保险代理从业人员职业道德

二、职业道德的特征 职业道德具有鲜明的职业特点； 职业道德具有明显的时代性特点； 职业道德是一种实践化的道德； 职业道德的表现形式呈具体化和多样化特点。
第九章 保险代理从业人员职业道德
• 第一节 职业道德概述 • 第二节 保险代理从业人员职业道德
第二节 保险代理从业人员职业道德
• 《保险代理从业人员职业道德指引》是我 国保险代理从业人员最基本的行为规范， 也是指导保险代理从业人员职业道德建设 的纲领性文件。
7个原则、21个要点、2个基础、 1个核心、 4个发展。
一、守法遵规
（一）以《中华人民共和国保险法》为行为准 绳，遵守有关法律和行政法规，遵守社会公 德；
（二）遵守保险监管部门的相关规章和规范性 文件，服从保险监管部门的监督与管理；
（三）遵守保险行业自律组织的规则； （四）遵守所属机构的管理规定。
所诠释的是职业道德原则中的( B )。
A守法遵规原则
B诚实信用原则
C勤勉尽责原则
D专业胜任原则
11、保险代理从业人员正确处理与客户之前关系的基 本准则是(A)
A客户至上
B诚实信用
C遵纪守法
D勤勉认真
12、诚实信用作为保险代理人员遵守的职业道德原
则，要求保险代理从业人员对( D )
A保险人做到诚实信用即可
原则被称为（B ）。
A守法遵循原则在不同方面的发展
B诚实信用原则在不同方面的发展
C友好合作原则在不同方面的发展
D专业胜任原则在不同方面的发展
8、根据中国保监会发布保险代理从业人员职业道德
指引，在我国保险代理从业人员职业道德主体部分
七个道德原则中包括( B )
A合作共赢原则
B诚实信用原则
C独立职业原则
3、保险行业自律组织制定的规范从业人员行 为的规则对保险代理从业人员的行为所起 的作用是（B ）。 A间接约束作用 B直接约束作用 C无限约束作用 D短暂约束作用
4、各种职业集体对从业人员的道德要求，总
是从本职业的活动和交往的内容和方式出
发，适应于本职业活动的客观环境和具体 条件。这说明职业道德具有明显的（ B ）
二、诚实信用
（一）诚实信用应贯穿于保险代理人执业活 动的各个方面和各个环节；
（二）在执业活动中主动出示法定执业证件 ，并将本人或所属机构与保险公司的关系 如实告知客户。
二、诚实信用
（三）客观、全面地向客户介绍有关保险产 品与服务的信息，不误导客户；如实告知 所属机构与投保有关的客户信息；
（四）向客户推荐的保险产品应符合客户的 需求，不强迫或诱导客户购买保险产品。
D友好合作原则
9、保险代理从业人员在执业活动中应遵守保险行业
自律组织的规则。这所诠释的是职业道德原则中的
( A )。
A守法遵规原则
B诚实信用原则
C勤勉尽责原则
D专业胜任原则
10、保险代理从业人员在执行活动中应客观、全面地 向客户介绍有关保险产品和服务的信息，不误导客 户，如实告知所属机构与投保有关的客户信息。这
课程大纲
1
章节学习
2
练习题
✓
3
知识点再回顾
4
疑难点解答
1、我国现行的保险代理从业人员最基本的行 为规范是( D )。 A《保险代理从业人员资格证书》 B《保险代理从业人员展业证书》 C《保险代理从业人员执业行为守则》 D《保险代理从业人员职业道德指引》
纲领性 文件
2、从本质上看，保险代理从业人员的职业道 德是（ D ）。 A保险代理从业人员的职业素质 B保险代理从业人员的职业精神 C思想道德在保险代理职业生活中的具体表现 D社会道德在保险代理职业生活中的具体表现
第九章 保险代理人员职业道德
课程大纲
1
章节学习
✓
2
练习题
3
知识点再回顾
4
疑难点解答
第九章 保险代理从业人员职业道德
• 第一节 职业道德概述
• 第二节 保险代理从业人员职业道德
第一节 职业道德概述
一、职业道德的含义 职业道德：是所有从业人员在职业活动
中应该遵循的行为守则。
保险代理从业人员的职业道德：是社会 道德在保险代理职业生活中的具体体现。
三、专业胜任
（一）执业前取得法定资格并具备足够的专 业知识与能力；
（二）在执业活动中加强业务学习，不断提 高业务技能；
（三）参加保险监管部门、保险行业自律组 织和所属机构组织的考试和持续教育，使 自身能够不断适应保险市场的发展。
四、客户至上
（一）为客户提供热情、周到和优质的专业 服务；
（二）不影响客户的正常生活和工作，言谈 举止文明礼貌，时刻维护职业形象；
（二）依靠专业技能和服务质量展开竞争； （三）加强同业人员之间的交流与合作，实现
优势互补、共同进步。
七、保守秘密
保密义务的两个指向—— • 对客户 • 对所属机构
1. 守法遵规（遵守法律法规） 2. 诚实信用（灵魂、核心、不强迫或诱导） 3. 专业胜任（加强学习、提高技能、考试、
持续教育） 4. 客户至上（期望的高低、服务客户） 5. 勤勉尽责（忠诚服务、履行、所属机构） 6. 公平竞争（竞争、加强交流合作） 7. 保守秘密（双向保密）
B投保人做到诚实信用即可
C被保险人做到诚实信用即可
D保险人和投保人、被保险人同时做到诚实信用
13、诚实信用作为保险代理从业人员的职业道德原
则应贯穿于( A )。
A执业活动的各个方面和各个环节
B准客户的开拓环节
C对技保人风险的分析与评估环节
D为被保险人投保方案的设计环节
14、保险代理从业人员应参加保险监管部门、保险 行业自律组织和所属机构组织的考试和持续教育， 使自身能够不断适应保险市场的发展。这所诠释的
A时代性特点 C具体化特点
B实践化特点 D职业性特点
5、根据中国保监会发布的《保险代理从业人员职业 道德指引》，我国保险代理从业人员职业道德主体
部分包括7个道德原则，其具体内容是（ B）。
A客观公正、诚实信用、专业胜任、客户至上、勤 勉尽责、公平竞争、保守秘密
B守法遵规、诚实信用、专业胜任、客户至上、勤 勉尽责、公平竞争、保守秘密
（三）在执业活动中主动避免利益冲突。
五、勤勉尽责
（一）秉持勤勉的工作态度，努力避免执业 活动中的失误；
（二）忠诚服务，不侵害所属机构利益；切 实履行对所属机构的责任和义务，接受所 属机构的管理；
（三）不挪用、侵占保费，不擅自超越代理 合同的代理权限或所属机构授权。
六、公平竞争
（一）尊重竞争对手，不诋毁、贬低或负面评 价其他保险公司、其他保险中介机构及其从业 人员 ；
课程大纲
1
章节学习
2
练习题
3
知识点再回顾
4
疑难点解答
✓
疑难点
• 保险代理从业人员分两类：保险营销员、 保险代理机构从业人员
–非专职与兼职
• 双向保守秘密 （两个指向）
– 对客户 – 对所属机构
• 保险代理从业人员分两类： 保险营销员、保险代理机构从业人员
• 《保险代理从业人员职业道德指引》主体 部分由7个道德原则和21个要点构成。这7 个道德原则是：守法遵规、诚实信用、专 业胜任、客户至上、勤勉尽责、公平竞争 、保守秘密。
• 其中守法遵规、专业胜任是基础，诚实信 用是核心、客户至上、勤勉尽责、公平竞 争、保守秘密这几条原则可视为诚实信用 原则在不同方面的发展
C守法遵规、诚实信用、专业胜任、独立执业、勤 勉尽责、公平竞争、保守秘密
D守法遵规、诚实信用、友好合作、客户至上、勤 勉尽责、公平竞争、保守秘密
6、保险代理人从业人员职业道德的核心是（ A ）
A诚实信用
B守法遵规
C客户至上
D勤勉尽责
7、一般，“客户至上，勤勉尽责，公平竞争，保守
秘密”这四条保险代理从业人员应遵循的职业道德
是职业道德原则中的( D )。
A守法遵规原则 B诚实信用原则
C勤勉尽责原则 D专业胜任原则
课程大纲
1
章节学习
2
练习题
3
知识点再回顾
✓
4
疑难点解答
知识点再回顾
鲜明的职业特点
职业道德 概述
职业道德的 四大特征
明显的时代特点 是实践化的道德 具体的七大原则
1、守法遵规 2、专业胜任 3、诚实信用 4、客户之上 5、勤勉尽责 6、公平竞争 7、保守秘密