案件防控试题(一)学习资料

案件风险防控试题

一、填空（共1 0分）

1、挂失业务包括（凭证挂失）、（密码挂失）和（印鉴挂失）。

2、柜员尾箱出入网点库时，严格执行“五同规定”即（同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库），使柜员之间相互监督和相互制约。

3、重要空白凭证应严格执行领用、交接手续，领回凭证的交接，须（移交人、接交人、监交人）三方在场，并在有效监控范围内进行。

4、严格执行银企对账制度，实行对账人与经办人员（分离）。

5、办理银行卡销户手续，对废卡需（剪角、破坏磁条）处理，专夹保管，定期上交销毁。

6、当天的错账与客户有关的，必须有（客户）在现场，并由（客户）在相关单据上签字确认，才能抹账。

7、根据我国法律规定，借款合同的诉讼时效为（两年）。

8、国家反洗钱行政主管部门是指（中国人民银行）。

9、票据交接必须在（交换行营业场所内）办理，并严格执行双方签收手续。

10、外包押运，必须核实对方身份；车辆和人员临时更换，必须（事先告知）方可交接款箱，交接手续必须清楚。

二、判断题（共1 0分）

1、.商业银行可以向关系人发放信用贷款；向关系人发放信用贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。（×）

2、客户销户、换发后的折卡应破坏磁条，剪角或打孔作废，并按规定随当日传票装订保管，或登记集中上缴销毁。（√）

3、甲公司财务部为乙公司贷款提供保证担保，该保证无效：（√）

4、土地使用权可以申请抵押贷款。（√）

5、有限公司子公司不可以作为保证人。（×）

6、企事业单位开立单位银行结算账户，自正式开立之日起满规定时间后，方可办理付款业务。注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。（√）

7、办理继承人挂失业务时，须凭当地公证部门开具的财产继承权证明或人民法院的判决书、裁定书或调解书办理。银行（信用社）经办人员要审验有关资料的真实性、合法性。（√）

8、借款人和担保人不具备民事行为能力，经营范围超过法定注册登记的范围，经营期限超过工商管理部门登记期限，未进行年检登记，

导致民事行为无效或可撤销。（√）

9、严格岗位设置与业务授权管理，必须坚持岗位制约制度。超限额业务或特殊业务必须由授权人员审查、授权。（√）

10、信用社开展安全保卫工作检查时，发现重大隐患信用社又无法解决，应及时向联社保卫部门报告。（√）

三、单选题。（共1 0分）

1、我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：_____（Ｂ）Ａ、《商业银行操作风险管理指引》

Ｂ、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》

Ｃ、《商业银行资本充足率管理办法》

Ｄ、《巴塞尔新资本协议》

2、根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（C）

A、市场风险

B、策略风险

C、法律风险

D、声誉风险

3、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动建设”？（C）

A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动

B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动

C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动

D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动

4、哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）

A、不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件

B、建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度

C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行

D、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开

5、下列哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人”？(C)

A、有“黄赌毒”行为的

B、个人或家庭经商办企业的

C、小额资金购买彩票的

D、无故不能正常上班或经常旷工的

6、、关于商业银行依法冻结单位存款的说法正确的是？(C)

A、被冻结的款项如需解冻，应由被冻结单位提出申请，银行视情况决定是否解冻

B、冻结期满前，如有特殊原因需要延长冻结的，应当办理续冻手续，每次续冻期限最长为1年

C、逾期未办理继续冻结手续的，视为自动撤销冻结

D、如果冻结单位存款发生失误，只能在六个月冻结期后解除冻结

7、王某是甲商业银行的信贷人员，王某的丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是(B)

A、甲银行不得向乙公司发放贷款

B、甲银行不得向乙公司发放信用贷款

C、甲银行不得向乙公司发放担保贷款

D、甲银行可以自由向乙公司发放贷款

8、关于冻结单位存款的利息计算，说法正确的是(D)

A、被冻结的款项，在冻结期均不计算利息

B、被冻结的款项，在冻结期均应计算利息

C、如果冻结单位存款发生失误，被冻结款项从解冻时开始计算利息

D、被冻结款项，不属于赃款的，冻结期应计付利息

9、“三个办法，一个指引”指：(C)

A、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引

B、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信尽职指引

C、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引

D、贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行

办法、项目融资业务指引

10、银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。该款刑法规定的罪名是：（C）

A、集资诈骗罪

B、高利转贷罪

C、违法发放贷款罪

D、贷款诈骗罪

四、多选题（共1 0分）

1、借记卡，是指由银行向社会发行的具有（）等全部或部分功能的支付工具，不能透支。(ABC)

A、消费信用

B、转账结算

C、存入现金

D、支取现金

2、信用社的__和__必须实行专人、专库管理，做到“印、押、证”三分离。（AC）

A、重要空白凭证

B、空白凭证

C、印章

D、密押

3、下列关于开户管理的做法，正确的是：（AC）

A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，授权他人办理的，应要求出具法定代表人或单位负责人的授权委托书

B、开户签字环节，有权人可以离柜签字，也可以委托他人代签

C、开立账户业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”

D、客户办理电子银行业务注册、变更业务时，可以委托他人代为办理

4、金融机构履行反洗钱义务可以采取的措施有（ACD）