资诈骗罪是以非法占有集资款为目的而进行非法集资。从“以非法占有为目的”中我们可以认定该罪是一种目的犯；第二，要求行为人使用了欺诈、隐瞒等方法进行非法

集资。而具体表现一般为，高回报率为诱饵或者提供虚假证明文件来使得投资者心动或赢得投资者的信任；第三，集资诈骗的对象一般是不特定的人群。集资诈骗通常其被害人数量众多、牵扯的范围也比较广、且具有不特定性；第四，侵害群众财产权益明显。集资诈骗行为人往往以高额回报和高出正常利息几十倍为诱饵，促使群众愿意投放大量的资金，从而遭受重大的财产利益损失；第五，集资诈骗犯罪者往往是专业人士有组织的预谋操作。该罪的主体知识能力和智商往往很高，他们熟悉融资运作方式，甚至对相关法律有深入的研究。因此我们也可以把它归为“白领犯罪”。第六，集资诈骗犯罪者多以盈利丰厚的项目作为幌子，如投资房地产项目等。