合规文化知识题库8-2-10

合规文化知识题库8-

2-10

问题：

[多选]申请设立银行业金融机构，国务院银行业监督管理机构应当对股东的（）进行审查。

A.Ａ、资金来源

B.Ｂ、财务状况

C.Ｃ、资本补充能力

D.Ｄ、诚信状况

问题：

[多选]不良贷款迁徙率包括（）。

A.Ａ、次级类贷款迁徙率

B.Ｂ、可疑类贷款迁徙率

C.Ｃ、损失类贷款迁徙率

D.Ｄ、关注类贷款迁徙率

问题：

[多选]银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括（）

A.A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性

B.B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用

C.C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性

D.D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性

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问题：

[多选]下列关于在商业银行操作风险管理中董事会的职责描述正确的是（）。

A.Ａ、制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策

B.Ｂ、审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度

C.Ｃ、确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督

D.Ｄ、确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制缓释操作风险

问题：

[多选]董事会在银行合规管理过程中的职责包括（）

A.A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施

B.B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价

C.C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督

D.D、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性

问题：

[多选]操作风险管理政策的主要内容有。（）

A.Ａ、适当的操作风险管理组织架构、权限和责任

B.Ｂ、操作风险的识别、评估、监测和控制缓释程序

C.Ｃ、操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率，以及对各部门的其他具体要求

D.Ｄ、应针对现有的和新推出的重要产品、业务活动、业务程序、信息科技系统、人员管理、外部因素及其变动，及时评估操作风险的各项要求

问题：

[多选]表外授信包括（）

A.A、贷款承诺

B.B、票据承兑

C.C、信用证

D.D、贴现

问题：

[多选]根据《商业银行内部控制评价试行办法》规定，内部控制评价包括--。（）

A.A、过程评价

B.B、行为评价

C.C、结果评价

D.D、效果评价