理财规划师基础知识练习及答案

理财规划师基础知识练习及答案

三、同步强化练习

(一)单项选择题

1．关于理财规划服务合同的签订程序说法错误的是( )。

A．理财规划师应准备好合同文本

B．将合同交给客户，提醒客户认真阅读合同所有条款，并对客户理解有误或不理解的条款向客户做出详细解释，尽量避免日后因对合同条款理解上的分歧而产生法律纠纷

C．审查客户的身份．确认客户具有签订合同的行为能力

D．如客户对合同内容无异议，同意签署合同，则要求客户当面在相应的位置签字。如合同为多页，则要求客户在首页上签字

2．理财规划合同宜采用( )。

A．书面形式 B．默示形式 C．见证形式 D．口头形式

3．理财规划合同的核心内容是(

A．当事人条款 B．鉴于条款 C．委托事项条款 D．理财服务费用条款

4．理财服务合同系( )。

A．单务合同 B．双务合同 C．无偿合同 D．从合同

5．保密合同的核心内容是( )。

A．鉴于条款 B．当事人条款 C．双方权利与义务条款 D．违约责任

6．( )是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式，也是理财规划师工作的重要组成部分。

A．保持与老客户的沟通和交流，巩固既有的客户群 B．与潜在客户进行会谈和沟通

C．对潜在客户进行调查 D．扩大客户的范围

7．下列哪个词用于理财规划师的措辞中最好?( )

A．保证 B．可能 C．肯定 D．必然

8．如果客户双臂紧抱，则说明他们( )。

A．是放松的 B．紧张 C．不信任规划师D．愿意继续交谈

9．如果客户的身体前倾，则说明他们( )。

A．是放松的 B．对话题很感兴趣 C．对活题不感兴趣 D．有些厌烦

10．理财规划师关注的技巧可以用SOI_。ER表示，其中S表示( )。

A．保持适当的距离 B．采取一种开放的姿势 C．向客户倾斜 D．保持眼神的交流

11．关于鉴于条款，下列结论正确的是( )。

A．鉴于条款是合同的必备条款

B．合同中设“鉴于条款”有利于清楚地表明双方的签约目的

C．“鉴于条款”是合同主文中的内容

D．“鉴于条款”不是合同主文中的内容，若“鉴于条款”与主文的内容相抵触．则以“鉴于条款”的内容为准

12．保密信息定义条款是( )。

A．确定式的条款 B．开放式的条款

C．对未知的情况作了具体的规定 D．应避免“等”、“及其他形式”这些语句

13．客户的收人中波动性较大的是( )。

A．工资收入 B．年金收入 C．养老金收入 D．投资收入

14．灵活、综合、无限制、多样化、合作、因地制宜、明智符合( )客户类型的性格特征。

A．现实主义者 B．理想主义者 C．行动主义者 D．实用主义者

15．常常变换衣着式样，并且按照自己的理念和想象力选择十分新潮或是十分过时的穿着，这符合( )心理类型的特征。

A．直觉型 B．外在感应型 C．思想型 D．内在感应型

16．会选择成长性资产：30％～50％，定息资产：50％。。70％这种投资组合的是( )。

A．保守型 B．轻度保守型 C．中立型 D。进取型

17．进取型客户在进行资产组合时，一般选择以下( )组合。

A．成长性资产：30％以下，定息资产：70％以上

B．成长性资产：30％～50％，定息资产：50％，～70％，

C．成长性资产：50％～’70％，定息资产：30％，～500A，

D．成长性资产：80％～100％，定息资产：0～20％

18．具有实事求是、仔细、客观、节制等性格特征的客户属于( )。

A．理想主义者 B．行动主义者 C．实用主义者 D．现实主义者

19．理想主义者的性格特征用下列哪组词描述最合适?( )

A．独立、理性、理性化分析问题、准确 B．积极上进、敏感、情绪化、相信直觉

C．有目标、自信、自傲 D．合作、因地制宜、明智、试探

20．直觉型客户的办公室环境是( )

A．喜欢选择一些新型的家具

B．喜欢在一个整洁且不受干扰的环境下工作

C．办公室的家具摆设赏心悦目但较为传统

D．办公桌通常大而乱

21．经验主义、看重过去、现实主义、努力，这组词描述的是( )型的客户。

A．感官 B．外向 C．内向 D．直觉

22．扩大净资产规模的途径不包括( )。

A．工资薪金增加 B．不当得利

C．取得投资收益 D．由于减税等原因使得部分债务得以免除

23．对个人资产负债表的分析错误的是( )。

A．客户是否拥有所有权是判断一项财富是否属于客户资产的标准。但是有些物品虽然客户不拥有其所有权，但有权使用，仍可当成客户资产

B．客户资产的价值应以当前市场公允价值为定价依据

C。依据偿债时间长短，负债可被分为短期负债、中期负债和长期负债三类

D。对客户负债的测算应本着谨慎的原则进行，对于尚未确定数额的债务。理财规划师应帮助客户进行评估测算，并尽量选取较大的数值填入资产负债表中

24．客户资产的价值应以( )为定价依据。

A．购买原价 B．当前市场公允价值 C．报废价值 D．AB两项中更低者

25．对个人收入支出表的分析错误的是( )。

A．客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成

B．客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成

C．出于谨慎的考虑，理财规划师应主要对经常性收入部分进行预测

D。与收入预测相同，理财规划师应主要对经常性支出部分进行合理预测

26．关于净资产说法错误的是( )。

A．净资产一般为正值 B．净资产越大，说明个人拥有的财富越多

C．扩大净资产规模的途径包括继承遗产

D．理财规划师应尽可能对净资产规模进行分析而忽略次要的结构比率分析

27．按理财目标的重要性划分，理财目标可以划分为必须实现的理财目标和( )的理财目标。

A．不必实现 B．期望实现 C．正常实现 D．意外实现

28．如某客户上年共取得税后收入50000元，年终结余10000元，则其结余比率为( )。

A．2．5 B．5 C．0．2 D．0．5

29．如果某客户的负债为40000元，总资产为100000元，可知其清偿比率为( )。

A．2．5 B．0．4． C．1．7 D。0．6

30．定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。一般来说，理财规划师每年需要对