国际贸易融资创新及风险控制

国际贸易融资创新及风险控制

北京理工大学珠海学院专题报告

ZHUHAI CAMPAUS OF BEIJING INSTITUTE OF TECHNOLOGY

姓名冯典钰黎乐萍谭绮琳李卉（第八小组）

完成时间 2012年5月

报告题目国际贸易融资创新及风险控制成绩

目录

一、前言•••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••第二页

二、国际贸易融资的内容•••••••••••••••••••••••••••••••••••••••第二页

2.1国际贸易融资的含义•••••••••••••••••••••••••••••••••••••第二页2.2国际贸易融资的作用•••••••••••••••••••••••••••••••••••••第二页2.3当代国际贸易融资的特点•••••••••••••••••••••••••••••••••第二页2.4商业银行开展国际贸易融资的品种••••••••••••••••••••••••第二页

2.5我国国际贸易融资现状••••••••••••••••••••••••••••••••••••第三页

三、关于中国商业银行国际贸易的融资创新•••••••••••••••••••••••第三页

3.1、我国商业银行对国际贸易提供融资的方式•••••••••••••••••••第三页3.2、国际商业银行国际贸易融资创新特点•••••••••••••••••••••••第七页

3.3、我国商业银行在国际贸易融资上的创新方向展望•••••••••••••第十页

四、国际贸易融资的风险控制••••••••••••••••••••••••••••••••••••第十二页

4.1、国际贸易融资的风险•••••••••••••••••••••••••••••••••••••第十二页

4.2．在我国国际融资存在的不足•••••••••••••••••••••••••••••••第十三页

五、结论•••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••第十五页

一、前言

从1997年亚洲金融危机到2009年金融危机，我国国际贸易企业面临不少困难。资金成为企业发展一个重大的阻碍点。在此情况下，我国商业银行也面临不少影响，国际贸易融资业务是商业银行衔接此需求和供给的重要金融信贷产品之一，商业银行能否从中不断进步、帮助企业渡过和难关刺激经济复苏是关键的一步。

二、国际贸易融资的内容

2.1国际贸易融资的含义

国际贸易融资是围绕国际贸易结算的各个环节所发生的资金和信用的

融通活动。根据《巴塞尔协议》（2004-6）的定义，贸易融资是指在商品

交易过程中，运用短期性结构融资工具，基于商品交易中的存货、预付款、

应收款等资产的融资。国际贸易融资是银行围绕着国际结算的各个环节为

进出口商品提供便利资金的总和

2.2国际贸易融资的作用

1、国际贸易融资能够有效地促进国家贸易的发展

2、国际贸易融资能够促进银行业务的发展

3、国际贸易融资能够有效地解决宏观经济运行中的问题并促进经济发

展

2.3当代国际贸易融资的特点

1、融资方式多样化

2、融资手段更为灵活

2.4商业银行开展国际贸易融资的品种

适合商业银行对中小企业开展国际贸易融资的品种，归结起来主要有以

下几种:

1、货权或动产质押授信业务

2、出口退税托管贷款

3、出口信用险项下融资

4、出口保理业务

5、大力发展银行融资风险较低的福费廷业务

6、供应链融资

2.5我国国际贸易融资现状

二十世纪九十年代以后，我国商业银行开始开张国际贸易融资业务，随着国内金融市场渐渐与国际接轨，在我国国际贸易进出口额迅速增长的同时，国际贸易融资业务也迅速发展，其融资安全、流动性高和易于盈利的特点而越来越为商业银行重视。如今，由于受到国际环境恶化和人民币币值不断升值，同时国际汇率市场的不断波动，国际融资需求比以往有更大的提高。因此，现金国内商业银行都看好国际融资市场的前景，使得国际贸易融资业务量占银行业务比重较高。

三、关于中国商业银行国际贸易的融资创新

国际贸易过程中国际结算中资金问题产生了国际贸易融资业务，我国商业银行在此表现不佳。面对国际贸易融资发展新趋势和新特点，我国的商业银行要学会在发展中解决问题，借鉴国际同业经验进行国际贸易融资的创新。

国际贸易融资是在国际贸易过程中为贸易双方解决国际结算中资金问题服务的，它的起源于国际贸易和国际结算的发展过程中。在外资银行大规模进入我国金融市场大背景下，我国许多商业银行在尝试和探索国际贸易融资业务过程中取得了不少成绩，但总体而言该业务发展较慢。2008年中国进出口贸易总额将达2．6万亿美元，而中资商业银行的贸易融资余额占比不足20％。而国外

的一些商业银行该项业务已占到收入的40％一80％。大力发展我国商业银行的国际贸易融资业务，对于缓解我国当前面临世界金融危机的冲击有非常大的作用，既可以促进对外贸易的发展，又可以推动我国银行体系快速健康的发展。

3.1、我国商业银行对国际贸易提供融资的方式

贸易融资是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利。境外贸易融资业务（即在办理进口开证业务时，利用国外代理行提供的融资额度和融资条件，延长信用证项下的付款期限）属于总行统筹管理的业务。

我国主要银行对国际贸易融资提供的方式主要有：授信开证、进口押汇、出口押汇、海外代付、提货担保、打包贷款、福费廷、出口贴现、买入票据、进出口汇利达等。下面主要介绍几种融资方式：