西部证券股份有限公司投资顾问业务服务质量评价研究

西部证券股份有限公司投资顾问业务服务质量评价研究

2011年，109家证券公司营收和净利润分别大降28.86%、49.23%，亏损19家，券商经纪业务收入占比加速下滑，佣金比率持续走低。残酷的数据告诉我们，简单的通道业务模式受到严峻挑战，券商经纪业务创新已经是必然之举。公司已于今年5月成功上市，进入了全新的发展阶段，其经纪业务正面临着前所未有的机遇和挑战，为了在激烈的行业竞争形势下生存，公司的经纪业务亟需加快转型步伐，发展并开拓新的服务模式。随着《证券投资顾问业务暂行规定》的正式施行，发展投资顾问业务成为券商经纪业务战略规划和转型的突破口，各大券商正积极探索如何开展投顾业务。

结合公司的经纪业务情况，目前公司存量客户（无客户经理服务）的资产和交易占比高达约75%，营业部对这部分客户的主动服务力度不足，导致客户流失加剧，公司开展投资顾问业务已势在必行。本文根据国内外证券经纪业务发展，通过研究其发展历程，借鉴国外财富管理业务的发展经验，结合国内政策、经济环境背景，探索出适合西部证券投资顾问业务发展的道路。通过德尔菲法、两两比较判断矩阵等方法构建西部证券的投资顾问体系，设计调查问卷、权重占比，并且通过对7家营业部投资顾问经理或营业部总经调查，将量化的调查结果计算分析，最后得出数据。根据所得数据找出目前营业部投资顾业务中仍然存在的问题，同时利用信息管理的观念，来体现出证券行业经纪业务发展转型过程中投资顾问业务的重要地位。

将市场中种类繁多的信息有效整合，并加以专业化的分析研究，为证券公司在进行客户服务的过程中挖掘出新的利润增长点。通过深度分析西部证券各营业部的现状，找出各家营业部所存在的共性问题。从而在投资顾问产品结构及管理构架方面提出了一些新的建设性方法，通过“服务——提升客户忠诚度——创收”的发展模式，以“服务产品化、工具IT化、机制流程化、团队专业化”四位一体的投资顾问业务模式，以求通过投资顾问业务开展改善客户服务质量、优化业务及服务流程，结合打造西部证券投资顾问业务体系和品牌。