关于防金融诈骗宣传的实践报告
社会实践|柯桥街头——金融市场调研以及防诈骗普及宣传
活动
参加者：赵仕远时间：2017-7-10至2017-7-15 参加地点：柯桥
防范金融诈骗
一、金融诈骗种类
包括：电信诈骗、电子银行诈骗、自助设备诈骗、非法集资诈骗等。
1、电信诈骗：是指不法分子通过电话、短信和网络等方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给不法分子转账的违法行为。
2、电子银行诈骗：是指不法分子通过网上银行、手机银行及电话银行等电子渠道，骗取受害人个人金融信息，并窃取受害人资金的违法行为。
3、自助设备诈骗：是指不法分子通过自助设备渠道，骗取受害人个人金融信息或银行卡，并窃取受害人资金的违法行为。
4、非法集资诈骗：是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权的违法行为。
二、防范提示
做到“三不要”“三要”。
（一）“三不要”
1、不要轻信来路不明的电话号码的短信或者非正常渠道的电话银行服务；
2、不要轻信各类中奖、费用返还的短信内容，拒绝利益诱惑；
3、不要向任何人透露银行卡或网上银行用户名、密码，在任何情况下，银行及公安、司法等单位都不会向客户索要银行卡或网上银行密码。
（二）“三要”
1、要提高安全意识，比如在设置密码时避免用生日、电话号码等容易猜测的数字或字母组合，不在公共场所使用网上银行等；
2、要登录正确的网站或通过银行的专用电话或银行的营业网点进行查询咨询；
3、遇到诈骗，要积极向公安机关举报。
新型传销欺骗性极强公众切勿上当受骗
近年来，随着移动互联网、网络购物、跨境电商等网络概念和营销方式的发展，出现了一些新型传销活动。国内出现影响力较广、性质比较恶劣的传销种类。如金融传销、旅游类传销、电商传销、“国家工程”类传销等等，可谓层出不穷。对此，提醒广大群众防范以下8种新型传销。
一、金融传销
1、特点：承诺高收益，引诱投资。这种吸收资金的行为名目常见的有“××金融互助社区”、“××金融互助平台”、“××金融互助理财”、“××慈善金融互助平台”、“××金融互助投资”、“××互助社区”、“××财富互助平台”等；这种行为隐蔽性强，多由境外人员远程操控，投资款往往通过个人银行账户网银转账或通过第三方支付平台流转。
现在许多金融诈骗披着互联网金融的外衣喧嚣一时，近日，银监会、工信部、中国人民银行、工商总局四部委对此发出预警，“此类运作模式违背价值规律，资金运转难以长期维系，一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。”同时，还需警惕以私募股权、投资入股、发展渠道商、***互赠等为名义的金融传销。2、典型案例：
“MMM”、“珍宝币”、“百川币”、“聚宝金融”、“环求力金”、“中国蒙商”、“美洲矿业”、“易富地基金”、“虚拟U币”、“假20世纪福克斯”、“ABCD财富网”
让我流下汗水的是保定的街头
让我依依不舍的是居民的热情
余路还要走多久调研宣传在进行
居民感到为难的是挣扎的自由
活动进行在七月商业社区的人群
盛夏清凉的池水映下我们宣传的身影
在这座热闹的城市中金创金融服务传播中
保定带不走的是我们服务的热情
“纸上得来终觉浅，觉知此事要躬行。”随着我们踏出校园的脚步，我们开
始了我们的社会实践之旅。七月十七日午时，我们到达了社会实践的第一站——保定。
为做好本次社会实践活动，我们前期做了充分的准备工作，这几天通过当地居民访谈，结合防金融诈骗宣传，深入了解雄安新区具体情况，为后续实践打下坚实基础。
实践服务团队确定了城市的商圈和居民区作为宣传地点，将中老年作为首选的宣传对象，同时结合义务讲解和传单方式等方式，积极开展防金融诈骗宣传。
“千里之行，始于足下。”这几天，我们的实践团队兵分两路，分别来到了保定的华创国际广场和万博广场等人流较大的地点。一方面调研当地居民对于雄安新区设立的看法，了解新区设立对作为上级管辖城市的保定所带来的变化；另一方面为当地居民讲解防金融诈骗知识，并发放防诈骗宣传材料，更为直观让居民了解防金融诈骗技能，提高自身的防范意识。
经过近几天的实践体验和服务，团队成员进行了认真总结。队员们感觉到，金融诈骗其实很多人都感觉不会来到自己的身上，但是又都有提防。当我们在进行宣传的过程中，甚至被人认为是进行诈骗的，问我们有什么目的。经过我们耐心地讲解，很多居民和身边的人都对我们的工作表示认可，甚至有一位中年大叔说道：“孩子，你们这个工作很有意义！”这句话，是对我们付出最好的回报。在宣传中，其他听到我们讲解的叔叔阿姨也都会主动汇集过来，和我们咨询他们遇到的一些境况，我们都认真做了交流。
每天的社会实践都是在烈日下进行，但是团队的成员都没有丝毫懈怠，大家认真发放每一份传单，仔细做好与居民的一次交流，也真诚地记录下每一个瞬间。
金融知识宣传活动总结
金融知识宣传活动总结 百度《金融知识宣传活动总结》，希望对您有帮助，希望大家能有所收获。 篇一：开展金融知识宣传月活动总结普及金融知识万里行防范金融风险知识宣传月活动总结为进一步普及公众的金融知识，提高对金融风险的认识和防范，提升金融运用技能，构件和谐金融关系，月份，我行认真贯彻执行银监局、省分行、市分行倡导的相关精神和要求，组织全员参与，开展以多一份金融了解，多一份财富保障为主题的金融知识宣传活动，取得一定的效果。 现将活动开展情况总结如下:一、我行防范金融风险知识宣传月采取的措施、加强宣传月的组织领导。 为落实防范金融风险知识宣传活动，由总行统一部署，总行业务条线和相关管理部门及支行营业网点为主要参与单位，在辖内各营业网点组织开展主题为防范金融风险知识宣传宣传的公众教育服务活动。 、开展多样化的宣传方式。 为扩大我行防范金融风险知识的宣传扩面，让我县更多的社会公众得到金融知识的普及，我行利用各种资源开展了形式多样的宣传活动，一是我行围绕防范金融风险的主旨，在全行网点利用屏滚动播出宣传标语；百度二是利用我行营业大厅内液晶电视播放短片，宣传卡安全、机使用、投资理财等内容；三是由总行从相关业务部门抽调业务骨干在我县乐天玛特门前，通过设立户外宣传台向我县社会公众宣
传卡安全、机使用、投资理财、非法集资和电话诈骗进等内容，在提升我县公众金融风险意识上取得了良好效果。 、结合我行工程，加强对农户宣传力度。 我行将本次活动和工程相结合，我行各网点按照工程进度安排，在进村入户、进商入铺、进园入企的过程中，对照防范金融风险知识宣传活动的工作部署，通过我行印制的宣传折页和宣传画对农户着重讲解非法集资的危害和如何防范电话诈骗，加强了我县农户防范金融风险的意识，提升了金融素质，获得了广大农户的好评。 二、我行防范金融风险知识宣传月取得的成效、提升了我行社会声誉。 防范金融风险知识宣传活动的开展，促进了金融知识进一步普及，提升了我县防范金融风险的意识，拓宽了我行金融业务等产品的营销渠道，树立了我行品牌和良好形象，获得了我县广大百姓的广泛赞誉。 、加强了我县防范金融风险水平。 通过本次活动的有效开展，全面提升了我县公众金融安全意识，提高了公众金融知识水平，积极引导客户熟练运用银行金融服务，增强了消费者信心，最全面的范文写作网站为社会公众营造了一种懂金融、用金融的良好氛围。 同时我行也进一步了解和掌握了公众的金融需求，这对于我行在下一阶段为公众更优质、更有效的金融知识服务奠定了良好的基础。 、促进了我行创新能力。
关于大学生如何预防金融诈骗心得体会5篇
关于大学生如何预防金融诈骗心得 体会5篇 大学生如何预防金融诈骗?概括的说，电信诈骗就是犯罪分子借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪。下面小编为大家收集整理的大学生如何预防金融诈骗心得体会，欢迎大家阅读。 大学生如何预防金融诈骗心得体会篇1 为了使全县信合员工更清醒地认识到当前金融犯罪的严峻形势，提升全体职工的防范意识，在县联社的安排下，我社于3月12日下午组织全体职工观看了近年来我国金融系统所发生的典型案件现场模拟，案件多发、数额之大令人触目惊心，使我感受深刻，倍受教育。更是深刻认识到在今后的工作中，无论何时何情都不能放松思想警惕，否则，微有疏忽就有可能犯错误，甚至走上一条不归路。一定要时刻保持清醒的头脑，防微杜渐，慎用权利，绷紧反腐倡廉这根弦，筑牢拒腐防变的思想道德防线，认真执行联社的各项规章制度，从自我做起，从自身做起。现将我观看此次案例模拟现场的心得总结如下：
一、触动灵魂，警钟长鸣。做金融行业，手中管理与经营特殊的商品—货币，没有正确树立人生观、世界观、职业观、权力观，不加强学习，不加强改造，就会断送我们自己的美好前程，毁掉幸福美满的和谐家庭。县联社组织的此次观看活动，是非常有必要的，是对正在作案或有作案动机的人员发出的一次警报，是对执行制度不严，以人情代替制度的行为发出的一次警报，是一次触动灵魂，对全员要树立正确的人生观、价值观、世界观、以及提高防案意识的再次清洗。 二、加强学习，高筑篱笆 学习可提高人的心智，可提高人的道德修养，可增加知识积累。作为新时期一名农信社员工，更应该清醒地认识到加强学习、提高自身素养的重要性。只有经常加强自我学习，开展自勉、自诫、自省活动，努力提高思想道德休养，强化职业道德学习，使自己时刻保持正确的价值观、人生观、和世界观，增强拒腐防变能力;只有加强法律法规和规章制度的学习，努力提高执行力，学会运用各种法律法规和规章制度开展业务经营活动，努力作好执行制度的表率，高筑执行制度和思想防范的篱笆。 通过此次学习，在我们的脑海中要时时绷紧防案工作的弦，要深刻牢记其经验教训，注意工作中的每一个细节，要深刻认识到防案工作也是我们业务工作的重要组成部分。要认识到案件的发生对本单位带来的严重后果和造成的巨大风险、对个人的前途
金融知识宣传教育规章制度
吉林双阳农村商业银行股份有限公司金融知识宣传教育制度管理办法 第一章总则 第一条为引导双阳农商行（以下简称“双阳农商行”）各营业网点主动、规范、持续、系统地开展金融知识宣传教育工作,提高社会公众金融知识水平,按照《银行业消费者权益保护工作办法》等文件,制定本办法。 第二条本办法所称金融知识宣传教育(以下简称宣传教育),是指针对社会公众开展的解读金融政策、普及金融知识、宣介服务收费政策、揭示金融产品风险、引导依法理性维权等各项活动。 第三条金融知识宣传教育工作的目的,是通过对社会公众进行金融知识普及、金融意识和金融素质培养,防范和化解潜在矛盾,构建和谐的金融消费环境,促进银行业健康可持续发展。 第四条金融知识宣传教育工作要坚持公益性、实效性、服务性和持续性的原则。 （一）公益性原则。是指要站在公共服务行业责任担当的角度,认识到金融知识宣传教育是金融企业必须履行的社会职责,主动地、无偿地面向社会公众提供教育服务;
（二）实效性原则,是指金融知识宣传教育活动要避免片面追求活动规模,忽视工作效果,提倡坚持以低碳、环保的方式开展各类金融知识宣传教育活动,注重活动的针对性,力争活动取得实效; （三）服务性原则,是指开展金融知识宣传教育活动要充分树立服务理念,以社会公众的实际需求为导向,提升社会公众的金融素养; （四）持续性原则,是指社会公众金融知识、金融意识和金融素质的培养是一项长期性的系统工程,要将金融知识宣传教育作为一项常态化工作常抓不懈。 第五条本办法适用于本行各营业网点。 第二章基本要求 第六条各营业网点要研究制定适合本机构特点和目标群体特征的金融知识宣传教育方针和方式方法,采取常态化和集中式相结合的方式,有针对性地开展活动。 第七条各营业网点要正确处理金融知识宣传教育工作与产品和服务信息披露、风险提示、宣传推广等经营活动的关系,不以金融知识宣传教育工作替代信息披露和风险提示,也不将业务宣传推广等同于金融知识宣传教育工作。 第八条各各营业网点要常态化开展金融知识宣传教育工作,将金融知识宣传教育工作有机融入业务发展和经
金融防诈骗案例讲座
金融防诈骗案例讲座 老人防诈骗案例 陷阱离我们究竟有多远 不听老人言，吃亏在眼前。”说的是老年人阅历丰富，见多识广，对事情的分析判断经验充足，不容易被表现所蒙蔽。然而，在现实生活中，老年人却往往是诈骗分子主要的行骗对象，他们一旦上当，遭受的往往是财产和精神的双重打击。怎样让老人在遇到违反常识的陷阱面前有一个清醒状态，很值得众人关注。据民警接到的报案情况统计，老人遭遇的陷阱有以下几种： 1、纪念币真假难辨：以作废货币谎称纪念币或以假东西谎称传家宝的骗局，会有多个骗子共同行动，“有人负责搭讪，有人负责冒充专家、国家工作人员‘鉴定真伪 '，眼花缭乱，让老人难辨别真假。 2、轻信宣传受骗去投资：诈骗嫌疑人都会先在公园、社区等老年人聚集的地方散发传单或上门推销。待一定数量的老人有意向后，会专门有人组织他们去参观“生产基地”，以显示公司实力。 3、非法集资诈骗：非法集资之所以盯上老人，是因为老人的经济特点比起年轻人，“收入稳定，愿意攒钱但花钱的地方不多”。同时，老人也希望多攒些钱，日后留给子女。自然，那些高回报投资就吸引了他们的眼球。 4、组织免费旅游：以老龄办、助老工程组织活动的名义打电话，通过带老人体验、讲解方式或邀请老年人参加免费旅游和义诊，然后租用大客车把老年人送到景点，借机请所谓的“专家”进行现场保
健知识讲座，进而推销各类保健药品 5、宣传投资项目：为把自己包装成正规公司，一些骗子首先在高档写字楼租下房间，精心装潢，然后虚构“投资项目”到处宣传。老年人来投资咨询时，他们热情接待，并请所谓的分析师“分析”行业背景、利润走向，以高额利息诱骗中老年人加盟投资。一旦老年人投入资金，公司就会人去楼空。 6、上门维修检测：骗子一般两人，谎称是暖气维修工，受物业公司委托到居民家中检修暖气，然后伺机实施盗窃。也有一些伪装成检测人员或民政工作人员，以检测煤气或办低保的名义，上门实施诈骗或抢劫。 7、冒充老人子女朋友：骗子谎称自己是被骗老人子女的朋友，能说出其儿子或女儿的姓名、工作单位等情况。取得老人信任后，便谎称家人有病急需用钱，向老人借钱。 8、掉包分钱：骗子一般在两人以上，骗子甲在匆匆行走时故意掉下一个包，里面装有成捆现金。老人拾到时，骗子乙立即上去要求“见面分一半”。此时甲返回找包，乙见状骗老人说：“你带上捡拾的包，我引开丢包人，为防止你独自带包逃走，必须将身上带的现金或值钱的物品押给我，待丢包人走后再分钱。”两名骗子走后，老人才发现包里的钱是假币。 有关老年人被骗的实例，经常被媒体报道，但仍不断有老人被骗，因为老人接收信息能力弱，一些被反复报道的行骗手段，他们仍不了解，给了骗子可乘之机。对此，民警提醒老年人应多看新闻，多接受一些法制教育，提高自身防骗能力。社区和各种老年协会，也要多收集，多讲解防骗知识，让大家在口耳相传间，提高防护意识。 骗子无孔不入，那么，老年人该如何防范？警方提示：坚持如下原则，让老人毫发无损： 首先，面对形形色色的骗术，一定要保持清醒的头脑，不贪图小利，不轻信他人谎言，牢记世上“没有免费的午餐”。要克服贪欲的心理，打消“用小钱赚大钱”、“吃小亏占大便宜”或“不劳而获”的念头，世界上没有天上掉馅饼的好事，要看好自己的钱袋子，凡是有人让你出钱的时候，一定要多一个心眼儿，不能轻易将自己的钱拿出来、送出去。 其次，平时多关注新闻媒体、社区内黑板报、宣传栏、标语等宣传，了解当前多发的各类诈骗手法，提高警惕，加强对诈骗伎俩的识别能力。
2020年县推进金融风险防范法治宣传三项举措
县推进金融风险防范法治宣传三项举措 一、紧扣重点时段，借“天时”营造氛围 联合县金融办、县公安局等部门单位以节日、纪念日为契机，广泛开 展防范金融诈骗法治宣传教育活动。春节前后，县普法办组织开展 “祥和新春，与法同行”专项宣传活动，将金融相关法律作为宣传重点。5月15日，县金融办联合多部门开展打击和防范经济犯罪宣传日 活动，通过分发宣传资料，互动答疑的形式，宣传互联网金融诈骗、 购物消费返利传销诈骗等犯罪形态的相关知识，取得良好的宣传效果。7月2日，县普法办、县金融办在县直机关“红七月·服务月”广场集中志愿活动中，开展《温州市民间融资管理条例》、防范非法集资知 识等金融知识的宣传教育。8月8日，县普法办、县金融办、县公安局等单位组织开展温州诚信日广场宣传活动，通过承诺签名、分发宣传 资料等形式，宣传防范网络金融诈骗相关知识。 二、拓宽宣传媒介，筑“地利”扩大影响 通过户外广告、电子屏、宣传栏、新媒体等多种渠道，广泛开展金融
风险防范普法宣传。在商务楼宇、社区等张贴宣传海报，在户外电子屏、微信公众号等平台，播放防范金融诈骗宣传短片。运用“互联网+”助力宣传，在公众微信号、微信群开展防范金融风险法治宣传，依托“苍南金融”、“玉苍说法”等普法微信公众号，“之江法云”微信 塔群推送金融风险防范方面的时政要闻、法律常识、典型案例等信息。6月初，县金融办还在“苍南金融”微信平台组织开展了“防范非法集资宣传月”有奖知识竞答活动，得到了网友的积极响应，参与人数达 两千多人参与。 三、围绕重点对象，促“人和”坚牢防线 发挥党建在普法宣传中的引领作用，结合每月支部主题党日活动推进 金融法治宣传，县委组织部将防范电信诈骗相关知识纳入7月份主题 党日固定学习清单，提供学习提纲，在7月15日夜学活动中，全县6 万多名党员统一进行了学习。将老年人作为金融风险高发群体列为宣 传重点，联合金融、银监、公安等部门在老年大学、居家养老服务中 心等场所，全天候滚动播放防范非法集资公益宣传片，举行专题讲座，开展老年人防范非法集资风险宣传活动。开展“普法护眼，护航青春”校园法治宣传活动，开办法治讲座，分发普法手册，重点宣传网上购 物诈骗、刷单诈骗、网络游戏类诈骗等网络诈骗常见形式，警示中小 学生远离网络诈骗。举办金融法治宣讲进农村文化礼堂活动，让广大 村民知晓常见金融风险和预防措施。加强对新居民的宣传力度，联合 县新居局依托新居民维权服务站，组织律师到企业举办法治讲座，还
普及金融知识万里行防范金融风险知识宣传月活动总结
普及金融知识万里行“防范金融风险知识宣 传月”活动总结 为进一步普及公众的金融知识，提高对金融风险的认识和防范，提升金融运用技能，构件和谐金融关系，5月份，我行根据银行业协会金融知识行万里的活动安排，积极推进第二阶段“防范金融风险知识宣传”活动，取得了良好的活动效果。 一、我行防范金融风险知识宣传月采取的措施 1、加强宣传月的组织领导。为落实“防范金融风险知识宣传”活动，由总行统一部署，总行业务条线和相关管理部门及支行营业网点为主要参与单位，在辖内各营业网点组织开展主题为“防范金融风险知识宣传”宣传的公众教育服务活动。 2、开展多样化的宣传方式。为扩大我行防范金融风险知识的宣传扩面，让我县更多的社会公众得到金融知识的普及，我行利用各种资源开展了形式多样的宣传活动，一是我行围绕防范金融风险的主旨，在全行网点利用LED屏滚动播出宣传标语；二是利用我行营业大厅内液晶电视播放短片，宣传卡安全、ATM机使用、投资理财等内容；三是由总行从相关业务部门抽调业务骨干在我县乐天玛特门前，通过设立户外宣传台向我县社会公众宣传卡安全、ATM机使用、投资理财、非法集资和电话诈骗进等内容，在提升我县公众金融
风险意识上取得了良好效果。 3、结合我行“123”工程，加强对农户宣传力度。我行将本次活动和“123”工程相结合，我行各网点按照“123”工程进度安排，在进村入户、进商入铺、进园入企的过程中，对照“防范金融风险知识宣传”活动的工作部署，通过我行印制的宣传折页和宣传画对农户着重讲解非法集资的危害和如何防范电话诈骗，加强了我县农户防范金融风险的意识，提升了金融素质，获得了广大农户的好评。 二、我行防范金融风险知识宣传月取得的成效 1、提升了我行社会声誉。“防范金融风险知识宣传”活动的开展，促进了金融知识进一步普及，提升了我县防范金融风险的意识，拓宽了我行金融业务等产品的营销渠道，树立了我行品牌和良好形象，获得了我县广大百姓的广泛赞誉。 2、加强了我县防范金融风险水平。通过本次活动的有效开展，全面提升了我县公众金融安全意识，提高了公众金融知识水平，积极引导客户熟练运用银行金融服务，增强了消费者信心，为社会公众营造了一种懂金融、用金融的良好氛围。同时我行也进一步了解和掌握了公众的金融需求，这对于我行在下一阶段为公众提供更优质、更有效的金融知识服务奠定了良好的基础。 3、促进了我行创新能力。通过本次与客户近距离的接触，进一步了解到客户对金融服务新的需求，针对客户需求，我行将适时调整信贷结构，创新经营模式，在贷款投放上以普
2018年防范非法集资等金融风险宣传教育月活动方案
2018年防范非法集资等金融风险宣传教育 月活动方案 按照处置非法集资部际联席会议有关要求，结合我省防范化解非法集资等金融风险工作实际，定于5月在全省范围内开展防范非法集资等金融风险宣传教育月活动，特制定本方案。 一、指导思想 深入贯彻党的十九大、中央经济工作会议精神和全国金融工作会议精神，认真落实国务院《关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》(国发〔2018〕59号)和XX省人民政府《关于进一步加强防范和处置非法集资工作的意见》(鄂政发〔2018〕6号)文件要求，按照2018年处置非法集资部际联席会议(扩大会议)和全省经济工作会议、防控金融风险攻坚战指挥部会议工作部署，切实做好新形势下防范和处置非法集资宣传教育工作。充分发挥宣传教育工作的引领作用，以提升群众防范非法集资等金融风险宣传教育参与度和知晓率为目标，以有效遏制非法集资等风险蔓延势头、坚决打好防范化解金融风险攻坚战为主题，着力加强金融知识普及，帮助群众树立正确的理财观念，全面深入开展宣传教育活动，在全省形成抵制非法集资等非法金融活动的浓厚氛围，确保全省经济金融秩序稳定与安全。 二、基本原则及主要内容
坚持突出重点、面向基层、持续深入、重在长效原则，结合本地、本部门实际，着力宣传高收益必然伴随着高风险，不要轻信非法集资者竹篮子也可以打一筐水的神话;着力宣传参与非法集资风险自担、责任自负，消除参与群众对非法集资损失政府买单的误解和期望;建立行之有效的省、市、县(区)三级联动宣传教育工作机制，健全处非宣传长效工作机制，贴近基层、贴近群众、贴近生活，推动防范和处置非法集资宣传教育活动广覆盖。 (一)总结非法集资行为的基本特征及惯用手法，深入解读有关政策精神，采用以案说法、政策解读、宣传片、公益广告、歌舞、戏曲、微电影等多种形式，运用生动、形象、亲切、通俗的群众语言，向社会阐明非法集资的特征及危害性。宣传普及与防范非法集资相关的金融知识，向广大群众介绍非法集资的特征、表现形式和常见手段，教育群众怎样识别非法集资，提高社会公众识别能力;介绍合法的投资渠道和理财方式，引导广大群众理性投资、合法理财，对非法集资不参与、能识别、敢揭发，从思想根源和群众基础面上有效遏制非法集资案件的发生。 (二)针对投资理财、互联网金融、私募股权投资、农民专业合作社、房地产、民办教育、养老医疗等案件高发领域，开展政策法规和业务宣传，同时因地制宜，对虚拟货币、消费返利、养老服务等名义非法集资行为予以重点提示;特别要加强老年人、农民等群体的宣传;加强对农村地区、高新技术开发区、二三线城市等非法集资高发易发地区宣传力度。
金融知识宣传工作总结doc
金融知识宣传工作总结 篇一：开展金融知识宣传月活动总结 普及金融知识万里行“防范金融风险知识宣 传月”活动总结 为进一步普及公众的金融知识，提高对金融风险的认识和防范，提升金融运用技能，构件和谐金融关系，9月份，我行认真贯彻执行银监局、省分行、市分行倡导的相关精神和要求，组织全员参与，开展以“多一份金融了解，多一份财富保障”为主题的金融知识宣传活动，取得一定的效果。现将活动开展情况总结如下: 一、我行防范金融风险知识宣传月采取的措施 1、加强宣传月的组织领导。为落实“防范金融风险知识宣传”活动，由总行统一部署，总行业务条线和相关管理部门及支行营业网点为主要参与单位，在辖内各营业网点组织开展主题为“防范金融风险知识宣传”宣传的公众教育服务活动。 2、开展多样化的宣传方式。为扩大我行防范金融风险知识的宣传扩面，让我县更多的社会公众得到金融知识的普及，我行利用各种资源开展了形式多样的宣传活动，一是我行围绕防范金融风险的主旨，在全行网点利用LED屏滚动播出宣传标语；二是利用我行营业大厅内液晶电视播放短片，宣传卡安全、ATM机使用、投资理财等内容；三是由总行从
相关业务部门抽调业务骨干在我县乐天玛特门前，通过设立户外宣传台向我县社会公众宣传卡安全、ATM机使用、投资理财、非法集资和电话诈骗进等内容，在提升我县公众金融风险意识上取得了良好效果。 3、结合我行“123”工程，加强对农户宣传力度。我行将本次活动和“123”工程相结合，我行各网点按照“123”工程进度安排，在进村入户、进商入铺、进园入企的过程中，对照“防范金融风险知识宣传”活动的工作部署，通过我行印制的宣传折页和宣传画对农户着重讲解非法集资的危害和如何防范电话诈骗，加强了我县农户防范金融风险的意识，提升了金融素质，获得了广大农户的好评。 二、我行防范金融风险知识宣传月取得的成效 1、提升了我行社会声誉。“防范金融风险知识宣传”活动的开展，促进了金融知识进一步普及，提升了我县防范金融风险的意识，拓宽了我行金融业务等产品的营销渠道，树立了我行品牌和良好形象，获得了我县广大百姓的广泛赞誉。 2、加强了我县防范金融风险水平。通过本次活动的有效开展，全面提升了我县公众金融安全意识，提高了公众金融知识水平，积极引导客户熟练运用银行金融服务，增强了消费者信心，为社会公众营造了一种懂金融、用金融的良好氛围。同时我行也进一步了解和掌握了公众的金融需求，这对于我行在下一阶段为公众提供更优质、更有效的金融知识
防范和打击“套路贷”素材和小知识
防范和打击“套路贷” 一、什么是“套路贷” 定义：“套路贷”是指以民间借贷为幌子，骗取受害人签订虚高借款合同、阴阳借款合同或者房产抵押合同等明显不利于受害人的合同，通过虚增债务、制造银行流水痕迹、肆意认定违法、胁迫逼债、虚假诉讼等各种套路、手段，非法侵占财务。 顾名思义，“套路贷”不是为了贷款，而是为了套路。近年来，社会上不断出现披着民间借贷外衣，通过“虚增债务”“伪造证据”“恶意制造违约”“收取高额费用”等方式非法侵占财物的“套路贷”诈骗等新型犯罪。根据最高人民法院日前发布的《关于依法妥善审理民间借贷案件的通知》，可以说，“套路贷”不是“贷”，而是犯罪。 二、套路贷常见套路 （一）制造民间借贷假象 嫌疑人对外以“小额贷款公司”等为名招揽生意，与受害人签订“虚高借款合同”“阴阳合同”等明显不利于受害人的合同，有的还要求办理上述合同的公证手续。 （二）伪造银行流水痕迹 嫌疑人先把贷款金额全部转给受害人，再让后者取出钱来，形成“银行流水与借款合同一致”的证据。有的嫌疑人刻意让受害人抱着取出的现金照相，制造被害人已取得虚增 1
款额的假象。 （三）单方面肆意认定违约 嫌疑人通过种种手段，让受害人“违约”，要求赔偿“违约金”，这些费用往往比借款金额高出数倍甚至数十倍，受害人很难一次性还清。 （四）恶意垒高借款金额 在借款人无力偿还下，嫌疑人介绍其他假冒的“小额贷款公司”与借款人签订新的更高数额的虚高借款合同予以“平账”，让受害人陷入一环套一环的陷阱。 （五）软硬兼施恶意“索债” 嫌疑人通过敲诈勒索、非法拘禁、电话轰炸等非法手段“索债”，或者提起虚假诉讼，通过胜诉判决实现侵占被害人或其近亲属财产的目的。 社会危害：“套路贷”犯罪是近年来出现的新型侵财类犯罪，其具有隐蔽性强、危害性大等特点，严重侵害被害人财产权、人身权，极大危害公共秩序、扰乱金融管理秩序和妨害司法公正，是“扫黑除恶”专项斗争打击重点之一。 三、套路贷的违法犯罪人员组织本身就具有恶势力的一些基本特征。 （一）套路贷具有恶势力的组织特征。一般实施套路贷犯罪行为的人员超过三人以上，而且人员构成相对稳定，很多是公司化经营，经常结合在一起进行违法犯罪活动。 2
防诈骗安全教育主题班会及 总结
“识别诈骗伎俩，我的安全我做主” 主题班会及总结 【背景分析】 随着社会的发展，信息技术的进步，各种诈骗现象也成为社会日益突出的问题。尤其是一些诈骗分子，将目标转向思想单纯、社会经验不足的大学生。大学生本身并没有成熟的独立思考和辨识能力，容易受到他人别有用心的欺骗。因此，在面对诈骗的情况时，难以有效作出清晰地判断。所以，为了使大学生熟悉生活中常见的诈骗形式，增强大学生在生活中遇到诈骗现象灵活应对的防范意识，提高大学生各方面自我预防、自我保护、自我应对、自我逃生的能力，召开本次主题班会。 在现如今的社会，诈骗案件越来越多，手段也越来越高明，至开学以来我校发生了多起学生被骗事件。犯罪分子利用一些学生的虚荣心、贪便宜、单纯等心理特点实施各种诈骗伎俩，使部分学生蒙受巨大的财产损失和精神压力。为增强大家防骗意识，提高自我防范能力，我班于2015年10月28日开展防诈骗主题教育活动班会。班会流程如下： 1、 活动目标 1、了解诈骗的危害和主要手段。 2、树立安全意识，养成良好的信息活动习惯。 3、掌握防诈骗的基本手段，做一个健康阳光的大学生。 二、活动过程 （一）情境导入，揭示主题 1、老师引导性提问：同学们，你们有没有上当受骗的经历？你们知道诈骗都有什么手段嘛！ 学生自由回答，发表自己的见解。
（二）案例分析，提高学生分析问题和解决问题的能力。 10月21日，我校经管学院14工商1班某学生（原13工商2班学生）被骗8000元现金，给学生造成了较大损失。 (三)诈骗主要手段 1、短信诈骗：利用手机短信发送虚假消费提示或中奖提示，诱骗客户交纳手续费或税金，或者诱骗客户拨打假冒的银行服务电话、银联信用卡管理中心、公安部门等部门的咨询电话，套取客户的银行卡、密码等信息进行诈骗。 2、盗用QQ号诈骗：盗用他人QQ号码，用盗用QQ登陆与“他”最信任、最亲近的好友聊天，找各种理由骗取对方通过银行向他付款，进行诈骗。 3、电话诈骗：诈骗分子冒充电话银行自动语音提示提供国内各大银行的电话银行号码和金融服务，客户使用此电话进行查询后，诈骗分子可截取客户的银行卡、密码、身份证等信息，从而盗取客户账户内的资金；或者以公安或银行名义暗示发生了一个可能威胁你人身安全或者客户账户资金安全的紧急情况，诱使客户提供账号和密码行骗。 4、网络交易诱骗：通过互联网网上交易诱骗，开始让你每次投资几百元（如购买Q币），对方返回105%，多次以后，当你汇款上千元甚至更多以后，对方就消失了。
金融知识宣传教育制度
金融知识宣传教育制度
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吉林双阳农村商业银行股份有限 公司金融知识宣传教育制度管 理办法 第一章总则 第一条为引导双阳农商行（以下简称“双阳农商行”）各营业网点主动、规范、持续、系统地开展金融知识宣传教育工作,提高社会公众金融知识水平,按照《银行业消费者权益保护工作办法》等文件，制定本办法。 第二条本办法所称金融知识宣传教育(以下简称宣传教育)，是指针对社会公众开展的解读金融政策、普及金融知识、宣介服务收费政策、揭示金融产品风险、引导依法理性维权等各项活动。 第三条金融知识宣传教育工作的目的,是通过对社会公众进行金融知识普及、金融意识和金融素质培养,防范和化解潜在矛盾，构建和谐的金融消费环境,促进银行业健康可持续发展。 第四条金融知识宣传教育工作要坚持公益性、实效性、服务性和持续性的原则。 (一)公益性原则。是指要站在公共服务行业责任担当的角度,认识到金融知识宣传教育是金融企业必须履行的社会
职责,主动地、无偿地面向社会公众提供教育服务; （二)实效性原则,是指金融知识宣传教育活动要避免片面追求活动规模，忽视工作效果,提倡坚持以低碳、环保的方式开展各类金融知识宣传教育活动,注重活动的针对性,力争活动取得实效; （三)服务性原则,是指开展金融知识宣传教育活动要充分树立服务理念,以社会公众的实际需求为导向,提升社会公众的金融素养; （四）持续性原则，是指社会公众金融知识、金融意识和金融素质的培养是一项长期性的系统工程,要将金融知识宣传教育作为一项常态化工作常抓不懈。 第五条本办法适用于本行各营业网点。 第二章基本要求 第六条各营业网点要研究制定适合本机构特点和目标群体特征的金融知识宣传教育方针和方式方法,采取常态化和集中式相结合的方式,有针对性地开展 活动。 第七条各营业网点要正确处理金融知识宣传教育工作与产品和服务信息披露、风险提示、宣传推广 等经营活动的关系，不以金融知识宣传教育工作替代 信息披露和风险提示,也不将业务宣传推广等同于金 融知识宣传教育工作。
安全防范知识大全
安全防范知识大全 一、居住安全 （一）长假年关休息日，最是防盗要紧时 社区是我家，防范靠大家。邻里之间团结和睦，互相照应是加强防范的最好良药。当遇到陌生人在住所附近徘徊时，一定要多加小心，必要时进行监视、盘查或拨打110报警。爱护公共防盗设施，出入公共防盗门要随手关门，不要将公共防盗门的钥匙借朋友，不随便为不认识的人开启防盗门。 门窗最要紧，选好铁将军。门窗加固对预防盗窃很重要，安装防盗门一定要选择质量好、安全系数高、信誉好的产品，避免“防盗门窗”不防盗的现象发生。 出门入睡前，不要忘检查。家居的各个门、窗、排气口、空调口要经常检查，损坏要及时更换，出入家门随手关锁门。不要把钥匙交给不懂事的小孩。特别是外出和临睡前，要仔细检查门窗是否有松动的情况，对临街和较为偏僻的门窗适当进行加固，楼房住户将门窗关闭（厨房、厕所、阳台为重点部位）。 有钱存银行，密码记心上。家里不要存放大量的现金、存单，存折上的账号、密码要记在心上或其他秘密本子上，不要同身份证、户口本等放在一起。 物品做标记，被盗也不怕。如果在贵重物品上刻上特定且不易磨去的标记，不法分子就不易销赃了，起到了保护自己财产的作用。 学摆迷魂阵，巧施空城计。晚上全家短时间外出时，最好要亮上一盏灯，或打开收音机；长时间全家外出时，要在阳台上晒一些衣物，使不法分子难以判断出家中是否有人，因而不敢贸然下手。 发现有窃贼，请勿惊慌乱。一旦发现或发生被盗现象，不要惊慌，更不要轻易翻动现场，要迅速报警。 （二）独自在家要留心，防范抢劫有高招 进门之前回头望，防止生人在尾随。当你在上下楼之间、楼梯口或院子门口遇到生人时，要留心，发现生人要警惕，特别是进家门，勿与陌生人同进楼，必要时，问找谁，防止对方突然袭击。 遇见陌生人，问清再开门。老人、小孩、女性独自在家时，对陌生人以查水电、气、房屋修缮、电器维修、借用物品、推销产品等理由叫门时，不要随意开门让其进入。 多一份防心，少一份祸星。平时对不明底细的人，不能随便往家里带。自己的住处、具体工作单位、电话号码等不要随便告诉陌生人。 发现可疑速报告，沉着应对保安全。发现可疑对象，就设法报警或扭送派出所。对老人小孩来讲，在不能确保自己的呼叫能够得到邻里的协助时，切忌盲目呼叫，以免遇害。 （三）火险重在防，逃生有诀窍 1、失火速报警，冷静快逃生。 早报警。家中失火后，不要慌张，早点报火警，报警愈早，损失愈小。记住火警电话“119”。报警要口齿清楚，讲清家庭所在的方位、街道、门牌号码以及着火的物品种类，留下联系电话，并
防范金融诈骗宣传方案
防范金融诈骗宣传方案 一、活动目的 通过开展针对性强、有特色的“普及金融知识防范金融诈骗活动”主题宣传，让居民和村民不会因为缺乏金融知识而上当受骗，增强防范诈骗风险意识，营造良好的金融环境。 二、活动主体 人民银行永嘉县支行牵头开展，全县各金融机构共同参与。 三、宣传内容 （一）存款及利率安全 宣传存贷款利率、理财产品收益率、国债利率和民间借贷利率等基本知识；宣传公众参与社会金融活动的注意事项；宣传民间借贷利率司法保护的基本知识；宣传存款保险制度的基本知识。 （二）信用保护 宣传信用报告基本知识及信用记录的重要性，形成不良信用记录的多种原因及后果，宣传维护良好信用记录的途径。同时，承担“征信知识进校园”、“征信知识进景区”任务的银行机构要继续在有关学校、景区开展征信宣传；承担“征信知识进文化礼堂”任务的银行机构要尽快对接有关乡镇、行政村，及时制作宣传长廊，开展特色宣传。 （三）反洗钱 宣传洗钱和洗钱罪的基本知识，洗钱活动常见的途径或方式，反洗钱的基本知识，常见的洗钱诈骗方式以及防范手段。 （四）银行卡安全
宣传实名制开立银行卡的政策要求和具体操作规定；宣传非实名开立银行卡、出租出借银行卡的主要危害；宣传安全用卡、保护个人银行卡信息、身份信息等相关知识。 （五）假币辨别和诈骗 宣传普及辨别假币知识，宣传假币诈骗常见方式及防范手段。 四、宣传方式 （一）媒体宣传 发挥传统媒体和新媒体两个平台作用，增强宣传立体效果。选择传统纸媒（今日永嘉）和广播开展系列专题宣传，主要通过版面系列专题报道、公益标语播放、案例讲解和有奖知识问答等多种方式提升宣传实效。在纸媒和广播宣传期间，加强与电视媒体合作，以播出公益广告和电视屏幕滚动字幕播放相关宣传标语的形式进一步扩大宣传范围。充分利用地方政府网络平台、地方媒体新闻APP、各商业银行官方网站、手机银行客户端、微信公众号等渠道，采用微视频、知识问答、专题推送等多种方式开展多方位宣传。 （二）实地宣传 组织开展金融反诈骗知识“进社区、进农村”活动，尽可能扩大宣传辐射面。“进社区”主要是充分发挥县域所有商业银行的网点布局优势，由商业银行就近选择社区便民服务中心和文化礼堂等场所，向社区中老年人宣传普及金融诈骗防范知识。商业银行要尽可能地结合社区服务特色，充分利用社区现有资源，开展有特色、持续性的宣传，切实提高社区居民的金融诈骗防范意识；“进农村”主要是依托各金融
银行安全防范基本知识
银行安全防范基本知识 总述 安全这对大家来说并不陌生，因为生活中经常会用到，比如说交通安全、生产安全，但是对它真正了解的还不是太多，那么，进入银行工作就必须对它有一个比较全面的子解，因此，对刚走进建行大门的员工来说，学习和掌握建行的各项业务知识、掌握岗位操作技能、掌握业务操作程序是必须的和必不可少的。但同时还必须掌握银行安全防范的基本知识和基本技能，这是由银行工作的特点以及经营对象所决定的，没有这一条你就不是一个称职的和合格的建行员工，甚至会给国家的财产造成损失、会给自己和同事的生命财产造成伤害。当前，社会主义市场经济进一步发展和深化，社会财富的结构性调整进一步加大，导致了社会财富分配的结构性矛盾进一步加大，以侵财为目的的社会犯罪日益呈现出上升趋势，那么以侵害银行为目标的犯罪也必将呈现出上升趋势，并长期存在。因此，作为建行的每一个员工都必须充分认识到安全工作是银行工作的重要组成部分，没有安全保卫工作就谈不上银行，有了银行就必须做好安全保卫工作。 一、当前的社会治安形势和金融治安形势 目前，我们面临的社会治安形势仍然相当严峻。长期以来，境内外敌对势力对我国进行的渗透、颠覆和破坏一直没有停止过，，“法轮功”邪教组织死而不僵；带有黑社会性质的犯罪和团伙犯罪在一些地区比较猖獗；社会上失业人员和闲散人员不断增
加，贫富差距不断扩大，“拜金主义”的流行与泛滥，使社会治安形势十分严峻和复杂，预防和处臵群体性事件的难度加大，社会的刑事案件逐年上升，经济诈骗案件大幅度上升，流氓恶势力屡婪不止，犯罪分子的手段更加凶残、狡诈，犯罪更趋智能化。据公安机关统计，1996年立案的刑事犯罪案件150万起，以后每年近20%的速度递增，这个数字远远高于我们国民经济的年均增长率。 在此大的社会治安形势下，金融安全形势也不容乐观。结合金融案例。 1、金融抢、盗案件仍呈高发态势。----04年江苏省金融 系统发生23起 2、金融诈骗案件大幅上升。----04年全国金融系统发生 诈骗案件2120起，涉案金额42.63亿,是03年的3.05 倍。中国银行哈尔滨河松街支行高山和李东哲走了10 亿元潜逃国外。 3、ATM机案件大量增多，已呈金融犯罪的新动向。 4、以尾随银行客户的犯罪案件日益突出。 二、银行安全保卫工作的地位、作用、任务、特点、方针、 原则 （一）、安全保卫工作的地位、作用： 1、安全保卫工作是银行工作的重要组成部分 银行运营机制的每一个环节都需要有一个安全、良好的内部和外
电信诈骗防范常识
近年来，利用手机短信、电话和网络等通信手段实施的电信诈骗犯罪活动十分突出，犯罪手段科技化，诈骗手段不断翻新。其实，绝大多数诈骗犯罪都是可以预防和避免的。现将犯罪分子常用诈骗形式公布如下，望广大居民识别骗术，提高警惕，免遭侵害。 一、“冒充公检法工作人员”诈骗 骗术揭秘：犯罪嫌疑人以公安局局、法院等为名，称有法院传票给被害人，传票理由为信用卡欠费，再将电话转至所谓的“公安局”，称被害人信息被盗用，账户涉嫌洗黑钱，最后诱使被害人将钱转入“安全账户”。 警方提示：公安机关（执法机关）在侦办案件当中确需冻结当事人银行账户的，会通过相关金融机构进行，即使需要采取保护措施，也会让当事人到当地的金融机构进行办理，而不会让当事人将存款汇到所谓的指定安全账户。 二、“虚假中奖”诈骗 骗术揭秘：犯罪分子通过电话、网络、邮件等形式向您随机发送：“＊＊公司举行手机号码抽奖活动，您的号码已获得 11万８千元，请电＊＊＊与领奖处某小姐联系。”当您与上面所留电话联系时，会有人“核实身份确认中奖”，然后告诉您需要缴纳“手续费、保证金、税费”等费用。 警方提示：此类信息多为诈骗信息，当事人切勿盲目相信，须知天上不会掉馅饼。 三、“银联卡透支消费”诈骗
骗术揭秘：犯罪分子向您发送：“尊敬的银联卡用户：您于＊月＊日在＊＊商场刷卡消费＊元整，将在您的账户中扣除，如有疑问请咨询银联中心＊＊＊。”当您拨打了短信中的提示电话进行咨询时，几名分别冒充银联中心、公安工作人员的骗子将连环设套，要求您将银行卡中的钱款转入所谓的“安全账户”或套取您的账号、密码后转走您账上的钱款。 警方提示：遇到此类情况，首先应到相关银行进行咨询，确认自己的银行卡或信用卡是否真的出现问题，如果出现问题，最好在银行工作人员的面对面的指导下直接进行处理，以免上当。 四、“通知退费、退税”诈骗 骗术揭秘：犯罪分子冒充税务、财政、车管所、卖车公司工作人员打您电话，称“国家已下调购车税、购房税，要退还税金”，让您到银行ATM机上转账，犯罪分子会让您按其电话提示操作，随后转走您卡上的钱。 警方提示：收到这样的信息后，当事人切勿盲目相信，可通过相关部门或大型的售车专营店咨询是否有相关的优惠政策，同时也要认识到网上交易可能存在的受骗风险。 五、“猜猜我是谁”诈骗 骗术揭秘：用电话联系事主，让事主猜其身份，冒充事主的
金融风险防范法治宣传活动归纳例文2018.doc
金融风险防范法治宣传活动总结范文2018 为进一步普及金融法律知识、提高公众金融风险防范意识，XX司法局按照省、市相关工作部署，多形式、多举措开展金融风险防范法治宣传活动，取得了显著的成效。 一是扩大宣传范围。依托送法进农村、进社区、进企业等活动，将金融风险防范知识送到群众身边，进一步扩大宣传覆盖面。各司法所通过深入田间地头、集市等人口密集场所开展集中宣传、有奖知识问答、民警现身说法、律师进村宣讲等多种形式的活动，宣传普及防诈骗、金融风险防范等有关知识，帮助村民，尤其是老年人剖析诈骗分子的作案手法，提高对各类法律法规的理解。 二是集合众力全民普法。充分发挥七五普法讲师团、法律顾问等团队的专业优势，深入开展金融风险防范宣传活动。推进落实谁执法谁普法责任制，联合银行、公安局、综治办、法制办等多部门，结合工作进行金融风险防范部署宣传。防范经济犯罪教育宣传月活动，深入中老年群体开展面对面宣传教育，共同营造浓厚的防范金融风险氛围。 三是创新载体全面普法。利用新媒体互动性强、参与度高的优势，依托拥有10万多用户的掌上奉化客户端奉化普法七
五普法在行动专栏，持续40天推出以金融风险防范为主题的有奖法律知识有奖竞赛，以轻松趣味的方式进一步传播金融法律知识，强化市民群众金融风险防控意识。借力网易奉化频道和掌上奉化新闻客户端，邀请广大群众参与观看金融诈骗、非法集资、传销等犯罪案例的实时直播，增强群众防骗意识。借力公交车普法宣传阵地，通过在公交车车身喷绘防范金融风险遵法守法等相关法治宣传广告，潜移默化中提高群众金融风险防范意识。 金融服务行业年度年终工作总结及明年工 作计划 金融服务业是先进服务业中相对独特和独立的一个行业范围，是一个重要部门。下面是的小编为大家精心整理的“金融服务行业年度年终工作总结及明年工作计划”，供大家阅读!希望能够帮助到大家!更多精彩内容请持续关注!
关于防金融诈骗宣传的实践报告
社会实践|柯桥街头——金融市场调研以及防诈骗普及宣传 活动 参加者：赵仕远时间：2017-7-10至2017-7-15 参加地点：柯桥 防范金融诈骗 一、金融诈骗种类 包括：电信诈骗、电子银行诈骗、自助设备诈骗、非法集资诈骗等。 1、电信诈骗：是指不法分子通过电话、短信和网络等方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给不法分子转账的违法行为。 2、电子银行诈骗：是指不法分子通过网上银行、手机银行及电话银行等电子渠道，骗取受害人个人金融信息，并窃取受害人资金的违法行为。 3、自助设备诈骗：是指不法分子通过自助设备渠道，骗取受害人个人金融信息或银行卡，并窃取受害人资金的违法行为。 4、非法集资诈骗：是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权的违法行为。 二、防范提示 做到“三不要”“三要”。 （一）“三不要” 1、不要轻信来路不明的电话号码的短信或者非正常渠道的电话银行服务； 2、不要轻信各类中奖、费用返还的短信内容，拒绝利益诱惑； 3、不要向任何人透露银行卡或网上银行用户名、密码，在任何情况下，银行及公安、司法等单位都不会向客户索要银行卡或网上银行密码。 （二）“三要” 1、要提高安全意识，比如在设置密码时避免用生日、电话号码等容易猜测的数字或字母组合，不在公共场所使用网上银行等； 2、要登录正确的网站或通过银行的专用电话或银行的营业网点进行查询咨询；
3、遇到诈骗，要积极向公安机关举报。 新型传销欺骗性极强公众切勿上当受骗 近年来，随着移动互联网、网络购物、跨境电商等网络概念和营销方式的发展，出现了一些新型传销活动。国内出现影响力较广、性质比较恶劣的传销种类。如金融传销、旅游类传销、电商传销、“国家工程”类传销等等，可谓层出不穷。对此，提醒广大群众防范以下8种新型传销。 一、金融传销 1、特点：承诺高收益，引诱投资。这种吸收资金的行为名目常见的有“××金融互助社区”、“××金融互助平台”、“××金融互助理财”、“××慈善金融互助平台”、“××金融互助投资”、“××互助社区”、“××财富互助平台”等；这种行为隐蔽性强，多由境外人员远程操控，投资款往往通过个人银行账户网银转账或通过第三方支付平台流转。 现在许多金融诈骗披着互联网金融的外衣喧嚣一时，近日，银监会、工信部、中国人民银行、工商总局四部委对此发出预警，“此类运作模式违背价值规律，资金运转难以长期维系，一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。”同时，还需警惕以私募股权、投资入股、发展渠道商、***互赠等为名义的金融传销。2、典型案例： “MMM”、“珍宝币”、“百川币”、“聚宝金融”、“环求力金”、“中国蒙商”、“美洲矿业”、“易富地基金”、“虚拟U币”、“假20世纪福克斯”、“ABCD财富网” 让我流下汗水的是保定的街头 让我依依不舍的是居民的热情 余路还要走多久调研宣传在进行 居民感到为难的是挣扎的自由 活动进行在七月商业社区的人群 盛夏清凉的池水映下我们宣传的身影 在这座热闹的城市中金创金融服务传播中 保定带不走的是我们服务的热情 “纸上得来终觉浅，觉知此事要躬行。”随着我们踏出校园的脚步，我们开
关于开展防范金融风险宣传工作的活动方案
关于开展防范金融风险宣传工作的活动方案 5 月是防范非法金融风险宣传教育月。根据市防范化解金融风险攻坚指挥部办公室《关于印发XX 市防范化解金融风险工作和防范非法金融风险宣传活动的通知》（X 防金指办 〔202X〕X号）要求，结合我校实际，制定本活动方案如下： 一、领导小组 组长：XXX 成员：XXX XXX XXX各班班主任 二、活动主题今年的防范非法集资宣传月活动主题——“守住 钱袋子 护好幸福家” 。 三、活动安排 1 、对教职工进行宣传教育，防范非法集资。对全体教职工进行 1 次远离非法集资宣传教育。 2、利用电子信息屏显示宣传标语。在LED 上滚动播放宣传标语：远离非法“校园贷” ，莫让青春负债前行；拒绝高利诱惑，远离非法集资。 3、摸排防范非法校园贷。 对全体学生推送防范校园贷知识 1 次，进行 1 次非法校 园贷摸排。 XX 中学 202X年X月X日
附件一： 远离非法“校园贷” 莫让青春负债前行 警惕“校园贷”骗局，学生要牢记十个“凡是” ，碰到类似情况一定要小心。 1.凡是声称可以帮助同学“办理小额分期、手机分期” 等用款业务的； 2.凡是声称网上办理贷款“手续简单，当天可以办理” 的； 3.凡是要求借款人裸体手持身份证照片替代借条实施 借款的； 4.凡是声称可以“先拿钱后兼职还款”的； 5.凡是声称介绍同学、朋友贷款，便可轻松赚得每单几 百、上千元不等的好处费的； 6.凡是声称“不需要任何抵押，动动手指就能借到钱” 的； 7.凡是不考察借款人的还款能力，不进行适当测评，就 轻松放贷，发放小额现金的； 8.凡是通过在校内寻找个别学生或辅导员老师，进行 “校园贷”代理，发展“眼线”等方式实施手机APP借贷的; 9.凡是声称可以找到内部人士发放助学金的； 10.凡是声称“只需提供学生证和身份证即可办理”的。 如果有黑恶势力胁迫在校学生贷款的，请迅速报告老师 和公安机关附件二：