银行新员工培训课件ppt范文
合集下载
相关主题
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
商业银行因没有遵循法律、法规和准则可能遭 受法律制裁、监管机关处罚、重大财务损失和 声誉损失的风险。
我是一只我小是小一小只鸟小小小小小鸟鸟小小小小鸟鸟小小鸟 小小鸟 小小鸟
COMPANY LOGO
PART 01 合规的重要性
供应商
更苛刻条件，质量变差
不合规à对企业造成的后果
15K
15K
股东
股价降低
• 地方政府规章---省、自治区、直辖市和较大的市的人民政府 • 其他规范性文件---有权机关制定的办法、指定等规范性文件
行业规则
• 银行业协会制定的银行业规则（从业行为规范、服务规范、反不正当竞争规则 等）
我是一只我小是小一小只鸟小小小小小鸟鸟小小小小鸟鸟小小鸟 小小鸟 小小鸟
市场惯例 诚信与道德原则
• 例：国际贸易惯例跟单信用证统一惯例UCP600 • 最高诚信道德标准
PART 01 内规
我行合规 制度体系
我是一只我小是小一小只鸟小小小小小鸟鸟小小小小鸟鸟小小鸟 小小鸟 小小鸟
合规管理基 本政策
合规管理具 体制度
法律合规指 引
操作与合规 手册
符规措施
COMPANY LOGO 合规报告制度 合规绩效考核制度 合规问责制度 诚信举报制度 合规教育和培训制度 合规预警制度 反洗钱管理制度
对一个企业而言有三点 最重要
完善的法人治理结构 合规的经营理念 严密的风险控制体系
银行
美国银行、花旗银行 HSBC、 瑞银集团 苏格兰皇家银行 保险 安盛、安联 Prudential（保诚） Zurich(苏黎世） 证券业 摩根、高盛
我是一只我小是小一小只鸟小小小小小鸟鸟小小小小鸟鸟小小鸟 小小鸟 小小鸟
行内违规问责: 行政处分 （降级、撤职、开除）、
罚款
监管机构处罚: 取消任职 资格、禁止其从事有关金
1.1 规
COMPANY LOGO
首先，让我们来了解，规包括哪些内容？ 主要包括：适用于银行业经营活动的法律、行政法 规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律 性组织的行业准则和职业操守。
——银监会《商业银行合规风险管理指引》
我是一只我小是小一小只鸟小小小小小鸟鸟小小小小鸟鸟小小鸟 小小鸟 小小鸟
PART 01 合规重要性
不合规——合规风险
巴塞尔协会——《合规与银行内部合规部门》 银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组 织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动 的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大 财务损失或声誉损失的风险。
银行业监督管理委员会——《商业银行合规风险管理指引》
PART 01 合规的起源与发展
巴塞尔银行监管委员会2005年4月29日发布《合规 与银行内部合规部门》，规定了银行各层级在合规方 面的职责，界定了合规概念 《合规与银行内部合规部门》的发布——标志着银行 业合规管理新模式在国际社会的基本确立 中国银行业监督管理委员会于2006年10月25日发布 了《商业银行合规风险管理指引》,银行业也成为国 内第一个对合规管理做出明确规定并全面开始推进合 规管理的行业
COMPANY LOGO
职员
忠诚度减弱，或服务态度变差
30K
顾客
减少和我们做生意的意愿
我是一只我小是小一小只鸟小小小小小鸟鸟小小小小鸟鸟小小鸟 小小鸟 小小鸟
15K
监管部门
30K 惩罚，限制业务开展
债权人
15K
更少投资，更高利息
PART 01 合规的重要性
COMPANY LOGO
不合规à对个人造成的后果
我是一只我小是小一小只鸟小小小小小鸟鸟小小小小鸟鸟小小鸟 小小鸟 小小鸟
COMPANY LOGO
PART 01 合规重要性
COMPANY LOGO
为什么在数十年的商海沉浮中，有的企业在危机面前脆弱无力，成为一击即倒的失败者，而有的企业却持 续度过经济周期，成为屹立不倒的成功者。
失败
美国次贷危机印发金融风暴... 贝尔斯登破产 雷曼兄弟倒闭 美林证券被吞并 AIG被国有化 因97年金融危机倒闭…… 10家韩国商业银行 16家印尼商业银行 56家泰国财务公司 因利率风险而倒闭的保险公司 日产生命、东邦生命 第百人寿、千代生命 因道德风险而倒闭的金融机构 英国巴林银行
PART 01 合规基本概念
COMPANY LOGO
外规
法律
• 宪法---全国人大 • 基本法律---全国人大 • 其他法律---全国人大及其常委会
法规
• 行政法规---国务院 • 地方性法规---地方人大及其常委会
部门规章、地方政 府规章及其他规范
性文件
• 部门规章---国务院各部、委员会、中国人民银行、审计署和具有行政管理职能的直 属机构
我行合规管理工作实践
Lorem ipsum dolor sit amet, consectetuer adipiscing elit.
合规从我做起
Lorem ipsum dolor sit amet, consectetuer adipiscing elit.
我是一只我小是小一小只鸟小小小小小鸟鸟小小小小鸟鸟小小鸟 小小鸟 小小鸟
PART 01 合规基本概念
COMPANY LOGO
合规
是指使商业银行的经营活动与相关的法 律、行政法规、部门规章及其他规范性 文件、经营规则、自律性组织的行业准 则、行为守则和职业操守相一致
我是一只我小是小一小只鸟小小小小小鸟鸟小小小小鸟鸟小小鸟 小小鸟 小小鸟
合规管理
合规管理是商业银行一项核心的风险管 理活动 ——中国银监会《商业银行合规风险 管理指引》
我是一只我小是小一小只鸟小小小小小鸟鸟小小小小鸟鸟小小鸟 小小鸟 小小鸟
BACK
银行新员工培训 New employees of bank Training 合规内控管理
培训人：XX
wk.baidu.com
培训日期：20XX.X月.X日
C 目录 ONTENTS
1
2
3
合规管理基础知识
Lorem ipsum dolor sit amet, consectetuer adipiscing elit.
我是一只我小是小一小只鸟小小小小小鸟鸟小小小小鸟鸟小小鸟 小小鸟 小小鸟
01PART 01
合规管理基础知识
Lorem ipsum dolor sit amet, consectetuer adipiscing elit.
...............
...............
PART 01 合规基本概念
我是一只我小是小一小只鸟小小小小小鸟鸟小小小小鸟鸟小小鸟 小小鸟 小小鸟
COMPANY LOGO
PART 01 合规的重要性
供应商
更苛刻条件，质量变差
不合规à对企业造成的后果
15K
15K
股东
股价降低
• 地方政府规章---省、自治区、直辖市和较大的市的人民政府 • 其他规范性文件---有权机关制定的办法、指定等规范性文件
行业规则
• 银行业协会制定的银行业规则（从业行为规范、服务规范、反不正当竞争规则 等）
我是一只我小是小一小只鸟小小小小小鸟鸟小小小小鸟鸟小小鸟 小小鸟 小小鸟
市场惯例 诚信与道德原则
• 例：国际贸易惯例跟单信用证统一惯例UCP600 • 最高诚信道德标准
PART 01 内规
我行合规 制度体系
我是一只我小是小一小只鸟小小小小小鸟鸟小小小小鸟鸟小小鸟 小小鸟 小小鸟
合规管理基 本政策
合规管理具 体制度
法律合规指 引
操作与合规 手册
符规措施
COMPANY LOGO 合规报告制度 合规绩效考核制度 合规问责制度 诚信举报制度 合规教育和培训制度 合规预警制度 反洗钱管理制度
对一个企业而言有三点 最重要
完善的法人治理结构 合规的经营理念 严密的风险控制体系
银行
美国银行、花旗银行 HSBC、 瑞银集团 苏格兰皇家银行 保险 安盛、安联 Prudential（保诚） Zurich(苏黎世） 证券业 摩根、高盛
我是一只我小是小一小只鸟小小小小小鸟鸟小小小小鸟鸟小小鸟 小小鸟 小小鸟
行内违规问责: 行政处分 （降级、撤职、开除）、
罚款
监管机构处罚: 取消任职 资格、禁止其从事有关金
1.1 规
COMPANY LOGO
首先，让我们来了解，规包括哪些内容？ 主要包括：适用于银行业经营活动的法律、行政法 规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律 性组织的行业准则和职业操守。
——银监会《商业银行合规风险管理指引》
我是一只我小是小一小只鸟小小小小小鸟鸟小小小小鸟鸟小小鸟 小小鸟 小小鸟
PART 01 合规重要性
不合规——合规风险
巴塞尔协会——《合规与银行内部合规部门》 银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组 织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动 的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大 财务损失或声誉损失的风险。
银行业监督管理委员会——《商业银行合规风险管理指引》
PART 01 合规的起源与发展
巴塞尔银行监管委员会2005年4月29日发布《合规 与银行内部合规部门》，规定了银行各层级在合规方 面的职责，界定了合规概念 《合规与银行内部合规部门》的发布——标志着银行 业合规管理新模式在国际社会的基本确立 中国银行业监督管理委员会于2006年10月25日发布 了《商业银行合规风险管理指引》,银行业也成为国 内第一个对合规管理做出明确规定并全面开始推进合 规管理的行业
COMPANY LOGO
职员
忠诚度减弱，或服务态度变差
30K
顾客
减少和我们做生意的意愿
我是一只我小是小一小只鸟小小小小小鸟鸟小小小小鸟鸟小小鸟 小小鸟 小小鸟
15K
监管部门
30K 惩罚，限制业务开展
债权人
15K
更少投资，更高利息
PART 01 合规的重要性
COMPANY LOGO
不合规à对个人造成的后果
我是一只我小是小一小只鸟小小小小小鸟鸟小小小小鸟鸟小小鸟 小小鸟 小小鸟
COMPANY LOGO
PART 01 合规重要性
COMPANY LOGO
为什么在数十年的商海沉浮中，有的企业在危机面前脆弱无力，成为一击即倒的失败者，而有的企业却持 续度过经济周期，成为屹立不倒的成功者。
失败
美国次贷危机印发金融风暴... 贝尔斯登破产 雷曼兄弟倒闭 美林证券被吞并 AIG被国有化 因97年金融危机倒闭…… 10家韩国商业银行 16家印尼商业银行 56家泰国财务公司 因利率风险而倒闭的保险公司 日产生命、东邦生命 第百人寿、千代生命 因道德风险而倒闭的金融机构 英国巴林银行
PART 01 合规基本概念
COMPANY LOGO
外规
法律
• 宪法---全国人大 • 基本法律---全国人大 • 其他法律---全国人大及其常委会
法规
• 行政法规---国务院 • 地方性法规---地方人大及其常委会
部门规章、地方政 府规章及其他规范
性文件
• 部门规章---国务院各部、委员会、中国人民银行、审计署和具有行政管理职能的直 属机构
我行合规管理工作实践
Lorem ipsum dolor sit amet, consectetuer adipiscing elit.
合规从我做起
Lorem ipsum dolor sit amet, consectetuer adipiscing elit.
我是一只我小是小一小只鸟小小小小小鸟鸟小小小小鸟鸟小小鸟 小小鸟 小小鸟
PART 01 合规基本概念
COMPANY LOGO
合规
是指使商业银行的经营活动与相关的法 律、行政法规、部门规章及其他规范性 文件、经营规则、自律性组织的行业准 则、行为守则和职业操守相一致
我是一只我小是小一小只鸟小小小小小鸟鸟小小小小鸟鸟小小鸟 小小鸟 小小鸟
合规管理
合规管理是商业银行一项核心的风险管 理活动 ——中国银监会《商业银行合规风险 管理指引》
我是一只我小是小一小只鸟小小小小小鸟鸟小小小小鸟鸟小小鸟 小小鸟 小小鸟
BACK
银行新员工培训 New employees of bank Training 合规内控管理
培训人：XX
wk.baidu.com
培训日期：20XX.X月.X日
C 目录 ONTENTS
1
2
3
合规管理基础知识
Lorem ipsum dolor sit amet, consectetuer adipiscing elit.
我是一只我小是小一小只鸟小小小小小鸟鸟小小小小鸟鸟小小鸟 小小鸟 小小鸟
01PART 01
合规管理基础知识
Lorem ipsum dolor sit amet, consectetuer adipiscing elit.
...............
...............
PART 01 合规基本概念