某保险公司培训资料
分红险基础知识—保险公司新人培训课程教案模板课件演示文档幻灯片资料
分红险基础知识—保险公司新人培训课程教案PPT模板课件演示文档幻灯片资料第一章：分红险概述1.1 分红险的定义1.2 分红险的特点1.3 分红险的发展历程1.4 分红险在保险市场中的地位和作用第二章：分红险的组成要素2.1 保险合同当事人2.2 保险合同的内容2.3 分红险的保险责任和责任免除2.4 分红险的保险金额和保险费第三章：分红险的收益与分红3.1 分红险的收益来源3.2 分红险的分红方式3.3 分红险的收益计算3.4 分红险的收益分配原则第四章：分红险的风险管理4.1 分红险的风险类型4.2 分红险的风险评估4.3 分红险的风险防范措施4.4 分红险的风险控制与应对策略第五章：分红险的营销与服务5.1 分红险的营销策略5.2 分红险的销售渠道5.3 分红险的客户服务5.4 分红险的售后支持与客户关系管理第六章：分红险的实务操作6.1 分红险的投保流程6.2 分红险的核保流程6.3 分红险的保单领取与激活6.4 分红险的理赔流程第七章：分红险案例分析7.1 分红险理赔案例7.2 分红险收益案例7.3 分红险风险管理案例7.4 分红险营销与服务案例第八章：分红险市场动态8.1 分红险市场现状8.2 分红险市场趋势8.3 分红险市场竞争分析8.4 分红险市场发展策略第九章：分红险的法律法规9.1 分红险相关法律概述9.2 分红险合同的主要法律规定9.3 分红险违规违法行为的法律责任9.4 分红险法律法规的合规管理第十章：分红险的客户沟通与销售技巧10.1 分红险客户沟通技巧10.2 分红险销售陈述技巧10.3 分红险异议处理技巧10.4 分红险销售过程中的心理策略第十一章：分红险产品设计与创新11.1 分红险产品设计原则11.2 分红险产品创新趋势11.3 分红险产品组合策略11.4 分红险产品开发与测试第十二章：分红险的数字化转型12.1 保险数字化背景与趋势12.2 分红险数字化转型的挑战与机遇12.3 分红险数字化转型的关键要素12.4 分红险数字化转型的实施策略第十三章：分红险的客户关系管理13.1 客户关系管理的重要性13.2 分红险客户关系管理策略13.3 分红险客户忠诚度提升方法13.4 分红险客户流失防范与应对第十四章：分红险的市场竞争策略14.1 市场竞争分析14.2 分红险的市场定位14.3 分红险的差异化营销策略14.4 分红险的竞争力提升途径第十五章：分红险的未来发展展望15.1 分红险市场的发展机遇15.2 分红险产品与服务的创新方向15.3 分红险在保险行业中的地位与发展趋势15.4 分红险未来发展的挑战与应对策略分红险基础知识—保险公司新人培训课程教案PPT模板课件演示文档幻灯片资料重点解析：1. 分红险的定义与特点：理解分红险的基本概念及其在保险市场中的独特地位。
某保险公司新员工入职培训教材(PPT65页)
总经理 祝萌
传统营销
大客经
渠道健养 中心
共享平台
城区个险业 务+新渠道
县域 个险业务
服务营销部 顾问营销部 机构合作部 金融合作部
营运部
财务会计部 行政人事部
姜治国 刘效坤
总
总
黄红霞 总
司福运总 赵大鹏总
祝萌总
23
某保险公司新员工入职培训教材(PPT6 5页)
某保险公司新员工入职培训教材(PPT6 5页)
2017 年是太平洋保险新一轮三年规划的开局之年，太平洋寿险将坚持保险业姓保的发展理念，公司将启动实 施“数字太保”战略举措，积极践行“创新数字体验，优化数字供给，共享数字生态”的使命，持续提升公司价 值，更好地回报股东、客户和社会！
太平洋寿险济南中支简介
中国太平洋人寿保险股份有限公司济南中心支公司成立于2008年4月，前 身是中国太平洋人寿保险股份有限公司山东分公司营业部，截至2017年7年月 底，公司共有正式员工343人，设职能管理部门10个，下辖10个县区支公司。 公司设立党委，隶属中共中国太平洋人寿保险股份有限公司山东分公司委员会 ，下设5个党支部，现有党员61名。公司纪委、工会、共青团委组织齐全。
太平洋寿险以“做一家负责任的保险公司”为使命，坚持“以客户需求为导向，专注保险主业，推动和实现 可持续的价值增长”的经营理念，建立了跨全国的销售网络和多元化服务平台。公司致力于提供基于客户全生命 周期的风险保障解决方案，覆盖人寿保险、年金保险、健康保险、意外伤害保险等多个领域。公司积极探索和实 践基于新技术应用的模式创新和流程再造，加快布局企业级移动应用，聚焦客户端，形成了以“神行太保”、“ 太平洋寿险”APP、 “太平洋寿险”官微及“科技个险”四大应用平台为主要构成的企业级移动应用体系，推动 销售和服务模式在业内率先转型，带给客户便捷贴心的服务体验。公司坚持诚信经营，认真履行保险责任，切实 保障保险消费者的合法权益。
保险培训资料课件ppt
保险公司审核理赔申请
确认申请人资格： 确认申请人是否符 合保险合同的规定
审核材料：对申请 人提交的材料进行 审核，包括病历、 诊断证明、理赔申 请书等
调查核实：对申请 人的情况进行调查 核实，包括对申请 人及相关人员的调 查
审核结论：经过审 核后，保险公司会 给出审核结论，包 括是否同意理赔、 理赔金额等
作用：降低风险，促进贸易发展
添加标题
添加标题
添加标题
添加标题
类型：商业信用保险、消费信用 保险、出口信用保险
投保人：合同一方或双方
03
保险购买流程
了解保险需求和风险
明确保险需求 和风险了解源自险条款 和责任范围选择合适的保 险产品
购买保险并支 付保费
选择合适的保险产品
了解需求：根据个人需求和风险承受能力选择合适的保险类型
此处添加正文
处理纠纷和应对监管检查。
保险公司应依法处理纠纷
保险公司应积极配合监管 检查
保险公司应遵守相关法律 法规
保险公司应防范法律风险
感谢观看
汇报人：
获得保险保障和服务
填写投保单：按照保险公司 要求填写投保单，并提交所 需材料
了解保险产品：了解不同类 型保险产品的特点和保障范 围
核保：保险公司审核投保单 及相关材料，决定是否承保
缴纳保费：如果保险公司同 意承保，需要缴纳保费
04
保险理赔流程
报案和提交理赔资料
报案流程：拨打保险公司电话报案，提交理赔资料 提交理赔资料：理赔申请书、身份证明、医疗费用收据、病历等相 关资料 注意事项：报案时间限制，一般需要在出险后3日内报案
提高销售人员的 专业素质：通过 培训和指导，提 高销售人员的专 业知识和技能， 使他们能够更好 地与客户沟通和 服务客户。
分红险基础知识—保险公司新人培训课程教案PPT模板课件演示文档幻灯片资料
分红险基础知识—保险公司新人培训课程教案PPT模板课件演示文档幻灯片资料第一章：分红险概述1.1 分红险的定义1.2 分红险的特点1.3 分红险的分类1.4 分红险的作用第二章：分红险的条款与条件2.1 保险合同的基本条款2.2 分红险的保险责任2.3 分红险的保险期间2.4 分红险的保险费用第三章：分红险的收益与分红3.1 分红险的收益来源3.2 分红险的分红方式3.3 分红险的收益计算3.4 分红险的收益风险第四章：分红险的投保与核保4.1 分红险的投保流程4.2 分红险的投保注意事项4.3 分红险的核保流程4.4 分红险的核保要点第五章：分红险的销售与服务5.1 分红险的销售策略5.2 分红险的销售技巧5.3 分红险的服务内容5.4 分红险的服务标准第六章：分红险的理赔流程6.1 理赔申请的条件和材料6.2 理赔申请的流程和步骤6.3 理赔处理的时间和效率6.4 理赔中的常见问题和解答第七章：分红险的保全服务7.1 保全服务的定义和内容7.2 保全服务的重要性7.3 保全服务的申请和处理7.4 保全服务中的注意事项第八章：分红险的税务处理8.1 保险理赔的税务政策8.2 分红险收益的税务申报8.3 税务处理的具体流程8.4 税务处理的常见问题解答第九章：分红险的监管政策9.1 保险监管的基本概念9.2 分红险的监管要求和标准9.3 监管政策对分红险的影响9.4 违反监管政策的后果和处理第十章：分红险的风险管理10.1 风险识别与评估10.2 风险控制与防范10.3 风险管理的策略与方法10.4 风险管理的案例分析与启示第十一章：分红险的市场分析11.1 保险市场概述11.2 分红险市场现状11.3 市场趋势与挑战11.4 市场机会与应对策略第十二章：分红险的产品创新12.1 产品创新的意义12.2 分红险产品创新案例12.3 创新产品的优势与挑战12.4 创新产品的市场推广策略第十三章：分红险的客户服务与沟通技巧13.1 客户服务的重要性13.2 客户沟通的基本原则13.3 客户服务与沟通的技巧13.4 客户反馈与投诉处理第十四章：分红险的团队管理与领导力14.1 团队管理的基本概念14.2 团队激励与绩效考核14.3 领导力的培养与提升14.4 团队协作与冲突管理第十五章：分红险的未来发展15.1 保险行业的趋势与展望15.2 分红险市场的发展前景15.3 技术创新与保险业的融合15.4 保险业的发展机遇与挑战重点和难点解析重点：1. 分红险的定义、特点、分类及作用。
某保险公司经营管理培训课程
某保险公司经营管理培训课程1. 课程简介本文档介绍了某保险公司经营管理培训课程的内容、目标和安排。
该课程旨在提升员工的经营管理能力，使其能够更好地应对市场挑战，推动保险公司的稳定发展。
2. 课程目标•提升员工在保险经营管理方面的专业能力和知识水平•增强员工的战略思维能力和决策能力•帮助员工了解行业发展趋势和竞争格局•培养员工的团队合作能力和沟通能力•激发员工的创新意识和创业精神3. 课程内容3.1 保险市场分析本模块通过介绍保险市场的概念和特点，帮助员工了解保险市场的内外部环境因素。
课程涵盖以下内容：•保险市场的基本概念和分类•保险市场的供求关系和市场竞争•保险市场的发展趋势和挑战3.2 经营管理理论和方法在这个模块中，我们将向员工介绍经营管理的基本理论和方法，并探讨如何将其应用于保险业务。
课程涵盖以下内容：•经营管理的基本概念和原理•经营目标和战略规划•经营决策和风险管理•绩效评估和改进3.3 保险产品开发与销售这个模块的目标是帮助员工了解保险产品开发和销售的关键要素和技巧。
课程涵盖以下内容：•保险产品设计和定价•保险销售渠道和策略•保险销售技巧和客户关系管理3.4 团队合作与沟通良好的团队合作和沟通对于保险公司的经营管理至关重要。
本模块旨在提升员工的团队合作和沟通能力。
课程涵盖以下内容：•团队建设和领导力培养•团队协作与冲突管理•沟通技巧和跨文化沟通3.5 创新与创业精神在这个模块中，我们将鼓励员工发展创新意识和创业精神，以适应不断变化的市场环境。
课程涵盖以下内容：•创新的概念和类型•创新管理和创新过程•创业精神和创业机会识别4. 培训安排4.1 课程时间和地点•课程时间：共计10周，每周一次，每次2小时•培训地点：公司内部培训室4.2 培训方式•面对面授课：课堂讲解、案例分析、小组讨论等形式•在线学习：辅助教材、在线测试和讨论板等5. 评估和认证结束课程后，员工将接受一次考试和项目评估。
达到一定标准的员工将获得经营管理培训课程的认证。
保险行业培训资料：守护一生销售版本
原则一：各项保险金累计给付 不得超过合同约定的基本保额
解答1：
因为(基本保额100000元－已给付保险金99000元)＜本 次理论上应给付保险金2000元， 所以按合同规定应给付上述两者的最小值 实际上理赔的保险金＝100000元-99000元＝1000元
解答2：
原则二：每一年度给付以90天为限 （重症监护为30天）
65岁以后： • 特别病房保险金：250元/次 • 特别日额保险金：50元/天 • 特别营养保险金：50元/天
（一年最多给8次） （一年最多给90天） （一年最多给90天）
健康万能尊贵人生计划
附加万能重疾提前给付
万 能 险
附加守护一生 79301附加豁免重疾
小病拿补贴
领取可随心
利息很合心 专款能专用 晚年最开心 调高保额 不加保费 追加投资
• 两个重疾险（A/B）的保额也可调整，但不能超过主险 保额，A款会随主险的追加或部分领取而相应增加或减 少。 • 两个重疾险（A/B）的保障成本收取按自然费率进行收 取，年纪越大时保障成本将会越高。
• 无论A/B那款，当主险保额减少为零时，尽管现金价值 还有，合同都将终止。
79301与万能组合注意点归纳
守护一生(限额20000元/份)
住院日额 保险金
重症监护日 额保险金
急救运送 保险金
住院门诊 保险金
重大手术保 险金
10元/天
20元/天
20元/次
50元/次
500元/每种 手术
90天/年
30天/年
8次/年
8次/年
每种手术一次
产品形态----保险责任（65周岁之后）
守护一生(限额20000元/份)
住院日 额保险 金
2024年保险精算培训资料
在保险行业中，精算能够帮助公 司准确评估风险、合理定价、优 化产品设计，以及确保公司稳健 经营和盈利。
精算师角色与职责
产品定价
运用精算模型和方法，对保险 产品进行合理定价，确保产品 价格与风险相匹配。
负债管理
负责评估和管理保险公司的负 债，确保公司能够履行对客户 的承诺。
角色定位
精算师是保险公司中负责产品 定价、风险评估、负债管理等 工作的专业人员。
确保保险公司具备足够的偿付能力，以履行其保险合同义务，
保护被保险人利益。
监管框架的构成
02
包括法律法规、监管指标、监管措施等多个层面。
偿付能力评估方法
03
采用定量和定性评估方法，综合考虑保险公司的资产、负债、
业务规模等因素。
风险管理策略和技术应用
风险管理策略
包括风险识别、评估、监控和报告等环节，旨在降低保险公司面 临的各种风险。
风险评估
对保险公司面临的各类风险进 行量化评估，为公司的风险管 理决策提供依据。
数据分析与报告
对保险业务数据进行深入分析 ，为公司的战略规划和决策提 供数据支持。
精算在保险行业中的应用
产品设计
精算师通过分析和预测市场需求、竞争态势等因素，协助 公司设计出具有竞争力的保险产品。
准备金评估
根据保险合同的履行情况和未来可能发生的赔付事件，精 算师负责评估公司应计提的准备金，以确保公司有足够的 资金应对未来的赔付责任。
考虑因素
在厘定费率时需考虑风险特征、保险 期限、保险金额、被保险人的年龄和 性别等因素，以及市场竞争和监管要 求等外部因素。
案例分析：某寿险产品定价过程
产品概述
某寿险公司推出一款定期寿险产品 ，保障期限为10年，保额100万元 。
某保险公司业务主任研修培训
某保险公司业务主任研修培训二、培训内容1. 团队管理能力业务主任需要具备团队管理能力，对团队成员进行有效的指导和激励。
培训内容包括：（1）团队建设：团队的组建和发展，如何选择合适的成员，如何建立团队的愿景和价值观，如何培养团队精神等。
（2）团队管理：团队规划和目标设定，如何合理分配任务和资源，如何评估和奖惩团队成员，如何解决团队内部的冲突等。
2. 市场分析能力业务主任需要具备市场分析能力，了解市场需求和竞争情况，为销售策略和业务拓展提供依据。
培训内容包括：（1）市场调研：了解目标客户群体的需求和购买行为，了解竞争对手的产品和策略，分析市场的发展趋势和机会。
（2）产品定位：根据市场需求和竞争情况，明确产品的定位和差异化优势，为销售活动提供有力支持。
3. 销售技巧业务主任需要具备良好的销售技巧，能够有效地推动销售工作，提高客户满意度。
培训内容包括：（1）销售沟通技巧：如何与客户进行有效的沟通，如何了解客户需求，如何引导客户做出购买决策等。
（2）销售谈判技巧：如何在谈判中掌握主动权，如何应对客户的异议和压力，如何达成双赢的合作关系等。
（3）售后服务技巧：如何进行客户维护和客户关系管理，如何提供个性化的售后服务，如何解决客户的问题和投诉等。
三、培训方式1. 理论授课通过课堂教学，向业务主任介绍相关的理论知识，如团队管理的原则和方法、市场分析的步骤和工具、销售技巧的应用等。
教学内容应结合实际案例进行分析和讨论。
2. 实践演练通过角色扮演、案例分析和团队合作等方式，让业务主任在实践中感受和应用所学的知识和技能。
通过反馈和讨论，帮助业务主任发现问题并进行改进。
3. 实地考察安排业务主任参观其他保险公司的企业文化和销售模式，学习其他公司的先进经验和成功经验。
同时，组织业务主任进行实地调研，加深对市场的理解和把握。
四、培训成效评估培训结束后，对业务主任的综合素质进行评估，包括团队管理能力的改善、市场分析能力的提升和销售业绩的改变等。
平安保险公司培训方案
平安保险公司培训方案一、培训目标1.提高新员工对于保险行业的认知和理解，了解平安保险公司的产品和服务；2.培养新员工扎实的保险业务知识和专业技能；3.培养新员工良好的沟通、销售和客户服务技能；4.培养新员工对风险管理和合规运营的意识。
二、培训内容1.公司概况与文化：介绍平安保险公司的背景、发展历程、战略目标和企业文化，以及企业价值观的重要性；2.产品知识：介绍公司的各类保险产品，包括人寿保险、财产保险、健康保险、车险等，掌握产品的特点、优势和销售技巧；3.保险行业知识：了解保险行业的基本概念、发展趋势、监管要求等，了解保险市场的运作机制和竞争状况；4.销售技巧和客户服务：培养员工良好的沟通和推销技巧，了解销售流程和客户关系管理的重要性，学习如何提供优质的客户服务；5.技术培训：学习使用公司内部的销售和客户管理系统，熟悉相关软件和工具的操作和使用方法；6.风险管理和合规运营：培养员工对风险管理和合规运营的意识，了解公司内部的风险管理和合规政策，学习合规运营的基本原则和方法。
三、培训方法1.理论培训：通过讲座、课堂教学等形式，向新员工传授保险业务知识和技巧；2.案例分析：通过分析真实的保险案例，让新员工学习如何处理各种情况和问题；3.角色扮演：通过模拟销售和客户服务场景，让新员工在实践中掌握相关技能；4.实地考察：组织员工参观保险公司内部的各个部门，了解公司的运作和管理机制；5.学习交流会：组织员工参加行业交流会、研讨会等，与同行业的专业人士进行交流和学习。
四、培训评估1.考试评估：安排培训期末考试，对员工的学习成果进行评估；2.业绩评估：通过实际销售和服务业绩的表现，评估员工掌握的知识和技能；3.反馈评估：定期收集员工对培训内容和方式的反馈意见，进行改进和调整。
五、培训计划1.员工入职前培训：提供在线培训课程，员工在入职前完成基础知识的学习；2.公司内部培训：安排全员参加公司内部培训，包括产品知识、销售技巧和客户服务等方面的培训；3.阶段性培训：根据员工的不同岗位和需要，安排阶段性的专业培训和技能提升课程；4.外部培训：组织员工参加行业内部的培训和研讨会，提供专业认证课程的学习机会。
平安人寿保险公司个险队伍全套主管培训资料分解
续保优 质奖金
0%×R YC总额
80%≤K2<8 5%
8%×RYC 总额
80%≤K2<85 %
8%×RY C总额
85%≤K2<9 0%
10%×RY C总额
85%≤K2 <90%
11%×R YC总额
K2≥90%
12%×RY C总额
90%≤K2 <95%
15%×R YC总额
K2≥95%
20%×R YC总额
➢BM：18+12财务支持 ➢SAS：6+9财务支持 ➢AS：6+6财务支持
➢第二年：续佣*220%
➢阳光人生：第6年及 以后直到缴费期满每 年0.5%
➢快乐营销，共同成长
➢关爱工程
➢股权激励计划
A 部经理
育成无限多， 全部是直接
育成
B 业务主任
C 业务主任
D 业务主任
E 业务主任
直辖无限大， 全部是直接
层级制：平安、新华、太平洋、太平
级差制：信诚、泰康
我们的《基本法》
《基本法》设计理念： 凸显组织利益最大化的快速组织发展！ 规模与品质并重的健康人力发展战术！
我们的《基本法》
《基本法》的设计思想：
借鉴外资保险的强大利益吸引； 中资保险的良好团队稳定性； 符合新公司组织发展的阶段特性！！！
我们的《基本法》
2000
2700 1333
平安 太平 新华 合众 阳光
维持AS直辖组 晋升AS
80000
80000
70000
60000 50000
60000 54000
40000 40000
30000
保险培训资料
保险培训资料一、保险培训的重要性保险作为一种重要的风险管理工具，在现代社会中扮演着至关重要的角色。
然而，保险业务的专业性和复杂性对从业人员提出了较高的要求。
因此，进行保险培训对于保险从业人员来说至关重要。
保险培训的目的是通过提供专业知识和技能的学习，帮助从业人员更好地理解保险业务的本质和原理，提高其专业水平，为客户提供更好的服务。
二、保险培训的内容1.基础知识培训：保险培训的第一步是学习保险业务的基础知识。
这包括保险的定义、保险产品的种类和特点、保险合同的要素等。
只有掌握了这些基础知识，从业人员才能更好地理解和运用保险原理。
2.产品知识培训：保险公司通常会提供各种类型的保险产品，如人寿保险、车险、健康险等。
每种产品都有其独特的特点和销售策略。
因此，从业人员需要通过培训学习各种产品的详细信息，包括产品的保障范围、费用、理赔流程等。
3.销售技巧培训：保险销售是保险公司的核心业务之一。
为了提高销售业绩，从业人员需要学习有效的销售技巧。
这包括市场调研、客户需求分析、销售沟通技巧等。
通过培训，从业人员可以提高自己的销售能力，更好地满足客户的需求。
4.风险管理培训：保险业务的核心目标是对各种风险进行管理和转移。
因此，从业人员需要学习风险管理的基本理论和方法。
这包括风险评估、风险定价、风险控制等。
通过培训，从业人员可以更好地理解和应对各种风险，为客户提供更全面的风险管理方案。
5.法律法规培训：保险业务涉及到许多法律法规的规范。
从业人员需要了解和遵守相关的法律法规，以确保业务的合规性。
因此，保险培训还应包括法律法规的学习和培训。
三、保险培训的形式1.内部培训：保险公司可以通过内部培训来提高从业人员的专业水平。
内部培训可以根据公司的具体需求进行定制，培训内容可以针对公司产品和业务进行深入讲解。
2.外部培训：保险公司还可以邀请专业的培训机构或咨询公司进行外部培训。
外部培训通常可以提供更广泛的知识和经验分享，从而帮助从业人员开阔眼界，提高专业水平。
保险公司培训资料(认识核保)
核保员向客户提供关于投保产品的建议，并帮 助他们选择适合的保险计划。
条款解释
核保员解释并提供有关保险条款和保险政策的 建议。
文件审核
核保员负责审核投保文件，确保文件的完整性 和准确性。
核保员的能力要求
1 分析技巧
核保员应具备辨别风险和评估概率的分析技 巧。
2 沟通能力
核保员需要与客户和其他部门进行良好的沟 通。
核保中的风控管理
风险识别
核保过程中，风控管理帮助识别 潜在风险并采取相应措施。
风险评估
风险评估有助于核保员确定风险 的严重程度和保险的可行性。
风险控制
核保员通过控风险来保护公司 的利益和客户的利益。
核保和理赔的关系
核保
核保是保险签订前的审核，确保风险可接受。
理赔
理赔是保险事故发生后的赔付，根据保险合同的约 定进行。
保险公司培训资料(认识核保)
保险公司培训资料(认识核保) PPT大纲: 1. 什么是核保？ 2. 核保的重要性 3. 如何进行核保？ 4. 核保的风险评估 5. 核保涉及的主要内容 6. 核保流程 7. 主要核保岗位介绍
核保员的职责和工作内容
风险评估
核保员需要评估保险申请人的风险，并确定是 否接受保险申请。
3 决策能力
核保员需要在压力下做出准确的决策。
4 法律知识
核保员需要了解保险法规和相关法律。
核保员的培训和发展
1
专业培训
2
核保员将参加专业培训，学习更深入的
保险理论和实践知识。
3
入职培训
新核保员将接受公司的基础培训，包括 保险知识和流程的学习。
继续教育
核保员需要进行定期的继续教育，以跟 踪行业的最新发展。
保险代理人专业培训资料
保险代理人专业培训资料一、介绍保险代理人是指在保险公司或保险代理公司工作的专业从业人员。
他们通过销售保险产品来保护客户的财产和生命安全，并提供相关的理财咨询和服务。
保险代理人需要具备一定的知识和技能，以便能够准确地了解客户的需求，提供合适的保险方案。
本文档将介绍保险代理人的专业培训资料，包括以下几个方面：1.保险市场概况2.保险产品知识3.销售与谈判技巧4.理财咨询知识5.保险法律法规二、保险市场概况保险市场是指保险业务交易的市场。
了解保险市场的情况可以帮助保险代理人更好地了解行业动态和竞争状况，从而作出正确的销售策略和决策。
保险市场包括以下几个方面的内容：•保险业务的分类和特点•保险市场的组织和运作•保险市场的竞争状况•保险市场的监管和法律法规三、保险产品知识保险产品是保险公司提供给客户的具体保障方案。
保险代理人需要了解各种保险产品的特点和适用场景，以便能够根据客户的需求进行合理的推荐和销售。
保险产品知识的内容包括：1.寿险产品：如寿险、养老保险等2.财产险产品：如车险、家庭财产险等3.健康险产品：如医疗保险、重疾险等4.理财险产品：如万能险、投资连结保险等四、销售与谈判技巧保险代理人需要具备一定的销售和谈判技巧，以便能够更好地与客户沟通和交流，达成双方的共识和合作。
销售与谈判技巧的主要内容包括：1.认识客户：了解客户的需求、风险承受能力和偏好2.客户分析：分析客户的特点、优势和不足，并制定相应的销售策略3.有效沟通：通过良好的沟通技巧来与客户建立信任和良好的合作关系4.销售技巧：包括销售话术、销售演示、销售技巧等5.谈判技巧：包括谈判策略、谈判技巧等五、理财咨询知识保险代理人不仅要销售保险产品，还需要提供相关的理财咨询和服务。
理财咨询知识是指了解和掌握一定的投资、财务管理和资产配置知识，以便能够为客户提供更全面的理财建议。
理财咨询知识的内容包括：1.投资基本知识：了解各类投资品种的特点、优势和风险2.财务规划：帮助客户制定个人或家庭的财务目标和规划3.资产配置：根据客户的需求和风险承受能力，进行资产的合理配置4.理财产品：了解各类理财产品的特点和适用场景，并进行相应的推荐六、保险法律法规保险代理人在从事保险业务时需要遵守相关的法律法规，了解法律法规是保险代理人的基本素质之一。
保险公司培训资料(保全知识)
寿险
定期检查被保险人的健康状况，确保保险金 额的准确性。
家财险
定期检查被保险财产，保护其完整性。
保全知识的案例分析
通过给出真实案例的分析，增强员工对保全措施的理解与应用能力，提高解 决问题的能力。
常见的保全问题及解决方法
1 保额变更
核实客户身份，与客户确认变更需求，及时处理。
2 受益人变更
要求客户提供相关文件，验证信息，更新记录。
评估客户的风险，并决定是否批准保
险。
3
保全
4
处理客户的变更请求，例如增加保额 或添加新的受益人。
销售
通过推销员销售保险产品，与客户建 立联系。
保单签发
向被保险人提供保单，确保其了解保 险条款。
不同类型的保险产品及其保全措施
车险
核实驾驶证和行车记录，及时修理和理赔。
医疗险
及时处理理赔申请，提供优质的医疗服务。
保险公司培训资料(保全 知识)
保全知识培训的目的，着重培养保险公司员工掌握保全工作的核心技能，提 高服务质量，确保客户满意度。
保全知识的重要性
了解保全知识是保险公司员工必备的要素之一。它们为员工提供了处理客户 的保险资料、修改保单以及解答由上级交付的各种问题的重要能力。
保险公司的基本流程
1
核保
2
3 移交客户方便和保障。
保全知识的培训策略
采用多种培训方式，如线下课程、在线培训等，使员工全面掌握保全知识。
某保险公司岗前培训教案
某保险公司岗前培训教案一、培训目的本岗前培训教案的目的是为了帮助新入职的员工全面了解保险行业和公司的业务，在岗前做好充分准备，提高工作效率和服务质量。
二、培训内容1. 保险行业概述•保险的起源和发展•保险市场的结构和特点•保险业的发展趋势2. 公司概况•公司的发展历程•公司的组织架构和人员分工•公司的核心价值观和经营理念3. 保险产品知识•常见的保险产品类型和分类•保险产品的特点和功能•保险产品销售技巧和流程4. 岗位职责和要求•不同岗位的职责和工作内容•岗位所需的技能和能力•岗位工作中的常见问题和解决方法5. 服务礼仪和沟通技巧•与客户的沟通技巧和方法•有效解决客户问题的方法•保持良好的服务态度和形象6. 销售技巧和策略•了解客户需求的方法和技巧•掌握销售技巧和技巧•制定销售策略和推广计划7. 保险法律法规•相关的法律法规和政策•保险从业人员的义务和责任•保险业务的合规要求三、培训方法和工具1. 培训方法•理论授课：通过讲解、案例分析等方式传授知识•组织讨论：通过小组活动、角色扮演等方式讨论相关问题•实践操作：进行实际的案例演练和模拟工作2. 培训工具•PPT演示：使用PPT制作教学课件，便于呈现内容和重点•视频教学：通过播放相关培训视频进行知识讲解和示范•小组活动：安排小组任务，促进员工之间的互动和合作四、培训考核和评估1. 培训考核•理论知识考核：通过笔试、问答等方式考察员工对培训内容的掌握程度•操作能力考核：设置相关岗位实际操作环节，考察员工的实际操作能力2. 培训评估•培训满意度调查：通过问卷调查员工对培训效果的评价•培训成果评估：观察员工在实际工作中应用培训知识的情况，进行综合评估五、培训计划和时间安排1. 培训计划•第一天：–上午：保险行业概述和公司概况–下午：保险产品知识和岗位职责要求•第二天：–上午：服务礼仪和沟通技巧–下午：销售技巧和策略•第三天：–上午：保险法律法规介绍–下午：培训总结和考核2. 时间安排•每天上午9:00 - 12:00•每天下午13:30 - 17:30六、参考资料•保险从业资格考试教材•相关保险行业报告和研究资料•公司内部培训资料和案例分析以上就是某保险公司岗前培训的教案内容，希望新入职员工能够在培训中积极参与，全面掌握相关知识和技能，为公司的发展做出积极贡献。
中国平安保险公司新人培训课程之产品知识入门PPT模板课件演示文档幻灯片资料
医疗保险
平安附加守护一生终身医疗保险、平安附加住院费用医疗 保险（A、B）、平安附加健享人生住院费用医疗保险（A、 B）、平安附加意外伤害医疗保险（A、B）、平安附加住 院日额医疗保险（2007）、平安附加意外伤害住院日额医 疗保险（2008 ）
意 外 伤 害 平 安 意 外 伤 害 保 险 （ 2008 ） 、 平 安 附 加 意 外 伤 害 保 险
保险费＝基本保险金额/基准基本保险金
保
额×保险费率
险
费
按份数销售的产品：
保险费＝份数×保险费率
8
• 投保年龄
投
•性 别
保
条
• 其他投保条件
件
9
请阅读产品条款并思考： 这款寿险产品的五要素分别是什么？
10
人寿保险的特定条款介绍
• 不可争条款 • 年龄误告条款 • 宽限期条款 • 自杀条款 • 复效条款
保险
（2008） 、平安附加残疾意外伤害保险
17
在新人阶段，我们将学习到的产品有：
岗前 培训
衔接 培训
• 平安鑫盛终身寿险（分红型）及其组合 • 平安智盈人生终身寿险（万能型）及其组合
• 平安鑫利两全保险（分红型）及其组合 • 平安鑫祥两全保险（分红型）及其组合 • 平安世纪天使少儿两全保险（分红型）及其组合 • 平安世纪赢家终身寿险（万能型） • 平安钟爱一生养老年金保险（分红型）及其组合 • 平安金裕人生两全保险及其组合 • 平安附加医疗保险 • 平安意外伤害保险
• 贷款条款
• 自动垫缴保险费 条款
11
人寿保险的分类
一、按保险责任分类： 人寿保险
定期寿险 终身寿险 两全保险
年金保险
人身保险
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
。1 3:05:25 13:05:2 513:051 0/10/2 020 1:05:25 PM
每天只看目标，别老想障碍
•
3、
。20.1 0.1013: 05:251 3:05Oct-2010-Oct-20
宁愿辛苦一阵子，不要辛苦一辈子
•
4、
。13:0 5:2513: 05:251 3:05Sat urday, October 10, 2020
•
9、
。下 午1时5 分25秒 下午1时 5分13:0 5:2520. 10.10
• 10、一个人的梦想也许不值钱，但一个人的努力很值 钱。10/10/2020 1:05:25 PM13:05:252020/10/10
• 11、在真实的生命里，每桩伟业都由信心开始，并由 信心跨出第一步。10/10/2020 1:05 PM10/10/2020 1:05
病历 疾病调查问卷 高额财务问卷 企业法人营业执照 企业财务报表 个人资产证明 缴税单
21
每一个成功者都有一个开始。勇于开始，才能找到成
•
1、
功的路 。20.10.1020.10.10Saturday, October 10, 2020
成功源于不懈的努力，人生最大的敌人是自己怯懦
•
2、
种类
对象 目的
寿险医学
临床医学
被保险人
疾病患者
死亡率的影响 疾病的减轻或治愈
17
第三次危险选择（核保人的选择）
投保人的投保目的与动机 被保险人的生活习惯与嗜好 被保险人的既往症与现症 被保险人的体格与外观 被保险人的家族史 被保险人的职业、工作环境与居住环境
18
第四次危险选择（契约调查）
3
影响核保的重要因素 健康危险因素 非健康危险因素
4
健康危险因素
1、年龄与性别 2、体格 3、既往症 4、家族史 5、生活习惯
5
1、年龄与性别
对于一个群体来说，年龄越大其患病率或死亡率
就越高，相对地健康风险也就越大；
对于同一年龄组来说，男性的死亡率比女性大； 因此以生命表为基础的寿险产品，其保险费的厘
方法
直接调查 间接调查
目的 ：
确定保险合同的有效性，进一步明确投保人 的投保动机、生活状况与健康状况。
19
核保情况的制定
标准体:体格标准，正常可以承保 次标准体:需条件承保（加费） 拒保体:因健康、道德因素拒保 延期承保体:现有危险程度不稳定，等观
察一段时间再做决定
20
核保常需要的一些特殊资料
定直接反映了年龄、性别的个体差异。 －－对群体的年龄与性别的选择是寿险核保最基 础的工作。
6
年龄、性别与死亡率的比较
男性
女性
1990－1993
1200
国内经验生命表
1000
800
死亡率（‰）
600
400
200
0 0
10
20
30
40
50
60
70
80
90 100
年龄（岁）
7
2、体格
身高、体重及两者之间的正常关系是衡
提高保险费率
影响士气
客户抱怨
商品失去竞争力
业务员收入下降
营业部业绩滑坡
14
危险选择的过程
第一次危险选择（业务员的选择）
正确地理解和解说保险条款，远离理赔纠纷， 建立良好的自我形象。
准确填写投保书，快速通过核保，提高出单 时效。
排除道德风险，避免自己成为犯罪者的“外 衣”。
15
第二次危险选择（体检医师的选择）
量个体健康状况的基本要素。
体重过重－－高血压、糖尿病、心脏病 体重过轻－－营养不良、厌食、机体免疫力
低、肿瘤 身体过高或过矮－－巨人症或侏儒症
在展业过程中，注意对客户体格状况的
观察非常有利于优质客户群的建立。
8
3、既往症
既往症系指从出生至投保
时曾患有的病症。
保险合同是诚信合同，只
有遵循公平诚信原则才能 得到法律的充分保护。
家族史对个体自然寿命的 影响－－额外死亡率。
10
5、生活习惯
吸烟和饮酒等不良嗜好是健康的大敌。 吸烟－－与肺癌、支气管炎、心血管疾
病密切相关。
过量饮酒－－是肝硬化、痛风、高血压、
体重过重的致病因素。
11
非健康危险因素
1、保险利益与保险金额 2、经济能力 3、职业
12
逆选择与道德风险的区别
排除健康危险因素（利用专业医学知识对被 保险人现有健康因素进行评诂）。
公正评估投保者的医务风险，对于不易治疗 的疾病，如癌症或其死亡率无法恢复者如脑 溢血、精神疾病等，一般均不考虑承保。
体检结果不可由业务员或被保险人代交，不 可事先发表有关核保言论，避免影响核保人 正常核保。
16
寿险医学与临床医学的差异
人生就像骑单车，想保持平衡就得往前走
•
7、
。202 0年10 月下午1 时5分2 0.10.10 13:05October 10, 2020
•
8、业余生活要有意义，不要越轨。20 20年10 月10日 星期六 1时5分 25秒13 :05:251 0 October 2020
我们必须在失败中寻找胜利，在绝望中寻求希望
为保证核保作业的顺利进
行，在告知既往症的同时 请尽可能地提供相关病历 或既往症证明材料。
记住！有许多既往症是不
影响正常核保的。
9
4、家族史
遗传基因携带着疾病和长
寿的信息密码，这在社会 医学上就表现出在一些家 族中存在众多寿星，而在 一些家族中却出现了相同 或类似的病症群。
在寿险核保中必须要考虑
认识核保
1
核保的定义
核保就是为保险公司作有效的客户筛选 核保就是使保险公司的经营达到最大安全
、最低成本和最佳服务。
核保就是从保险公司的经营原则出发，对
欲加入保险的个体进行分类、筛选，并各 自赋予其适当的条件，使危险达到均一（ 同质化），以维护保险的公平性。
2
核保的意义
三赢: 对保险公司 对客户 对业务员
逆选择：每一位客户在投保时，都会做
出不利于保险公司的选择。它是客观存 在的，无法避免的，核保目的就是将逆 选择控制在公司可以接受的范围内。
道ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ风险：有些人在投保过程中，企图
利用寿险来得到不法利益，这种投保动 机不纯的心理状态我们称为道德风险。
13
劣质契约对业务的破坏力
道德风险的增加
公司死差损
加大管控与处罚 严格限制投保
• •
积极向上的心态，是成功者的最基本要素 5、
。20.1 0.1020. 10.101 3:05:25 13:05:2 5Octobe r 10, 2020
生活总会给你谢另一个谢机会，大这个机家会叫明天 6、
。2 020年1 0月10 日星期 六下午1 时5分2 5秒13:0 5:2520. 10.10