中美大都会基本法

电话行销理财专员
工作摘要：
负责执行拨出之电话行销业务，完成销售任务，
并提供客户快速、准确与专业的查询及服务需求。
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电话行销人员的聘用及离职
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聘用条件
符合本公司规定的职务条件，并完成甄选 流程及培训流程所列事项 参加全国代理人资格考试，获得《保险代 理从业人员基本资格证书》
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带薪年假可冲抵本人病假(一天年假折抵一天病假)。员工如用年休假的天 数折抵当年病假天数,须填写休假申请表
员工年假需在完成当月考核的前提下申请，连续休假2日（含）以上，必 须经部门经理批准
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年假的计算方法
• 年假最小计算单位为半日。
15 中美大都会人寿MDC制式培训教材 TM-NR04-V2.0-15
法定假日
国家法律规定的固定休假日，共11天
元旦：1月1（1天）、 农历春节：除夕 -- 初二（3天）、 清明节：（1天）、 劳动节：（1天） 、
端午节：（1天）、
中秋节：（1天）、 国庆节：10月1日-- 3日（3天）
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电话行销人员申请离职
• 电话行销人员离职须填写“电话行销人员离职申 请表”，由直属电话行销组长、电话行销经理面 谈并签署意见。（提前1个月）
以离职申请日为劳动合同终止日。 离职人员应于当日办理完成离职交接手续。
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中美大都人寿保险有限公司 电话行销基本法
广东分公司直销行销部
课程目标
明白工作要求、薪资福利、奖惩制度
了解职业发展前景，确定工作目标
中美大都会人寿MDC制式培训教材 TM-NR04-V2.0-22
电销基本法
1.0 组织架构


2.0 职责描述及职务要求
3.0 电话行销人员的聘用及离职 4.0 TM内部规章制度及管理规定 5.0 电话行销人员行为规范及罚则 6.0 电话行销人员薪资及奖励制度


蓄意干涉别人的工作。
求职申请或向公司提供的其它与求职有关的个人资料不正确。 牟取私下的利益，或卷入任何明确而严重的与利益冲突有关的欺骗行 为。 造成严重安全事件的疏忽。 偷窃，欺骗或不诚实。 在公司内使用毒品或饮用酒精饮料，或处于醉酒或吸毒状态下上班。
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名单管理 除有特殊情况外，TSR每人每周新发名单上 限为200。
小额名单分配及撞件（到团队后由各自SV 及UM按基本法处理）
与业务无关电话处理
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工作守则
培训材料 工作台面的整洁、休息室的使用 私人电话、呼机和手提电话的使用
在工作地方喝饮料/吸烟/吃东西
个人电脑的登录、电脑软件使用
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书面警告
未经上级主管事先批准离开工作或公司。 不服从或不尊重公司工作制度，规章和政策。 工作时睡觉。 伪造工作时间或工作纪录。 与客户交谈时说脏话，对客户粗暴，争辩，攻击，不尊重， 或主动挂断客人电话，除书面警告外扣除当月底薪50元。 客户关于电话行销人员销售态度，服务态度或沟通方面的投 诉，在对实际情况进行详细调查确属该电话行销人员责任后， 除书面警告外将对该电话行销人员罚款100元。
件数：每张保单计为1件，含PA。 受理业绩：当期收到回签的投保件产生的保费为当期受理业绩。
* * 完整的投保单
* * 完成投保资料的初审 承保业绩：当期出单的投保件产生的保费为当期承保业绩。
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保费计算：
交费频率：
期交：分为月交、季交、半年交、年交 趸交：一次交清

以未经公司许可之文件，图片，名片为从事招揽保险业务的工作，或 未经公司同意，以公司名义在网络或任何媒体进行业务招揽或广告行 为。
违反公司授权范围内的行为，假借其他名义或方式招揽保险。



被保险人投保两年内死亡，经查销售过程有重大过失者。
应用其他任何不当方式取得业绩。
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如电话行销人员下月累计迟到及早退时间仍超过45 分钟,将受到书面警告 如电话行销人员的迟到及早退行为在第三个月内无 任何改进,将会受到进一步纪律处分,包括最后警告、 雇佣的中止
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请假管理
病假：电话行销人员因普通伤病，疾病或生理原因，必须治 疗或者修养者，可依照下列规定请病假： 病假应至少于上班时间前1小时向上级主管请假，并于回到 公司上班后填写《电话行销人员请假单》，未于指定时间内 请假者，将以事假处理。
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年假：
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电话行销人员的年假需至少提前一周申请，并填写《电话行销 人员请假 单》并经上级主管批准，未于一周前通知的将以事假处理
员工通过培训，签订劳动合同后可申请享受带薪年假。年假的计算期间 是每年1月1日起至12月31日止 当年的休假应在当年享受（截止至12月31日），若因工作原因无法在当 年年底休完假期，可顺延部分年假（最多2个工作日）至下年第一季度休 完，否则视为自动放弃，公司不做任何形式的赔偿
• 员工在本管理办法生效日期后一个日历月向公司提供自己合法有效的有关 累计工作时间的证明文件，如果过了规定的实效期没有给公司提供合法有效 的证明其累计工作时间的文件，公司自动认定员工的累计工作时间为已 满1年 不满10年，法定年休假为5天。
• 加入公司第一年的假期依实际工作月份按比例计算，每月15日前（含）加 入公司的员工当月按全月计算年假，15日后加入公司的员工从下月开始计算 年假。 • 员工每年可享受的法定年假，其天数取决于员工累计工作年限：职工累计 工作已满1年不满10年的，法定年休假5天；已满10年不满20年的，法定年 休假10天；已满20年的，法定年休假15天。 累计工作时间 < 1年 0 累计工作时间 >= 累计工作时间 > 累计工作时间 1年 < 10年 = 10 < 20年 20年 5 10 15 >=
违反诚实填写文件之义务 违反客户或准客户资料保密之义务
违反其他之义务
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罚责
累计书面警告三次则解职。 应用上列不当行为取得业绩时，除书面警 告或解职外，全数扣回已发佣金及奖金。 凡违反上述规范解职者，公司将发函保监 会取消其保险行销牌照。 如有违反上列规范，且因此遭致公司有任 何损失时，公司将依法追诉，并由当事人 赔偿一切损失。
月交件AFYP=首年度首次实收保费X6（月交件首年度首次交纳2个月保费）

趸交件的AFYP以实收保费X10%计算
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业绩奖金计算通则：
首年业绩奖金（First Year Commission / FYC） FYC＝FYP *业绩奖金比例 首年标准奖金（ Annualized First Year Commission / AFYC） AFYC = AFYP * 业绩奖金比例 首年年化标准奖金（Normalized Annualized First Year Commission / NAFYC） NAFYC = AFYP * 产品或专案系数*业绩奖金
使用未经授权的软件或网络聊天工具，除书面警告外将对该 电话行销人员罚款50元。
19 中美大都会人寿MDC制式培训教材 TM-NR04-V2.0-19
提前解雇
不正当挪用，恶意破坏，损坏或伤害公司财产，资金或信息。 在处理公司工作时疏于职责，或故意擎制，延迟或失误，包括遗漏或 抑制工作进程，拒绝开展被委派的常规工作。
事假：电话行销人员本人因家庭成员发生严重疾病或其他重大 事件必须照顾亲属或亲自处理时，可向公司申请事假，全年 合计不得超过12天。电话行销人员请事假应依式填写《电话 行销人员请假单》，于事前提出，并经上级主管书面批准， 如紧急事宜无法于事前提出的，需与事发当时提出，并经上 级主管口头批准，事后填写请假单。事假不带薪。
29 中美大都会人寿MDC制式培训教材 TM-NR04-V2.0-29
业绩奖金发放规则：

首年度保费（First Year Premium /FYP）：
期交件以首次实收保费X100%计算 趸交件以实收保费X10%计算。

年化首年度保费（Annualized First Year Premium/AFYP）：
期交件以首年度实收保费及缴别次数计算 季交件AFYP=首年度首次实收保费X 4 半年交件AFYP=首年度首次实收保费X 2 年交件AFYP=首年度首次实收保费X 1
12 中美大都会人寿MDC制式培训教材 TM-NR04-V2.0-12
请假管理
电话行销人员未经上级主管批准擅自未到岗将 受到书面警告，如电话行销人员在下月内再次缺勤 将会受到最后警告，最后警告后1个月间任何缺勤 情况的发生将会导致进一步纪律处分，包括雇佣的 中止。 频繁的事假及无医生证明文件的病假将受到公 司书面警告处分，行为严重者将导致进一步纪律处 分，包括雇佣的中止。

7.0 电话行销人员的考核、转岗与晋升
中美大都会人寿MDC制式培训教材 TM-NR04-V2.0-33
组织架构 销售职
Diamond Level TSR
Platinum Level TSR 晋 升
管理职
Driector（DR） Unit Manager （UM）
转 任 管 理 职
Gold Level TSR
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违反正当招揽之业务：
诱导客户取消本公司其他同事销售的保单而另行销售属于自己的保单。 就影响投保人或被保险人权益之事项为不实之说明或不为说明者。 退佣或给予保费折扣之行为。 与本公司其他代理人接触同一准客户时，以任何不当之言词或行为取 得业绩。 利用非保险合同上的利益，诱使准客户购买保险。
Silver Level TSR 电话行销理财专员 TSR
Assistant Unit Manager(AUM) 晋 升 Senior Supervisor(STL)
Team Leader(TL)
TL Trainee(TTL)
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Trainee
TM内部规章制度及管理规定
中美大都会人寿MDC制式培训教材 TM-NR04-V2.0-99
出勤管理
出勤时间：
周一至周五 上午9点——12点 下午1点——6点
迟到与早退
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出勤管理
如电话行销人员当月累计迟到及早退时间超过45分 钟,将受到口头警告
电话行销人员行为规范及罚责
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行为规范
电话行销人员于本公司从事电话行销工作， 应遵守行销义务，如有违反下述行为者，依 情节严重必须接受书面警告或解职之处分。
违反诚实告知义务：
诱导客户或准客户违反如实告知的规定。 明知投保人或被保险人不告知或为不实告知而故 意隐匿者。
25 中美大都会人寿MDC制式培训教材 TM-NR
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通则
名词定义解释：
培训期：新进人员通过公司甄选流程，参加公司代理人培训及产品、销 售培训直至培训结束。


报聘生效日：新进人员通过培训流程，经公司同意录用且备齐报聘相关 文件者，于培训结束日之第二天报聘生效。