基金业务介绍ppt
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基金定投业务培训PPT课件
当我爱上你，
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二、基金定投的意义
二、基金定投的意义 定投可以解决什么问题？
第7页/共30页
二、基金定投的意义
第8页/共30页
二、基金定投的意义
定投好处之一：闭着眼睛买！
第9页/共30页
二、基金定投的意义
第10页/共30页
二、基金定投的意义
每月计算净值变化，报酬率 不如预期就停止扣款
心中无中长期(五年以上)投 资打算
正确理念
利空越大，投资平均成本越 低，待市场反升，爆发力越 强
利空时投资报酬率低是正常 现象，应耐心等待利多来临
若要复利效果发挥至最大， 一定要投资5年以上
第16页/共30页
二、基金定投的意义 定投注意事项之四：六大秘笈
一 基金定投的概念 二 基金定投的意义 三三 基金定投当前阶段的营销
第1页/共30页
目录 CONTENTS
一、基金定投的概念
简单地说，是指在固定的时间将固定的金额投
定投 资到固定的开放式基金中，分批投入，积少成多，形 式上类似银行存款中的零存整取。 是一种目前在我国已经较为普遍的基金投资方 式，也是资产配置中非常常用的一种工具。
二、基金定投的意义
定投注意事项之二：时间与周期
理性定投选择： 周投 -周四 月投 -最后一周、但非最后一个交易日 季投 -最后一周、但非最后一个交易日 年投 -间隔太长
感性日期选择： 宝宝生日 结婚日 家庭幸运日
第15页/共30页
二、基金定投的意义 定投注意事项之三：千万不要NG
NG
碰到突然利空，急于赎回或 放弃当月扣款
国家自然科学基金工作介绍74页PPT
理 科
学学学学材学学
部部部部料部部
科
学
部
资助项目类别
资助项目类别：
面上项目、重点项目、重大项目和重大研究计 划项目四个资助层次。
专项基金：国家重点实验室研究项目基金，国 际合作与交流基金，主任基金等。
人才基金：国家杰出青年科基金、海外和香港、 澳门青年学者合作研究基金、国家基础科学人才基 金、创新群体基金。
资助项目类别
专项基金：
数学天元基金 委主任基金、科学部主任基金 国家重点实验室研究项目基金 科普专项基金 科学仪器基础研究专款
资助项目类别
人才基金：
国家杰出青年科学基金： 目的是加强对青年科学技术人才的培养，
鼓励和吸引海外学者和留学人员回国工作，立 足国内从事自然科学基础研究和应用基础研究， 培养高层次创新型人才和学术带头人。申请者 年龄限45岁以下
今后工作的考虑
今后工作的思考
1．资助重点的思考：方向、调研；优先发展领域 和方向，适度扩大资助面；研究、分析数理科学 特点，明确学部整体思路，有针对性采取措施， 促进数理四大方面协调发展。 在数学领域，主要是基础数学和应用数学。 对基础数学，着重抓数学发展的主流，促进研究 方向的调整；对应用数学着重推动其在其他领域 的应用，为其他领域的发展提供方法。
资助项目类别
国际合作与交流项目包括：
重大国际（地区）合作研究项目 国际合作研究项目 在华召开国际学术会议 留学人员短期回国工作、讲学 国家重点实验室国际合作交流专项
资助项目类别
联合基金：主要是为大力促进知识创新和技
术创新的有机结合，加强与部门、企业的合作，开 展对基础研究和应用基础研究的联合资助。目前已 与中国工程物理研究院、上海宝钢集团公司、中国 节能投资公司等建立了联合研究基金。
基金基础知识大全ppt课件
2021/7/5
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2021/7/5
17
截止2017年6月30日，基金业协 会登记私募基金管理人19591家， 备案私募基金66422只
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基金的业务操作流程
2021/7/5
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基金的投资与选择
货 币 基
保 本 基 金
债 券 基 金
2021/7/5
1、私募基金牌照 A、基金业协会备案管理人
2017年6月30日19591家
B、目前私募基金牌照的价格 在东南沿海地区已经达到了1000万
C、私募基金牌照的意义 监管层认可的管理能力、风险控制、合规 准入门槛的提高，提升全行业的经营水平 监管趋严是好事，更要善于运用到工作上
2021/7/5
直接投资工具， 直接投资工具， 间接投资工具，银 主要投向实业 主要投向实业 行负责资金用途和
投向
价格波动大，高 价格较股票小， 银行利息相对固定， 风险、高收益 低风险、低收益 投资比较安全
股利、资本利得 利息、资本利得 利息
投资渠道
2021/7/5
基金管理公司、证券公 司、信托、银行代销
证券公司
• 世界上真正意义上的基金是：1924年美国波士顿的” 马萨诸塞投资信托基金“第一只开放式基金。
我国基金的发展概况
• 中国基金业真正起步于20世纪的90年代。
• 1998年3月23，开元、金泰两只封闭式证券投资基金 公开发行上市，标志中国基金的发展进入了一个新的 历程。
• 2001年9月，我国第一只开放式基金——“华安创新”
2021/7/5
15
FOF基金
基金登记结算业务规则介绍PPT课件
基金交易处理、资金结算方面的规定。
1
业务指南主体框架
1 总则 2 基金业务参与人管理 3 基金账户管理
3.1 基金账户一般规定 3.2 基金账户开立 3.3 基金账户登记 3.4 基金账户资料变更 3.5 基金账户注销
4 基金份额登记 5 基金交易处理
5.1 一般交易
5.2 基金权益分派 5.3 非交易过户 5.4 冻结与解冻 5.5 基金份额强制调整 5.6 特定交易 5.7 交易金额及费用计算方法
12
5 基金交易处理（4）
5.1.4赎回及退出
赎回申请申报、基金赎回状态、赎回份额明细处理原则、赎 回净值、赎回费用等规定 赎回业务处理流程（ T日申请，T+1日回报）
5.1.5指定赎回
可指定特定过户日期或特定确认编号的基金份额进行赎回 指定赎回申请申报规定135 基金交易处理（5）
5.1.6预约赎回
11
5 基金交易处理（3）
5.1.2申购及存续期参与
申购申请申报、基金申购状态、申购净值、申购费用等规定 申购业务处理流程（ T日申请，T+1日回报）
5.1.3定期定额申购
定期定额申购协议申请（059业务）申报规定 定期定额申购申请（039业务）申报、基金定期定额申购状态 、定期定额申购最低金额、定期定额申购手续费率规定
5
3 基金账户管理（2）
➢ 3.3 基金账户登记
基金账户登记成功应满足的条件 允许注销基金账户登记时的条件 基金账户登记业务处理流程（T日申请，T+1日回报）
6
3 基金账户管理（3）
➢ 3.4 基金账户资料变更
账户资料变更不广播 关键信息变更——名称、证件类型、证件号码 非关键信息变更 账户资料变更业务处理流程（T日申请，T+1日回报）
1
业务指南主体框架
1 总则 2 基金业务参与人管理 3 基金账户管理
3.1 基金账户一般规定 3.2 基金账户开立 3.3 基金账户登记 3.4 基金账户资料变更 3.5 基金账户注销
4 基金份额登记 5 基金交易处理
5.1 一般交易
5.2 基金权益分派 5.3 非交易过户 5.4 冻结与解冻 5.5 基金份额强制调整 5.6 特定交易 5.7 交易金额及费用计算方法
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5 基金交易处理（4）
5.1.4赎回及退出
赎回申请申报、基金赎回状态、赎回份额明细处理原则、赎 回净值、赎回费用等规定 赎回业务处理流程（ T日申请，T+1日回报）
5.1.5指定赎回
可指定特定过户日期或特定确认编号的基金份额进行赎回 指定赎回申请申报规定135 基金交易处理（5）
5.1.6预约赎回
11
5 基金交易处理（3）
5.1.2申购及存续期参与
申购申请申报、基金申购状态、申购净值、申购费用等规定 申购业务处理流程（ T日申请，T+1日回报）
5.1.3定期定额申购
定期定额申购协议申请（059业务）申报规定 定期定额申购申请（039业务）申报、基金定期定额申购状态 、定期定额申购最低金额、定期定额申购手续费率规定
5
3 基金账户管理（2）
➢ 3.3 基金账户登记
基金账户登记成功应满足的条件 允许注销基金账户登记时的条件 基金账户登记业务处理流程（T日申请，T+1日回报）
6
3 基金账户管理（3）
➢ 3.4 基金账户资料变更
账户资料变更不广播 关键信息变更——名称、证件类型、证件号码 非关键信息变更 账户资料变更业务处理流程（T日申请，T+1日回报）
基金产品介绍模板PPT课件
60
-40%
-60%
40
20
行业板块表现迥异
0
电子元器件 医药生物 机械设备 农林牧渔 食品饮料 有色金属 综合 信息设备 餐饮旅游 纺织服装 建筑建材 商业贸易 轻工制造 交运设备 信息服务 家用电器 采掘 公用事业 交通运输 沪深300 房地产 化工 金融服务 黑色金属
-20
-40
投资保本基金 -本金安全
进可攻
65.0% 55.0% 45.0% 35.0%
保本基金 二级债基 年初3年定存利率
25.0%
15.0%
5.0%
-5.0% -15.0%
2010
2009
2008
2007
2006
2005
基金
2010
保本基金
6.6%
二级债基
6.4%
标准股基
2.9%
年初3年定存利率
4.50%
3.33%
数据来源：中国银河证券基金研究中心、Wind资讯。
房地产调控
——上证综指2010
医药、消费板块 率先反弹
10-01 10-01 10-02 10-02 10-03 10-03 10-03 10-04 10-04 10-05 10-05 10-06 10-06 10-07 10-07 10-08 10-08 10-08 10-09 10-09 10-10 10-10 10-11 10-11 10-12 10-12
申购本金同样运用CPPI策略，只是没担保
三年保本期不是实现收益的必要条件
购买渠道：银行、券商、直销柜台、网站
目录
一、投资保本基金 二、选择东方保本 三、市场展望 四、产品介绍 五、发行&营销
基金知识介绍PPT课件
• 方便購買 • 低投資門檻 • 專業經理人管理
– 注意人之異動
• 風險分散
– 持有每家不會超過3%
• 參與全球投資 • 賦稅上的優惠
– 110萬贈與免稅
9
如何管理基金風險
• 評估這檔基金最差的情況是多少
– 基金評估 – 基金管理公司及管理人評估
• 評估你能承担多少風險
– 投資人風險承担能力評估
• 適度分散風險
5
複利效果－每年投資120,000元
6
七二法則
72／投資年平均報酬率 ＝資產成長一倍的時間
利率(r%) 2 4 6 8 9 12 18 24
n=72/r 36 18 12 9 8 6 4 3
7
風險與報酬
• 高報酬的投資工具一定具有高風險 • 高風險的投資工具不一定具有高報酬
8
理財工具－共同基金的優點
高 65% 35%
31-40 已婚 幼兒
中高
41-50
小孩教 育、家 庭支出
中
51-60 退休準
備
中低
>61 進入退 休階段
低
75% 85% 95% 100%
25% 15%
5%
0%
41
3.如何挑選賺錢基金
• 選定投資市場 – 依投資市場區域範圍、產業，切成類別 – 再從類別挑
• 找出可投資基金 – 從類別裏面挑
45
B.衛星基金挑選-掌握市場投資趨勢
• 大的趨勢，通常必須能持續五到十年，不 是短期一二年的表現
• 找市場投資趨勢方法
– 經常留意基金公司，是否成立以新趨勢為主的 基金
– 研究其背後的假設夠不夠強，自己是否認同是 個大趨勢，而且持續五年以上
– 注意人之異動
• 風險分散
– 持有每家不會超過3%
• 參與全球投資 • 賦稅上的優惠
– 110萬贈與免稅
9
如何管理基金風險
• 評估這檔基金最差的情況是多少
– 基金評估 – 基金管理公司及管理人評估
• 評估你能承担多少風險
– 投資人風險承担能力評估
• 適度分散風險
5
複利效果－每年投資120,000元
6
七二法則
72／投資年平均報酬率 ＝資產成長一倍的時間
利率(r%) 2 4 6 8 9 12 18 24
n=72/r 36 18 12 9 8 6 4 3
7
風險與報酬
• 高報酬的投資工具一定具有高風險 • 高風險的投資工具不一定具有高報酬
8
理財工具－共同基金的優點
高 65% 35%
31-40 已婚 幼兒
中高
41-50
小孩教 育、家 庭支出
中
51-60 退休準
備
中低
>61 進入退 休階段
低
75% 85% 95% 100%
25% 15%
5%
0%
41
3.如何挑選賺錢基金
• 選定投資市場 – 依投資市場區域範圍、產業，切成類別 – 再從類別挑
• 找出可投資基金 – 從類別裏面挑
45
B.衛星基金挑選-掌握市場投資趨勢
• 大的趨勢，通常必須能持續五到十年，不 是短期一二年的表現
• 找市場投資趨勢方法
– 經常留意基金公司，是否成立以新趨勢為主的 基金
– 研究其背後的假設夠不夠強，自己是否認同是 個大趨勢，而且持續五年以上
基金公司介绍PPT模板
投资理念
尊重常识和逻辑，坚守长期主义、工匠精神，力求投资中的确定性、稳定性、 持续性，通过勤奋专注、孜孜不倦地努力，挖掘那些“从优秀到卓越”进程中的 财富增长机会。
关键词
常识、逻辑、长期、持续 勤奋专注、工匠精神 确定稳定、从优秀到卓越
投资策略-配置理念
（广州）有限责任公司 SShhaanngghhaai iBBeeaarrDDrarawwininggOOfffifciceeCCoo.,.,LLtdtd
市场展望 Future market outlook
目 录
04
自定义 Future market outlook
05
自定义 Future market outlook
PART 01
公司概况
Company introduction
• 公司简介 • 企业文化 • 治理与经营
公司概况-公司简介
天 银 投 资（（广苏州州））有有限限责责任任公公司司 tSiahnanyginhaiinBevaersDtmraewnintg O(SfuficgezChoo.,uL)tdCo., Ltd
资产配置-六角模型
（广州）有限责任公司 SShhaanngghhaai iBBeeaarrDDrarawwininggOOfffifciceeCCoo.,.,LLtdtd
权益资产
稳进
产业资产 进取
固定资产 稳定
家庭资产 配置六角
稳健 固收资产
防御 保险资产
灵活 现金资产
资管业务-FOF 基金
（广州）有限责任公司 SShhaanngghhaai iBBeeaarrDDrarawwininggOOfffifciceeCCoo.,.,LLtdtd
基金知识详解(内部资料)ppt课件
• 目前我国有封闭式基金40只，开放式 基金600多只。
”
编辑版pppt
13
LOF基金－创新型开放式基金
“ • 称为“上市型开放式基金”。也就是上市型 开放式基金发行结束后，投资者既可以在 指定网点申购与赎回基金份额（场外交 易），也可以在交易所买卖该基金（场内 交易）。
•
场外交易形式同普通开放式基金，场内交 易形式同封闭式基金。
”
编辑版pppt
7
基金特点
“ 2.组合投资、分散风险。 • 为降低投资风险，我国《证券投资基金 法》规定， 基金必须以组合投资的方式进行基金的投资运作，从 而使“组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。“组 合投资、分散风险”的科学性已为现代投资学所证明。 中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买不同的 股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百 种股票，投资者购买基金就相当于用很少的资金购买 了一揽子股票，某些股票下跌造成的损失可以用其他 股票上涨的盈利来弥补。因此可以充分享受到组合投 资、分散风险的好处。
同时又保有升值潜力的投资工具。
”
编辑版pppt
25
ETF/伞型基金
• 交易所交易基金（ETFs, Exchange-Traded Funds）指的是可 以在交易所交易的基金。交易所交易基金从法律结构上说仍然 属于开放式基金，但是在二级市场上以竞价方式交易；并且通 常不准许现金申购及赎回，而是以一篮子股票来创设和赎回基 金单位(100万份为单位)。对一般投资者而言，交易所交易基金 主要还是在二级市场上进行买卖.
”
编辑版pppt
8
基金特点
“ 3.利益共享、风险共担
• 基金投资者是基金的所有者，基金投 资人共担风险，共享收益。基金投资 收益在扣除由基金承担的费用后的盈 余全部归基金投资者所有，并依据各 投资者所持有的基金份额比例进行分 配。为基金提供服务的基金托管人、 基金管理人只能按规定收取一定的托 管费、管理费，并不参与基金收益的 分配。
”
编辑版pppt
13
LOF基金－创新型开放式基金
“ • 称为“上市型开放式基金”。也就是上市型 开放式基金发行结束后，投资者既可以在 指定网点申购与赎回基金份额（场外交 易），也可以在交易所买卖该基金（场内 交易）。
•
场外交易形式同普通开放式基金，场内交 易形式同封闭式基金。
”
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7
基金特点
“ 2.组合投资、分散风险。 • 为降低投资风险，我国《证券投资基金 法》规定， 基金必须以组合投资的方式进行基金的投资运作，从 而使“组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。“组 合投资、分散风险”的科学性已为现代投资学所证明。 中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买不同的 股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百 种股票，投资者购买基金就相当于用很少的资金购买 了一揽子股票，某些股票下跌造成的损失可以用其他 股票上涨的盈利来弥补。因此可以充分享受到组合投 资、分散风险的好处。
同时又保有升值潜力的投资工具。
”
编辑版pppt
25
ETF/伞型基金
• 交易所交易基金（ETFs, Exchange-Traded Funds）指的是可 以在交易所交易的基金。交易所交易基金从法律结构上说仍然 属于开放式基金，但是在二级市场上以竞价方式交易；并且通 常不准许现金申购及赎回，而是以一篮子股票来创设和赎回基 金单位(100万份为单位)。对一般投资者而言，交易所交易基金 主要还是在二级市场上进行买卖.
”
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8
基金特点
“ 3.利益共享、风险共担
• 基金投资者是基金的所有者，基金投 资人共担风险，共享收益。基金投资 收益在扣除由基金承担的费用后的盈 余全部归基金投资者所有，并依据各 投资者所持有的基金份额比例进行分 配。为基金提供服务的基金托管人、 基金管理人只能按规定收取一定的托 管费、管理费，并不参与基金收益的 分配。
相关主题
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
的行内外客户进行重点营销。（特别偏爱国债的中老年客
户；拥有一定金额的短期闲置资金，并希望有稳定增值机会的个人客户和机构客 户。）
6
客户群体分析
• 货币型基金
适合风险承受能力较低的保守型投资者、 追求稳定当期收益的客户、以及厌倦股
市短期暴涨暴跌、希望获得长期稳定收
益的投资者和入门级的基金投资者。（拥
主要投资于短期货币工具如国库券、商业票据、银行定期存单、 政府短期债券、企业债券、同业存款等短期有价证券。
3
基金分类
• 混合基金——同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在 不同资产类别上的投资，实现收益与风险之间的平衡。 • ＥＴＦ——交易型开放指数基金，通常又称为“交易所交交 易基金”，是一种在交易所上市交易的、以拟合某一指数为 标的， • ＬＯＦ——上市开放式基金，则是普通的开放式基金增加了 交易所的交易方式，它可以是指数基金，也可以是主动管理
有一定金额的短期闲置资金，并希望有稳定增值机会的投资 者，重点营销活期/定期存款客户、国债投资客户 ）
7
中间业务收入
不同类型基金中间业务收入情况表
基金类型
股票型基金
中收
非主代销认购1.3%-1.6%.主代销认购1.5%-2%；申购1。 2%
有费率债券基金
零费率债券基金
认购0.6%-0.8%；申购0.8%
基金业务介绍
2011.7
1
主要内容
一、分类 二、目标客户分析
三、中间业务收入
四、销售渠道
2
基金分类
• 股票基金——是指60％以上的基金资产投资于股票的基金。 • 债券基金——80％以上的基金资产投资于债券。在国内，投资对 象主要是国债、金融债和企业债。其中，可分为有费率债券和零 费率债券。
• 货币市场基金——指仅投资于货币市场工具的基金。该基金资产
认购0.6%-0.8%；申购0.2%
货币型基金
认购0.1%-0.3%， 申购0.3%
股票型基金定投有效申购扣 3% 款
8
销售渠道
网点高柜、 低柜 自助设备 网上银行 手机银行 电话银行
移动POS
非柜台渠道销售的数据都归属于原开通证券交易业务。
4
客户群体分析
• 股票型基金
风险收益都相对较高，主要适合有一定风险承 受力和股市投资经验，不满足低收益的货币市 场和固定收益产品，希望分享中国经济增长成 果的个人投资者和机构客户。（有炒股、炒房、 炒期货经验的个人）
5
客户群体分析
• 债券型基金
主要适合投资风格较稳健的投资者，特别是期 望承担较低风险，获得稳定收益，有国债需求