资金结算中心操作流程

内部结算内部资金配置外部资金往来对外投资对外融资

集团资金结算中心组建方案

目录前言 (3) 一、资金结算中心概述 (3) 二、组建资金结算中心的必要性 (4) 三、组建资金结算中心的可行性分析 (6) 四、集团公司资金结算中心运作方案 (9) （一）总体思路 (9) （二）功能定位 (9) （三）组织架构 (11) （四）管理内容 (12) 1、资金计划 (12) 2、账户管理 (13) 3、资金结算 (15) 4、内部贷款 (19) 5、融资业务集中管理 (20) 6、收益分配 (21) 7、风险防范 (21) 五、资金结算中心组建步骤 (22)

前言随着集团公司规模不断扩大，集团内部以单个企业为主体、各自为政、分散管理的传统资金管理模式弊端日益凸显，已不能适应集团公司进一步发展的需要。因此，建立与集团公司特点相适应的内部资金管理体系，实行资金集中管理，提高资金整体使用效益成为当前集团公司财务工作的当务之急。资金结算中心作为一种较为成熟的资金集中管理模式，为众多企业集团所采用。本着“集中、高效、可控”的目的，NC资金项目组在2012年筹建集团公司实施资金管理模块的基础上，对集团所属有关企业进行了调研，对结算中心项目进行了可行性分析，并分别咨询了中国银行、建设银行、中信银行业务部、银企互联部门有关人员的意见，也征询了商业公司、地产公司、超市等所属企业的意见。在调研和吸纳各方意见的基础上，项目组做了深入研究和综合，形成此组建方案。现将资金结算中心组建方案报公司，请公司领导审示。一、资金结算中心概述资金结算中心是由企业集团内部设置的，以管理、协调集团内部各成员单位资金为主要业务的职能机构，它受集团委托，代表集团执行与资金管理有关的各项业务活动。通过

会销实战操作流程(经典干货)

养生馆会销模式日常操作流程俗话说“生孩子容易养孩子难”，也就是说当我们做出一个选择或是开设一家养生馆的时候是相对容易的一件事情，但是如何使养生馆在开设之后如何能很好的经营发展下去，这才是至关重要的事情。对于养生馆来讲，人气就是财气，不管什么样的养生馆如果没有人来的话就根本无从去谈销售和发展。在很多养生馆店长在养生馆开设之后不知道如何去经营，每天只知道坐在店里等顾客上门，然后检测、卖产品。所以在日常经营中，必须要提升专卖店的人气，提升人气就不能死守在店里，必须要走出去，一般有以下几种形式：第一种形式——宣传品的发放一、提起宣传单发放，很多人一下子就会想起在菜市场、超市门口、大街上那种硬塞乱抛那种宣传单，虽然很多人很反感，但是如果这种方式一点用没有还会有人去做吗？当然上面这种方式并不适合我们，我们更需要注重发放质量的，所以在宣传品的发放上更要注重以下几个方面：制作：很多养生馆制作的宣传单一般是纸张劣质、内容繁多、排版粗糙，看完至少需要7，8分钟，当您接到这样一张劣质的，像一块糊糊饼似的宣传单你会有心情看下去吗？所以宣传单的制作对于人气的吸引非常重要，必须要内容突出，并有冲击力，一下子就能抓住顾客的视线和注意力。例如说，宣传单前面是免费体验的资料，后面是食物相克或者通经络的小常识或其它，让消费者一看到首先想到的是这个东西有用不要一下就扔掉的感觉。或者是夏天来了，可以在塑料扇子上面印一些广告来发放。二、发放地点： 1）、社区内发放联系社区和物业，以中国老年保健医学研究会下属砭石专家委员会或砭石养生研究会的名义组织的“砭石与养生健康”等活动的名义、向居民发放免费体验宣传单。向中老年人介绍活动形式。

网上结算系统操作流程图

网上结算系统操作流程图一、软件的运行环境二、软件的安装三、软件的一般操作流程 1.统一资金结算中心进行管理的集团企业典型业务流程如下：在分子公司录入资金单据，并进行复核，在总部对各分部录入的资金单据进行审核和利息计算等处理。分子公司资金管理员利用网上结算系统进行资金单据列表和账表的查询。 2.异地资金处理典型业务流程如下：出差人员在异地录入资金单据，在总部对各分部录入的资金单据进行审核和利息计算等处理。出差人员可利用网上结算系统进行资金单据列表和账表的查询。 3.网上结算具体业务的处理流程：

内部成员单位活期存款业务 1. 内部成员单位收到客户往来款项或收到其他应收款后，将收到的款项存到结算中心账户中，在网上结算中填制内部收款单，并在网上结算中对该收款单进行复核。 2. 网上结算中的内部收款单传到总部结算中心，结算中心依据此笔存款，对该收款单进行审核确认，增加账户余额。 3. 结算中心依据该资金账户的定义，对该笔款项定期进行利息的计算等后续的业务处理。 4. 内部成员单位可通过账户余额日报表来查询到账情况。 5. 可通过利息通知单得知账户余额的增长情况，并可通过内部对账单与结算中心进行对账。内部成员单位活期取款业务 1. 内部成员单位需要从结算中心账户中取款支付供应商往来款项或其他支出，在网上结算中填制内部付款单，并在网上结算中对该付款单进行复核。 2. 内部付款单传到总部结算中心，结算中心依据内部成员单位的内部付款单，进行付款，对该付款单进行审核确认，抵减账户余额。 3. 内部成员单位可通过账户余额日报表来查询账户余额情况，并可通过内部对账单与结算中心进行对账。。内部成员单位结算业务 1. 内部各成员单位中发生内部资金划拨，或往来款项，收款单

集团公司资金结算中心管理办法

集团公司资金结算中心管理办法第一章总则第一条为充分发挥**集团公司（以下简称集团公司）整体资金优势，提高资金效率，降低资金成本，防范资金风险，规范结算业务会计核算，依据国家有关规定，结合集团公司实际，制定本办法。第二条本办法适用于集团公司各分公司、子公司、基层企业（以下简称企业）。第三条 **集团公司资金结算中心（以下简称结算中心）负责对集团公司各企业的资金进行统一管理，结算中心的资金管理通过在财务公司开立的银行账户系统进行。第二章结算中心宗旨及职能第四条结算中心宗旨：盘活存量资金，加速资金周转，减少资金沉淀，发挥资金规模效益，降低资金成本，优化集团公司融资结构，为集团公司经营和发展服务。第五条结算中心职能（一）负责对集团公司各企业资金统一进行结算与管理；（二）负责拟定集团公司现金流量计划，经批准后组织实施；（三）负责资金日常调度和收支结算工作；（四）负责各企业新开账户的审核和批准；（五）负责结算中心的会计核算和制度建设；（六）负责拟定存量资金的运作方案，经批准后组织实施；（七）负责构建集团公司网上银行系统，统一设置集团公司系统帐户体系；

（八）负责向各企业提供规范、高效的服务，确保资金安全；（九）负责构建资金流信息监控报告系统，监控各企业资金使用方向，实时提供资金流转情况，分析资金收支存在问题；（十）负责资金结算的其他职能。第三章结算中心管理第六条严格执行国家有关规定，借鉴商业银行的管理经验和手段，努力做到内部管理的科学性和严密性，建立高效、有序、规范的内部运行机制。第七条结算中心资金日常调度和运用，在集团公司资金领导小组授权范围内实施。第八条企业在结算中心存款，利率按照国家规定执行；企业向结算中心借款，利率在国家规定的范围内确定。第九条结算中心岗位设置（一）资金结算岗位：负责归集各企业资金，在批准的资金预算范围内录入拨付资金指令，整理银行单据，并与银行帐户核对无误。（二）资金审核岗位：负责审核拨付资金录入指令是否符合批准的资金预算，审核付款，审核资金归集清单并与银行帐户系统核对无误，与结算中心台帐核对无误。第四章银行账户设置及资金管理第十条企业按照《中国**集团公司银行帐户管理办法》和建立集团公司网上银行帐户体系的要求设置银行帐户。第十一条集团公司帐户体系（一）集团公司在**集团财务有限公司开立集团一级账户的一般账户，作为集团公司的总帐户，该账户用于归集、运用集团公司资金。

体验店(美容院)标准护理流程及手法

体验店项目标准护理流程及手法一、眼唇部卸妆 1、用温热的湿面片热敷眼部及唇部，软化眼唇部的彩妆 2、用卸妆产品将棉片打湿垫在下眼部 3、用棉签沾取卸妆产品剥离睫毛膏及眼线。 4、再用卸妆产品打湿棉片进行整个眼唇部的卸妆。二、面扑（洁面巾）的使用手法 1、用毛巾将客人的头发束起并固定 2、再用湿的洁面巾（从下巴至耳垂，嘴角至耳根，鼻沟至耳中，额头至太阳穴）将面部打湿三、洗面奶清洁手法（3min以内） 1、提取洗面奶黄豆大小在手心打起泡，均匀拉抹涂于双手。 2、双手交替拉抹清洁下巴 3、双手分三线清洁下巴及脸颊 4、双手美容指清洁嘴周 5、双手美容指清洁鼻翼 6、双手美容指清洁鼻沟 7、双手美容指清洁鼻梁 8、双手四指清洁眼周 9、双手分三线打圈清洁额头 10、双手掌安抚额头 11、重复：9、8、7、6、5、4、3、2、1 12、双手清洁颈部（前面） 13、双手前颈打圈过渡 14、双手清洁耳部（耳廓、耳蜗、耳垂） 15、清洁结束，收势。四、按摩手法 1、打开按摩膏：重复清洁手法1-14将按摩膏均匀的涂抹于面部、按摩脸颊 2、双手美容指点按廉泉穴 3、双手拇指点按承浆穴、人中穴、地仓穴、颊车穴——听会穴——翳风穴 4、双手美容指点按迎香穴——巨髎穴——听宫穴 5、双手美容指点按鼻通穴——颧髎穴——耳门穴 6、双手美容指点按睛明穴——承泣穴——四白穴——球后穴——瞳子髎穴——太阳穴 7、双手美容指点按睛明穴——攒竹穴——鱼腰穴——丝竹空穴——太阳穴 8、双手拇指按压印堂穴至发际、攒竹穴至发际、压鱼腰穴至发际、压丝竹空穴至发线、瞳子髎穴至发际 9、双手拇指按压太阳穴至发际 10、双手掌按压额头 11、双手大拇指至太阳穴滑压耳前三穴双手美容指点按廉泉穴——耳后神经区收势 12、双手大安抚、 13、按摩额头：双手横拉；双手竖拉 14、按摩眼部双手大安抚双手眼部打圈滑压太阳穴双手眼部打8字按摩，压太阳穴双手单边呈剪刀手提升眼部

费用结算工作流程

费用结算工作流程 This manuscript was revised on November 28, 2020

工作流程及指引工作流程一、冲差 1、返利冲差：收到折让证明后确定是否为返利结算，如果是就要根据财务(叶翠云)处提供的返利单（小梁总已批的）按微波炉200元/台、空调500元/套的单价拆分返利金额提供给财务单证科打冲单，单打好分好后连同折让证明一起给财务平帐。如客户有特殊要求要按客户提供的明细打此返利冲差单。 2、降价冲差：根据降价差额（需小梁总同意）打冲差价单，此种冲差价平帐有3种法方： A、客户开折让证明 B、客户退回我司以前发同种型号商品所开具的发票以冲抵重开平帐。 C、打报告单价下浮，经得领导同意后客户开具委托书（委托书需给发货组及财务各一份），在以后的发货中单价下浮。二、退货： 1、代理商退货需由小梁总同意，公司收到退货后由综合仓出具货物验收单，我处收到验收单后需客户提供退货单价再交由财务核实，核实完毕后全部交由财务单证科打退货单，客户根据退货单以返开发票、开折让证明、退我司已开发票的这三种方式结算此笔退货款。 2、办事处退货需由部门副总同意，公司收到退货后由综合仓出具货物验收单，我处收到验收单后再根据报告内容区分是单纯的退货还是退货补发还是退货平帐，如果是单纯的退货就直接办理退货手续应可以了；如是是退货补发就先办退货手续再安排补货；如是退货平帐先查实库存结存明细表，根据明细表的单价办理此次退货平帐。 3、空调代理商退货到当地的中转仓属正常退货，单价由代理商提供交财务核实，我处收到中转仓的正本收条后通知综合仓陈静仪开具货物验收单，收条复印一份给成品仓吴定深，最后把报告、收条、验收单全部交由财务单证

结算中心管理流程

结算中心系统实施方案（流程及初始化工作）结算中心管理系统的宗旨立足于数字化管理，以业务为中心、财务为核心，对凭证、资金结算、融资、存款、利息计算、资金报表、资金分析等进行一体化管理，可以实现企业资金的整体管理与调配，做到资金事前计划、实时控制和分析，加快资金周转，提高资金使用效益，帮助领导运筹帷幄、决胜千里，全面提升企业的核心竞争力。应用流程：

系统应用第一部分、基础资料设置在K/3主控台中，选择〖系统设置〗?〖基础资料〗?〖结算中心〗?〖系统资料维护〗。基础资料是K/3系统进行管理所必须的各项基础数据的总称，在系统中具体包括科目、账号、币别、凭证字、计量单位、结算方式、贷款用途、各种核算项目和辅助资料等。在K/3系统中，基础资料存在于每一个子系统，用户可以在每一个子系统方便的进行基础资料的维护。结算中心有一些其特定的基础资料如账号科目的设置、账号的设置。一、会计科目维护在K/3主控台中，选择〖系统设置〗?〖基础资料〗?〖结算中心〗?〖系统资料维护〗。单击左边树形结构中的“科目”后，再单击【新增】，进入“会计科目－新增”界面，在界面内输入科目信息。二、账号维护账号是结算中心管理系统的一个核心内容，它与会计科目融为一体，构成了本系统的一个特征。（一）新增账号在“系统资料”界面内，选择｛账号｝类型，账号类型分为：活期存款账号、定期存款

账号、贷款账号、贷款应收利息账号、委托存款账号。选择〖编辑〗〖新增账号〗，进入“账号－新增”界面，在界面内输入账号信息。活期存款账号活期存款账号是中心或银行用于活期存款的账号，活期存款账号可以随意存取、支用。中心的活期存款账号可以透支，透支结算利息；银行的活期存款账号不能透支。

企业集团资金结算中心操作规程完整

资金结算中心操作规程第一章总则第一条为了适应实业公司创新提升式发展的需要，贯彻实业公司资金集中管理的要求，以创新的观念和方式做好实业公司的资金运营管理工作，达到发挥实业公司资金规模优势，提高实业公司的整体资信和资金运作能力；盘活实业公司沉淀资金，提高资金使用效率；规和提升实业公司的资金运营管理水平，促进实业公司资金运营功能的不断完善；提高实业公司的核心竞争能力，实现实业公司整体利益最大化的目的。特制定实业公司资金结算中心操作规程管理办法。第二条本办法旨在采用现代管理方法和手段建立实业公司资金结算的运作管理平台，规实业公司资金运作的初步程序，明确实业公司资金结算的基本运作方式。并通过模拟商业银行职能，充分发挥实业公司资金结算中心作为部银行的功能和作用。第三条本办法适用于实业公司资金结算中心及其子公司和分支机构分中心的部资金结算管理和资金结算操作规程。第二章术语第四条资金结算中心和资金结算分中心: 资金结算中心是指实业公司资金结算中心，是实业公司设置的集团资金结算的运营管理机构，并将通过集团融筹资、资金结算、调剂和运作管理及协调等逐步发展成为实业公司的财务公司。资金结算中心是实业公司的部银行，是实业公司的部独立核算单位，经营收益和风险由实业公司承担。资金结算分中心是指进入实业公司资金结算中心资金运营网络的成员单位。以实业公司子公司、实业公司等法人单位作为分中心成员单位，实业公司财资部代表实业公司总部、各分支机构等非法人经营单位作为分中心成员单位。各成员单位可根据本单位的实际情况，将资金结算分中心设成独立的运营部门，也可以在财资部部设置从事资金运营的专职岗位，负责本单位及下属经营单位和机构的资金集中结算管理和资金运营工作。第五条资金运营网络系统：是指资金结算中心和分中心及所属单位在资金运营管理中，所采用的财务管理软件系统和银行网络系统等实施实业公司资金归集支付等资金运营活动的网络的统称。

体验店做店流程

关于专卖店体体验营销方面的文章看过很多，我也经常和朋友们一起探讨这个问题。今天重复的内容就不多讲了，我在此谨把个人在10余年做店面体验方面的两点感受和大家分享一下，有不妥之处请大家多多批评指正。第一、把顾客当团队来经营。每个顾客都是一个“影响力中心”，经营好了“点”，就能带出“面”。因此不要小看任何一个顾客，善待每个顾客，也许他会源源不断的给你介绍新的顾客。 1、用礼品吸引顾客。每个店开业的时候，一般都会通过礼品和小活动吸引上人，礼品的选择要有功能性。（1）礼品选择的要求： A市面不容易见到，因此可以自己来定价。 B做好发放规划和成本核算。三天发什么、十天发什么、一个月发什么，都要计划好。每个顾客的礼品成本要控制在十元以内，做好成本核算。 C提前做好礼品炒作。每发一件礼品前，要把礼品好好炒作一下，有什么保健功能啊，多么多么好了，一定要让顾客产生特别想拥有的欲望。 2、当体验店上来40-50人时开始进行团队管理。（1）推出带新人的礼品奖励，让体验店总有新面孔的加入，给这个活动冠个名叫“爱心大使行动”。就是顾客自己在体验店里获得了健康和快乐，把他传递给你身边的老朋友老同事老邻居包括你的亲人，让他们一起来找健康找快乐，这是爱心的传递，当你带来新人了你就是爱心大使，每周搞一次礼品发放，把带新人的顾客请到前台，进行表扬发礼品，同时号召所有人争当爱心大使，为体验店做贡献，解决上人问题。（2）当产生销售以后，从用产品的顾客当中找出有说服力、有沟通能力的顾客来当选“健康大使”，让他们在带新人的同时帮助卖产品，给他们提成（用同等价格的产品结算，但不能给钱），例如卖3000元给什么产品，卖5000元给什么产品，把标准订好，制度订好。（3）制度公平，同等级的健康大使的待遇都是一样，千万不要有区别。因为顾客经常通气，厚此薄彼，会伤到顾客的积极性，如果想特别的感谢一下，一定要以员工的名义，而不是以公司的名义。不要让顾客挑理。定期给“健康大使”开会，传递公司发展信息，下达工作，和销售任务，鼓励和口头表扬，让健康大使当半个员工用。（4）进行团队式管理，建立一个有效的顾客团队。把从介绍新人，到产品介绍，沟通卖货售后服务，每天店里的维护，健康大使都要做的事情，都教会顾客。当良性循环起来后店员就很省力了，一个店一个员工就可以了，剩下的不足都有顾客来补充。那么店员每天要做的就是重点就是爱心大使和健康大使的发展工作。第二、把顾客当金矿去挖掘。 1、善待不买货的顾客。古人说：“有钱的捧个钱场，没钱的捧个人场”。顾客能到店里来体验，就提升了店里的人气，就已经为你做了贡献。最起码有一群不买货的顾客在体验，比店里空空如也要招人进。很多开体验店的老板心态不好，顾客体验一两个月不买东西，就另眼相待，把顾客弄跑。做体验，也是在做口碑。因为很多家公司的体验店都在一

超市结算流程图

超市结算流程一．对账 1.对账时间：经销：每月初供应商自行到超市对账。（注：供应商对账即向超市经理要应付款数）联销：每月1、2号打印联销对账单并交给文员，文员在背面附费用并且领导签完字后将30天账期对账单送回，15天账期对账单由文员直接发放。每月8号集中发放30天账期对账单。 [注：发对账单前将应付款数用彩笔标注，避免供应商开具发票错误] 2.打印方法：经销：由超市打印对账条，对账条容有：合同号，供应商名称，专柜品类，应付款金额，折扣率，发票金额，楼层经理签字。 [注：应付款数如有改动，需要经理在改动处重新签字] 联销：登陆MIS，财务结算—报表系统—联销扣款汇总表，选清打印阶段，勾去供应商编码、信用卡费用承担、促销折扣承担、外币卡承担，依次输入合同号并调整格式进行打印。二．收发票 1.收发票时间： 15天账期：每月5号、17号收发票。

30天账期：每月17号收发票。 2. 收发票时需要核对容： 1）经销供应商需要携带增值税专用发票，发票联及抵扣联复印件，对账条，收货单。联销供应商需要携带增值税专用发票，发票联及抵扣联复印件，对账单。 2）购货单位项目是否与其一般纳税人容一致。 3）发票从开票之日起180天认证，否则视为过期，不得收取。 4）货物或应税劳务项必须按照所签合同的经营项目开具，不得乱开。 5）发票上供应商名称要与合同保持一致，否则，不予收取。 6）发票上一定要加盖国家统一规格的发票专用章。 7）经销增值税发票的价税合计金额=（收货单含税金额—返厂单含税金额）*（1—扣率）联销增值税发票的价税合计金额=对账单的应付款金额[注：经销发票扣率需要与对账条仔细核对，联销不允许开扣率项。收发票时将合同号标注在发票右上角并将抵扣联集中放在最上面，将对账条订在收货单上] 3. 将15天、30天账期分开并按合同号从小到大的顺序排序。三. 打印结算单 1. 录入结算单：经销：登陆MIS—财务结算—结算管理—录入经销结算单—根

集团公司结算中心工作流程

目录集团公司结算中心工作流程 (1) 一、前提条件 (1) 二、结算中心收款出纳 (1) 三、结算中心付款出纳 (1) 四、各企业付款出纳 (2) 材料会计工作流程 (3) 一、原材料入库业务 (3) 二、原材料出库业务 (3) 销售会计工作流程 (5) 一、发货业务 (5) 二、开具发票业务 (5) 三、销售提成业务 (5) 付款出纳工作流程 (6) 一、单据审核业务 (6) 二、支付及报表业务 (6) 工业品、消费品主管会计工作流程 (7) 一、登记发货及销售业务 (7) 二、工资费用分配业务 (7) 三、成本结转业务 (7) 四、利润形成分析 (7) 五、纳税申报 (8) 附注 (9)

集团公司结算中心工作流程一、前提条件 1)集团各个企业必须设立两个银行帐户，一个是收款帐户，即对销售客户公开的帐户，外部汇款必须存入此帐户。另一个是付款帐户，主要是对外付款。 2)集团公司设立一个基本帐户。 3)各企业开设的付款帐户和集团公司开设的基本帐户在同一银行，节省银行之间的交换时间。二、结算中心收款出纳 1)结算中心收款出纳负责整个春龙集团公司各企业收款业务，制作各企业的收款业务凭证。 2)结算中心收款出纳将当日收到现金存入各企业的收款帐户。对于酒店和建筑公司收到的现金交结算中心付款出纳，并根据结算中心付款出纳开具的收款收据制作付款凭证。 3)结算中心收款出纳通过开转帐支票给结算中心付款出纳将各企业收款帐户中的银行存款转入集团公司银行基本帐户，并根据结算中心付款出纳开具的收款收据制作付款凭证。 4)结算中心收款出纳第二日上午将上一日的收付款凭证转交各企业付款出纳，特殊情况下，经结算中心批准，可以每周三或每周六转交。 5)结算中心收款出纳每周一向结算中心付款出纳领取各企业转帐支票5张。如果每周末企业有M张转帐支票未用完，下周一只能领出5-M张。三、结算中心付款出纳 1)结算中心付款出纳每日接收并核对由结算中心收款出纳交纳的现金和银行进帐单，并对结算中心收款出纳按企业分别开具收款收据，同时制作收款凭证。

关于成立资金结算中心的建议准则

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企业管理以财务管理为中心，财务管理以资金管理为中心，为加强股份公司内部各单位的资金管理与核算，充分发挥股份公司现有资金的最大效益，新华信建议在哈药集团股份有限公司计划财务部下设立资金结算中心。该中心主要从事股份公司内部各公司的资金结算业务和内部资金管理工作。一、成立资金结算中心的意义和作用（一）资金结算中心成立的意义资金结算中心作为企业内部资金的管理机构，以集中管理的方式负责整个企业的资金结算、收付和调度，保证资金安全，提高资金效益。通过资金结算中心，企业不仅能够有效控制资金流向，而且利用资金的整体优势，通过合理调剂资金、优化资金投向和结构等手段，减少资金的沉淀和浪费，进一步提高资金的使用效益，力图使资金结算中心成为企业为自己理财的“内部银行”。（二）资金结算中心的作用提高资金运作的安全性和稳健性，防范金融风险企业通过结算中心，对成员单位分散的资金实行集中管理，统一筹措、协调、规划、调控资金，有利于加强内部管理，及时掌握资金流向，有效地监督和控制所属单位的业务运作，这对确保资金安全稳健运作，防范金融风险起到了积极的作用。

提高资金运作的规范性，防范经营风险结算中心通过制定严密的内部控制制度、资金管理规定和业务操作规定，加强资金规范有序地运作，能够避免因分散管理在资金投向控制、筹措管理、对外担保等内部控制的无序性和盲目性，而给企业带来内部经营风险。盘活了存量资金，提高资金的使用效益结算中心集中分散的资金，充分发挥资金的规模效益，不仅确保企业各成员单位正常的生产经营，而且通过利用资金的整体规模，降低财务费用，从而提高了经济效益，增加了企业的利润。加强了企业的现代化管理资金结算中心的成立，促使企业通过资金管理加强企业管理，促进企业规范有效运作，提高企业现代化管理的程度。因此成立资金结算中心有其现实意义和必要性。二、资金结算中心的两种基本运作模式目前企业资金结算中心的基本运作模式主要有以下两种：（一）资金集中管理模式

保健品体验店建设与体验店操作

保健品体验店建设与体验店操作一.体验店建设二.体验店管理三.体验店操作流程一.体验店建设（一）体验店职能 1、服务老顾客：所有购买我公司产品的顾客。鼓励老顾客定时检测，增强产品功效，增进感情。 2、创造新资源 1）以体验店为圆心画圆作科普，搞科普宣传，进入社区、街道以及老年活动场所等。 2）从门口路过的客人，发掘新的潜在顾客。 3）老顾客转介绍，特别是有身份的老顾客转介绍的顾客。 3、提高公司与产品的可信度，提升业绩。把准顾客培养成具有转介绍能力的顾客。 4、员工交流和工作的场所，塑造团队精神的阵地。（二）体验店建设步骤 1、体验店选址：以社区门市房为主，其次居民住宅，建议三级店面积在20—40㎡。选择人流密集地，便于作早晚咨询和宣传的地方，同时要方便顾客寻找和进出。 2、体验店人员编制： 6人左右，其中一名店长，初建体验店最好能有一名经理或专家经常在店内协助员工与顾客沟通。 3、体验店布置：赭石坐垫、赭石床垫、高电位、足底按摩器、电解水机、血压计、宣传站本、按摩棒等，同时要具备相关的宣传图册、宣传单页，为增进员工与顾客的互动，还应配备一些具有吸引力的小礼品。二.体验店管理（一）体验店管理

硬件部分： 1、体验店布局：以突出产品为核心目的；包括水机、展板、理疗设施的摆放、宣传资料等。同时在布局管理问题上注意公司整体统一性与协调性。 2、体验店卫生：顾客愿意在和他自己家相仿的环境中呆着；注意清洁、温馨。 3、体验店形象的包装：包括店面和员工的管理，店面按照公司整体要求运作，员工应在工作期间着统一工装。软件部分： 1、一定要让体验店为销售做服务（1）员工要融入体验店：加强对员工的思想培训教育，公司的销售是以亲情化服务为主，首先应培养员工的亲情意识，其次加强其对产品知识的掌握，在工作中经理、店长应指导员工与顾客的交流沟通。（2）顾客要融入体验店：顾客风采展示榜对具有展示欲望的顾客，应给予其展示的平台，加强对重点顾客的服务、交流，并力求让忠实顾客现身说法，使其转化为具有转介绍能力的顾客。 2、为体验店制定一套适合的作息时间表店长应根据附近顾客、居民的作息时间，适当的调整所属店的作息时间，以便更好更多的收集新顾客，同时更好的为现有的老顾客进行服务。 3、各种例会的合理安排根据公司的要求召开五会：每日晨会布置当天工作、每日晚会总结当天工作、会前分析会、会后总结会、月底总结会。 4、要在体验店培养服务和营销的氛围（二）员工管理 1、在店内建立一个核心智囊团，拥有具有讲课能力的员工，进行服务的员工，收集顾客的员工等。 2、不同的员工不同的培养方式 3、店长要学会跟进员工，尤其是核心智囊团 4、培养员工的活动（包括座谈会、联谊会等）策划和组织的能力

财务结算流程

财务结算流程 1 目的为了满足公司发展，规范公司财务结算和相关单据流转与软件系统衔接中的一些业务流程，促进公司高效稳定的发展，特制定以下流程: 2 适用范围主要责任部门：财务部、采购部、招商部；相关责任部门：总经理、信息部。 3 流程概要结算前 1、规划出关于结账单据凭证（验收单、退货单等）的出处； 2、硕天总部系统中所有供应商合同的完整录入（合同性质、规律性费用类型、扣点）； 3、硕天系统中所有供应商固定费用（临时性）的录入；结算原理

均定厂商所经营的品种均定经营性展（自营/租贯J 场定发票类型约定台同有效期约定周期性費用产生结寡单在忖款雖期勾迭有效结算单?生咸鑿体应付打印对薙申请草审批通过 ■审批未通过 1 9 付款、发票回垠滚动到下期结算流程 1、经销供应商结算流程: 境一的厂商编号境亠的银联返利址一的储值返利建立厂商基础佶息租金、返利、各种费用产生应收账款各种预讨款日常销售产生应付账款促销单产生的分摊费用暗品暗券产生的費用签订厂商合同录入帙时賛用例如：水电促销赞助

流程解释流程负责人商递交验收返厂单 u H H A4 联营/租赁供应商结算流程 2 流程解释流程负责人 H 勾选的进退货及费用单据, 即为本期结算的基础数据此步骤仅为让供应商确认结算的单据信息及结算金额在硕天系统一＞供应链管理 -＞供应商扣款及费用单据，填写临时费用或其他费用录入除固定费用以外须扣供应商的费用（水电费、条幅费，店庆费等）录入除固定费用以外须扣供应商的费用（水电费、条幅费，店庆费等）此步骤最为重要，在付款单据里面可以看到已经勾选过的单据，填写结算金额，即为最终的结算金额在硕天系统一＞供应链管理 -＞供应商扣款及费用单据，填写临时费用或其他费用在硕天系统一＞供应链管理 -＞供应商对账单中生成对账单明细数据中供应商提供发票，打印该供应商结算单，出纳给供应商结账，所余款项自动滚动到下期用A4纸打印未审核的结算单，交由供应商，供供应商对账，确认签字在硕天系统一＞供应链管理 - ＞付款单据，录入付款单据输入每张单据的结算金额把系统中厂商所有关于结账的明细（进退货及费用）规整到一起，便于对账最后步骤，打印结算单，一式二联，供应商一份红联，财务留存一份白联，勾选单据如未全部付款，所余款项将会出现在下期对账单中勾选本次厂商递来的验收单返厂单的单据。勾选无误后点击审核经销供应商结算是根据供应商递来的验收单和返厂单，录入当期须扣的费用，勾选后做出结算单的基础数据，然后计算出实际支付给供应商的帐款金额，打印结帐清单，让供应商对账确认，然后打印出硕天系统的正式付款单据（系统做了付款单才能冲减系统中的供应商应付款）。报批、审核，然后由财务出纳付款给供应商。

财务结算程序管理办法

财务结算程序管理办法 1 目的为便于财务结算工作的开展，规范结算付款程序，现根据公司有关文件的要求，特制订本管理办法。 2 范围本办法规定了公司内采购支付、运输费支付、薪酬福利支付等财务结算付款程序。本办法适用于公司内相关财务结算的付款。 3 管理内容与方法 3.1 采购支付程序 3.1.1 生产性采购付款：采购员制单→部门经理审核→运营付总审批→财务核准付款。 3.1.1.1 项目性采购付款：设备部门制单→项目部门审核→采购部门受理→营运付总审批→财务审核付款。 3.1.1.2 质保金支付：供货单位申请→业务员审定→采购部门确定→使用部门签定→财务会计审核→运营副总审批→财务出纳部门办理。 3.1.2 非生产性采购付款： 3.1.2.1 电脑、打印机及耗材等及信息工具：使用单位申请→信息中心审核→总经理审批→信息中心制单→供应部门经理审核→运营付总审批→财务审核付款（若在异地办公或特殊所需，报帐须经信息中心确认后方可按程序报帐）。 3.1.2.2 办公、生活用桌椅等：需求单位申请→物管科审核→分管付总审批→总经理审核→供应部门经理审核→运营付总审批→财务审核付款。 3.1.3 其他采购付款：使用部门申请→供应部门经理审定→运营付总审批→财务审核付款。 3.1.3.1 质保金支付：供货单位申请→信息中心审定（物管科等部门审核）→部门负责人确定→使用部门签定→财务会计审核→营运副总审批→财务出纳部门办理。 3.2 运输费支付程序 3.2.1 商品发出运输费支付：物流部门审定→仓库核实→销售部门确认→商务部门登记→运营付总审批→财务付款。 3.2.2 原料采购陆路运输费支付：采购部门制单→物流部门审定（若为直达，则由采购部门审定）→仓库（计量）确认→采购部门审核→营运付总审批→财务审核办理。 3.2.3 原料采购水路运输费支付：采购部门申请→计量科确认→营运副总审批→财务办理。 3.3 原料、成品搬运费、货港费支付程序港务科制单（仓库制单）→计量科确认→生产部门审核→营运付总审批→财务审核付款 3.4 杂工费支付程序 3.4.1 生产性杂工费支付：使用单位确认→生产部门审核（属责任制范畴的还需结算科确认）→营运付总或总经理审定（责任制范畴内可不审定）→财务审核付款。 3.4.2 非生产性杂工支付：使用单位确认→生产部审核→审计审核--分管付总审定→总经理审批→财务审核付款。 3.5 员工薪酬福利支付程序 3.5.1 员工薪酬支付：结算科结算→各部门编制工资表→结算科确认→人力资源部审定→总经理审批→财务审核发放。

专卖店主管工作操作流程

主管工作操作流程主管作为店铺的经营管理者，工作重点是——培训（管理、销售人才）、审核（店铺工作方案落实及检查）、监督（店长工作执行及考核）和运作（不断提升和创新管理方法），主要从以下几个方面开展工作：一、制定工作计划书（时间：每月 5 号交到公司）。内容要求： 1、制定出所管店铺——“上月工作总结，下月工作计划”，从人员管理、货品管理、店铺形象管理、店铺操作方案落实四个方面进行。 2、制定出下月员工培训计划——（包括：培训内容及时间、考核方式及时间），培训对象：店长、导购、收银员。 3、工作提升计划——写明工作提升内容、方案及落实时间。二、全月工作安排 1、每月1——3 日主管和店长一起做好本店铺全月工作总结、计划。 2、每月第一周，各店铺主管主持本店铺全月工作“启动大会” : 会议要求： A、店长先对上月本店铺工作做总结，对各岗位人员做考核评估。 B主管再做工作综合评估。 3、做好全月业绩管理 A、公司将各店铺当月指标下达了之后，主管对所管各店铺指标做分解（店铺、单组团队、个人），引导完成并冲刺指标。 B每月中旬做两个单组团队，业绩分析及鼓励。 C每月下旬做业绩分析最后冲刺。 4、月末做好各店铺盘存引导及抽查。三、每周工作安排 1主管会一一内容要求：A、各主管汇报所管店铺上周工作开展情况B、上周业绩分析C、店长工作考核情况D、公司店长工作开展做评估、考核E、公司下达工作目标。 2、周一、参加店铺周会，方式：主管先和店长沟通周会内容后，由店长召开周

会。 3、星期一到星期五进行产品知识考核（价格、卖点、货品信息了解），同时制定出下周产品知识考核内容。 4、星期一到星期五做好人员沟通，思想引导，增强团队建设。 5、星期六到星期日主管在卖场上对导购做销售技巧指导。四、每日工作流程 1、到店铺时，主管对全店铺货品、店铺形象、店长人员管理及考核监督情况做检查及考核工作。 2、抽查产品知识。 3、交接班时，参加店长开B收B会议，培养店长开B收B能力。 4、观察店铺各岗位人员工作运作情况，做好工作笔记，评估店长对各岗位工作考核情况的准确性。 5、了解店铺货品储存情况，做好货品分析及陈列引导。 6、做好导购销售技巧指导。凯威路服饰有限公司 2010-5-27

国际贸易公司财务结算制度

xxxx集团财务结算管理制度根据公司结算业务需要，为了规范结算流程，加强xxx 集团结算业务管理，保证xxx集团以及xx集团结算工作顺畅高效顺畅的运行，财务管理处拟定以下结算管理办法： 1、xx集团结算周期为每月25日，即上月25日到本月25日为一个结算周期。 2、每月25日前，xx集团下属各分、子公司根据本月销量和销售价格，计算平均价格上报xx集团结算部。 3、xx集团结算部及调度中心核对本月各分、子公司平均销售价格，根据税金及留利计划，及各分子公司开发票结算。 4、xxx集团结算部根据每月各分子公司的销量及中间费用标准，配比本月经营费用入帐。 5、xx集团结算部根据各分、子的结算价格和中间费用配比情况，同时及调度中心核对本月xx集团销量和平均出厂价格，计算及xx集团的结算价格。 6、xx集团如为平衡税金需要，改变结算价格或结算量，xx集团上报集团财务处，并根据集团指示和xx集团实际情况对税金利润等指标做出适当调整。 7、每月5日前，下属各分、子公司将本月报表上报到xx集团结算处，经审核无误后，各分、子公司出具正式报表。

附件2 xxx有限公司子公司财务管理制度随着大连xxx公司的发展壮大，子公司也越来越多。为

了加强对子公司的财务监督、控制和管理，规范公司全体人员的财务行为，增强公司员工的财务管理意识，使其达到资金的安全性、制度的合法性和业务的畅通性，特制定以下管理制度。一、子公司严格按总公司的财务管理制度执行，贯彻执行《中华人民共和国会计法》、《会计基础工作规范》等文件规定，同时财务人员要不断学习国家新的经济政策和财经法规，适应形势发展需要。二、资金收支方面，当各子公司收到货款时，立即电话通知财务部；如果是汇票，当天必须传递给总公司财务部，并且一直跟踪到货款到位为止；如果是支票或现金，到帐后，将货款电汇到总公司，各子公司账面余额只允许保持在xx 万元以内，不允许各子公司将货款滞留。如果各子公司为了融资的需要，账面需要保留资金，必须由总经理特批，财务部备案，方可保留一定的资金，否则，一经发现货款滞留，取消各子公司负责人及财务人员的当月工资及奖金。（责任人：各分公司经理及财务人员；）三、子公司因业务需要对外付款时，如超过5万元，除由经办人和分公司经理签字外，还要经过总公司财务部长和主管经理书面同意方可执行。四、库存现金定额，按规定保持在1xxx元以内，大额现金或支票，必须坚持当日存入银行。

财务部结算中心工作流程图

财务部结算中心工作流程图印鉴管理费用支出货款组内行会计现金出纳出纳汇总每日内部账户余额，协助制作每日资金表收缴各项费用，按时缴存银行根据商友系统审核供货商结算单管理集团财务印章，管理历史会计档案开立现金、转账支票调节存款，预统计次日付款头寸本单位各项报销业务通过奇正系统录入每日原始凭证办理各部门电汇付款业务联系各银行单据回收内行复核会计开票出纳确认供货商通过电汇方式进账的款项开立收据、发票根据已交费用的结算单在商友系统再次复核利用奇正软件审核每日凭证统计每日上午，下午开票金额并制作内转单装订会计凭证每月汇总收据、发票总金额并装订成册售卖饭票银行出纳网银操作员经办角色，编制每日资金表控制资金，统计次日付款款项并录入网银系统（每日划回个门店账户余额，审核已录入的付款款项并上传）收取供货商电汇手续费，次月传递手续费单据审核开立支票内容加盖印鉴，审核内转单管理天百名店空白支票，联系供货商背书管理各法人私章，集团印鉴卡片，开户许可证定期封包传递伊犁店的各项单据管理维护集团所用账户（开户、变更、销户、年检）后勤出纳按时进行存、贷款调节及还息薪酬统计、复核、发放办理银行柜台业务，编制余额调节表定期统计汇总费用支出组工作

通过上图可以了解到结算中心分为三组：印鉴管理费用支出货款组印鉴管理组分为：内行会计 1.基础工作：录入每日原始凭证→每日终了汇总各内部账户余额→并协助制作每日资金表 2.重点工作：根据次日预报付款头寸进行存款调节，建立通知存款、支取存款，有效管理资金 3.管理协助工作：管理财务印章，会计历史档案；联系各银行单据回收 ★风险点：预付款统计工作做好相应记录，避免利息收入损失。内行复核会计 1.基础工作：确认供货商通过电汇方式进账的款项 2.重点工作：审核内行会计录入的凭证 3.管理协助工作：统计出售员工饭票 ★风险点：审核凭证根据原始凭证审核，避免脱单复审银行出纳： 1.基础工作：审核开立支票内容并加盖印鉴，审核每日开票内转单，维护集团银行账户（开户、变更、销户、年检） 2.重点工作：网银经办付款审核→每日终了划回各门店余额→网银操作存款调节→按时还贷还息→编制每日资金表 3.管理协助工作：管理各法人私章，集团印鉴卡片，开户许可证 ★风险点：维护银行账户，建立好电子版和手工版信息，及时更新管理印章和管理印鉴岗位设置重复网银操作员信息及时更新并与银行同步，定期更改密码费用支出组分为：现金出纳 1.重点工作：根据审核好的结算单据收缴各项费用，根据核算会计开立的单据填写支票→每半个工作日清点库存 2.管理协助工作：管理已领用的空白支票及支票登记簿 ★风险点：收款环境无监测系统，外界和员工自身风险大现金业务和转账业务岗位设置重复

用友ERP-NC结算中心的解决方案

用友ERP-NC结算中心解决方案 1. 方案背景财务管理是组织资金运动、处理财务关系的一项经济管理工作，“财务管理要以资金管理为中心”、“资金是企业运营的血液”等观点的提出确立了资金管理在财务管理中的中心地位。为加强行业或集团型企业资金管理，提高对资金的调控能力和使用效益，借鉴银行资金管理模式，运用现代网络技术、理财手段，成立资金结算中心，已成为大多数企业的共识。基于此，用友ERP-NC软件提出了成熟的结算中心专项解决方案。 2. 集团企业为什么要设立资金结算中心？资金管理是企业财务管理的主要内容，也是企业管理的核心之一。如何使资金的循环周转顺畅、迅速，进而提高资金的使用效率，是财务管理者们所普遍关注的问题。随着企业集团规模扩大，资金往往处于分散状态，资金的分散管理给企业集团，乃至一些希望进行统一管理的行业带来了诸多问题，因此，建立起资金的集中管理体系势在必行。 2.1. 资金管理分散，监控不力 L 下级单位多头开户，集团或上级单位无法及时了解其资金状况； L 资金账外循环，资金支出缺乏有效控制，资金流向不清楚； L 内部资金的余缺调剂不力，闲置与短缺并存； L 资金贷款、担保、投资缺乏有效控制，筹投资不能统筹规划，财务费用较高。 2.2. 资金使用效率低，资金风险大 L 对应收款控制程度较弱，资金回笼及坏账准备无法科学管理； L 内部单位互相拖欠，形成三角债，陷入资金困境； L 在资金状况良好，偿付能力较强的情况下，不能科学选择合适的时点支付各类应付款项，从而既建立企业信用，又争取到较大的现金折扣； 2.3. 不利于规范财务管理，影响生产经营活动的正常进行 L 资金管理预算不完整，或资金预算无法落实，形同虚设； L 资金收支没有全面合理的预测与控制，不能及时满足生产经营需要； L 缺乏资金管理的有效手段，影响企业财务管理工作以及对外信用度； 3. 应用模式分析 3.1. 资金结算中心在集团企业的应用分析结算中心通常是由企业集团内部设立的，办理内部各成员或分子公司现金收付、往来结算和存贷业务管理的专门机构。它是一个独立运行的职能机构。 3.1.1. 资金结算中心的定位 L 从组织机构设置上看，资金结算中心应该单独设置，和会计部门平行。 L 资金结算中心不应作为一个独立核算、自负盈亏的利益主体。因为结算中心资金管理调度的经济效益在

专卖店日常工作流程

三、专卖店日常工作流程１、营业前 1)人员出勤，清洁店内卫生； 2)特卖标志的放置； 3)新进商品的陈列； 4)入口处是否清洁； 5)地面、玻璃、收银台清洁是否已做好； 6)卖场灯光是否控制适当； 7)收银台零用钱是否准备； 8)前一日销售报表是否已发出； 9)准备好营业所需的各种票据； 10)准备好零用钱（每台收银机每日的零用金应相同） 11)了解当日促销品及促销品的价格； 12)打扫负责区域内的卫生（包括地面、货架） 13)检查备用工具（剪刀、皮尺） 14)查阅交接班记录；２、营业中（１）店长（专卖店） 1)货品是否丰满？是否需要紧急补货； 2)营业员精神状态是否饱满？是否有工作人员聊天或无所事事； 3)ＰＯＰ牌是否脱落； 4)卖场中是否有污染品或破损品； 5)是否进行中途存款； 6)价格卡与商品陈列是否一致； 7)交接班人员是否正常运作；（２）收银员（专卖店略） 1)为顾客做结帐及商品入袋服务； 1)Ａ、收受顾客现金时，需口述“收您ＸＸ元”，“找您ＸＸ元”，“请您收好”；案例如下：一天傍晚，一个年轻人到店里购物，拿了一张１００元钱给收银员找，当收银员准备给他结帐时，他突然说：“等一下，我有零钱给你”。于是，收银员把１００元还给他，并取了他的零钱，等结完账，他对收银员说：“你１００元还没还给我”，见收银员满脸疑惑，他又补充了一句“你看，就是那一张。”收银员虽然不太相信，见他如此肯定，只好拿出１００元给他，还给他道一声“对不起。”到晚上结帐，收银员发现营业款少了１００元，仔细想来，毛病出在这一青年身上，其实，这种案例发生的次数不少，在此处提出，希望引起大家的注意，以避免无谓损失。同时要加强对收银员的唱收唱付教育，特别像归还他１００元时，应让他确认一下；Ｂ、在收到顾客纸钞时要注意辩识钞票的真伪；Ｃ、当顾客使用非现金支付时（折价卡），应确认是否有效；Ｄ、退回商品需退回付款时，应填写退款单；Ｅ、装袋服务，要根据顾客的购买量、物品大小、厚度、物品类别入袋；Ｆ、在包装货品前，主动请顾客检查货品；重视包装货品；诚恳及礼貌的把货品递给顾客；有礼貌地向顾客道别。 2)收银员有事要离开收银台收银员在工作时间内有事需离开收银台时，在离开收银台前，应将收银柜锁好，钥匙应随身佩戴，向店长说明去向及时间，如在离开前有人结帐，收银员不得离开。