案件防控题库及答案

案件防控知识题库
一、填空题
1、是案防工作第一责任主体。

正确答案：银行业金融机构
2、董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将列为案件风险防范第一责任人。

正确答案：董事长
3、未设董事会的银行业金融机构，应当由履行董事会的有关案防工作职责。

正确答案：经营决策机构
4、监事会或监事应当监督董事会和案防工作职责履行情况。

正确答案：高级管理层
5、应当有效管理本机构案件风险，行长是案防制度制定和执行的第一责任人。

正确答案：高级管理层
6、银行业金融机构应当采取、突击检查等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准。

正确答案：整体移位
7、银行业金融机构应当通过多种方式与建立独立的信息反馈渠道，实现内部监督和社会监督有机结合。

正确答案：客户
8、银行业金融机构案件问责主要包括但不限于以下方式：纪律处分、、其他问责方式。

正确答案：经济处理
9、银行业金融机构在案件问责工作中应当依法保障案件责任人员的权利。

正确答案：申诉
10、案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，即予。

正确答案：恢复原职
11、根据《银行业金融机构案防工作评估办法》，银监会及其派出机构对银行业金融机构进行评价，评价结果按百分制计算，综合评分70分（含）以上85分以下为。

正确答案：黄牌
12、根据《银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度》，对银行业金融机构从业人员进行处罚，若无需解除或未确定解除时间的，有效期原则上为年。

正确答案：5
13、是指金融监管等行政执法机关对有关从业人员做出的处罚决定，包括行政拘留、没收违法所得和非法财物、罚款等。

正确答案：行政处罚
14、是指党组织对有关人员给予的“警告、严重警告、撤销党内职务、留党察看、开除党籍”等处分。

正确答案：党纪处分
15、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中被处罚人的用工身份分为正式员工和。

正确答案：劳务派遣
16、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中被处罚人的证件类型分为身份证、、港澳台证、其他。

正确答案：护照
17、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中被处罚人的证件类型若为身份证，应填写位。

正确答案：18
18、商业银行应当严格执行个人存款开户管理有关规定，严格遵循以及“了解你的客户”原则。

正确答案：账户实名制
19、商业银行为个人客户开通具有大额资金转账功能的网银业务，应与客户开通协议，提示客户妥善保管密码及网银安全工具。

正确答案：面签
20、商业银行对客户账户资金变动，应通过等方式及时提示。

正确答案：短信
21、商业银行应当建立健全预警机制，加大对无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户、同一额度或者大额频繁转账、网银签约后迅速转账等可疑交易的监测力度。

正确答案：可疑交易
22、商业银行对大额网上支付、转账等交易，应通过、交易验证码等辅助控制及核实措施，确认客户交易信息。

正确答案：电话确认
23、商业银行应与客户合理约定网银单笔和累计转账上限，合规办理转账业务。

正确答案：单日
24、商业银行应将须交付的网银安全工具交给客户本人，并提醒客户核对网银安全工具的编号与业务申请书上编号的一致
性。

正确答案：当场
25、对因出现意外事件等特殊原因无法办理须由客户本人亲自办理业务的特殊客户，商业银行可研究开发识别验证方式，做好柜台延伸服务。

正确答案：离行式
26、商业银行可探索建立员工在职状态制度，防止非本行员工假借银行名义办理业务。

正确答案：查询
27、商业银行应强化银行员工行为管理，加大对员工行为的监督力度。

正确答案：异常
28、商业银行应加强对营业网点办公和营业场所的管理，通过布设等手段，及时发现和防止员工以本行名义违规与客户签订协议。

正确答案：电子监控设备
29、商业银行应加强业务全流程管理，不断完善并提高制度执行力。

正确答案：内控制度
30、商业银行应正确处理和合规管理、风险管理的关系，不断完善考核机制。

正确答案：业务发展
31、商业银行应培育全员合规风险“零容忍”思想，建立有效的制度，严格责任追究。

正确答案：问责
32、商业银行应要深入开展消费者金融知识宣传教育，不断提
高消费者风险意识和意识。

正确答案：安全
33、各银监局要注意收集辖区银行业金融机构发生的员工参与民间借贷典型案例，对问题严重、风险突出的机构要开展检查。

正确答案：现场
34、各银监局要督查辖内机构应积极探索加强辖区银行员工流动管理，建立流动信息体系，防止银行员工“带病”流动。

正确答案：共享
35、银行业金融机构存在违法违规行为的，各银监局要对违规机构和人员依法采取监管措施或予以。

正确答案：行政处罚
36、商业银行可探索建立员工账户监测系统，按照与员工之间的协议，对本行员工账户的交易进行监测。

正确答案：异常
37、商业银行应建立对员工异常行为的内部举报制度，通过、电话回访等方式向银行客户了解银行员工是否参与民间借贷。

正确答案：问卷调查
38、充分利用网络等方式建立机制，利用社会力量加强对银行员工行为的监督。

正确答案：外部举报
39、通过签订协议、等形式要求员工严格执行，并将责任层层落实到各机构和部门的主要负责人。

正确答案：承诺书
40、商业银行应建立健全妥善处置员工参与民间借贷的预案。

正确答案：应急
41、商业银行在发现员工参与民间借贷后，要积极排查风险隐患，加强解释沟通，切实降低声誉风险和损失。

正确答案：财务
42、各银监局要督促辖内机构认真贯彻银行业金融机构从业人员处罚信息制度，积极探索加强辖区银行员工流动管理。

正确答案：登记
43、对代理个人客户开立结算账户的，商业银行应当落实现行监管制度“联系被代理人进行核实”的相关要求，积极防范风险。

正确答案：代理
44、商业银行应建立员工代理开户业务风险制度，禁止营业网点员工在本网点代理他人开户。

正确答案：隔离
45、各银行业金融机构要明确案防工作牵头部门责任。

厘清案防牵头部门与、风控、内审稽核等部门案防职责边界，保证各部门、上下级机构案防权责清晰。

正确答案：业务
46、各银行业金融机构要建立制度管理体系，根据业务发展需要、风险特征和变化，对内部各项制度进行修订、更新。

正确答案：监管政策
47、银行业金融机构要对内部各项制度进行评价、修订和更新，确保制度覆盖所有领域和环节。

正确答案：管理
48、银行业金融机构要严格执行各项制度，开展制度执行
，提升内部控制有效性。

正确答案：监督检查
49、银行业金融机构开展案件风险排查，要落实排查责任，对排查发现的重点风险和突出问题开展。

正确答案：专项整治
50、银行业金融机构要加强排查信息交流和共享，上下联动，形成具有本机构特色的风险排查机制。

正确答案：常态化
51、各银行业金融机构按照原则，细化对分支机构自我评估的工作要求。

正确答案：法人负责
52、各银行业金融机构要组织开展主题年活动，切实改进和加强员工管理。

正确答案：员工管理
53、各银行业金融机构要将作为案防工作的重要内容，全面开展员工岗位规范和业务流程教育。

正确答案：员工教育培训
54、发生重大、恶性案件，监管机构要案发法人机构主要负责人。

正确答案：约谈
55、风险信息平台建设按照的原则，先从银行业案件信息开始，逐步增加外部欺诈等风险信息。

正确答案：先起步、后完善
56、银行业金融机构应明确负责工作的部门作为本机构案防牵头部门。

正确答案：合规管理
57、各银行业金融机构要定期组织开展形式多样的案防教育培
训活动，使员工熟知各项内控和制度。

正确答案：案防
58、各银行业金融机构和银监局要高度重视案防工作，建立以
为主要负责人的案防工作领导机构。

正确答案：主要领导或分管领导
59、各银监局要根据本辖区案防工作任务需要，配备相应的
，确保各项任务顺利完成。

正确答案：人力资源
60、研究建立“银行业反欺诈信息管理系统”，为银行业防范
风险提供支撑。

正确答案：外部欺诈
二、单选题
1、（C）依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理。

A、银监会；
B、人民银行；
C、银监会及其派出机构；
D、省联社。

2、董事会应当下设合规委员会或承担合规管理职责的专门委员会，专门委员会中应当至少有（A）名独立董事成员。

A、1 ；
B、2；
C、3 ；
D、4。

3、（C）是银行业金融机构案防工作监督的第一责任人。

A、董事长；
B、行长；
C、监事长；
D、各法人机构负责人。

4、银行业金融机构应当明确负责（D）为案件工作牵头部门，将本机构案防工作组织实施作为其重要职责。

A、风险管理部门；
B、监察部门；
C、稽核部门；
D、合规部门。

5、《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》中所称案件问
责是指银行业金融机构对（B）实施责任追究的行为。

A、作案人员；
B、案件责任人员；
C、相关违法行为实施人；
D、对案件负有管理责任的人员。

6、发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给于案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（C）以上处分。

A、降级；
B、撤职；
C、降级（含）；
D、撤职（含）。

7、案件责任人员被撤职后，（C）内不得安排担任同职（级）及以上职务。

A、半年；
B、一年；
C、二年；
D、三年。

8、银行业金融机构原则上应当在立案之日起（C）内对案件责任人员做出处理决定。

A、一个月；
B、两个月；
C、三个月；
D、四个月。

9、（D）是指银行业金融机构依据《银行业金融机构案防工作评估办法》对其年度案防工作整体开展情况进行评估。

A、监管评估；
B、监管评价；
C、案防评估；
D、自我评估。

10、银监会及其派出机构应当把案防监管评价结果作为确定机构监管评级和现场检查的重要依据。

评为（B）的，应当给予警示。

A、绿牌；
B、黄牌；
C、红牌；
D、蓝牌。

11、根据《银行业金融机构案防工作评估办法》，银监会及其派出机构对银行业金融机构进行评价，评价结果按百分制计算，综合评分（D）以上为“绿牌”。

A、90分（含）；
B、90分；
C、85分；
D、85分（含）。

12、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》的填报原则是（C）。

A、一行一报；
B、一季度一报；
C、一人一报；
D、一事一报。

13、各银行业金融机构应加强与公检法机关及劳务公司的联系，及时获取相关处罚信息，并（A）报送外部处罚信息。

A、按月；
B、按旬；
C、按季；
D、按年。

14、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中的“处罚时间”是指（A）。

A、受到处罚的具体时间；
B、处罚持续的时间；
C、处罚到期时间；
D、处罚期限
15、对劳务派遣人员进行“退回”处罚，即视为（D）。

A、罚款；
B、解聘职务；
C、降职；
D、解除合同。

16、对银行业金融机构从业人员进行“取消高管任职资格××年”处罚，这里的“××年”是指（D）。

A、处罚时间；
B、处罚到期时间；
C、解除时间；
D、处罚期限。

17、根据2014年银行业案件防控工作部署，银行业金融机构要组织开展案件风险排查工作，并（C）报告排查情况。

A、按月；
B、按旬；
C、按季；
D、按年。

18、要强化突击检查，采取（B）的“特别检查”、“飞行检查”等方式，调查了解银行员工在其工作场所是否违规保管借条、凭证、合同、印章等物品。

A、定期；
B、不定期；
C、一月一次；
D、一季一次。

19、商业银行应不断完善考核机制，合理确定合规和风险管理指标在考核体系中的占比，合规经营类和风险管理类指标权重应当明确（C）其他类指标。

A、低于；
B、不低于；
C、高于；
D、等于。

20、各银行业金融机构要形成风险排查机制，（B）向监管机构报送排查情况。

A、按月；
B、按季；
C、按旬；
D、按年。

21、各银监局要加强督促检查，（C）将排查工作情况报告银监会。

A、按旬；
B、按月；
C、按季；
D、按年。

22、监管部门要及时对银行业金融机构试评估进行（A）。

A、监管评价；
B、检查；
C、督查；
D、专项治理。

23、银行业金融机构应研究建立覆盖全部业务流程的操作性（C）管理制度，防微杜渐，强化操作风险管理。

A、员工行为；
B、案件防控；
C、违规积分；
D、员工问责。

24、监管机构要研究建立重大案件（A）制度，提高案件查办效率。

A、挂牌督办；
B、督查；
C、监管；
D、研究。

25、各银行业金融机构应对其分支机构发生案件的整改情况进行（B）检查，并将检查情况及时报告监管机构。

A、合规；
B、审计；
C、突击；
D、条线。

26、各银行业金融机构要做好案防非现场统计分析和（A）工作，完善案防非现场信息共享机制。

A、通报；
B、检查；
C、现场统计分析；
D、其他。

27、建立和完善案件、案件风险信息（D）制度，做好案件、案件风险信息的登记、汇总和统计分析工作。

A、报告；
B、分析；
C、统计；
D、台账。

28、深入剖析重大案件和典型案例，及时进行风险提示，举一反三，防止（D）案件多次发生。

A、同质；
B、同类；
C、同性；
D、同质同类。

29、从业人员处罚信息登记制度又称为（B）。

A、“红名单”制度；
B、“灰名单”制度；
C、“黄名单”制度；
D、“黑名单”制度。

30、各级监管机构要会同（A）加强对案防工作的指导、检查，督促银行业金融机构落实各项安防要求。

A、公安机关；
B、人民银行；
C、行业协会；
D、检察机关。

31、各级监管机构要督促银行业金融机构落实各项安防要求，建设（D）银行。

A、稳健型；
B、发展型；
C、安全型；
D、平安型。

32、各银行业金融机构要（C）组织开展安保专项检查，及时发现问题，跟踪落实情况。

A、按月；
B、不定期；
C、定期或不定期；
D、按季。

33、各级监管机构要结合实际，适时组织开展专项安保检查，2014年重点开展（B）安全防护专项检查。

A、操作系统；
B、自助设备；
C、资金运作；
D、国际业务。

34、各银行业金融机构好银监局要组织开展银行业（D）专题调研，深入研究，报送高质量的研究成果。

A、反假币；
B、反洗钱；
C、反非法集资；
D、反欺诈。

35、法人银行业金融机构应建立和完善（B）系统，提高通过技术手段防范案件的能力。

A、信贷业务；
B、信息科技；
C、合规管理；
D、资金运作。

36、非法人银行业金融机构应严格执行（A）相关规章制度。

A、上级行；
B、同级行；
C、下级行；
D、代理行。

37、银行业金融机构应建立从业人员处罚信息登记制度，填报《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》，报送时间为每月后（B）个工作日内。

A、3；
B、5 ；
C、10 ；
D、15。

38、（A）是指银行业金融机构对案件责任人员实施责任追究的行为。

A、案件问责；
B、违规问责；
C、行为问责；
D、员工问责。

39、（D）是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员。

A、作案人员；
B、案件实施人；
C、案件参与人；
D、案件责任人员。

40、（A）是指不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的负责人或部门负责人。

A、对案件发生负有管理、领导责任的人员；
B、对案件发生负有监督责任的人员；
C、案件责任人员；
D、主要涉案人员。

41、（B）是指不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时发现、报告案件及风险的人员。

A、对案件发生负有管理、领导责任的人员；
B、对案件发生负有监督责任的人员；
C、案件责任人员；
D、主要涉案人员
42、银行业金融机构应追究案发层级机构案件责任人员的责任，并对其（B）机构涉案条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人及其他案件责任人员做出责任认定。

A、上两级；
B、上一级；
C、同级；
D、下一级。

43、发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（C）以上处分；
A、降级；
B、记大过；
C、记大过（含）；
D、降级（含）。

44、发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（D）以上处分。

A、降级；
B、记大过；
C、记大过（含）；
D、降级（含）。

45、银行业金融机构原则上应当在立案之日起（A）个月内对案件责任人员做出处理决定。

A、3 ；
B、5；
C、1 ；
D、2。

46、银行业金融机构原则上应当在对案件责任人员做出处理决定后（B）个工作日内向泰州银监分局报告。

A、3；
B、5 ；
C、1；
D、2。

47、银行业金融机构应在接到监管评价结果（C）个工作日内向泰州银监分局对口监管科室反馈意见，并对监管评价发现的案防工作问题，在规定时限内提交整改方案。

A、3 ；
B、5 ；
C、10 ；
D、20。

48、（D）是指贪污贿赂犯罪、国家工作人员渎职犯罪、国家机关工作人员利用职权实施的侵犯公民人身权利和民主权利的犯罪，以及国家机关工作人员利用职权实施的其他犯罪。

A、渎职罪；
B、贪污罪；
C、侵犯他人权利；
D、职务犯罪。

49、泰州市银行业金融机构预防职务犯罪工作考核工作（B）进行一次。

A、半年；
B、一年；
C、两年；
D、三年；
50、案件责任人员涉嫌犯罪的，银行业金融机构应当向公安、（C）报案。

A、法院；
B、银监局；
C、司法机关；
D、人民银行。

51、银行业金融机构法人制定或修订本机构案件责任追究工作制度，并向（B）报备。

A、人民银行；
B、银行业监督管理机构；
C、上级行；
D、法人所在地政府。

52、银行业金融机构应当在接到监管评价初评结果（B）个工作日内向监管部门反馈意见，逾期未反馈的视同接受评价结果。

A、5 ；
B、10 ；
C、15 ；
D、20 。

三、多选题
1、下列基本要素中，哪些是案防管理体系的基本要素：（ABCD）
A、董事会（或理事会）职责；
B、适当的组织架构；
C、管理政策、制度和流程；
D、内部监督与检查。

2、银行业金融机构应当制定符合本机构特点的（ABD）专门制度。

A、案件风险排查；
B、案件风险问责；
C、案件风险识别；
D、案件风险后评价。

3、银行业金融机构应当对（ABC）进行检查评价，并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。

A、整体案防工作情况；
B、内外部检查发现问题整改情况；
C、案防管理体系运行情况；
D、内外部检查发现问题问责情况；
4、存在下列情形之一的，属于重大、恶性案件（ABD）：
A、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的；
B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良
影响的；
C、涉案人数大于5人（含）以上的；
D、银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件。

5、银行业金融机构案件问责应遵循以下原则：（ABCD）
A、依法依规；
B、权责对等；
C、逐级追究；
D、实事求是。

6、以下哪几种方式属于银行业金融机构案件问责中纪律处分：（AC）
A、警告；
B、通报批评；
C、降级；
D、责令辞职。

7、有下列情形之一的，银行业金融机构可以对案件责任人员从轻或减轻处理：（BCD）
A、因不可抗力造成违法违规的；
B、情节轻微且未造成损失的；
C、自查发现、主动揭露案件的；
D、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的。

8、《银行业金融机构案防工作评估办法》中所称案防工作评估是由（AB）构成。

A、银行业金融机构自我评估；
B、银行业监督管理机构监管评价
C、金融机构分支机构自我评估；
D、银行业监管机构自我评估。

9、根据从业人员（含劳务派遣人员）受刑事处罚、（ABCD）、外部处罚情况，填报《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》。

A、行政处罚；
B、党纪处分；
C、内部处分情况；
D、处分撤销情况。

10、对银行业金融机构从业人员的内部处分包括（ABCD）。

A、警告；
B、记过；
C、降级；
D、开除。

11、《银行业津贴机构从业人员处罚信息登记表》中的处罚类别包括（ABCD）。

A、刑事处罚；
B、行政处罚；
C、党纪处分；
D、内部处
分。

12、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中被处罚人的政治面貌包括（ABCD）。

A、中共党员；
B、共青团员；
C、民主党派；
D、群众。

13、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中处罚机构包括（ABCD）。

A、公检法机关；
B、劳务派遣公司；
C、人民银行；
D、银监会。

14、以下各项中，属于刑事处罚中主刑的有（ABC）。

A、管制；
B、拘役；
C、有期徒刑；
D、没收财产。

15、以下各项中，属于刑事处罚中附加刑的有（AB）。

A、罚金；
B、没收财产；
C、管制；
D、拘役。

16、银行业金融机构案件风险排查情况报告应包括（ABCD）。

A、排查工作总体安排；
B、排查业务领域；
C、排查工作进展；
D、发现问题及原因分析。

17、商业银行应建立健全覆盖各类员工的全员管理制度，以下哪些属于内部管理制度的重要内容（ABCD）。

A、不得参与民间借贷；
B、不得充当资金掮客；
C、不得经商办企业；
D、不得在工商企业兼职。

18、对于消费异常、交友复杂、有不良嗜好的员工，应采取（ABC）等适当措施防患于未然。

A、约谈；
B、交流；
C、轮岗；
D、开除。

19、以下哪几种员工账户异常情况，商业银行要建立员工账户监测系统，深入了解交易背景。

（ABD）
A、与客户资金往来；
B、账户交易频繁；
C、大额消费；
D、转账金额较大。

20、商业银行应认真审核客户、代理人有效身份证件和相关资
料的（BCD），并按规定登记客户和代理人信息。

A、合规性；
B、真实性；
C、合法性；
D、完整性。

21、以下哪些属于银监会案防工作意见中“健全体制机制，增强案防工作有效性”的工作要求（ABCD）。

A、明确职责分工，落实案防责任；
B、完善制度体系，提升制度执行力；
C、组织案件风险排查，开展专项治理；
D、开展主题活动，加强员工教育管理。

22、以下哪些属于银监会案防工作意见中“及时查处案件，严格案件问责”的工作要求（ABD）。

A、加强组织协调，高效开展案件调查；
B、严格案件问责，严肃责任追究；
C、开展案防工作试评估，激发内生动力；
D、开展案件整改检查，推动以查促防。

23、以下哪些属于银监会案防工作意见中“多方联动，加强安全保卫工作”的工作要求（ABCD）。

A、剖析外侵案件，加强信息交流；
B、组织专项检查，促进安防达标；
C、完善安保制度，健全组织架构；
D、落实安防要求，强化安全管理。

24、以下哪些属于银监会案防工作意见中“加强组织领导，增强案防保障能力”的工作要求（ABC）。

A、健全组织机构，定期研究案防工作；
B、完善考核机制，强化正向激励；
C、明确案防牵头部门，提供必要资源保障；
D、落实安防要求，强化安全管理。

25、各银行业金融机构要结合自身业务特点和风险状况，组织开展以（ABCD）等为重点的案件风险排查。

A、信贷；
B、票据；
C、跨行合作；
D、员工异常行为。

26、银行业金融机构要组织开展（BCD），加强排查信息交流和共享，上下联动，形成风险排查机制。

A、督查；
B、指导；
C、督促；
D、抽查。

27、各银行业金融机构要围绕（ABCD）等方面内容开展2013年案防工作试评估。

A、案防工作组织；
B、制度及质量控制；
C、案防工作执行；
D、监督与检查。

28、各银行业金融机构应按照案防统计制度要求，（ABC）报送本机构案防工作情况。

A、及时；
B、准确；
C、完整；
D、定期。

29、各银行业金融机构要加大对有关管理人员的责任追究力度，严禁以（AD）代替纪律处分。

A、经济处罚；
B、党纪处分；
C、行政处分；
D、其他问责方式。

30、各银行业金融机构要认真分析案件形势，提高案件风险（ABC）能力，定期开展案情通报。

A、识别；
B、监测；
C、分析；
D、处理。

31、各银行业金融机构要深入剖析重大案件和典型案例，（ABCD）。

A、分析案发原因；
B、研究作案手段；
C、查找薄弱环节；
D、明确整改要求。

32、深入剖析重大案件和典型案例，汇编典型案例，开展（BC）。

A、案例分析；
B、以案说法；
C、警示教育；
D、合规检查。