结算与资金组业务流程图
资金管理总体流程图
6、制单
会计根据报账单据编制记账凭证
7、付款
出纳复核报销单据手续完备后付款领款人签字（若有指定代领人需在报销单上备注“XX代领”）
2、验收
所购买物资须经验收或使用者签收，同时办公设备需在办公室登记备案
3、主管部门
本部门主管领导签字确认。
4、会计审核
会计审核票据，数量、单价、金额，及需求量
5、财务经理
审核签字
6、公司领导审批
领导审批
7、制单
会计根据报账单据编制记账凭证
8、付款
出纳复核报销单据手续完备后付款领款人签字（若有指定代领人需在报销单上备注“XX代领”）
会计根据报账单据编制记账凭证
9、付款
出纳复核报销单据手续完备后付款领款人签字（若有指定代领人需在报销单上备注“XX代领”）
（三）差旅费审批流程
步骤
条 件
1、经办人
经办人填写费用报销单（附车票、机票、交通费、住宿费等）
2、主管部门
本部门主管领导签字确认。
3、会计审核
会计审核票据，出差标准，补贴等
4、财务经理
二、资金使用流程
①
②
③
④
⑤
⑥
⑦
⑧
⑨
（一）借款审批流程图：
步骤
条 件
1、经办人提计划
按备用金、差旅费、业务费、报建费、购买物资等事项填写借款申请单，写明：借款时间，注明用途、金额、所属部门
2、主管部门审查
本部门主管领导审查签字确认，同时审核借款额度
3、向公司申请资金
根据当期实际用款情况申请实际资金使用额
1、审查合同履约，确认工程量；
2、审查确认工程进度款；
3、审查应收、应付款及是否有借款；
货币资金业务流程图
E1
会计核算科对资金支付申请进行审批并签字或签章确认
F1
结算科负责人对资金支付申请进行审批
B2
出纳岗收取已履行各项审批手续的资金支付申请，按规定方式支付资金
A2
经办人员签字或签章确认已收到款项
C2
会计岗根据出纳转来的资金支付申请相关凭证、收据和银行回单登记账务
货币资金业务流程图
经办人员
A
出纳
B
会计
C
业务部门财务负责人（院长、处长等）
D
会计核算科
E
结算科
F
1.
支
付
审
批
2
付款和记账
图3-1货币资金业务流程图
表3-1货币资金流程节点简要说明
节点
流程简要说明
A1
业务部门经办人员将《经费报销审批单》或《借款单》连同原始单据提交业务部门财务负责人，提出资金支付申请
D1
D2
出纳人员领取“银行对账单”，编制“银行存款余额调节表”，并由专人进行审核
银行保险新契约作业资金结算流程图(1)
银行保险资金专户的设置原则
开户规定
每家地市级银行只能开设一个银行保险资金专户工、农、 中、建国有银行及商业银行），邮储及信用社不准开户 向总公司报备“兼业保险代理合同书”，内容必须与总公司银 保部统一制定的标准范本一致
开户的条件
帐户的性质
属公司收入帐户，总公司将其视同收入户进行管理与考核
现金收费模式财务对帐操作说明
代理银行（地市）分行或归集行：按日对代理保险业务的收费数据在电脑系统进行汇总归集后， 应在次日上午通过DDN专线或其他约定的传输方式，将代理保险业务的收费数据传输到保险公 司财务部指定的人员； 保险公司财务部指定人员：在收到代理银行传输过来的收费数据后，应及时与代理银行划转到 公司的同一日代理保费资金进行核对，核对一致的部分，在LBS电脑系统进行资金到帐确认， 同 时系统自动生成银行代理预收数据 ；核对不一致的部分，要及时找出差异的明细项目及 原 因，与代理银行进行沟通，在三天内协调解决；
代理银行网点 投保单汇总转 交保险公司专 管员（2） 代理部内勤按代理渠道 按日进行投保单汇总 代理部内勤转交 契约部进行投保 单录入复核（3） 契约部复核人员抽档生成按 代理银行的报盘转帐扣款数据
代理银行没有开设 帐户的转入（6）
通过DDN专线或其他 约定的传输方式（4）
代理银行地市分行 （或资金归集行）
销户规定
凡6个月以内尚无业务的代理银行，应考虑销户
银行保险资金专户存款余额的上划与考核
上划规定
每周一次，即每周五的存款在下周一上划，如遇特殊情况 必须向总公司寿险财务部签报
存款限额
在总公司核定的分公司收入帐户存款限额中统一调剂
余额的考核
考核时点在周五，即周一必须将周五的帐户存款余额上划，
国际结算业务流程图
进口信用证开立业务流程1.买卖合同出进口口商 5..发货商9。
付款6。
交单4。
通知L/C 10.付款11.放单2.申请开证出口 3.开立信用证中国方银银行行7.寄单索汇︵︵开通8。
承兑/付款证知行出口议付信用证业务流程偿付行9.付8。
索款汇4。
审证并通知中国银行（通 5.交单出口商知行/议付行）10。
入账或结汇3。
开6。
寄证单1。
签订合同2。
申请开证开证行7。
提示单据进口商出口托收业务流程出 3 托收委托书托中口9 付款收国商行银行1. 2。
4. 8。
买发托通卖货收知合指承同示兑/付款进5。
提示付款/承兑代口6。
付款/承兑收商7。
交付单据行进口代收业务流程国1买卖合同国外内出进口 2 发货口商商3.托收9.付款5。
提示 6.付款/ 7。
交付委托单据承兑单据国4。
寄单中外代国托8。
通知承兑收银收/付款行行汇出国外汇款电汇和信汇业务流程进口商/汇款人1提出申请中国银行2发出汇款指示(SWIFT、电传或信函）解付行(收款人账户行、中国银行的代理行或联行）3汇款解付出口商/收款人汇出国外汇款票汇业务流程进口商/汇款人1.提出申请(中国银行3交付汇的代理行或联行）票5.汇款解付出口商/收款人国外汇入汇款电汇和信汇业务流程进口商/汇款人1。
办理汇出汇款委托汇出行3资金划转 2 发出汇款指示中国银行（汇入行)4汇款解付出口商或收款人国外汇入汇款票汇业务流程进口商/1.办理汇出汇款委托汇出行4.资金划转中国银行（汇入行）5汇款解付保函业务流程申请人 1 签定合同或拟投标/承包工程受益人2提交书面申请3’’转开/ 转通知3接受申请，开出保函担保银行(中行）3’开出反担保保函/保函,委托转开/转通知转开银行（转通知银行)说明：图中3指担保银行按客户指示将保函直接交受益人；图中3’指若客户要求我行委托其他银行转开保函，我行将按照客户要求开出反担保给被委托银行，被委托行凭我行反担保转开保函或我行开出保函交被委托银行.图中3”指经过图中3’后,由被委托银行将保函通知受益人。
集团公司各项业务经过流程图
集团公司各项业务经过流程图行政人事管理流程入职流程：新员工收到《聘用通知》或电话通知后，需要准备入职所需的资料和证书。
员工报到时需要填写员工履历表，办理入职手续并录入打卡指纹。
此外，还需要发放基本办公用品、安排住宿，并向各部门介绍新员工。
在入职前，公司会为员工提供必要的培训和研究，包括公司制度、员工手册、岗位职责等。
离职流程：试用期内员工需要提前一周向部门主管申请离职，正式员工需要提前一个月向部门主管申请离职面谈。
辞职申请需要经过部门主管、部门经理和行政管理中心主任的审批，员工级的审批可由人力行政主管审批，主管级及以上需要总经理批准。
员工离职后需要交离职表，并按照离职表上所涉及的相关部门负责人依次进行交接签字，生效后把离职单交回人事行政部门，结算薪资。
请假流程：员工需要申领《请假单》，并经过部门主管、部门经理和总经理的审批。
员工级请假时间超过3天以上需经总经理批准，3天以下可由主管直接审批，主管级以上请假需经总经理批准。
请假单需要交至行政管理中心，以备核算考勤。
请假时间超过三天以上者到假时必须销假以便人力部行政部门核销。
出差流程：员工需要提交出差申请，并经过部门总监或总经理的审批。
在出差过程中，需要安排交通工具和其他事务，并在回公司后进行汇报和资料移交。
出差费用需要审核并报销结单，需由财务总监审批。
专项档案管理流程：相关部门需要收集档案，行政管理中心进行整理、分类、编号、装订和归档。
档案需要经过主管领导审核和总经理审批，销毁需要编制销毁清单并进行销毁。
重要档案借阅管理流程：员工需要填写借阅单，并经过主管领导和相关领导的审核。
借阅后需要归还，并经过调出档案、总经理审批和登记归档等流程。
办公用品采购领用管理流程：员工需要提出采购需求，行政管理中心汇总需求计划并审核资金需求。
市场调查询价后，经过人力行政经理和财务总监的审核，编制计划预算和采购单，申领资金后进行采购。
公文（发文）管理流程：主办部门需要拟稿填写，经过审批单的审核后进行发文。
国际结算业务流程图最终版
约⑤ 后 通受 过益 行通人 索知在 赔行申 向请 担人 保违
④ 通 给知 受行 益将 人保 函 通 知 ③ 担保行开立保函后将保函给通知行通知受益人
② 申 请 开 立 保 函
⑩ 申 请 人 赔 付
通知行
⑥ 通知行将受益人申请递交担保行 ⑦ 担保行认为申请合理即可赔付
担保行
23
银行保函的开立方式之三
双保理机制业务流程
⑥ 签订贸易合同
出口商
⑦ 发货与交单
进口商
① 申 请 与 询 价
⑧ 债 权 转 让 与 融 资 ⑨ 债权转让与委托收款 ⑤ 进出口保理商签订协议 ⑩ 付 款
出口保理商
③ 进口保理商报价 ② 选择进口保理商 ⑪ 划款
进口保理商
20
包买票据业务流程
② 签订贸易合同
出口商
③ 发货、签发汇票
⑤ 集 齐 必 要 单 据 后 申 请 贴 现
④ 提 示 信 用 证
⑨ 还 贷 款 和 利 息
① 设立专户 ③ 开出信用证
出口银行 （贴现银行）
⑥ 寄单并转达贴现申请 ⑦ 授权从专户内付款给出口商 ⑩ 偿还所垫费用和利息
进口银行 （开证行）
19
④ 出 口 保 理 商 报 价 以 及 签 订 保 理 协 议
本地银行转开保函
收益人
⑤ 约 后受 向益 转人 开在 行申 索请 赔人 违 ④ 转 开 受行 益转 人开 保 函 给
① 签订合同或协议
申请人
⑨ 指 示 行 向 申 请 人 索 赔
⑥ 转 开 行 赔 付
② 申 请 开 立 保 函 ③ 原担保行开立反担保函并要求转开行转开
⑩ 申 请 人 赔 付
转开行
⑦ 转开行根据反担保函向原担保行（指示行）索赔 ⑧ 原担保行（指示行）赔付
银行基本业务流程图完整版
银行基本业务流程图图2．1：单位结算账户开户申请人提交开户资料审核开户资料否是否通过是2501登记客户资料2505账户开户退还开户资料送人民银行审批2503注销客户资料是否通过否2506账户销户是2202维护开户登记证核准号第1 页图4．1：准贷记卡业务流程个人或单位担保信息个人基本信息维抵押资料维护产生申请人客户质押资料维护申请表维护（增、删、查、改）开卡、制卡、重制卡、到期换卡、挂失补卡（由市分行卡部完成）发卡到网点卡片启用（通过邮寄或公司送存、取、转帐、消费⋯⋯挂失、冻结、止付⋯⋯到期不换销卡销户第 2 页图4．2: 借记卡业务流程个人基本信息维产生申请人客户申请表维护（增、删、查、改）开户存、取、转帐、挂失、冻结、消费⋯⋯止付⋯⋯到期不换销卡销户图5.1: 公司贷款发放如是抵（质）押贷表外记账款（5603）信贷部门提交放款资料会计部门审核放款资料发放贷款记账（2401或2406）如是一般贷款贷款发放完成第 3 页图5.2: 公司贷款联机归还复利清算（7312）信贷部门提交签章齐全的还款凭证会计部门审查还款资料利息试算（7304）贷款归还（2402或2405）贷款结清客户提交还款凭证及支付凭证图5.3: 公司贷款批量归还无余额或余额不足本金转超期、利息转应收未收利息打印贷款形态转移清单、利息冲减清单系统检查还款账户是否有余额系统批量扣收本金、利息打印贷款本息收回清单、还款凭证图5.4: 单位定期存单换单及质押客户提交单位定期开户证实书及换单申请书会计部门审查换单资料信贷部门提交质押止付通知书及存单单位定期存单质押（ 1 5 9 4 ）单位定期开户证实书换单（ 1 3 8 1 ）会计部门审查质押资料第4 页图5.5: 公司贷款展期信贷部门提交贷款展期通知书及相关资料会计部门审查展期资料贷款展期（2408）图5.6: 公司贷款联机形态转移信贷部门提交贷款形态转移资料会计部门审查形态转移资料贷款形态转移（2403）图5.7: 公司贷款批量形态转移系统检查还款账户无余额贷款形态转移次日打印形态转移清单、利息冲减清单等图5.8: 公司贷款核销贷款本金核销（2404）信贷部门或风险资产部门提会计部门审查供贷款核销资贷款核销资料料贷款利息核销（7307）图5.9: 收回已核销贷款信贷部门或风险资产管理部门提交已核销贷款收回资料会计部门审查收回已核销贷款资料已核销贷款收回处理（7345）第5 页图5.10: 公司贷款当日差错处理会计部门或信贷部门发现当日差错会计人员提交会计主管审核抹账（ 0199）图5.11: 公司贷款次日及跨年差错处理本金冲正后需重新发放补放款（ 2417）柜员填制红蓝会计主管审核本金冲正或补字冲正传票批注并签章账（2415）利息冲正（7314）、利息删除本金冲正后需调整（7303）、利息登记（7302）、利利息息收回（ 2402、2405）、欠息转应收（7305）、利息冲减（7306）利息差错处理图5.12: 贴现放款信贷部门提交会计部门审核贴现票据贴现资料票据贴现资料（2451、2452）第6 页图5.13: 贴现收回或转逾期、核销款项划回或无款退回但贴贴现收回现申请人账户足额支付（2455）会计部门办理贴现款项托收贴现逾期收回（2402、2405）无款退回且贴现申请人账户不足支付贴现转逾期（2457）贴现核销（2404、7307）图5.14: 融资申请及融资票据提出融资票据删除（2463）会计部门对买断式融资票据录入错误入账前退回作背书信贷部门或资金部门提次票据融资资料会计部门审查融资资料融资申请（2461）融资票据录入（2462）融资票据提出（2464）图5.15: 融资入账会计部门收到划回票款及收账通知会计部门审核收账通知融资入账（2465）第7 页图5.16: 回购式票据融资到期处理未到期票据表外记账（5603）票据部门提交回购式票据到期划回通知会计部门审核划回通知资料融资票据回购（2466）到期票据发出托收图5.17: 买断式票据融资到期处理联机销记融资销记（2456）会计部门审查融资票据到期情况存在批量未销记记录融资销记处理完毕批量销记融资批量销记拟定（ 2469）图5.18: 融资期限变更票据部门或信贷部门提交融会计部门审核融资期限变更资期限变更通通知书（2468）知书图5.19: 转贴现期限变更应补利息向客户收取利息转贴现期限变更（2458）票据或信贷部门提交期限变更通知书会计部门审核通知书转贴现期限变更利息试算（2459）转贴现期限变更（2458）退客户利息应退利息第8 页图5.20 ：同业拆借放款对新客户新增银行代码(7339)资金计划部门签发资金调拨单柜员审核资金调拨单拆借放款(3551)入拆入行指定账户图5.21: 同业拆借还款资金计划部门签发会计部门审核资金拆借汇入资金转过资金到期通知书到期通知书渡户复利清息结清贷款(7312/3552) 拆借还款(3552) 利息试算(7304)图5.22 ：同业拆借展期人民币展期(3553)资产部门提交资金展期申请书和展期协议会计部门审核展期申请书和展期协议外币增拆/减拆/续拆 (3554)图5.23 ：同业拆借形态转移资金计划部门提交资金形态转移通知书会计部门审核资金形态转移通知书同业拆借形态转移(3555)第9 页图5.24: 委托贷款放款非冻结方式转账放款放款转入借款入账人指定账户（8506）信贷部门提交委托贷款放款资料会计部门审核放款资料建立委托贷款合约（8501）委托人资金委托（8504）约定放款日次冻结方式入约定放款日自动扣收委托资日打印自动扣款及放款清账金及放款单，修改账户信息（8512）图5.25 ：委托贷款还款信贷部门或客户提交还款凭证及支付凭证会计部门审核还款凭证及支付凭证还款资金转入过渡利息试算（7304）次日打印《委托贷款本息分配成功清单》和《委托贷款本息分配不成功清单》，并对分配不成功记录进行账务处理日终自动分配本息给资金委托人转账还款（8505）图5.26 ：委托贷款展期信贷部门提交展期会计部门审核展期委托贷款展期处理申请书及展期协议资料（8511）图5.27: 委托贷款核销信贷部门提交委托会计部门审核委托委托贷款核销贷款核销批文贷款核销（8509）第10 页图5.28: 贷款划转录入信贷部门提交会计部门审查贷款划转录入贷款划转查询贷款划转清单贷款划转清单（7346）（7349）录入错误贷款划转删除（7347）图5.29 ：贷款划转确认贷款划转确认（7348）信贷部门提交会计部门审查贷款划转查询贷款划转查询贷款划转清单贷款划转清单（7349）（7349）图5.30 ：PCAS公积金贷款发放信贷部门提交公积会计部门审核公积建立PCAS系统客在PCAS系统发放在ABIS系统汇总记金贷款放款资料金贷款放款资料户资料贷款账图5.31 ：PCAS公积金贷款柜台还款信贷部门或客户提交还款凭证和支付凭证会计部门审核还款凭证和支付凭证，检查还款资金的真实性PCAS 系统的柜员进行还款试算、还款和打印记账凭证ABIS 系统的柜员进行贷款归还和利息收入记账A BIS 系统的柜员将还款资金转入过渡第11 页图5.32 ：PCAS 公积金日终处理PCAS系统的柜员选择核对流水交易进行日终核对PCAS系统的柜员进行日终轧账PCAS系统的柜员进行日终记账，打印过账流水清单和记账凭证PCAS系统日终签退ABIS系统的柜员检ABIS系统的柜员在PCAS系统的柜员查日终平账情况，内部核算子系统进传递记账凭证给确保账务记载正确行记账处理ABIS系统的柜员图5.33: 以资抵债划转信贷部门提供以资抵债资产账务划转表会计部门审核账务划转表内核开户内核记账贷记过渡抵债贷款还款图5.34: 以资抵债处置变现处置内核记账资产管理部门提交抵债资产处置证明文件及相关凭证会计部门审查证明文件及相关凭证租赁处置自用处置内核记账，并建账立卡第12 页图8.1 ：跨中心往账业务、来账业务往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往4701往往往往往往往往往往往往4702往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往4705 往往往往n往往往往往往往往往4703 往往往往n4704 往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往“4706 往往往/往往往往往往往往往往往”往往往往往往往往“4706往往往往往往”往往往往往往往往往往往往往往往往往往4 720往往往往往往往往往724往往往往往往往往往往往往往4741 往往往往往往往往往往往往”往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往4707往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往第13 页图8.2 ：网内往来往账业务、网内往来来账业务往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往0701 往往往往往往往往往往往往往往往往往0702 往往往往往往往往往Y 往往往往往往往往往往N往往往往往0199 往往往往往0709 往往往往往往往往往往往往往往往往往0703 往往往往往往往往往往往往0704 往往往往往往0703 往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往0715 往往往往往往往往往往往往往4741 往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往/0711 往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往图8.3 ：漫游汇款业务4788兑付/退汇补记账N 兑付成功？Y 交易成功4785汇出审核柜员选择查证凭证“4786兑付”Y客户提交漫游汇款申请书有效身份证件柜员选择审核凭证滞后交易成功N 发送失败系统自动处理收妥款项“4783汇出”复核？N中心拒绝4784取消重做款项退还第14 页图8.4 ：同城交换提出业务、同城交换提入业务同城交换提出业务9099取消交易9098柜台抹ABIS单边帐4099同城抹账4010单笔提出票转下场4011整场提出票转下场差错重新异常记账n出票据凭证4005提出借方票据4006批量提出借方票据4002提出贷方票据成功滞后复核票据加盖交换专用场次切换受理提审核数据正确？y票据提出4001批量提出贷方票据章及打码同城交换提入业务4021提入借方票据4023批量提入借方票据 4022提入贷方票据提入退票处理完成4024批量提入贷方票据受理提入票据审核票据4030本行票退票场次切换滞后复核票据加盖交换专用章及打码票据提出4033单笔票据抵用4035批量票据抵用4031他行票退票退还客户第15 页图8.5 ：大额支付往账业务、大额支付来账业务大额支付往账业务客户申请跨系统汇款托收审核凭证5760往账业务录入原始凭证录入清单5765确认贷方业务重新重新5762删除往账报单n 确认正确？n 5761修改往账报单y系统自动重发发送不成功n发送成功？y打印记账凭证或n5770取消贷方报单人行拒绝大额支付来账业务非本行来账774大额支付转网内联行会计主管审批转汇来账未核销5799生成贷方来账凭证打印来账凭证审核来账凭证正常5776核销贷方业务（贷记过渡）成功打印记账凭证营业期间柜员随时选择5794未处理业务汇总信息查询5783查询来账业务退汇与原始凭证核对会计主管审批5760交易业务种类选择“退回”来账已自动核销次日打印客户入账通知书客户回单第16 页图8.6 ：小额支付往账业务、小额支付来账业务小额支付往账业务0736核销借记业务0776生成未核销普通借记业务打印未核销普通借记业务待核销0770查询待处理业务汇总信息或0763查询多笔接收报单自动核销次日打印客户入账通知书客户提交财政授权支付财政直接支付支票截留等同城或异地借记业务凭证审核正确柜员选择原始作证柜员选择0732录入借记业务0734确认借记业务交易提交成功录入清单来账客户提交：汇兑委托收款划回托收承付划回等同城或异地贷记业务凭证审核正确柜员选择0731录入贷记业务原始作证录入清单柜员选择0733确认贷记业务发起行省中心前置系统接收人行来账 / 回执来账0775生成未核销贷记业务/0735核销贷记业务/借记业务回执借记业务回执077d打印未核销贷记业务/借记业务回执待核销0770查询待处理业务汇总信息或0763查询多笔接收报单自动核销次日打印客户入账通知书小额支付来账业务n0748修改定期业务明细数据y0751录入定期业务输入有误？n0752复核定期业务手工录入明细数据明细数据0743复核定期业务批量入库客户提交定期贷记业务定期借记业务审核凭证0741录入定期业务汇总数据0746查询定期业务汇总数据入库成功？磁盘导入074a批量上传0742批量导入y定期业务上传失败？定期业务明细数据明细数据0744确认 y定期业务客户修改0747生成定期业务明细差错清单074c打印定期业务明细差错清单y数据有误？n第17 页图 8.7 ：代理汇兑业务差错、异常情况处理发报行省中心 往账发报行总行交换中心 转发 收报行省中心 来账 收报行往账来账 签约行 来账(核押不符发出查询) 主办行省中心核押不符发出查复 主办行 核押不符 代理发出查询贷方业务 加编密押 往账(核押不符发出查询)数据检查 账务处理 成功 往账 代理业务查询 异常处理核押不符 收到查复有误整批退回图 9.1 ：外汇账单清算业务流程流程图： 经办柜员帐单处理 输入/修改复核柜员 复核/记帐图 9.2：进口信用证业务流程受益人 （出口商）（1） （5） （12）申请人（进口商）（4） （6）（7） （2）（10） （11）（3）（8） 通知行 / 开证行 （9）议付行1、进出口商签定销售合同，规定以跟单信用证方式结算；第18 页4、通知行将信用证通知受益人（出口商）；5、受益人（出口商）收到信用证，审证，发货；6、受益人（出口商）向其往来银行或信用证指定银行交单；7、交单银行审单。
公司业务操作流程图
工作流程控制图业务流程设计流程流程控制部财务部流程控制部客户部后续跟进流程附1：业务流程示意图业务员洽谈业务部落实媒体（制作流程业务流程标准一、业务员代表公司与客户进行洽谈，在了解客户基本情况后，根据洽谈意向与媒体流程控制部联系落实媒体情况，媒体流程控制部于半个工作日内提供媒体情况。
二、业务员应严格按标准填写合同中各项内容，根据媒体流程控制部提供情况合理签订媒体分布与发布时间，不允许自行盲目提前,合同签订后交客服总监核实签准。
三、客户部业务员接客户设计要求后半个工作日内，按合同签定的先后顺序填写设计申请单，经客服总监签准后半个工作日内下设计任务通知交设计部主管组织设计员进行设计。
四、设计申请单应注明设计产品名称、客户名称、设计属种，填单时间设计周期以及申请部门和业务员姓名，对设计有要求的还要注明设计要求如类型，文字主题及相关要求。
五、业务员代表公司与客户签订广告合同，持已经拟定好的合同文本报客服总监审核批准后连同合同信息表交行政管理部审核盖章、存档。
特殊情况未经总经理批准，业务员严禁向行政管理部索要盖章的空白合同外出与客户签订合同。
六、行政管理部将客户盖章的广告合同编号存档，将财务联交财务部核算、同时将复印件交客服总监专管备查、下合同联络单经客服总监审核后交流程控制部。
五、设计稿必须由客户代表签字或业务员签字方能认可为成品稿。
六、业务员准备好客户的各类工商证照批文连同设计成品稿半日内交至行政部外联主管用于广告报批。
七、外联主管整理全广告报批资料向行政管理部申请合同复印件盖章，办理工商报批手续，将广告批文当日交媒体流程控制部。
八、媒体流程控制部必须根据行政管理部下的合同联络单校对设计文件，与财务部核对到款情况，后方通知设计部制作喷绘文件、联系油漆商，落实媒体，下单走制作流程。
设计流程示意图业务员申请设计公益宣传工作广告（填写设计申请单）客服总监签字行政管理部签字设计部主管（填写设计单、组织人员设计、控制设计过程）设计员（出样稿）设计部主管审核（通过）喷绘商制作组媒体调度员油漆供应商制作流程设计流程标准一、设计部主管接到设计申请单后，根据本部门情况和客户要求于半小时内下设计任务单，合理安排人员进行设计，并配合设计员做好如下工作：1、指导设计员根据设计任务单仔细阅读，明确了解内容和宣传主题，如有不明处应主动与客户（业务员）联系。