【风险管理】全面风险管理培训课件(PPT 72页)
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企业全面风险管理PPT课件
管理型风险管理； （3）风险管理协会、学会、研究会的建立； （4）风险管理101条准则的诞生； （5）风险管理教育的普及； （6）其他国家的开展情况.
前言
• 1920年代的德国的Risikopolitik——经营管 理 型风险管理.通货膨胀时的企业防卫：关于企业经 营的危险政策.
• 1930年代的美国的风险管理——保险管理型风险 管理.通货紧缩时的企业防卫：从控制保险费支出 、获得合理的经济补偿出发,出色地利用保险这1 风险转移机制来保护资本.
前言
• 1960年代的美国的危机管理——危机管理型风险 管理.从国家的安全保障扩大到家政、行政危机的 管理.
• 1960-1970年代的美国及日本的经营及经营战略 型风险对策战略——经营战略型风险管理、多国 籍企业化、企业的国际化、多面化、企业中心主 义、企业革新的倡导.
前言
101条风险管理准则的内容
前言
其他关于风险管理的解释：
• 风险管理是通过对风险的识别、衡量和控制,以最少的 成本将风险导致的不利后果减少到最低限度的科学管 理方法.（威廉斯、汉 斯）
• 风险管理乃是为管理阶层处理企业可能面临的特定风 险的1种方法和技术……风险管理的对象是纯粹风险 而非投机性风险.（格 林、提斯切曼）
• 风险管理是通过降低意外事故所致之财务损失以保障 企业或（个人）的财产与权利的过程.（色 宾）
• 人员伤亡、疾病甚至于环境破坏,这样的损失是无法用货 币来衡量的,如亲人死亡,谁也无法计算出其家人在精神 上所遭受的打击和痛苦是多少人民币.
• 尽管如此,在衡量人身伤亡、疾病时（环境破坏）,还是 要从由此引起的对本人及家庭产生的经济困难或其对社 会所创造经济价值的能力减少的角度读来给出1个货币 衡量的评价
前言
• 1920年代的德国的Risikopolitik——经营管 理 型风险管理.通货膨胀时的企业防卫：关于企业经 营的危险政策.
• 1930年代的美国的风险管理——保险管理型风险 管理.通货紧缩时的企业防卫：从控制保险费支出 、获得合理的经济补偿出发,出色地利用保险这1 风险转移机制来保护资本.
前言
• 1960年代的美国的危机管理——危机管理型风险 管理.从国家的安全保障扩大到家政、行政危机的 管理.
• 1960-1970年代的美国及日本的经营及经营战略 型风险对策战略——经营战略型风险管理、多国 籍企业化、企业的国际化、多面化、企业中心主 义、企业革新的倡导.
前言
101条风险管理准则的内容
前言
其他关于风险管理的解释：
• 风险管理是通过对风险的识别、衡量和控制,以最少的 成本将风险导致的不利后果减少到最低限度的科学管 理方法.（威廉斯、汉 斯）
• 风险管理乃是为管理阶层处理企业可能面临的特定风 险的1种方法和技术……风险管理的对象是纯粹风险 而非投机性风险.（格 林、提斯切曼）
• 风险管理是通过降低意外事故所致之财务损失以保障 企业或（个人）的财产与权利的过程.（色 宾）
• 人员伤亡、疾病甚至于环境破坏,这样的损失是无法用货 币来衡量的,如亲人死亡,谁也无法计算出其家人在精神 上所遭受的打击和痛苦是多少人民币.
• 尽管如此,在衡量人身伤亡、疾病时（环境破坏）,还是 要从由此引起的对本人及家庭产生的经济困难或其对社 会所创造经济价值的能力减少的角度读来给出1个货币 衡量的评价
风险管理基础知识培训PPT课件
强化风险监控与报告
建立风险监控体系，定期报告风险状况，及 时发现和应对风险事件。
THANKS
感谢观看
案例分析
巴塞尔协议通过设定资本充足率标准，要求银行 持有足够的资本来应对潜在的损失，并对不同类 型的风险设定不同的权重，以反映其对银行的风 险程度。
案例描述
巴塞尔协议是全球银行业风险管理的重要标准， 通过对银行资本充足率的要求，有效降低了金融 风险。
案例总结
金融风险管理需要制定统一的标准和规则，对不 同类型的风险进行科学评估和监控，以确保金融 市场的稳定和健康发展。
风险转移策略
总结词
将风险转移到其他实体或个人，以减 轻自身承担的风险。
详细描述
风险转移策略是一种常见的风险应对 策略，通过将风险转移到其他实体或 个人来减轻自身承担的风险。例如， 企业可以通过购买保险将风险转移给 保险公司。
风险减轻策略
总结词
采取措施降低风险发生的可能性或减轻风险发生后的影响。
详细描述
技术创新的快速变化
新技术的快速发展和应用，如人工智 能、大数据等，要求企业不断更新风 险管理策略和工具。
风险管理的发展趋势
01
02
03
数字化风险管理
利用大数据、云计算等技 术提高风险识别、评估和 监控的准确性和效率。
风险整合管理
将企业内各部门的风险进 行整合管理，形成全面风 险视图，提高风险管理效 果。
风险管理的历史与发展
历史
风险ห้องสมุดไป่ตู้理起源于20世纪初的美国保险业，后来逐渐扩展到企业、政府和国际组 织等领域。
发展
随着全球化和信息化的发展，风险管理逐渐成为一种重要的管理工具和方法， 涵盖了多个领域和学科，如金融风险管理、企业风险管理、危机管理等。
建立风险监控体系，定期报告风险状况，及 时发现和应对风险事件。
THANKS
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案例分析
巴塞尔协议通过设定资本充足率标准，要求银行 持有足够的资本来应对潜在的损失，并对不同类 型的风险设定不同的权重，以反映其对银行的风 险程度。
案例描述
巴塞尔协议是全球银行业风险管理的重要标准， 通过对银行资本充足率的要求，有效降低了金融 风险。
案例总结
金融风险管理需要制定统一的标准和规则，对不 同类型的风险进行科学评估和监控，以确保金融 市场的稳定和健康发展。
风险转移策略
总结词
将风险转移到其他实体或个人，以减 轻自身承担的风险。
详细描述
风险转移策略是一种常见的风险应对 策略，通过将风险转移到其他实体或 个人来减轻自身承担的风险。例如， 企业可以通过购买保险将风险转移给 保险公司。
风险减轻策略
总结词
采取措施降低风险发生的可能性或减轻风险发生后的影响。
详细描述
技术创新的快速变化
新技术的快速发展和应用，如人工智 能、大数据等，要求企业不断更新风 险管理策略和工具。
风险管理的发展趋势
01
02
03
数字化风险管理
利用大数据、云计算等技 术提高风险识别、评估和 监控的准确性和效率。
风险整合管理
将企业内各部门的风险进 行整合管理，形成全面风 险视图，提高风险管理效 果。
风险管理的历史与发展
历史
风险ห้องสมุดไป่ตู้理起源于20世纪初的美国保险业，后来逐渐扩展到企业、政府和国际组 织等领域。
发展
随着全球化和信息化的发展，风险管理逐渐成为一种重要的管理工具和方法， 涵盖了多个领域和学科，如金融风险管理、企业风险管理、危机管理等。
风险管理培训课件ppt
风险应对策略的评估与调整：定期对风险应对策略进行评估，根据 实际情况进行调整，确保策略的有效性和适应性
风险应对措施的制定与执行
识别风险：对潜在的风险 进行识别、分类和评估
制定应对措施：根据风险 性质和程度，制定相应的 应对策略和措施
资源分配：合理分配人力、 物力和财力等资源，确保 应对措施的有效实施
风险管理目标： 明确案例中风险 管理的主要目标
风险管理措施： 分析案例中采取 的风险管理措施 及其效果
案例分析过程与方法
案例背景介绍
风险识别与评估
风险应对策略制定
实施效果评估与总结
案例总结与启示
案例背景介绍 风险识别与评估 风险应对策略与措施 经验教训Байду номын сангаас启示
01
风险管理培训效果评估
培训效果评估的方法与流程
风险管理的重要性
风险管理定义：识别、评估和控制潜在风险的过程 风险管理意义：降低风险，减少损失，提高企业稳健性和竞争力 风险管理原则：预防为主，注重分析，及时应对 风险管理策略：分散投资、保险、套期保值等
风险管理的基本原则
全面风险管理原 则
风险与回报平衡 原则
风险分散原则
风险可控制原则
01
风险识别与评估
公司
风险管理培训课件 ppt
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汇报人：xxx
目录
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01
风险管理概述
02
风险识别与评估
03
风险应对策略与措施
04
风险管理工具与技术
05
风险管理案例分析
06
01
添加章节标题
01
风险管理概述
风险定义与分类
风险定义：风险是指某一金融资产或证券组合在未来特定的一段时间内的最大可能损失
风险应对措施的制定与执行
识别风险：对潜在的风险 进行识别、分类和评估
制定应对措施：根据风险 性质和程度，制定相应的 应对策略和措施
资源分配：合理分配人力、 物力和财力等资源，确保 应对措施的有效实施
风险管理目标： 明确案例中风险 管理的主要目标
风险管理措施： 分析案例中采取 的风险管理措施 及其效果
案例分析过程与方法
案例背景介绍
风险识别与评估
风险应对策略制定
实施效果评估与总结
案例总结与启示
案例背景介绍 风险识别与评估 风险应对策略与措施 经验教训Байду номын сангаас启示
01
风险管理培训效果评估
培训效果评估的方法与流程
风险管理的重要性
风险管理定义：识别、评估和控制潜在风险的过程 风险管理意义：降低风险，减少损失，提高企业稳健性和竞争力 风险管理原则：预防为主，注重分析，及时应对 风险管理策略：分散投资、保险、套期保值等
风险管理的基本原则
全面风险管理原 则
风险与回报平衡 原则
风险分散原则
风险可控制原则
01
风险识别与评估
公司
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01
风险管理概述
02
风险识别与评估
03
风险应对策略与措施
04
风险管理工具与技术
05
风险管理案例分析
06
01
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01
风险管理概述
风险定义与分类
风险定义：风险是指某一金融资产或证券组合在未来特定的一段时间内的最大可能损失
风险管理培训教材(PPT 81页)
❖ 3、提高员工的风险管理意识、增强风险控 制能力的需要。这是公司组织这次培训班的最根 本的目的。
❖ 二、风险管理的含义
❖ 风险管理的机理 ❖ 风险管理的流程 ❖ 定义及术语 ❖ 风险评价的过程
1、风险管理的机理
确定范围与目标
评价准则
危害辨识 风险评价
可接受？ 否
风险处理
可接受？
监
督
与
是
审
查
是
2、风险管理的流程
❖ 三、主要风险评价方法介绍
❖ 1、定义 ❖ 2、主要评价方法介绍
❖
危险和可操作性研究（HAZOP）
❖
作业危害分析（JHA）
❖
安全检查表法（SCL）
❖
LEC法
❖ 3、风险控制及效果评审
❖
（一）定义： ❖ 风险—发生特定事件（或事故）的可能性及后果的结合 ❖ 风险评价—评价风险程度并确定是否在可承受范围的过程 ❖ 可承受的风险---根据用人单位的法律义务和职业安全健康 方针，用人单位可接受的风险。 ❖ 偏差：人的不安全行为，物或环境的不安全状态，管理上 的缺陷，指标的波动等可能造成事故或事件发生的因素（也称 隐患）。
❖ （2）适用范围：
❖ 系统、详细地对工艺过程和操作进行检查，以确定过程的偏 差是否导致不希望的后果。还可以对拟定的操作规程进行分析 （3）方法介绍： HAZOP的基本过程以导向词为引导，找出工作系统中工艺过 程或状态的变化（即偏差），然后继续分析造成偏差的原因、
后果以及可以采取的对策。 其模式： 导向词 ＋设计参数 ＝ 偏差（或偏离）
❖ ③ 设备在非正常状态下运行：带“病”运转；超负荷 运转。 ④维修、调整不当：
❖ 设备失修；地面不平；保养不当；设备失灵。 ❖ C 个人防护用品用具—防护服、手套、护目镜及面罩呼
❖ 二、风险管理的含义
❖ 风险管理的机理 ❖ 风险管理的流程 ❖ 定义及术语 ❖ 风险评价的过程
1、风险管理的机理
确定范围与目标
评价准则
危害辨识 风险评价
可接受？ 否
风险处理
可接受？
监
督
与
是
审
查
是
2、风险管理的流程
❖ 三、主要风险评价方法介绍
❖ 1、定义 ❖ 2、主要评价方法介绍
❖
危险和可操作性研究（HAZOP）
❖
作业危害分析（JHA）
❖
安全检查表法（SCL）
❖
LEC法
❖ 3、风险控制及效果评审
❖
（一）定义： ❖ 风险—发生特定事件（或事故）的可能性及后果的结合 ❖ 风险评价—评价风险程度并确定是否在可承受范围的过程 ❖ 可承受的风险---根据用人单位的法律义务和职业安全健康 方针，用人单位可接受的风险。 ❖ 偏差：人的不安全行为，物或环境的不安全状态，管理上 的缺陷，指标的波动等可能造成事故或事件发生的因素（也称 隐患）。
❖ （2）适用范围：
❖ 系统、详细地对工艺过程和操作进行检查，以确定过程的偏 差是否导致不希望的后果。还可以对拟定的操作规程进行分析 （3）方法介绍： HAZOP的基本过程以导向词为引导，找出工作系统中工艺过 程或状态的变化（即偏差），然后继续分析造成偏差的原因、
后果以及可以采取的对策。 其模式： 导向词 ＋设计参数 ＝ 偏差（或偏离）
❖ ③ 设备在非正常状态下运行：带“病”运转；超负荷 运转。 ④维修、调整不当：
❖ 设备失修；地面不平；保养不当；设备失灵。 ❖ C 个人防护用品用具—防护服、手套、护目镜及面罩呼
风险管理培训知识ppt课件 (2)
通过模拟风险因素的概率分布，预测风险 发生的可能性和影响程度。
风险评估的步骤和流程
确定评估目标
明确评估的目的和范围，确定评估的重点和 关注点。
收集数据和信息
收集与风险相关的数据和信息，包括历史数据 、行业数据、专家意见等。
风险识别
识别潜在的风险因素，分析风险来源和影响范围 。
风险评估
对识别出的风险因素进行量化和定性分析，确定风 险大小和优先级。
风险数据库
集中存储和管理风险信息 ，便于查询、分析和跟踪 。
风险管理监控的步骤和流程
风险识别
通过风险调查、SWOT分析等方法识别潜在的风 险源。
风险应对
根据风险评估结果，制定相应的应对措施，如规 避、转移、减轻或接受风险。
ABC D
风险评估
对识别出的风险进行量化和定性评估，确定风险 的严重性和可能性。
案例二：一位投资者在股 票市场中如何进行风险控 制和资产配置。
THANKS
感谢观看
培训与意识提升
加强员工的风险管理培训，提高全员的风险意识和应对能力。
06
风险管理案例分析
企业风险管理案例
总结词：企业风险管理案例旨在展示企 业如何识别、评估和控制风险，以实现 可持续发展。
案例三：某制造企业因环境污染问题引 发的法律风险，如何加强环保合规管理 并降低风险。
案例二：一家互联网公司面临的网络安 全风险，如何建立完善的安全管理制度 和技术防范措施。
对实施的风险应对计划进行持续监控 和调整，以确保其有效性和适应性。
风险应对的注意事项和技巧
保持冷静与客观
在应对风险时，保持冷静和客观的态度，避 免过度恐慌和盲目行动。
充分准备与计划
提前制定应对策略和计划，并准备好相应的 资源和支持。
风险管理培训课件(PPT 58页)
❖
安全在于心细，事故出在麻痹。20.11.2520.11.2513:24:3513:24:35November 25, 2020
❖
加强自身建设，增强个人的休养。2020年11月25日 下午1时 24分20.11.2520.11.25
❖
扩展市场，开发未来，实现现在。2020年11月25日 星期三 下午1时 24分35秒13:24:3520.11.25
❖
每天都是美好的一天，新的一天开启 。20.11.2520.11.2513:2413:24:3513:24:35Nov-20
❖
人生不是自发的自我发展，而是一长 串机缘 。事件 和决定 ，这些 机缘、 事件和 决定在 它们实 现的当 时是取 决于我 们的意 志的。2020年11月25日星期 三1时24分35秒 Wednesday, November 25, 2020
郑州大学
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❖
感情上的亲密，发展友谊；钱财上的 亲密， 破坏友 谊。20.11.252020年11月25日 星期三 1时24分35秒20.11.25
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谢谢大家！
第1章 风险
第一节 风险的定义和分类 第二节 风险的特性 第三节 风险的态度
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风险管理培训教材(PPT 81页)
4、风险评价的过程
风险评价
危害辨识
风险评价
风险控制
风险
= （事故或事件 X ）发生的可能 性
后果严重 性
（偏差）发 △ 现有的预防、检测、控制
生的频率
措施
二、危害辨识
❖ 本节内容包括： ❖ 危害有害因素定义 ❖ 危险有害因素分类 ❖ 事故类别 ❖ 危害识别的含义
❖ 1、定义： ❖ (1）危险有害因素（简称危害）（多出现在传统的安全评 价文件中的概念） ❖ 可能造成伤亡、疾病、财产损失、工作环境破坏的根源或 状态。这种“根源或状态”来自作业环境中 ：人的不安全行为 、物的不安全状态 、有害的作业环境、安全管理缺陷。
❖ 和管理缺陷等。它就是我们能够采取措施消除或控制的 ，是我们危害识别和风险评价的着眼点，也是制定防范 控制或消除措施的依据。
❖
第二类危险源（危害因素）就是“隐患”，在危害
辨识或风险评价中也称“偏差”(人的行为偏差，物的状
态偏差，管理上的偏差、环境上的偏差)。
❖
因此、“隐患”或“偏差”是危害因素（危险源）
❖ 1、定义
❖ 2、主要评价方法介绍
❖
危险和可操作性研究（HAZOP）
❖
作业危害分析（JHA）
❖
安全检查表法（SCL）
❖
LEC法
❖ 3、风险控制及效果评审
❖
（一）定义： ❖ 风险—发生特定事件（或事故）的可能性及后果的结 合 ❖ 风险评价—评价风险程度并确定是否在可承受范围的 过程 ❖ 可承受的风险---根据用人单位的法律义务和职业安全 健康方针，用人单位可接受的风险。 ❖ 偏差：人的不安全行为，物或环境的不安全状态，管 理上的缺陷，指标的波动等可能造成事故或事件发生的因 素（也称隐患）。
商业银行风险管理培训课件PPT(共 72张)
资金 缺口
利率敏 感性 比率
利率 变动
利息收 入变 动
变 动
幅 度
利息支 出变 动
净利息 收入变
动
正值 >1 上升 增加 >
增加
增加
正值 >1 下降 减少 >
减少
减少
负值 <1 上升 增加 <
增加
减少
负值 <1 下降 减少 <
减少
增加
零值
1
上升 增加 = 增加
不变
零值
1 下降 减少 = 减少
不变
• （3）运用
• 如果银行难以准确地预测利率走势，采取 零缺口资金配置策略显得更为安全。规避 缺口风险，获取正常的银行收益。
• （4）不足
• 银行资产利率和负债利率的变动幅度与市场利率 不一致；
• 在一定的时间点上，有些资产和负债要判断其是 否可以重新定价往往很困难；
• 利息敏感缺口管理没有考虑利率变动直接对银行 整体所有者权益的影响。
（3）持续期的计算
• 内容二：持续期缺口管理 • （1）资产组合的持续期 • （2）负债组合的持续期 • （3）持续期缺口 • （4）银行净值的价值变化 • （5）凸性Convexity • （6）持续期管理的局限性
（1）资产组合的持续期
• 其中: • wi= 组合中单项资产的价值占总资产价值的比例 • DAi= 组合中单项资产的持续期
•（1）利率敏感缺口度量之一
利率敏感缺口=利率敏感资产-利率敏感负债
正缺口：银行在利率上升时获利，下降时受损； 负缺口：银行在利率上升时受损，下降时获利； 零缺口：银行对利率风险处于“免疫状态”。
• （2）利率敏感缺口度量之二
企业风险管理之全面风险评估与对策课件ppt72
3. 许多研究表明，在企业的演进和发展历史中，企业的平均寿命很 低，死亡率很高。但是，与此同时，也有一些百年以上长寿公司， 甚至还有存续二、三百年的企业。
《企业全面风险管理》
4
企业风险管理之全面风险评估与对策 培训课 件(PPT7 2页)
1-1 企业风险及风险管理内涵
[风险]
风险发生是可能的，风险发生后会造成不利的后果，风险发 生的可能性及其后果的严重程度都与其发生的条件相关；
《企业全面风险管理》
3
引言
1. 国外统计资料表明：在正常年份宣布破产的企业数量约占企业总 数的1%。日本学术振兴会特别研究员清水刚通过研究发现， 1896年到1982年的10次总资产排名前100家的上市公司中，企业 平均寿命为25年。
2. 1983年壳牌石油公司的一项调查发现，1970年名列《财富》杂 志500家大企业排行榜的公司，有1／3已经销声匿迹。
风险可能会带来损失，所以风险的存在对人的活动具有约束 作用；
人们在经营管理中，不能不考虑风险的威胁，以免受到不必要的损 失或受到过重的打击。
[风险管理]
确定、评估及控制组织内因业务活动而须承受的所有风险， 让企业能够利用最直接而有效的途径，以实践企业的目标和 使命。
通过度量、控制和降低企业因承受纯风险（蒙受损失的风险） 和投资风险（赚钱的风险）而带来的负面影响，帮助企业保 持盈利，从而实现企业最终目标——提高投资者回报。
– 兼任多家大型企业集团、上市公司、会计师事务所独立董事、 财务顾问、内控咨询专家等。
《企业全面风险管理》
2ห้องสมุดไป่ตู้
讲课大纲
1. 风险及风险管理 – 风险定义 – 风险类型 – 全面风险管理
2. 企业风险评估 – 风险辨识 – 风险分析 – 风险评价
《企业全面风险管理》
4
企业风险管理之全面风险评估与对策 培训课 件(PPT7 2页)
1-1 企业风险及风险管理内涵
[风险]
风险发生是可能的，风险发生后会造成不利的后果，风险发 生的可能性及其后果的严重程度都与其发生的条件相关；
《企业全面风险管理》
3
引言
1. 国外统计资料表明：在正常年份宣布破产的企业数量约占企业总 数的1%。日本学术振兴会特别研究员清水刚通过研究发现， 1896年到1982年的10次总资产排名前100家的上市公司中，企业 平均寿命为25年。
2. 1983年壳牌石油公司的一项调查发现，1970年名列《财富》杂 志500家大企业排行榜的公司，有1／3已经销声匿迹。
风险可能会带来损失，所以风险的存在对人的活动具有约束 作用；
人们在经营管理中，不能不考虑风险的威胁，以免受到不必要的损 失或受到过重的打击。
[风险管理]
确定、评估及控制组织内因业务活动而须承受的所有风险， 让企业能够利用最直接而有效的途径，以实践企业的目标和 使命。
通过度量、控制和降低企业因承受纯风险（蒙受损失的风险） 和投资风险（赚钱的风险）而带来的负面影响，帮助企业保 持盈利，从而实现企业最终目标——提高投资者回报。
– 兼任多家大型企业集团、上市公司、会计师事务所独立董事、 财务顾问、内控咨询专家等。
《企业全面风险管理》
2ห้องสมุดไป่ตู้
讲课大纲
1. 风险及风险管理 – 风险定义 – 风险类型 – 全面风险管理
2. 企业风险评估 – 风险辨识 – 风险分析 – 风险评价
风险管理培训课件(PPT 89页)
➢ 人员控制管理缺陷：教育培训不足；雇用不当或缺乏检查 ；超负荷；禁忌
作业等
➢ 工艺过程、作业程序缺陷；
➢ 相关方管理缺陷。
24.02.2021
1.3 危 害 与 事 故 模 型
对象
如操作人员
防护失败
(手套老化)
危害
如热的管道
事故 !
控制措施失效
(覆盖层老化)
24.02.2021
1.4 危害识别的思路
等 法律、法规及其
级 他要求
人
5 违反法律、法规 发生死亡
财产 (万元）
>50
环境污染、
停工
资源消耗
部分装置(>2 套) 大规模、
或设备停工
公司外
公司形象
重大国内 影响
4 潜在违反法规 丧失劳动
>25 2 套装置停工、或 公司内严重 行业内、
设备停工
污染
集团公司
内
3 不符合集团公 截肢、骨折、 >10 1 套装置停工或 公司范围内 省内影响
风险管理
24.02.2021
一、风险管理的意义
基础和核心。
实施安全标准化的目的在于控制各类风
险，减少事故发生，改善企业的安全管理绩效。 因此，全面识别危害因素，准确评价风险、控 制重大风险，是标准化建立和保持的基础，对 重大风险的控制与管理是标准化运行的关键。
24.02.2021
风险管理与 安全标准化其他要素的关系
应采取的行动/ 控制措施
在 采 取 措 施 降 低 危 害 前 ,不 能 继 续 作 业 ,对 改 进 措 施 进 行 评 估 采取紧急措施降低风险， 建立运行控制程序， 定期检查、测量及评估。 可考虑建立目标、建立 操作规 程，加强培训及沟通 可考虑建立操作规程、 作业指 导书但需定期检查
作业等
➢ 工艺过程、作业程序缺陷；
➢ 相关方管理缺陷。
24.02.2021
1.3 危 害 与 事 故 模 型
对象
如操作人员
防护失败
(手套老化)
危害
如热的管道
事故 !
控制措施失效
(覆盖层老化)
24.02.2021
1.4 危害识别的思路
等 法律、法规及其
级 他要求
人
5 违反法律、法规 发生死亡
财产 (万元）
>50
环境污染、
停工
资源消耗
部分装置(>2 套) 大规模、
或设备停工
公司外
公司形象
重大国内 影响
4 潜在违反法规 丧失劳动
>25 2 套装置停工、或 公司内严重 行业内、
设备停工
污染
集团公司
内
3 不符合集团公 截肢、骨折、 >10 1 套装置停工或 公司范围内 省内影响
风险管理
24.02.2021
一、风险管理的意义
基础和核心。
实施安全标准化的目的在于控制各类风
险，减少事故发生，改善企业的安全管理绩效。 因此，全面识别危害因素，准确评价风险、控 制重大风险，是标准化建立和保持的基础，对 重大风险的控制与管理是标准化运行的关键。
24.02.2021
风险管理与 安全标准化其他要素的关系
应采取的行动/ 控制措施
在 采 取 措 施 降 低 危 害 前 ,不 能 继 续 作 业 ,对 改 进 措 施 进 行 评 估 采取紧急措施降低风险， 建立运行控制程序， 定期检查、测量及评估。 可考虑建立目标、建立 操作规 程，加强培训及沟通 可考虑建立操作规程、 作业指 导书但需定期检查
2023全面风险管理(标准培训)优质教案ppt
目标：确保将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围内；确保内外部，尤其是企业与股东之间实现真实、可靠的信息沟通， 包括编制和提供真实、可靠的财务报告；确保遵守有关法律法规；确保企业有关规章制度和为实现经营目标而采取重大措施的贯 彻执行；确保企业各项经营活动的有效性，效益性；确保企业建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划，保护企业不因灾害 性风险或人为失误而遭受重大损失。
风险管理意识的提升途径
培训和教育：通过 定期的培训和教育 活动，提高员工对 风险管理的认识和 意识
宣传和推广：通过 企业内部宣传和推 广，让员工了解风 险管理的意义和重 要性
案例分析和讨论： 通过案例分析和讨 论，让员工深入了 解风险管理的实际 应用和效果
激励机制：通过建 立激励机制，鼓励 员工积极参与风险 管理工作，提高风 险管理意识
改进风险管理流程：根据实际运行情况，不断优化和改进全面风险管理流程。
提升风险管理技术：积极引入先进的风险管理技术和方法，提高风险识别、评估和控制能 力。
01
风险管理文化与意识培养
风险管理文化的建设
风险管理文化的 定义和重要性
风险管理文化的 核心要素
风险管理文化与 意识培养的途径 和方法
风险管理文化建 设的实践案例
添加标题
参与者：企业董事会、经理层、各职能部门负责人、各业务部门负责人、风险管理部门负责人、风险管理员及全体员工。
添加标题
战略：企业围绕总体目标，通过在企业管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立 健全全面风险管理体系，包括风险管理策略、风险理财措施、风险管理的组织职能体系、风险管理信息系统和内部控制系统，从 而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。
风险管理意识的提升途径
培训和教育：通过 定期的培训和教育 活动，提高员工对 风险管理的认识和 意识
宣传和推广：通过 企业内部宣传和推 广，让员工了解风 险管理的意义和重 要性
案例分析和讨论： 通过案例分析和讨 论，让员工深入了 解风险管理的实际 应用和效果
激励机制：通过建 立激励机制，鼓励 员工积极参与风险 管理工作，提高风 险管理意识
改进风险管理流程：根据实际运行情况，不断优化和改进全面风险管理流程。
提升风险管理技术：积极引入先进的风险管理技术和方法，提高风险识别、评估和控制能 力。
01
风险管理文化与意识培养
风险管理文化的建设
风险管理文化的 定义和重要性
风险管理文化的 核心要素
风险管理文化与 意识培养的途径 和方法
风险管理文化建 设的实践案例
添加标题
参与者：企业董事会、经理层、各职能部门负责人、各业务部门负责人、风险管理部门负责人、风险管理员及全体员工。
添加标题
战略：企业围绕总体目标，通过在企业管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立 健全全面风险管理体系，包括风险管理策略、风险理财措施、风险管理的组织职能体系、风险管理信息系统和内部控制系统，从 而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。
风险管理培训知识PPT课件
5
风险管理相关知识
目前这方面的风险虽然暂时被居民的高储蓄率所掩盖，但仍然 存在潜在的支付困难。
曾有专家学者指出我国商业银行特别是国有商业银行从“技术 上讲已经破产”，这是有一定道理的。但目前并未出现居民挤提 存款、商业银行倒闭的情况，原因就在于其背后有强大的国家信 用的支撑。
但随着我国金融体制的改革，商业银行必将成为真正按市场化 运作、独立经营、自负盈亏的企业法人。优胜劣汰将成为市场的 游戏规则，那些不能满足市场要求、不顺应市场发展的商业银行 必将被淘汰出局。到那个时候，缺少了国家信用支持的我国商业 银行必将有一些会陷入流动性危机，进而破产。
15
如何构建风险管理体系的分析
２．保持风险控制的独立性
这种独立性不仅表现在风险控制要独立于市场开拓，还表现在 程序控制、内部审计和法律管理三个方面。从程序控制上看，包 括：采用合适的会计政策，确定合适的呆账准备金比例，内部报 告和外部报告；从内部审计上看，包括：控制和管理政策的确立， 控制程序完备性的测试，确认银行内部的操作办法符合外部监管 的要求；从法律管理上看，包括：银行活动符合法律要求，与监 管部门保持联系，为业务活动提供合同文本、警告违约风险等。
24
内控制度建设
出重点岗位，实施重点监控
选择对在一个业务流程中起着重要作用的那些控制环节，要
进行重点监控。如会计手工扎账单与计算机产生的扎账单核对，
金库管理员的双进双出，定时与不定时进行库存现金和重要空白
凭证检查核对等等，都是内部控制的重点。
25
内控制度建设
实行授权授信控制
授权授信是指各行各部门在处理经济业务时，必须经过授权
（4）授权批准的程序，应规定每一类业务的审批程序，以便 按程序办理审批，以避免越级或违规审批的情况发生。
风险管理相关知识
目前这方面的风险虽然暂时被居民的高储蓄率所掩盖，但仍然 存在潜在的支付困难。
曾有专家学者指出我国商业银行特别是国有商业银行从“技术 上讲已经破产”，这是有一定道理的。但目前并未出现居民挤提 存款、商业银行倒闭的情况，原因就在于其背后有强大的国家信 用的支撑。
但随着我国金融体制的改革，商业银行必将成为真正按市场化 运作、独立经营、自负盈亏的企业法人。优胜劣汰将成为市场的 游戏规则，那些不能满足市场要求、不顺应市场发展的商业银行 必将被淘汰出局。到那个时候，缺少了国家信用支持的我国商业 银行必将有一些会陷入流动性危机，进而破产。
15
如何构建风险管理体系的分析
２．保持风险控制的独立性
这种独立性不仅表现在风险控制要独立于市场开拓，还表现在 程序控制、内部审计和法律管理三个方面。从程序控制上看，包 括：采用合适的会计政策，确定合适的呆账准备金比例，内部报 告和外部报告；从内部审计上看，包括：控制和管理政策的确立， 控制程序完备性的测试，确认银行内部的操作办法符合外部监管 的要求；从法律管理上看，包括：银行活动符合法律要求，与监 管部门保持联系，为业务活动提供合同文本、警告违约风险等。
24
内控制度建设
出重点岗位，实施重点监控
选择对在一个业务流程中起着重要作用的那些控制环节，要
进行重点监控。如会计手工扎账单与计算机产生的扎账单核对，
金库管理员的双进双出，定时与不定时进行库存现金和重要空白
凭证检查核对等等，都是内部控制的重点。
25
内控制度建设
实行授权授信控制
授权授信是指各行各部门在处理经济业务时，必须经过授权
（4）授权批准的程序，应规定每一类业务的审批程序，以便 按程序办理审批，以避免越级或违规审批的情况发生。
风险管理培训课件
风险评估：对每个风 险因素进行量化和应对策略和措施， 包括风险规避、风 险转移、风险减轻 和风险接受等
风险监控与调整：定 期对风险进行监控和 评估，并根据实际情 况调整应对策略和措 施
风险降低策略与措施
风险识别：确定 可能的风险并对 其进行分析和评 估
风险评价：确定风险等级和优先 级
添加标题
添加标题
添加标题
添加标题
风险分析：评估风险发生的可能 性和影响程度
风险应对：制定相应的风险控制 措施
风险评估的结果与报告
添加标题
风险评估结果：对每个风险因素进行量化和定性评估，确定风险等级和 影响程度。
添加标题
风险报告：根据评估结果，编写风险报告，包括风险描述、影响程度、 可能性、风险等级等内容，为决策提供依据。
报告制度：建立风险报 告制度，及时向上级领 导和相关部门汇报风险 情况，确保风险信息的 透明度和准确性
改进措施：根据评估结 果，制定针对性的改进 措施，不断完善风险管 理体系，提升风险管理 水平
监督与考核：对风险管 理工作的执行情况进行 监督和考核，确保各项 措施的有效落地和持续 优化
风险管理的持续改进与优化
添加标题
风险应对措施：根据风险报告，制定相应的风险应对措施，包括风险规 避、风险转移、风险减轻和风险接受等。
添加标题
风险监控与改进：对已实施的风险应对措施进行持续监控，并根据实际 情况进行调整和改进，确保风险管理工作的有效性。
01
风险应对策略与措施
风险规避策略与措施
风险识别：确定可能 的风险因素，并对其 进行分类和评估
风险评估：对风 险进行量化和定 性评估，确定风 险大小和影响程 度
风险缓解：采取 措施降低风险发 生的可能性或减 轻风险的影响程 度
全面风险管理(培训)课件
应对监管政策变化的建议
结合企业实际情况，提出应对监管政策变化的策 略和建议，包括调整经营策略、加强合规管理、 积极与监管机构沟通等。
企业内部规章制度执行情况检查
企业内部规章制度概述
介绍企业内部规章制度的建设情况，包括规章制度的种类、内容、制定程序等。
规章制度执行情况检查方法
介绍检查企业内部规章制度执行情况的方法和工具，包括问卷调查、访谈、资料分析等。
信息系统在风险识别中的支持作用
01
信息系统可以通过数据收集、整理和分析，帮助企业更加全面
地了解自身面临的风险，及时发现潜在的风险因素。
信息系统在风险评估中的支持作用
02
信息系统可以通过建立风险评估模型，对识别出的风险进行量
化和评估，为企业提供更加准确的风险评估结果。
信息系统在风险监控中的支持作用
03
课程目标与内容概述
本次培训课程旨在帮助学员全面 了解风险管理的基本概念、原则 和方法，提升风险识别、评估和 控制能力。课程内容包括风险识 别、风险评估、风险控制和风险 管理案例分析等。
学员学习成果
通过本次培训，学员们掌握了风 险管理的基本知识和技能，能够 独立完成风险识别、评估和控制 工作，提高了应对风险的能力。
THANKS
感谢观看
人工智能在风险管理中的应用
人工智能技术可以通过机器学习、深度学习等方法，对海量数据进行处理和分析，挖掘出潜在的风险因素，提高风险 识别的准确性和效率。
新技术在风险管理中的挑战与机遇
随着新技术的不断发展，其在风险管理领域的应用前景将更加广阔。但同时也面临着数据安全、技术成 熟度等方面的挑战。
信息系统在风险识别、评估、监控等方面支持作用分析
02
风险识别与评估
结合企业实际情况，提出应对监管政策变化的策 略和建议，包括调整经营策略、加强合规管理、 积极与监管机构沟通等。
企业内部规章制度执行情况检查
企业内部规章制度概述
介绍企业内部规章制度的建设情况，包括规章制度的种类、内容、制定程序等。
规章制度执行情况检查方法
介绍检查企业内部规章制度执行情况的方法和工具，包括问卷调查、访谈、资料分析等。
信息系统在风险识别中的支持作用
01
信息系统可以通过数据收集、整理和分析，帮助企业更加全面
地了解自身面临的风险，及时发现潜在的风险因素。
信息系统在风险评估中的支持作用
02
信息系统可以通过建立风险评估模型，对识别出的风险进行量
化和评估，为企业提供更加准确的风险评估结果。
信息系统在风险监控中的支持作用
03
课程目标与内容概述
本次培训课程旨在帮助学员全面 了解风险管理的基本概念、原则 和方法，提升风险识别、评估和 控制能力。课程内容包括风险识 别、风险评估、风险控制和风险 管理案例分析等。
学员学习成果
通过本次培训，学员们掌握了风 险管理的基本知识和技能，能够 独立完成风险识别、评估和控制 工作，提高了应对风险的能力。
THANKS
感谢观看
人工智能在风险管理中的应用
人工智能技术可以通过机器学习、深度学习等方法，对海量数据进行处理和分析，挖掘出潜在的风险因素，提高风险 识别的准确性和效率。
新技术在风险管理中的挑战与机遇
随着新技术的不断发展，其在风险管理领域的应用前景将更加广阔。但同时也面临着数据安全、技术成 熟度等方面的挑战。
信息系统在风险识别、评估、监控等方面支持作用分析
02
风险识别与评估
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22
二、市场风险
-波动
市场风险是指因市场价格 （利率、汇率、股票价格 和商品价格）的不利变动 而使银行表内和表外业务 发生损失的风险。
23
市场风险
-波动
当我们谈市场风险管理的时候，大部分时 候是指交易账户的市场风险。这部分风险 不太涉及分行，主要由金融市场部直接管 理
狭义
广义
这类风险的管理往往是资产负债
新资本管理办法 第I、II支柱
其他领域 重点强调
• 案防风险 • 合规风险 • 道德风险 • ……
21
一、信用风险
-违约
信用风险是指债务人或交易对手未能履行 合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响 金融产品价值，从而给债券人或金融产品持有人造成 经济损失的风险。
贷款是最大、最明显的信用风险来源。 信用风险是银行面临的最重要的风险种类。
管理的范畴，贷款定价是其中的
重要内容
24
三、操作风险
-流程
• 操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息 科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。包括法律风 险，但不包括声誉风险。
美国银行调查结果
25
操作风险中的因果关系
为什么发生？
发生了什么？
结果如何？
26
操作风险
七 在巴塞尔协议中，操作风险事件被定义为 大类。
2013年1月1日开始实施，2018年底达标 。 根据达标与否，对银行实行四分类监管。
7.5% 8.5%
9% 10%
≥ 10.5% 13%
特定时期，附加0-2.5% 的逆周期资本。
第二支柱加码
“几大风险？”
• 信用风险 • 操作风险(信息科技风险） • 市场风险 • 流动性风险 • 声誉风险 • 集中度风险 • ……
• 信用风险 • 操作风险 • 市场风险 • 信息科技风险 • 流动性风险 • 声誉风险 • ……
• 贯穿经营管理全过程 • 贯穿流程的每个环节
• 董事会、高管层、 监事会、所有员 工均有风险职责 “风险管理，人 人有责”
12
全面风险管理的起源
国际
巴塞尔委员会发布第一版 资本监管协议
巴塞尔 协议II
0.58%-1.47% 1.06%-1.74%
根据银监会的测算，实施《新资本管理办法》 将导致银行业的资本充足率下降。
中小银行 从
的资本构成和业务增长趋势
来看，长远影响将更大。
资本充足率
计财关注
资本充足率 =
风险关注
核心一级资本 其他一级资本
二级资本
信用风险加权资产 市场风险加权资产 操作风险加权资产
可能性
补救性的控制措施
针对事件发生后的控制措施 可以降低事件发生造成影响的严
重程度
严重程度
如1：风险点：电力或通讯中断
控制措施1：使用应急电源——减轻事件发生后的不利影响 控制措施2：按时缴费，定期检修——降低事件发生的可能性
你的业务，哪些是预防性的控制措 施，哪些是补救性的控制措施？
8
商业银行风险管理的发展历程
银行账户利率风险 管理指引 流动性风险管理指引 声誉风险管理指引 信息科技风险管理指引
操作风险管理指引
2012年第1号
商业银行资本管 理办法（试行）
2004 2006
2007
2008
2009
2010
2012 2014
市场风险管理 指引 商业银行资本 充足率管理办 法
关于印发第一批新资本协议实施
监管指引的通知（5个指引）
✓集中度风险 ✓剩余操作风险 ✓银行账户利率风险 ✓流动性风险 ✓声誉风险 ✓战略风险
资本规划、监测和报告、 监督检查
第三支柱 信息披露
健全信息披露管理体系
支持体系（系统数据平台支持、风险管理人才和文化的培养）
18
《资本管理办法》的主要影响
银行 主要商业银行 五家大型商业银行 前五家股份制银行
资本ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ足率影响 1%
15
风险管理的发展趋势-1
16
风险管理的发展趋势-2
风险可识别 积极主动的风险管理
收益覆盖风险
17
“几大风险？”
资本管理办法
建立全面的风险管理架构和稳健的内部资本充足评估程序
第一支柱 最低资本要求
分子：资本 分母：风险加权资产 ✓信用风险 ✓市场风险 ✓操作风险
第二支柱 内部资本充足评估程序
总体要求、治理结构 风险评估
巴塞尔 协议III
1988
1994
1995
2004
2010
国内
人民银行发布《关于 商业银行实行资产负 债比例管理的通知》
第一部《商业 银行法》，国 内真正确立了 资本监管理念
商业银行资 本充足率管 理办法
13
全面风险管理的演进-1
合规风险管理指引 信息系统风险管理指引 商业银行风险监管核心指 标（试行）
27
不同风险的管理重点
信用风险重点是观察违约概率 市场风险重点是观察价格波动 操作风险重点是观察流程管控
28
四、信息科技风险
• 信息科技有力支撑了我国 银行业的跨越式发展，但 同时也成为银行重要的风 险领域。
全面风险管理的核心目标是实现“五化”。 架构清晰化、制度健全化、流程规范化、队伍专业化、技术 科学化。
10
构建全面风险管理的意义
全面、系统、有计划的提升银行的风险管理水平 符合银行业监管规定 积极应对日益激烈的市场竞争和复杂的风险环境 满足银行在资本市场发展和国际化的要求 培育良好的风险文化
11
全面风险管理，何为“全面”?
全面风险管理
2
3
识别、分析 计量、监测 评估、报告 控制、缓释
4
5
主要内容CONTENTS
I.
全面风险管理的发展与趋势
II.
我行全面风险管理现状
III.
全面风险管理的实施与落地
IV.
趣味展示与风险寄语
6
风险的两个维度
可能性： 发生损失的可能性
后果： 事情发生的影响
7
风险管理的基本思路
预防性的控制措施 针对事件发生前的控制措施 可以降低事件发生的可能性
20世纪 60年代前
20世纪 60年代
20世纪 70年代
20世纪 80年代
9
全面风险管理的内涵
全面风险管理是指本行董事会、监事会、高级管理层和 全行员工各自履行相应职责，有效识别、监测、计量和控制 涵盖全行各个业务层次和各个业务环节的全部风险，进而使 风险符合本行风险偏好，实现业务和风险管理的协调发展， 从而为本行各项目标的实现提供合理保证。
《商业银行银行账户信用风险暴露分类指引》
银行业金融机构 国别风险管理指引
《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》 资本充足率监督检查
《商业银行专业贷款监管资本计量指引》 《商业银行信用风险缓释监管资本计量指引》
指引
《商业银行操作风险监管资本计量指引》
流动性风险管 理办法（试 行）》
14
全面风险管理演进-2
二、市场风险
-波动
市场风险是指因市场价格 （利率、汇率、股票价格 和商品价格）的不利变动 而使银行表内和表外业务 发生损失的风险。
23
市场风险
-波动
当我们谈市场风险管理的时候，大部分时 候是指交易账户的市场风险。这部分风险 不太涉及分行，主要由金融市场部直接管 理
狭义
广义
这类风险的管理往往是资产负债
新资本管理办法 第I、II支柱
其他领域 重点强调
• 案防风险 • 合规风险 • 道德风险 • ……
21
一、信用风险
-违约
信用风险是指债务人或交易对手未能履行 合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响 金融产品价值，从而给债券人或金融产品持有人造成 经济损失的风险。
贷款是最大、最明显的信用风险来源。 信用风险是银行面临的最重要的风险种类。
管理的范畴，贷款定价是其中的
重要内容
24
三、操作风险
-流程
• 操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息 科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。包括法律风 险，但不包括声誉风险。
美国银行调查结果
25
操作风险中的因果关系
为什么发生？
发生了什么？
结果如何？
26
操作风险
七 在巴塞尔协议中，操作风险事件被定义为 大类。
2013年1月1日开始实施，2018年底达标 。 根据达标与否，对银行实行四分类监管。
7.5% 8.5%
9% 10%
≥ 10.5% 13%
特定时期，附加0-2.5% 的逆周期资本。
第二支柱加码
“几大风险？”
• 信用风险 • 操作风险(信息科技风险） • 市场风险 • 流动性风险 • 声誉风险 • 集中度风险 • ……
• 信用风险 • 操作风险 • 市场风险 • 信息科技风险 • 流动性风险 • 声誉风险 • ……
• 贯穿经营管理全过程 • 贯穿流程的每个环节
• 董事会、高管层、 监事会、所有员 工均有风险职责 “风险管理，人 人有责”
12
全面风险管理的起源
国际
巴塞尔委员会发布第一版 资本监管协议
巴塞尔 协议II
0.58%-1.47% 1.06%-1.74%
根据银监会的测算，实施《新资本管理办法》 将导致银行业的资本充足率下降。
中小银行 从
的资本构成和业务增长趋势
来看，长远影响将更大。
资本充足率
计财关注
资本充足率 =
风险关注
核心一级资本 其他一级资本
二级资本
信用风险加权资产 市场风险加权资产 操作风险加权资产
可能性
补救性的控制措施
针对事件发生后的控制措施 可以降低事件发生造成影响的严
重程度
严重程度
如1：风险点：电力或通讯中断
控制措施1：使用应急电源——减轻事件发生后的不利影响 控制措施2：按时缴费，定期检修——降低事件发生的可能性
你的业务，哪些是预防性的控制措 施，哪些是补救性的控制措施？
8
商业银行风险管理的发展历程
银行账户利率风险 管理指引 流动性风险管理指引 声誉风险管理指引 信息科技风险管理指引
操作风险管理指引
2012年第1号
商业银行资本管 理办法（试行）
2004 2006
2007
2008
2009
2010
2012 2014
市场风险管理 指引 商业银行资本 充足率管理办 法
关于印发第一批新资本协议实施
监管指引的通知（5个指引）
✓集中度风险 ✓剩余操作风险 ✓银行账户利率风险 ✓流动性风险 ✓声誉风险 ✓战略风险
资本规划、监测和报告、 监督检查
第三支柱 信息披露
健全信息披露管理体系
支持体系（系统数据平台支持、风险管理人才和文化的培养）
18
《资本管理办法》的主要影响
银行 主要商业银行 五家大型商业银行 前五家股份制银行
资本ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ足率影响 1%
15
风险管理的发展趋势-1
16
风险管理的发展趋势-2
风险可识别 积极主动的风险管理
收益覆盖风险
17
“几大风险？”
资本管理办法
建立全面的风险管理架构和稳健的内部资本充足评估程序
第一支柱 最低资本要求
分子：资本 分母：风险加权资产 ✓信用风险 ✓市场风险 ✓操作风险
第二支柱 内部资本充足评估程序
总体要求、治理结构 风险评估
巴塞尔 协议III
1988
1994
1995
2004
2010
国内
人民银行发布《关于 商业银行实行资产负 债比例管理的通知》
第一部《商业 银行法》，国 内真正确立了 资本监管理念
商业银行资 本充足率管 理办法
13
全面风险管理的演进-1
合规风险管理指引 信息系统风险管理指引 商业银行风险监管核心指 标（试行）
27
不同风险的管理重点
信用风险重点是观察违约概率 市场风险重点是观察价格波动 操作风险重点是观察流程管控
28
四、信息科技风险
• 信息科技有力支撑了我国 银行业的跨越式发展，但 同时也成为银行重要的风 险领域。
全面风险管理的核心目标是实现“五化”。 架构清晰化、制度健全化、流程规范化、队伍专业化、技术 科学化。
10
构建全面风险管理的意义
全面、系统、有计划的提升银行的风险管理水平 符合银行业监管规定 积极应对日益激烈的市场竞争和复杂的风险环境 满足银行在资本市场发展和国际化的要求 培育良好的风险文化
11
全面风险管理，何为“全面”?
全面风险管理
2
3
识别、分析 计量、监测 评估、报告 控制、缓释
4
5
主要内容CONTENTS
I.
全面风险管理的发展与趋势
II.
我行全面风险管理现状
III.
全面风险管理的实施与落地
IV.
趣味展示与风险寄语
6
风险的两个维度
可能性： 发生损失的可能性
后果： 事情发生的影响
7
风险管理的基本思路
预防性的控制措施 针对事件发生前的控制措施 可以降低事件发生的可能性
20世纪 60年代前
20世纪 60年代
20世纪 70年代
20世纪 80年代
9
全面风险管理的内涵
全面风险管理是指本行董事会、监事会、高级管理层和 全行员工各自履行相应职责，有效识别、监测、计量和控制 涵盖全行各个业务层次和各个业务环节的全部风险，进而使 风险符合本行风险偏好，实现业务和风险管理的协调发展， 从而为本行各项目标的实现提供合理保证。
《商业银行银行账户信用风险暴露分类指引》
银行业金融机构 国别风险管理指引
《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》 资本充足率监督检查
《商业银行专业贷款监管资本计量指引》 《商业银行信用风险缓释监管资本计量指引》
指引
《商业银行操作风险监管资本计量指引》
流动性风险管 理办法（试 行）》
14
全面风险管理演进-2