2020反洗钱最新案例分析

1资金帐户

经典案例

2013年至2014年，被告人崔某明知父亲无力偿还高息债务，依靠集资诈骗偿还债务，仍利用自己的身份信息为父亲办理了9张银行卡。银行为其父亲非法集资3668792元。本案二审认定，崔某明知其父有财务诈骗行为，遂提供资金账户掩盖、掩盖犯罪所得来源和性质。其行为已构成洗钱罪，判处有期徒刑三年，并处罚金200万元。

洗钱犯罪的范围“洗钱”仅限于毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、扰乱金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的收入和所得。涉案金额巨大是这七类犯罪的共同特点。因此，犯罪分子为了避免受到攻击，通常以他人名义开立大量账户，分散资金。虽然这些账户大多是未经户主同意非法开设的“账户账户”，但犯罪分子往往使用亲友的银行账户。此时，如果其亲友知道要将上述7宗犯罪所得或赃款存入银行，并同意提供账户，则涉嫌洗钱。

2帮助转移

经典案例

2008年，被告人张某、刘某认识并发展了友谊。后来，刘某将4014万元转入张某及其家人的银行账户。张某知道上述资金是刘某非法集资，按照刘某的指示，他经常将上述资金在不同账户间转移，并将部分资金用于购买三套房产和一辆宝马汽车。以他在杭州的名字命名。该案二审裁定，张某明知自己是破坏理财犯罪所得，仍通过提现等方式协助转移资金，掩盖其来源和性质。其行为构成洗钱罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币十万元。

这里经常发生资金转移和经济贿赂犯罪。犯罪分子在攫取非法利益后，往往需要通过信任的亲友转移资金，以塑造自己“清白”或无钱还债的假象。此时，如果帮助者故意转移上述7项犯罪所得或所得，并积极提供帮助，就涉嫌洗钱。

三。协助物业转换

经典案例

2015年，车管所民警披露，甲方在办理临时机动车业务过程中，为江西某汽车销售公司办理了侵权行为，办理了13197张上海临时机动车通行证。47次收受微信和支付宝账户贿赂

1191540元，并用55万元购买股票。事后，杰乙的父亲透露，甲某在知道赃款性质的前提下，将该股票变卖，变现123万元，并转入其账户提取现金。经二审，该案发现，甲方在得知这笔钱是受贿所得后仍进行了披露，仍利用金融手段改变资金形式，从而使非法所得合法化，有助于隐瞒、隐瞒资金来源和性质。其行为已构成洗钱罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币4万元。

洗钱罪的本质是财产性质的变化。通过赌博、抽奖、投资、经营等方式“洗钱”的手法早已为人所熟知，甚至在影视作品中也是如此。但事实上，房产性质的转换并不局限于上述“高端”手段。帮助犯罪分子出售受贿的古董、字画，或者帮助犯罪分子利用赃物进行金融证券交易，属于洗钱罪。

法律联系

【洗钱罪】中华人民共和国刑法第一百九十一条

故意掩盖、隐瞒毒品犯罪、有组织犯罪、恐怖活动所得来源和性质，有下列行为之一的：走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融秩序罪、金融诈骗罪，有下列行为之一的没收上述犯罪所得和所得