财务公司运作特点及基本服务

6
二、财务公司业务范围
6、对成员单位办理票据承兑与贴现； 7、办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算 方案设计； 8、吸收成员单位的存款； 9、对成员单位办理贷款及融资租赁； 10、从事同业拆借； 11、经批准发行财务公司债券； 12、承销成员单位的企业债券； 13、对金融机构的股权投资； 14、有价证券投资； 15、成员单位产品的消费信贷、买方信贷及融资租赁。 16、经批准的外汇业务。
注：11-16项业务，财务公司经营一定期限后，经批准才可开展。
7
三、财务公司运作——经营
财务公司的经营 - 负债业务（低成本融入资金） - 资产业务（保证资金安全、提高资金收益） - 中间业务（更好的为成员单位提供金融服务）
8
三、财务公司运作——管理
财务公司的管理 - 风险管理 流动性风险 操作风险 市场风险 信用风险等 - 资产负债管理 安全性 流动性 收益性 安全性、流动性、收益性之间的矛盾
——体现财务公司在集团层面的管理职能 ——集团监管
财务公司的性质： 非银行金融机构，提供财务管理服务 ——体现财务公司在子公司层面的服务职能 ——银监、人民银行监管
2
一、设立财务公司意义：加强资金集中管理
什么是资金集中管理
资金集中管理，就是将整个集团的资金集中到总部，由总部统一协调、 统一管理和统一运用，以实现企业集团资金均衡、高效的流动。
9
三、财务公司运作——运行体系
10
三、财务公司运作——运行体系的基础
合理的账户和结算体系——资金集中管理的基础 全面预算管理——资金有效使用的保证 有效的资金管理信息系统——提高管理效率的保障
11
三、财务公司运作——运行体系的基础
合理的账户和结算体系 强调成员单位、财务公司、银行之间的无缝连接，以有效归集资 金，提高资金周转效率。
5
二、财务公司业务范围
财务公司作为非银行金融机构，为“集团成员单位”提供财 务管理服务。 根据《企业集团财务公司管理办法》 （一）成员单位包括母公司及其控股５１％以上的子公司；母 公司、子公司单独或者共同持股２０％以上的公司，或者持股 不足２０％但处于最大股东地位的公司；母公司、子公司下属 的事业单位法人或者社会团体法人等。 （二）财务公司业务经营范围（需银监会批准）包括： 1、对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨 询、代理业务； 2、协助成员单位实现交易款项的收付； 3、经批准的保险代理业务； 4、对成员单位提供担保； 5、办理成员单位之间的委托贷款及委托投资；
12
三、财务公司运作——运行体系的基础
全面预算管理 全面预算管理是资金集中管理目标实现的保证，如果没有资金预 算，即使归集了资金，也会由于缺少规划而使集中起来的资金得不到 有效的使用。
13
三、财务公司运作——运行体系的基础
有效的资金管理信息系统
- 核心业务平台：财务公司办理资金结算、开户、存款、贷款核算、计息等业务； - 客户服务平台：成员单位办理查询、内外部转账、预算申报、申请贷款等业务； - 监控与决策支持平台：资金监管分析系统；
财务公司运作特点及基本服务
主要内容
设立财务公司的意义
为什么要设立财务公司？
财务公司的基本服务 财务公司能为集团和分子公司做什么？
财务公司的运作特点
财务公司怎样为集团和分子公司服务？ 财务公司如何经营和发展？
1
概述
财务公司是指以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资 金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的 非银行金融机构。（《企业集团财务公司管理办法》） 成立财务公司的目的： 加强资金集中管理，提高资金使用效率
3
一、设立财务公司意义：加强资金集中管理
为什么要资金集中管理？
对企业集团来说，资金作为连接母子公司的最重要的纽带，发挥着重 要的作用，资金均衡、高效的流动是企业集团生存和发展的基础。整体上市 后，集团公司职能从经营与控股混合型向纯粹控股型转变，加强财务控制， 实施资金集中管理是集团发展的需要。
4
一、设立财系统的连通。
14
结语
谢谢！祝工作顺利！
15
怎么样进行资金集中管理？——建立财务公司 对企业集团来说，资金作为连接母子公司的最重要的纽带 ，发挥着重要的作用，资金均衡、高效的流动是企业集团生存 和发展的基础。集团公司职能从经营与控股混合型向纯粹控股 型转变，加强财务控制，实施资金集中管理是集团发展的需要 。 企业集团资金集中管理的模式： （1）资金结算中心 （2）内部银行 （3）财务公司 前两种模式，职能单一，内部融通资金不合法。 财务公司为合法金融机构，业务范围广、功能完善，是集 团现阶段实行资金集中管理的理想模式。