基金公司业务介绍及基金投资策略
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主要投向实业 主要投向实业 行负责资金用途和 投向
价格波动大，高 价格较股票小， 银行利息相对固定 风险、高收益 低风险、低收益 ，投资比较安全
股利、资本利得 利息、资本利得 利息
投资渠道 基金管理公司、证券公 证券公司 司、信托、银行代销
路漫漫其悠远
债券发行机构、 银行、信用社、邮 证券公司、银行 政储蓄银行
• 简言之，把你的钱交给别勇人于开打始理，才。能找到成
• 特点：
功的路
• 1、集合理财，专业管理。
• 2、组合投资，分散风险。
• 3、利益共享，风险共担。
• 4、严格监管，信息透明。
• 5、独立托管，保障安全。
路漫漫其悠远
基金
• 什么样的人适合投资基金
什么样人适合投资基金？
• 我想投资，但是我不是很清楚应该买什么股票或债券 • 我不懂金融方面的知识，掌握不了买入、卖出的时间点 • 我的钱不多，又不懂怎么样分散风险 • 我很忙，没有时间关注大市，希望找到一个不需要自己费
• 1．通过银行柜台和网上银行购买基金
•
银行在大家心目中的信誉极好，直到现在，大部分投资者还是认
为在银行购买基金比较放心。对投资者来说，银行最大的优点在于它
服务网点多，存取款方便，非常贴近投资者。而且，通过银行购买基
金，可面对面地和柜台人员交流，得到帮助和建议。
•ห้องสมุดไป่ตู้
在银行买卖基金有如下缺点：
•
（1）需要亲临网点，并且要在工作日规定的时间办理。
路漫漫其悠远
基金基本知识
路漫漫其悠远
购买基金渠道
• 出于对银行的信任，现在大部分的基金投资者都是通过银行购买 基金的。其实，除了银行，还有很多购买基金的渠道，不同的渠道， 便利性、费用、提供的服务都有较大的差别。基金的交易原则上是在 哪里买在哪里赎回，而且日后如要进行基金转换等操作，也需要通过 当时的交易渠道办理。如果你中途要变更交易渠道，则需办理转托手 续，造成不必要的麻烦。因此，在投资前充分考虑，从便利性、费用 、可获得的服务三个方面来对比，选择一个适合自己的渠道显得很重 要。
： • （1）专业化的投资理财服务。基金是在证券市场上进行操作的，
而证券公司对证劵行情的把握及基金产品的选择最具专业性，能给投 资者更合理的建议。 • （2）代销基金种类较多，而且方便快捷。大的证劵公司代销的基 金品种较多，有点像基金的“超级市场”。而且证券公司一般与基金公 司都有实时联网的交易通道，保证了开市期间随到随买，免去预约、 排队之苦。更重要的是申购、赎回周期短，便于基民的资金周转，提 高资金使用效率。 • （3）对于拥有股票账户的投资者来说，通过证券公司，可以在二级 市场上买卖LOF基金。 • （4）开户临柜一次，电话、网上、柜台委托三种下单方式任意选择 ，十分方便。
心的资产增值机会 • 每个月可用来投资的钱不多，除了放在银行，还有什么更
好的投资方式
路漫漫其悠远
买基金的风险大吗
路漫漫其悠远
基金的基本知识
基金的发展概况
• 基金在发达国家已经有上百年的历史了，最早起源于 英国的信托公司。1868年，英国成立了“海外及殖民地 政府信托基金“，被称为基金的雏形，例如:东印度公司 。
•我世萨国界诸基上塞金真投的正资发意信展义托概上基况的金基“第金一是只：勇功开1于的放9开路2式4始年，基美才金能国。找波到士成 顿的”马 • 中国基金业真正起步于20世纪的90年代。 • 1998年3月23，开元、金泰两只封闭式证券投资基金
公开发行上市，标志中国基金的发展进入了一个新的 历程。 • 2001年9月，我国第一只开放式基金——“华安创新” 诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放 路漫漫其悠远 式基金的历史性跨越。
股票
债券
银行存款
所有权关系，是 债券债务关系， 表现为银行的负债 一种所有权凭证 是一种，是一种 ，是一种信用凭证 ，投资者购买后 债权凭证，投资 ，银行对存款者负 成为公司股东。 者购买后成为该 有法定保本付息责
公司债权人。 任。
勇于开始，才能找到成 直接投资工功具的，路直接投资工具， 间接投资工具，银
• 为了大家合伙出的资金安全，不被基金公司这个牵头人挪用，中国证 监会规定，基金资产不能放在基金公司内部，基金公司和基金经理只 管交易操作，记账管钱的事找一个擅长此事又信用高人负责，这个角 色当然非银行莫属。于是基金资产放在银行建立一个专门账户，由银 行管账记账称基金托管。银行劳务费（称基金托管费）从大家合伙出 资资产中按比例抽取。
基金管理公司和基金托管人
• 基金管理公司就是合伙投资牵头操作人，是公司法人，资格是经过中 国证监会审批
• 基金公司与其他基金投资者一样是合伙人之一，令一方面由于它牵头 操作。每年从大家合伙出资的资产中按一定比例提取劳务费（基金管 理费），替投资者代雇代管理负责操盘的投资高手（就是基金经理） ，还要帮基金经理收集信息，定期公布基金资产和收益情况。
基金公司业务介绍及基 金投资策略
路漫漫其悠远 2020/4/6
基金的基本知识
North America
South America
Europe Asia
Africa
路漫漫其悠远
基金的基本知识
• 什么是基金：
• 证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者 的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管 ，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资 的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
基金的基本知识
• 基金与其他金融工具的区别。
反应的经 济关系不 同
所筹资金 的投向不 同 投资收益 与风险不 同 收益来源
基金
信托关系，是一种受益 凭证投资者购买基金份 额后成为基金受益人， 其基金管理人只是提投 资者管理资金，并不承 担投资损失风险。 间接投资工具，主要投 向股票、债券等
投资众多有价证券，能 有效分散风险，风险适 中，收益相对稳健。 利息、股利、资本利得
•
（2）银行代销的基金种类有限，不同银行代销的基金种类也不
同。投资者如果要购买多只基金，很难在一家银行办妥。
•
路漫漫其悠远
买基金渠道
• (3）银行通常不代销一家基金公司旗下的所有基金，这就给日后可 能需要的基金转换等业务带来麻烦。
• （4）银行基本上都是销售新基金，而且排档期，经常变换。 • 2．通过证券公司买基金 • 证券公司也是一个传统的基金代销点，相比银行，它有如下的优点
价格波动大，高 价格较股票小， 银行利息相对固定 风险、高收益 低风险、低收益 ，投资比较安全
股利、资本利得 利息、资本利得 利息
投资渠道 基金管理公司、证券公 证券公司 司、信托、银行代销
路漫漫其悠远
债券发行机构、 银行、信用社、邮 证券公司、银行 政储蓄银行
• 简言之，把你的钱交给别勇人于开打始理，才。能找到成
• 特点：
功的路
• 1、集合理财，专业管理。
• 2、组合投资，分散风险。
• 3、利益共享，风险共担。
• 4、严格监管，信息透明。
• 5、独立托管，保障安全。
路漫漫其悠远
基金
• 什么样的人适合投资基金
什么样人适合投资基金？
• 我想投资，但是我不是很清楚应该买什么股票或债券 • 我不懂金融方面的知识，掌握不了买入、卖出的时间点 • 我的钱不多，又不懂怎么样分散风险 • 我很忙，没有时间关注大市，希望找到一个不需要自己费
• 1．通过银行柜台和网上银行购买基金
•
银行在大家心目中的信誉极好，直到现在，大部分投资者还是认
为在银行购买基金比较放心。对投资者来说，银行最大的优点在于它
服务网点多，存取款方便，非常贴近投资者。而且，通过银行购买基
金，可面对面地和柜台人员交流，得到帮助和建议。
•ห้องสมุดไป่ตู้
在银行买卖基金有如下缺点：
•
（1）需要亲临网点，并且要在工作日规定的时间办理。
路漫漫其悠远
基金基本知识
路漫漫其悠远
购买基金渠道
• 出于对银行的信任，现在大部分的基金投资者都是通过银行购买 基金的。其实，除了银行，还有很多购买基金的渠道，不同的渠道， 便利性、费用、提供的服务都有较大的差别。基金的交易原则上是在 哪里买在哪里赎回，而且日后如要进行基金转换等操作，也需要通过 当时的交易渠道办理。如果你中途要变更交易渠道，则需办理转托手 续，造成不必要的麻烦。因此，在投资前充分考虑，从便利性、费用 、可获得的服务三个方面来对比，选择一个适合自己的渠道显得很重 要。
： • （1）专业化的投资理财服务。基金是在证券市场上进行操作的，
而证券公司对证劵行情的把握及基金产品的选择最具专业性，能给投 资者更合理的建议。 • （2）代销基金种类较多，而且方便快捷。大的证劵公司代销的基 金品种较多，有点像基金的“超级市场”。而且证券公司一般与基金公 司都有实时联网的交易通道，保证了开市期间随到随买，免去预约、 排队之苦。更重要的是申购、赎回周期短，便于基民的资金周转，提 高资金使用效率。 • （3）对于拥有股票账户的投资者来说，通过证券公司，可以在二级 市场上买卖LOF基金。 • （4）开户临柜一次，电话、网上、柜台委托三种下单方式任意选择 ，十分方便。
心的资产增值机会 • 每个月可用来投资的钱不多，除了放在银行，还有什么更
好的投资方式
路漫漫其悠远
买基金的风险大吗
路漫漫其悠远
基金的基本知识
基金的发展概况
• 基金在发达国家已经有上百年的历史了，最早起源于 英国的信托公司。1868年，英国成立了“海外及殖民地 政府信托基金“，被称为基金的雏形，例如:东印度公司 。
•我世萨国界诸基上塞金真投的正资发意信展义托概上基况的金基“第金一是只：勇功开1于的放9开路2式4始年，基美才金能国。找波到士成 顿的”马 • 中国基金业真正起步于20世纪的90年代。 • 1998年3月23，开元、金泰两只封闭式证券投资基金
公开发行上市，标志中国基金的发展进入了一个新的 历程。 • 2001年9月，我国第一只开放式基金——“华安创新” 诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放 路漫漫其悠远 式基金的历史性跨越。
股票
债券
银行存款
所有权关系，是 债券债务关系， 表现为银行的负债 一种所有权凭证 是一种，是一种 ，是一种信用凭证 ，投资者购买后 债权凭证，投资 ，银行对存款者负 成为公司股东。 者购买后成为该 有法定保本付息责
公司债权人。 任。
勇于开始，才能找到成 直接投资工功具的，路直接投资工具， 间接投资工具，银
• 为了大家合伙出的资金安全，不被基金公司这个牵头人挪用，中国证 监会规定，基金资产不能放在基金公司内部，基金公司和基金经理只 管交易操作，记账管钱的事找一个擅长此事又信用高人负责，这个角 色当然非银行莫属。于是基金资产放在银行建立一个专门账户，由银 行管账记账称基金托管。银行劳务费（称基金托管费）从大家合伙出 资资产中按比例抽取。
基金管理公司和基金托管人
• 基金管理公司就是合伙投资牵头操作人，是公司法人，资格是经过中 国证监会审批
• 基金公司与其他基金投资者一样是合伙人之一，令一方面由于它牵头 操作。每年从大家合伙出资的资产中按一定比例提取劳务费（基金管 理费），替投资者代雇代管理负责操盘的投资高手（就是基金经理） ，还要帮基金经理收集信息，定期公布基金资产和收益情况。
基金公司业务介绍及基 金投资策略
路漫漫其悠远 2020/4/6
基金的基本知识
North America
South America
Europe Asia
Africa
路漫漫其悠远
基金的基本知识
• 什么是基金：
• 证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者 的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管 ，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资 的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
基金的基本知识
• 基金与其他金融工具的区别。
反应的经 济关系不 同
所筹资金 的投向不 同 投资收益 与风险不 同 收益来源
基金
信托关系，是一种受益 凭证投资者购买基金份 额后成为基金受益人， 其基金管理人只是提投 资者管理资金，并不承 担投资损失风险。 间接投资工具，主要投 向股票、债券等
投资众多有价证券，能 有效分散风险，风险适 中，收益相对稳健。 利息、股利、资本利得
•
（2）银行代销的基金种类有限，不同银行代销的基金种类也不
同。投资者如果要购买多只基金，很难在一家银行办妥。
•
路漫漫其悠远
买基金渠道
• (3）银行通常不代销一家基金公司旗下的所有基金，这就给日后可 能需要的基金转换等业务带来麻烦。
• （4）银行基本上都是销售新基金，而且排档期，经常变换。 • 2．通过证券公司买基金 • 证券公司也是一个传统的基金代销点，相比银行，它有如下的优点