金融诈骗ppt课件

P2P网络诈骗团伙
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2015 年 9 月 1 日 起 施 行 的 《最高人民法院关于审理 民间借贷案件适用法律若 干问题的规定》，规定民 间 借 贷 年 利 率 超 过 24% 的 ， 不受法律保护。
插播知识
防范
投资铁律
经典中的经典
庞氏骗局
庞氏骗局 金字塔骗局的始祖
查尔斯·庞兹（Charles Ponzi）是一 位生活在19、20世纪的意大利裔投机 商，1903年移民到美国。
庞氏骗局
1919年他开始策划一个阴谋，骗子向一个事实上 子虚乌有的企业投资，许诺投资者将在三个月内 得到40%的利润回报，然后，狡猾的庞兹把新投 资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱 使更多的人上当。由于前期投资的人回报丰厚， 庞兹成功地在七个月内吸引了三万名投资者，这 场阴谋持续了一年之久，才让被利益冲昏头脑的 人们清醒过来，后人称之为“庞氏骗局”。
麦道夫
麦道夫黑洞
其手法就是利用传统的"庞氏骗局"手法行骗。 "庞氏骗局"是金字塔传销的模板之一，是一种 非法集资，得名于查尔斯·庞兹，其实质就 是"借钱还钱"，整个行骗过程并没有实质的利 润产生，投资者的回报完全是后来者新资金 及自己扩大再投资带来的钱。
P2P金融 P2P金融又叫P2P信贷，是互联网 金融的一种。意思是:个人对个人。
P2P借贷是一种将非常小额度的资金 聚集起来借贷给有资金需求人群的一 种民间小额借贷模式。P2P是“Peerto-Peer”的简写，个人对个人的意思， P2P借贷指个人通过第三方平台(P2P 公司)在收取一定服务费用的前提下 向其他个人提供小额借贷的金融模式。
P2P公司
P2P公司指的是将借款人和投资人 对接起来的中介机构，P2P网络借 贷的出现很大程度满足了有资金需 求的个人及中小微企业贷款融资的 需求。P2P平台不得吸储，不得放 贷只是进行信息的配对，为投融资 双方牵线搭桥，这是一个合格的 P2P公司。
高收益对应高风险
防范
理财小游戏
请
假 MMM骗局 作
业
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庞氏骗局
庞氏骗局在中国又称“拆 东墙补西墙”，“空手套 白狼”。简言之就是利用 新投资人的钱来向老投资 者支付利息和短期回报， 以制造赚钱的假象进而骗 取更多的投资。
麦道夫黑洞
美国历史上数额最大的 诈骗案，因作案者为"大 慈善家、社会的支柱、 代表华尔街品质"的纳斯 达克前董事ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ主席麦道 夫而得名，其行骗时间 长 达 20 年 、 数 额 高 达 500 亿美元。
认知与防范
认知
金融诈骗
金融诈骗是指以非法占有 为目的，采用虚构事实或 者隐瞒事实真相的方法， 骗取公私财物或者金融机 构信用，破坏金融管理秩 序的行为。
认知
余额宝诈骗 电话诈骗 ATM诈骗
银行卡诈骗
认知
金字塔骗局
认知
金字塔骗局
以根本不可能支付的高利息作诱饵，进行金融诈骗。
金字塔骗局其运作规则是用后一 批投资者存入的资金，支付给前 一批投资者作为投资的利润， 以 此循环往复。为了吸引更多的投 资者，"投资公司"必须不断提高 利润水平。当参加者人数达到饱 和点，不再增加时，整个"计划" 就土崩瓦解了。