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金管理人申请卖出持有的基金份额，登记人按申请当天 的基金净值予以成交。
赎回种类：普通赎回、指定赎回、预约赎回
● 赎回业务流程
● 赎回业务规则 1. T日申购确认份额T+1日不可用 2. 当日强增份额是否可用由系统参数控制 3. 交易后帐面份额低于最低保留份额不予受理
4. 如果当天存在重要资料修改，由系统参数控制是否 允许做赎回交易
的认购申请，并依据相应的规则予以确认。
Biblioteka Baidu
● 认购业务流程 同申购
● 认购业务涉及到的表 交易申请表：TREQUEST/TREQUEST_NET 资金流水表：TFUNDCURRENT/TFUNDCURRENT_NET 客户资金余额表：TCUSTFUND/TCUSTFUND_NET 交易确认表：TCONFIRM
6.根据账户折扣、交易折扣、批量折扣率设置，来计算 该笔申请的最终折扣
小贴士
非专户产品基本上每种交易都要校验基金状态、交易账 号状态、基金账号状态，这几个状态在特定的状态下是否 可发起某笔交易，由直销表TBUSINPERMISSION设置；
对于专户理财产品，在柜台发起赎回、指定赎回、预约 赎回、定期定额赎回、定期定额赎回修改时,不再根据 TBUSINPERMISSION表检查基金状态；除了发行、发行失败 、基金终止状态的基金，其他状态都允许赎回，并且有提 示和需要主管授权
申购
● 什么是申购 基金成立正常开放后，开始接受投资人的申购申请，
并按申请当天的基金单位净值予以成交。 申购有普通申购与预约申购。
● 申购业务流程
● 申购业务流程 同认购
● 申购规则 1.只允许对成立后的基金发起申购申请 2.申请申请只对应一笔申购确认 3.其他同认购
赎回
● 什么是赎回 投资人在开放式基金成立后，通过基金销售机构向基
开放式基金直销系统
直销基本业务介绍（交易类）
恒生电子股份有限公司 2012年4月
目录
一、认购 二、申购 三、赎回、指定赎回 四、基金转换 五、转托管 六、修改分红方式 七、份额冻结、解冻 八、非交易过户 九、定期定额申请 十、交易撤单、复核、驳回修改
认购
● 什么是认购 登记人在开放式基金发行（募集）期间，接受投资者
5. 密码修改几个工作日内无法做赎回交易，由系统参 数控制
6. 交易限制以及交易折扣同申购业务
小贴士
● 转换后账面份额：tstaticshare.(en_totalshareen_requestshare-en_frozenshare)-申请份额
● 基金最低保留份额：tfundinfo.en_minshare,若这个字 段为空，默认为-1.0
● 可用份额：tstaticshare.(en_totalshareen_requestshare-en_frozenshare)-当天确认份额
● 当天确认份额：tsharedetail.SUM(en_totalshare)(确 认日期>=T，参数ADJUSTDAYSHARE配置为1时不 包括当天强增的份额(144))
● 立即校验模式
1、投资人在直销柜台系统发起认购申请前，需要先发起一笔资金 存入并复核，保证账户上有足够的可用资金；
2、在投资人发起认购申请时，系统会检查该投资人的可用资金情 况，如果可用资金不足不允许发起认购申请，如果可用资金足 够，则自动增加交易冻结资金，记录下资金冻结的流水，记录 下申购申请，申请的申请校验标识为有效；
另外，判断某种委托是否支持某种交易，由直销表 TTRUSTPERMISSION设置
● 认购申请的确认
1.认购行为确认
与其他交易类申请不同，认购申请有两笔确认，一笔 为T+1日TA下发的认购行为确认，此确认只确认申请金 额，不确认份额。
2.认购结果确认
基金成立后，TA再下发一笔认购结果确认，该确认会 计算申请的确认份额，直销接受TA确认后，投资者即拥 有了该只基金的可用份额。
● 认购规则 1.只允许对发行期的基金发起认购
2.柜台认购资金校验两种模式：立即校验和非立即校验
3.网上认购资金两种支付模式：页面支付和托收支付
4.在认购某TA的基金时，如果该TA下还未开通基金账 号，系统可以自动增开该TA的基金帐号
5.根据交易限制设置来控制首次最小交易金额、追加交 易金额、最大交易金额
TCUSTFUND
3. 托收支付模式
发起申请后不跳转到银行页面，由直销调用网上交 易的hs_web服务，通知网上交易发送指令到银行进行 扣款，不需要投资者输入账号密码
4、日终需要对网上交易发起的申请进行对帐、调帐
5、如果T日的认购资金未到帐，系统在T+1日交易预处 理将申请校验标志置校验失败，确认标志置为确认失败
● 页面支付和托收模式
1. 发起认购申请时，系统不检查资金，只是记录认购 申请，申请校验标志为未校验；
2. 页面支付模式：
发起申请后直接跳转到银行页面，输入银行密码进 行支付，支付成功后网上校验系统会主动通知直销系统 记录一笔资金存入流水，增加投资人资金余额，同时记 录一笔资金冻结流水，增加交易冻结资金，申请校验标 志改为已校验；
● 非立即校验模式
1、投资人在直销柜台系统发起申购申请时，系统不对 投资人的可用资金余额进行检查，只是将认购申请记录 到直销系统中，申请校验标志为未校验；
2、在停止柜台交易前，投资人需要发起一笔资金存入 并复核通过，保证账户上有足够的可用资金；
3、日终“交易预处理”时，系统检查该笔申请对应的 投资者保证金账户余额情况，如果资金足够，则申请的 校验标志改为已校验，自动增加交易冻结资金，记录下 资金冻结流水；如果资金不足，则系统检查申请是否达 到允许顺延天数，如果达到顺延天数，则系统将申请交 易标志置为校验失败，确认标志置为确认失败
小贴士
● 交易申请表TREQUEST/TREQUEST_NET C_STATE：0-未校验;1-无效;2-有效 C_CONFIRMFLAG： 0-确认失败;1-确认成功;2-部分确认;4-已撤销交易;9未处理;5－认购行为确认 C_SENDSTATE：0-未发送 ;1-已发送;2-无需发送 C_AUDITFLAG： 0-未复核;1-复核通过;2-驳回修改;空-不需要复核 C_CAPITALMODE：资金渠道
赎回种类：普通赎回、指定赎回、预约赎回
● 赎回业务流程
● 赎回业务规则 1. T日申购确认份额T+1日不可用 2. 当日强增份额是否可用由系统参数控制 3. 交易后帐面份额低于最低保留份额不予受理
4. 如果当天存在重要资料修改，由系统参数控制是否 允许做赎回交易
的认购申请，并依据相应的规则予以确认。
Biblioteka Baidu
● 认购业务流程 同申购
● 认购业务涉及到的表 交易申请表：TREQUEST/TREQUEST_NET 资金流水表：TFUNDCURRENT/TFUNDCURRENT_NET 客户资金余额表：TCUSTFUND/TCUSTFUND_NET 交易确认表：TCONFIRM
6.根据账户折扣、交易折扣、批量折扣率设置，来计算 该笔申请的最终折扣
小贴士
非专户产品基本上每种交易都要校验基金状态、交易账 号状态、基金账号状态，这几个状态在特定的状态下是否 可发起某笔交易，由直销表TBUSINPERMISSION设置；
对于专户理财产品，在柜台发起赎回、指定赎回、预约 赎回、定期定额赎回、定期定额赎回修改时,不再根据 TBUSINPERMISSION表检查基金状态；除了发行、发行失败 、基金终止状态的基金，其他状态都允许赎回，并且有提 示和需要主管授权
申购
● 什么是申购 基金成立正常开放后，开始接受投资人的申购申请，
并按申请当天的基金单位净值予以成交。 申购有普通申购与预约申购。
● 申购业务流程
● 申购业务流程 同认购
● 申购规则 1.只允许对成立后的基金发起申购申请 2.申请申请只对应一笔申购确认 3.其他同认购
赎回
● 什么是赎回 投资人在开放式基金成立后，通过基金销售机构向基
开放式基金直销系统
直销基本业务介绍（交易类）
恒生电子股份有限公司 2012年4月
目录
一、认购 二、申购 三、赎回、指定赎回 四、基金转换 五、转托管 六、修改分红方式 七、份额冻结、解冻 八、非交易过户 九、定期定额申请 十、交易撤单、复核、驳回修改
认购
● 什么是认购 登记人在开放式基金发行（募集）期间，接受投资者
5. 密码修改几个工作日内无法做赎回交易，由系统参 数控制
6. 交易限制以及交易折扣同申购业务
小贴士
● 转换后账面份额：tstaticshare.(en_totalshareen_requestshare-en_frozenshare)-申请份额
● 基金最低保留份额：tfundinfo.en_minshare,若这个字 段为空，默认为-1.0
● 可用份额：tstaticshare.(en_totalshareen_requestshare-en_frozenshare)-当天确认份额
● 当天确认份额：tsharedetail.SUM(en_totalshare)(确 认日期>=T，参数ADJUSTDAYSHARE配置为1时不 包括当天强增的份额(144))
● 立即校验模式
1、投资人在直销柜台系统发起认购申请前，需要先发起一笔资金 存入并复核，保证账户上有足够的可用资金；
2、在投资人发起认购申请时，系统会检查该投资人的可用资金情 况，如果可用资金不足不允许发起认购申请，如果可用资金足 够，则自动增加交易冻结资金，记录下资金冻结的流水，记录 下申购申请，申请的申请校验标识为有效；
另外，判断某种委托是否支持某种交易，由直销表 TTRUSTPERMISSION设置
● 认购申请的确认
1.认购行为确认
与其他交易类申请不同，认购申请有两笔确认，一笔 为T+1日TA下发的认购行为确认，此确认只确认申请金 额，不确认份额。
2.认购结果确认
基金成立后，TA再下发一笔认购结果确认，该确认会 计算申请的确认份额，直销接受TA确认后，投资者即拥 有了该只基金的可用份额。
● 认购规则 1.只允许对发行期的基金发起认购
2.柜台认购资金校验两种模式：立即校验和非立即校验
3.网上认购资金两种支付模式：页面支付和托收支付
4.在认购某TA的基金时，如果该TA下还未开通基金账 号，系统可以自动增开该TA的基金帐号
5.根据交易限制设置来控制首次最小交易金额、追加交 易金额、最大交易金额
TCUSTFUND
3. 托收支付模式
发起申请后不跳转到银行页面，由直销调用网上交 易的hs_web服务，通知网上交易发送指令到银行进行 扣款，不需要投资者输入账号密码
4、日终需要对网上交易发起的申请进行对帐、调帐
5、如果T日的认购资金未到帐，系统在T+1日交易预处 理将申请校验标志置校验失败，确认标志置为确认失败
● 页面支付和托收模式
1. 发起认购申请时，系统不检查资金，只是记录认购 申请，申请校验标志为未校验；
2. 页面支付模式：
发起申请后直接跳转到银行页面，输入银行密码进 行支付，支付成功后网上校验系统会主动通知直销系统 记录一笔资金存入流水，增加投资人资金余额，同时记 录一笔资金冻结流水，增加交易冻结资金，申请校验标 志改为已校验；
● 非立即校验模式
1、投资人在直销柜台系统发起申购申请时，系统不对 投资人的可用资金余额进行检查，只是将认购申请记录 到直销系统中，申请校验标志为未校验；
2、在停止柜台交易前，投资人需要发起一笔资金存入 并复核通过，保证账户上有足够的可用资金；
3、日终“交易预处理”时，系统检查该笔申请对应的 投资者保证金账户余额情况，如果资金足够，则申请的 校验标志改为已校验，自动增加交易冻结资金，记录下 资金冻结流水；如果资金不足，则系统检查申请是否达 到允许顺延天数，如果达到顺延天数，则系统将申请交 易标志置为校验失败，确认标志置为确认失败
小贴士
● 交易申请表TREQUEST/TREQUEST_NET C_STATE：0-未校验;1-无效;2-有效 C_CONFIRMFLAG： 0-确认失败;1-确认成功;2-部分确认;4-已撤销交易;9未处理;5－认购行为确认 C_SENDSTATE：0-未发送 ;1-已发送;2-无需发送 C_AUDITFLAG： 0-未复核;1-复核通过;2-驳回修改;空-不需要复核 C_CAPITALMODE：资金渠道