资金管理-资金调拨 精品
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• 申请成功后打印“资金调度申请书”。
资金上存流程
• 上级行启动“7792系统内资金调拨查询”交易查询 辖内各机构资金申请上存情况。
• 选择申请状态下的申请项目编号进行资金上存申请审 核。
• 机构号输入需查询的下级行的机构号,账户状态选择 申请, 系统会联动“7793审核入账”交易,系统反显申 请信息,审核结果选“1－核准入账；
• 选择申请状态下的项目编号进行支取上存的 审核，自动联动“7793系统内资金调拨审核 入账”交易，审核该笔申请
• 完成审核打印“资金调度申请书”、“系统 内资金调拨记账凭证”。
支取上存流程
• 对于核准入账申请，上级行自动完成上、下级机构账务处 理，具体会计分录：
• 上级行：
•
借：下级行存放总行定期款项
注意事项
• 支行启动“7795资金调拨记账凭证打印” 必须在当天打印。
• 资金上存到期当天，如果不做支取，系统 会按原来的存期自动转存一笔。
实汇上拨流程
• 下级行向直接上级行申请上存资金，上级 行审核下级行资金申请要求，核准下级行 资金上存申请。
• 下级行填写电汇凭证，提交当地人行或同 业银行，将申请上存的款项划拨至接收行 存放中央银行备付金账户或存放同业账户。
• 下级行确认资金入账后，柜员启动“7794资金实汇” 交易，功能选择“实汇接收”，输入上级行申请下 拨的项目编号，接收账号输入本机构资金调入内部 账号，完成相关授权后提交，交易成功后打印“资 金实汇调拨记账凭证”。
• 具体会计分录： 借：接收账号（存放央行备付金或存放同业） 贷：存放上级行备付金
• 上级银行应于申请当日及时启动“7792系统内资金 调拨查询”交易，查询资金调拨申请及审核情况， 对被拒绝或未审核的记录应查明原因。
联盟CBUS核心系统
——资金调拨
莱商银行 2010
资金调拨
• 系统内资金调拨分为两种：
• 转户方式资金调拨
• 实汇方式资金调拨(异地分行使用）
名词解释
• 转户方式资金调拨是指下级银行通过系统申请将 存放上级行的备付金帐户的资金转存为定期存款 的行为。
• • 目前我行上存定期期限分为：一个月、三个月、
实汇上拨流程
• 收到入账回单后，下级行柜员启动“7794资 金实汇”交易，功能选择“实汇发送”，发送 账号输入存放人行或同业的内部账号，接收机 构填写上级行的机构号，资金方向选择头寸增 加，输入申请金额，完成相关授权后提交。
• 交易成功后打印“资金实汇调拨记账凭证”
实汇上拨流程
• 上级行确认资金入账后，柜员启动“7794资金实汇”交 易，功能选择“实汇接收”，输入发送行申请的项目编号， 接收账号输入人行或同业的内部账号，完成相关授权后提 交，交易成功后打印“资金实汇调拨记账凭证”。
• 下级行柜员启动“7791系统内资金调拨申请”交易， 功能选择“1-新增”，申请项目选择“02-支取上存”
• 输入该笔定期资金申请上存项目编号，序号，录入 申请支取金额后提交申请。
• 申请成功后打印“资金调度申请书”
支取上存流程
• 上级行启动“7792系统内资金调拨查询”交 易，查询辖内各机构资金申请支取情况
实汇下拨流程
• 下级行向直接上级行申请下拨资金，上级行审 核下级行资金申请要求，核准下级行资金下拨 申请。
• 上级行填写电汇凭证等资金调拨凭证，提交当 地人行或同业银行，将申请下拨的款项划拨至 下级行存放中央银行备付金账户或存放同业账 户。
实汇下拨流程
• 收到入账回单后，上级行柜员启动“7794资金实汇”交 易
半年。
• 实汇方式资金调拨是指下级行申请，将存放中央 银行备付金或同业帐户的资金与在上级行开立的 备付金帐户的资金相互划转的行为。
资金上存流程
• 下级行头寸资金富余时，可以向上级行提交申请上存 定期。
• 支行启动“7791资金调拨申请”交易，根据与上级 行约定的上存合同要素，录入系统申请。
• 功能选择“1新增”申请项目选“01上存资金” 存期 标识选择与上级行约定的期限，输入上存金额，选择 利率方式，输入利率。
• 系统完成审核后，打印“资金调度申请书,”系统内资 金调拨记账凭证”。如审核结果为“1－拒绝”时， 只打印“系统内资金调拨申请”。
资金上存流程
• 上级行审核入账后，系统会自动完成上、下级账务处 理。
• 上级行会计分录：借：下级行存放上级行备付金
•
贷：下级行存放上级行定期款项
• 下级行会计分录：借：上存上级行定期款项
实汇发送
实汇接收
系统内拆借
• 系统内拆借是指下级行为弥补资金缺口、 临时性头寸不足或清算备付金不足，向上 级行申请资金调剂的行为。系统内借款分 为下级行主动拆借和系统自动拆借两种。
•
贷：上存上级行备付金
• 下级行在申请当日随时启动“7792系统内资金调拨 查询”交易,查询上级行审核情况。
• 上级行审核入账后，下级行启动“7795资金调拨记 账凭证打印”交易,打印资金调拨记账凭证。
资金上存申请
资金上存查询
资金上存审核
支取上存流程
• 下级行向上级行提交申请支取上存定期资金
• 下级行应于申请当日及时启动“7792系统内资金调拨查 询”交易，查询资金调拨申请及审核情况，对被拒绝或未 审核的记录应查明原因。
• 会计分录为： • 下级行： • 借： 存放上级行备付金 • 贷：发送账号（存放央行备付金或存放同业） • 上级行： • 借：接收账号（存放央行备付金或存放同业） • 贷：下级行存放备付金
•
借： 系统内往来利息支出
•
贷： 下级行存放总行备付金
• 下级行：
•
借：Fra Baidu bibliotek存总行备付金
•
贷：上存总行定期款项
•
贷：系统内往来利息收入
• 下级行在申请当日随时启动“7792系统内资金调拨查询” 交易查询上级行审核情况。
• 上级行审核入账后，下级行启动“7795资金调拨记账凭 证打印”交易打印资金调拨记账凭证。
• 功能选择“实汇发送”，发送账号输入本机构资金调出内 部账号，接收机构填写下级行的机构号，资金方向选择 “头寸减少”，输入申请下拨的金额，完成相关授权后提 交，交易成功后打印“资金实汇调拨记账凭证”。
• 具体会计分录： • 借：下级行存放备付金 • 贷：发送账号（存放央行备付金或存放同业）
实汇下拨流程
资金上存流程
• 上级行启动“7792系统内资金调拨查询”交易查询 辖内各机构资金申请上存情况。
• 选择申请状态下的申请项目编号进行资金上存申请审 核。
• 机构号输入需查询的下级行的机构号,账户状态选择 申请, 系统会联动“7793审核入账”交易,系统反显申 请信息,审核结果选“1－核准入账；
• 选择申请状态下的项目编号进行支取上存的 审核，自动联动“7793系统内资金调拨审核 入账”交易，审核该笔申请
• 完成审核打印“资金调度申请书”、“系统 内资金调拨记账凭证”。
支取上存流程
• 对于核准入账申请，上级行自动完成上、下级机构账务处 理，具体会计分录：
• 上级行：
•
借：下级行存放总行定期款项
注意事项
• 支行启动“7795资金调拨记账凭证打印” 必须在当天打印。
• 资金上存到期当天，如果不做支取，系统 会按原来的存期自动转存一笔。
实汇上拨流程
• 下级行向直接上级行申请上存资金，上级 行审核下级行资金申请要求，核准下级行 资金上存申请。
• 下级行填写电汇凭证，提交当地人行或同 业银行，将申请上存的款项划拨至接收行 存放中央银行备付金账户或存放同业账户。
• 下级行确认资金入账后，柜员启动“7794资金实汇” 交易，功能选择“实汇接收”，输入上级行申请下 拨的项目编号，接收账号输入本机构资金调入内部 账号，完成相关授权后提交，交易成功后打印“资 金实汇调拨记账凭证”。
• 具体会计分录： 借：接收账号（存放央行备付金或存放同业） 贷：存放上级行备付金
• 上级银行应于申请当日及时启动“7792系统内资金 调拨查询”交易，查询资金调拨申请及审核情况， 对被拒绝或未审核的记录应查明原因。
联盟CBUS核心系统
——资金调拨
莱商银行 2010
资金调拨
• 系统内资金调拨分为两种：
• 转户方式资金调拨
• 实汇方式资金调拨(异地分行使用）
名词解释
• 转户方式资金调拨是指下级银行通过系统申请将 存放上级行的备付金帐户的资金转存为定期存款 的行为。
• • 目前我行上存定期期限分为：一个月、三个月、
实汇上拨流程
• 收到入账回单后，下级行柜员启动“7794资 金实汇”交易，功能选择“实汇发送”，发送 账号输入存放人行或同业的内部账号，接收机 构填写上级行的机构号，资金方向选择头寸增 加，输入申请金额，完成相关授权后提交。
• 交易成功后打印“资金实汇调拨记账凭证”
实汇上拨流程
• 上级行确认资金入账后，柜员启动“7794资金实汇”交 易，功能选择“实汇接收”，输入发送行申请的项目编号， 接收账号输入人行或同业的内部账号，完成相关授权后提 交，交易成功后打印“资金实汇调拨记账凭证”。
• 下级行柜员启动“7791系统内资金调拨申请”交易， 功能选择“1-新增”，申请项目选择“02-支取上存”
• 输入该笔定期资金申请上存项目编号，序号，录入 申请支取金额后提交申请。
• 申请成功后打印“资金调度申请书”
支取上存流程
• 上级行启动“7792系统内资金调拨查询”交 易，查询辖内各机构资金申请支取情况
实汇下拨流程
• 下级行向直接上级行申请下拨资金，上级行审 核下级行资金申请要求，核准下级行资金下拨 申请。
• 上级行填写电汇凭证等资金调拨凭证，提交当 地人行或同业银行，将申请下拨的款项划拨至 下级行存放中央银行备付金账户或存放同业账 户。
实汇下拨流程
• 收到入账回单后，上级行柜员启动“7794资金实汇”交 易
半年。
• 实汇方式资金调拨是指下级行申请，将存放中央 银行备付金或同业帐户的资金与在上级行开立的 备付金帐户的资金相互划转的行为。
资金上存流程
• 下级行头寸资金富余时，可以向上级行提交申请上存 定期。
• 支行启动“7791资金调拨申请”交易，根据与上级 行约定的上存合同要素，录入系统申请。
• 功能选择“1新增”申请项目选“01上存资金” 存期 标识选择与上级行约定的期限，输入上存金额，选择 利率方式，输入利率。
• 系统完成审核后，打印“资金调度申请书,”系统内资 金调拨记账凭证”。如审核结果为“1－拒绝”时， 只打印“系统内资金调拨申请”。
资金上存流程
• 上级行审核入账后，系统会自动完成上、下级账务处 理。
• 上级行会计分录：借：下级行存放上级行备付金
•
贷：下级行存放上级行定期款项
• 下级行会计分录：借：上存上级行定期款项
实汇发送
实汇接收
系统内拆借
• 系统内拆借是指下级行为弥补资金缺口、 临时性头寸不足或清算备付金不足，向上 级行申请资金调剂的行为。系统内借款分 为下级行主动拆借和系统自动拆借两种。
•
贷：上存上级行备付金
• 下级行在申请当日随时启动“7792系统内资金调拨 查询”交易,查询上级行审核情况。
• 上级行审核入账后，下级行启动“7795资金调拨记 账凭证打印”交易,打印资金调拨记账凭证。
资金上存申请
资金上存查询
资金上存审核
支取上存流程
• 下级行向上级行提交申请支取上存定期资金
• 下级行应于申请当日及时启动“7792系统内资金调拨查 询”交易，查询资金调拨申请及审核情况，对被拒绝或未 审核的记录应查明原因。
• 会计分录为： • 下级行： • 借： 存放上级行备付金 • 贷：发送账号（存放央行备付金或存放同业） • 上级行： • 借：接收账号（存放央行备付金或存放同业） • 贷：下级行存放备付金
•
借： 系统内往来利息支出
•
贷： 下级行存放总行备付金
• 下级行：
•
借：Fra Baidu bibliotek存总行备付金
•
贷：上存总行定期款项
•
贷：系统内往来利息收入
• 下级行在申请当日随时启动“7792系统内资金调拨查询” 交易查询上级行审核情况。
• 上级行审核入账后，下级行启动“7795资金调拨记账凭 证打印”交易打印资金调拨记账凭证。
• 功能选择“实汇发送”，发送账号输入本机构资金调出内 部账号，接收机构填写下级行的机构号，资金方向选择 “头寸减少”，输入申请下拨的金额，完成相关授权后提 交，交易成功后打印“资金实汇调拨记账凭证”。
• 具体会计分录： • 借：下级行存放备付金 • 贷：发送账号（存放央行备付金或存放同业）
实汇下拨流程