中国农业银行-内控合规管理信息系统积分管理模块
(财务内部管控)中国民生银行内部控制评价体系介绍
（财务内部管控）中国民生银行内部控制评价体系介绍并通过集中化管理提高内部运行和风险防控效率。
在业务线，推行公司业务集中经营改革，建立行业事业部管理机制，推进分行业务转型，支行进行零售化改革；在风控线，推出独立评审制度，独立稽核体制，分行集中放款制度，健全了信贷前中后台分离的制约机制；通过中后台改革，对组织机构、岗位体系、绩效管理、业务流程和经营模式等进行全方位整合，搭建适合我行较长时期发展战略需要的基础性平台。
相继实施的“两率”考核、千分制考核、贡献积分、平衡计分卡等激励考核机制，优化绩效管理体系，推进岗位标准化建设，构建新的岗位职级体系，建立了基于业绩贡献和岗位价值的激励约束机制。
（二）初步建成了成本和风险横贯型约束机制，管理和经营风险能力得到增强民生银行持续加强全面风险管理体系建设，不断完善全面风险管理框架，风险识别、评估与管理水平明显提高，实现了从关注单一客户风险转向关注组合风险、控制行业集中度风险，从简单定性判断风险转向定性与定量判断相结合，管理和经营风险能力大大增强。
在信用风险管理方面，建立了全行法人客户评级和债项评级体系，完成了零售资产风险评分模型和风险分池量化参数的设定，初步实现了每笔债项和客户所对应的风险拨备、经济资本、风险调整后的资本收益（RAROC）与经济增加值（EVA）的自动计算，为内部评级法的推广应用和信用风险的数目化管理奠定了坚实的基础。
在市场风险管理方面，完善了市场风险识别、市值评估、风险计量、限额管理、风险报告及应急管理等制度办法，初步搭建起集中的市场风险计量、监测、控制和管理平台，对金融市场部、上海交易中心和香港的各类投资交易组合均实现了市值、损益、敏感性等风险指标的每日计量和监控，市场风险计量与管理水平大幅提升。
在操作风险管理方面，建立了政策制定、工具开发、资本计量与日常管理相分离的管理架构，制定了操作风险管理制度，设计并推出了操作风险与控制自我评估、关键风险指标和损失数据收集三大管理工具，明确了操作风险日常监督和检查管理机制，制定了操作风险监管资本计量管理办法和计算模版，操作风险管理能力明显提高。
农银发[2008]126号关于印发《中国农业银行员工违规行为积分管理办法(试行)》的通知
![农银发[2008]126号关于印发《中国农业银行员工违规行为积分管理办法(试行)》的通知](https://img.taocdn.com/s3/m/a8c7eadf76a20029bd642d51.png)
农银发〔2008〕126号关于印发《中国农业银行员工违规行为积分管理办法（试行）》的通知各省、自治区、直辖市分行，新疆兵团分行，各直属分行，各培训学院：现将《中国农业银行员工违规行为积分管理办法（试行）》印发你们，请组织全体员工学习，并认真贯彻执行。
执行过程中如遇问题，请及时与总行（监察部）联系。
附件：中国农业银行员工违规行为积分管理办法（试行）二○○八年四月十日附件：中国农业银行员工违规行为积分管理办法（试行）目录第一章总则第二章积分标准第三章积分运用第四章积分管理第五章处理程序第六章附则第一章总则（目录）第一条为加大案件防控工作力度，强化内部管理，引导和督促广大员工遵章守纪、合规操作，根据《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》、《中国农业银行劳动合同管理办法》等有关规章制度，制定本办法。
第二条员工违规行为积分管理，是对员工违反规章制度的行为进行累计积分并据以处罚的管理办法。
第三条本办法遵循的原则：积分标准面前人人平等；实事求是、客观公正；视违规情节、后果等情况进行积分或作出处理。
第四条本办法适用于本行在本国境内的各分支机构。
第五条本办法所称员工，包括与本行签订劳动合同的人员，以及未与本行签订劳动合同，但存在事实劳动关系的人员。
第二章积分标准（目录）第六条实行员工违规行为积分管理，按《中国农业银行员工违规行为积分标准》（以下简称：违规行为积分标准，详见附件1）对员工违规行为进行累计积分。
在规定积分的周期内，违规积分达到或超过周期总值，将对员工进行待岗、下岗或解除劳动合同处理。
第七条积分周期以一个年度为单位。
积分周期总值为24分，最小积分单位为1分。
一个年度后，个人积分从零分起算。
个人积分年度内达到24分后，要进行组织处理。
处理后，个人积分从零分起算。
第八条未列入《违规行为积分标准》的违规行为，可按照从旧兼从轻的原则，比照《违规行为积分标准》中类似违规行为的积分标准进行积分。
第九条各级行制定的《违规行为积分标准》，一经确定，必须严格执行，不得以任何形式超出《违规行为积分标准》进行积分。
中国农业银行关于印发《中国农业银行综合应用系统数据运行中心业务管理暂行办法》的通知
中国农业银行关于印发《中国农业银行综合应用系统数据运行中心业务管理暂行办法》的通知文章属性•【制定机关】中国农业银行•【公布日期】2002.11.27•【文号】农银发[2002]169号•【施行日期】2003.01.01•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国农业银行关于印发《中国农业银行综合应用系统数据运行中心业务管理暂行办法》的通知（2002年11月27日农银发[2002]169号）各省、自治区、直辖市分行，新疆兵团分行，各直属分行：随着中国农业银行综合应用系统（ＡＢＩＳ）在全行的广泛应用和各行数据运行中心（简称运行中心）的普遍建立，运行中心业务管理的重要性日渐突出。
为规范运行中心的各项业务管理，提高工作效率、强化内部控制，根据ＡＢＩＳ的设计要求和风险控制需要及有关规章制度规定，总行制定了《中国农业银行综合应用系统数据运行中心业务管理暂行办法》（简称《暂行办法》），现印发给你们，请认真贯彻执行，并就有关事项通知如下：一、加强领导，提高认识运行中心是ＡＢＩＳ的核心主体，既负责系统的整体运行、设备维护、安全防范，又负责各项业务范围界定、数据维护、差错处理及需求实施，与各级营业机构共同构成ＡＢＩＳ系统运行的主体要素。
运行中心业务管理正常与否，直接关系到整个ＡＢＩＳ系统的正常操作、全行各项业务的正常开展及账务数据的准确性。
因此，各行要高度重视运行中心业务管理，加强运行中心业务工作的组织领导、流程设计、授权管理及风险控制，保证运行中心业务管理正常、安全、有序进行。
二、明确业务管理与技术管理的关系运行中心应设置系统管理部门、运行管理部门和业务维护部门。
系统管理和运行管理工作由科技部门负责，主要对系统进行管理和规划，提高系统资源的利用效率，监控系统的运行状态，做好系统的日常运行管理及故障的防范和处理，保障网络畅通和系统正常、安全运行。
业务维护工作由会计部门负责，主要对系统账务控制环境和各种静态数据表进行维护，根据ＡＢＩＳ应用行提交的营业机构登记表建立行部、终端、行政隶属及资金清算关系等，并负责收集和反馈业务应用方面存在的问题。
邮储银行员工行为守则2020版规员工违规告诫
邮储银行员工行为守则2020版规员工违规告诫第一章总则第一条为加强内部管理，提高合规意识，引导和督促全体员工自觉遵章守纪，根据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2019年修订版）》（邮银制〔2019〕119号，以下简称违规行为处理办法）以及相关规章制度，制定本办法。
第二条本办法所称轻微违规行为，是指情节轻微且未造成不良后果的违规行为。
违规行为造成不良后果或情节较重的，按照违规行为处理办法相关规定执行。
第三条本办法所称轻微违规行为积分处理（以下简称违规积分或积分），是指对员工的轻微违规行为进行积分处理的管理活动。
第四条违规积分遵循以下原则：（一）全面覆盖。
违规积分覆盖前、中、后各业务条线，各级业务经办人员和领导人员。
（二）实事求是。
违规积分应如实、准确，不得避重就轻，不得包庇、袒护责任人。
（三）客观公正。
违规积分应严格按照积分程序进行，做到标准公平、结果公正、尽职免责。
第五条各级机构、各部门应依据本办法就内外部监督检查、调查、审计等（以下统称检查）发现的轻微违规行为对责任人进行违规积分处理。
第六条本办法适用于中国邮政储蓄银行（以下简称邮储银行）各级从业人员。
第二章组织管理第七条员工违规行为审理委员会（以下简称审委会）是员工违规积分管理工作的领导机构。
总行内控合规部在总行审委会领导及授权下，牵头负责全行违规积分工作的组织实施和日常管理，主要职责包括：统筹违规积分管理工作，组织拟定或修订员工轻微违规行为积分管理制度，持续完善违规积分管理工作机制。
审核对总行管理员工的违规积分处理意见，监督有关部门履行积分管理职责。
负责员工违规积分信息管理。
（四）建立并持续完善积分管理相关系统。
第八条总行其他部门负责本条线（部门）的违规积分管理，主要职责包括：（一）指定专人作为本条线（部门）积分管理员，负责积分记录、查询和统计等相关工作。
（二）协助内控合规部门完善员工轻微违规行为积分管理相关制度及工作机制。
（三）指导、监督、检查本条线的积分管理工作。
各行合规措施
为持续有效传播合规理念、根植合规文化，农业银行福建泉州泉港支行认真按照上级行党委统一部署，努力在“四个继续”上下功夫，积极拓宽学习载体、丰富教育形式、突出自身特色、充实活动内容，纵深推进合规文化建设，主要经验与做法有：一、继续在合规教育上下功夫，强化员工合规理念。
领导高度重视，强化自身的合规管理理念，并以身作则，把“合规从高层做起”视为建立合规文化的基础，通过确立合规的基调，以此带动和促进全行合规文化建设。
各个基层网点负责人以及机关部门的负责人统一合规文化建设的认识，做到以身作则、率先垂范，不断重视和强化合规管理，努力提升经营管理水平，使之成为合规文化建设的倡导者、策划者、推动者和实践者。
如在年度述职中，一把手带头上台述职述廉述合规；在业务经营分析会上，行领导反复强调合规的重要性，要求员工牢固树立合规经营意识，切实防范风险；在案件防控分析会上，分管领导把合规工作作为进一步提升全行经营管理水平、防控风险、防范案件事故发生、提高效益的战略性任务来抓。
同时，泉港支行将经营管理及内控合规实践有机结合，在全行上下组织开展合规文化教育活动，实现合规文化宣讲常态化。
有效落实新员工入行要宣讲，员工上岗、转岗、提职要宣讲，检查发现违规违纪问题要宣讲，年度述职总结要宣讲等“四个必讲”，真正让合规文化入脑入心。
二、继续在工作机制上下功夫，夯实合规管理基础。
支行将精细化合规管理机制建设与合规文化建设相结合，积极探索合规文化建设新思路，结合本行合规文化建设实际情况，制定了《泉州泉港支行2013年合规文化建设实施方案》，确保合规文化建设沿制度化轨道发展，强化制度制约，筑牢内控合规机制防线。
（一）建立员工合规档案制度。
通过建立员工合规档案制度，全面保存和记录员工合规资料和信息，及时了解员工思想动态，持续跟踪员工合规状况，实现对员工行为的持续管理。
同时，推行员工违规行为积分制度，提取规章制度要点，设置量化指标，对员工违反规章制度的行为进行负向记分，对有效制止违规的行为进行正向积分，定期对积分进行考核，并给予相应奖惩。
内控合规知识竞赛题库及答案-内控合规管理
安全管理
营业场所安全员负责本机构入侵报警系统每日撤、布防工作，且应至少（ ）对紧急报警按钮、报警探测器、语音对讲、报警主机、供电设备等设施设备进行一次测试，并记录检查、测试结果，核验110接处警中心及行内联网监控中心响应情况，建立相关工作台账。
每月
每旬
每季度
每半年
A
10
内控合规管理
单选题
监管规定
《中华人民共和国外汇管理条例》
易
安全保卫
安全保卫管理工作应贯彻的方针是什么？（ ）
以人为本
预防为主
单位负责
突出重点
ABCD
38
内控合规管理
多选题
内部制度
《中国邮政储蓄银行案件（风险事件）处置应急预案（2017年版）》（邮银发〔2017〕133号）
易
案件处置
案件发生后，案发机构要迅速对问题的（ ）进行分析，并根据事态状况准确作出评估，及时有效进行处置，力争尽快控制和平息
难
内部控制
内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和（ ）参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。
全体员工
个别员工
领导层
行长
A
24
内控合规管理
单选题
内部制度
《中国邮政储蓄银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假暂行办法（2013年修订版）》（邮银发〔2013〕1207号）
中
岗位轮换
岗位轮换是指根据风险控制需要，按规定在分级管辖的范围内，对关键岗位人员有计划地进行（ ）或不定期的岗位调整，以达到岗位监督和控制风险的目的。
部分时间段
定期
长时间
1年
B
25
内控合规管理
中国农业银行内控合规管理信息系统
模块简介及功能说明
检查、整改、督办、核实部门一览表
项目类别 检查部门 被检查机构 问题类型 整改责任部门 整改核实部门 整改督办部门
内控评价
江苏省分行 内控合规部
沛县支行
财务管理
总行、江苏分行
沛县支行营业 徐州分行财务
室
会计部
、徐州分行内控 合规部；总行、 江苏分行、徐州
分行财务会计部
信贷大检 查
菜单演示及注意事项
►处理处罚相关问题带入页面
菜单演示及注意事项
➢后续核实管理（问题列表页面）
菜单演示及注意事项
►功能介绍
1、系统提供两个问题列表，整改问题列表和全部问题 列表。整改问题列表显示整改责任部门部分整改、已 整改（未核实或核实不属实）的问题信息；全部信息 列表显示整改责任部门的全部问题信息。 2、系统提供整改结果、检查日期、核实状态、项目名 称等查询字段。 3、双击某条记录可对该条记录的核实信息的具体内容 和结果进行查看。 4、对于草稿状态的核实信息，可进行修改和删除（删 除仅删除已输入的核实信息，不删除记录本身） 5、选中某条记录后，点击核实，进入后续核实页面。
14
菜单演示及注意事项
➢整改情况维护（问题列表页面）
15
菜单演示及注意事项
►功能介绍
1、系统提供两个列表：分别为整改信息列表和全部信 息列表。其中，整改信息列表为整改责任部门待整改 的所有问题（未整改、部分整改以及已整改未核实或 已整改但核实不属实的问题）；全部信息列表为整改 责任部门的全部问题。 2、可以双击某条问题记录查看相关的整改情况。 3、可以按照系统给定的查询条件进行查询，如：整改 结果、核实状态、项目名称等。 4、选择某一条待整改的底稿问题记录，点击“整改” 按钮，进入针对此问题进行整改情况录入页面：
中国农业银行-内控合规管理信息系统违规点模块操作指南
第三部分 违规点模块操作流程 具体业务操作--查看与讨论（续）
1、查看讨论。查看选定违规点下的用户意见建议，也能够提交一 条新的讨论信息。
第三部分 违规点模块操作流程 具体业务操作--查看与讨论（续）
2、导出EXCEL。用户点击后该按钮后，将选定业务分类 下的违规点以表格形式全部导出（不支持勾选导出）。 如下图：
第四部分 需提示的几个问题
第四部分 需提示的几个问题
提示1：对违规点业务分类要清楚。知道系统中违规点 分类类型以及每种类型下包含的具体业务种类。附图 提示2：对违规点分类标准及原则要了解。知道违规点 颗粒度粗细的划分标准。 提示3：对系统中已有的违规点要了解。 提示4：违规点一旦归入正式违规点库，只能修改、停 用，不能删除。 提示5：新识别的违规点一旦提交,全行所有检查人员 均能够看到，并可在该违规点下加载底稿信息。各分 行在提交临时违规点时须慎重，同时其他分行在引用 违规点时也要进行核对，避免错误引用了其他分行的 特色违规点。
第二部分 如何识别评估违规点
违规点评估（续）
第二部分 如何识别评估违规点 违规点评估（续）
3、专家判断法与分级法两种方法的结合。 ※ 系统一期，主要采取专家判断法对违规点进行认定， 等数据积累充分后，再逐步采用分级法。
第二部分 如何识别评估违规点 三、违规点识别评估流程
（一）总行层面违规点识别评估流程
违规点 识别人 发起 总行违 规点管 理员初 审 总行专 家组违 审核
审核结果反馈识别人
正式违规 点库
第二部分 如何识别评估违规点 违规点识别评估流程（续）
（二）分行层面违规点识别评估流程
违规点 识别人 发起 一级分 行违规 点管理 员初审 总行专 家组审 核
中国农业银行-内控合规管理信息系统积分管理模块
通过积分管理模块，实现对员工合规 行为的正向激励，提高员工合规意识 ，降低操作风险，提升内控有效性。
积分管理模块的重要性
提高员工合规意识
通过积分管理，使员工明确了解合规行为的重要 性，形成自觉遵守规章制度的工作氛围。
降低操作风险
积分管理能够及时发现和纠正员工的违规行为， 有效降低操作风险。
提升内控有效性
积分报表分析
系统提供积分报表分析功能，对员工的积分情 况进行统计和分析，为管理层提供决策支持。
积分趋势分析
系统可以展示员工积分的趋势变化，帮助管理层了解员工的合规意识和表现。
积分预警与监控
01
积分预警
系统根据员工的积分情况，对接 近或达到特定阈值的员工进行预 警提示。
积分监控
02
03
异常处理
系统对员工的积分情况进行实时 监控，确保积分管理系统的正常 运行和公平性。
积分管理模块的未来展望与挑战
技术创新与发展趋势
人工智能与大数据分析
利用AI和大数据技术，实现积分数据 的自动分析、预测和决策支持，提升
积分管理的智能化水平。
区块链技术应用
移动化与云端化
探索将区块链技术应用于积分管理， 实现积分数据的透明化、安全性和不
可篡改性。
推动积分管理系统的移动化和云端化 ，为用户提供更加便捷、高效的服务
04
CATALOGUE
积分管理模块的应用场景与案例
企业内部管理应用
员工绩效评估
通过积分管理模块，对员工 在业务操作、工作质量、工 作效率等方面的表现进行量 化评估，为绩效奖励和晋升
提供依据。
培训与学习
将培训、学习和考试与积分 挂钩，激励员工主动参与培 训，提高自身素质和业务能
中国农业银行零售评级系统用户手册
百度文库- 让每个人平等地提升自我中国农业银行零售评级系统用户手册目录1. 系统设计概述 (4)1.1.贷前评级测评流程 (5)1.1.1. C3系统的贷款受理和调查环节 (5)1.1.2. 评级系统的初评环节 (5)1.1.3. C3系统的贷款和评级的审查审批环节 (6)1.2.贷后评级调整流程 (6)2. 贷前评级测评 (7)2.1.个人贷款评级测评 (7)2.1.1. 受理 (7)2.1.2. 调查 (9)2.1.3. 审查 (17)2.1.4. 审批 (18)2.2.小企业评级测评 (20)2.2.1. 受理 (20)2.2.2. 调查 (22)2.2.3. 审查 (27)2.2.4. 审批 (28)3. 贷后评级调整 (29)3.1.评级信息维护 (30)3.2.贷后评级测评 (31)3.3.零售直接归为 (34)4. 查询评级结果 (38)5. 系统参数维护 (40)5.1.零售区域参数维护 (40)6. 人员管理 (42)6.1.人员管理 (42)6.1.1. 用户注册 (42)6.1.2. 用户信息维护 (44)6.1.3. 业务人员调动 (45)6.1.4. 系统管理员调动 (47)6.2.权限管理 (50)6.2.1. 机构权限管理 (50) (51)6.2.2. 部门权限管理 (51)1.系统设计概述本系统为我行内部评级系统的零售打分卡模块。
本模块实现的功能主要五个部分：1、贷前评级。
该功能主要适用于：当客户向农行申请一笔贷款之时，农行对其开展的评级操作。
该功能具体的操作方法见本操作手册第二部分。
2、贷后评级。
该功能主要适用于：当存量客户有必要重新评级之时，客户经理对其开展的重新评级操作。
该功能具体的操作方法见本操作手册第三部分。
3、评级结果查询。
该功能主要适用于：当客户经理希望查询某笔贷款申请书的评级结果之时，客户经理的具体查询操作。
该功能具体的操作方法见本操作手册第四部分。
中国银行内控管理六项规定动作
中国银行内控管理六项规定动作今年以来，各银行机构和各级监管部门认真贯彻落实“内控合规管理建设年”相关部署，聚焦重点领域、瞄准薄弱环节，强化整治、补齐短板，将狠抓内控合规管理与提升金融风险防控能力、服务实体经济高质量发展紧密结合，取得了阶段性成效。
但应清醒看到，当前银行业面临的经济金融环境复杂严峻，一些长期积累的矛盾和问题集中暴露。
有的银行落实国家宏观政策不力，有的银行授信管理领域问题屡查屡犯，有的银行监管套利手段花样翻新。
特别是近期发生的存单质押票据业务、个人信息安全等风险事件，社会影响恶劣，损害了银行业的整体声誉，暴露了相关银行风险合规意识淡薄、业务潜在风险评估不足、核心管理制度与控制措施缺失、内部员工道德风险突出等问题。
亟需汲取教训、举一反三，加快弥补管理缺陷和漏洞，从根本上扭转重效益轻合规、内控要求为业务发展让路的局面。
为督促银行机构筑牢内控合规“防火墙”，切实维护金融消费者合法权益，夯实银行业高质量发展根基，经银保监会同意，现将有关事项通知如下：一、坚守主责主业，坚定贯彻落实中央重大决策部署。
总体上看，银行机构能够自觉主动将党中央、国务院关于经济金融工作各项要求转化为自身发展战略、内控目标和管理行动。
但仍有银行落实重大决策部署不力，虚报普惠金融指标数据，资金违规流入房地产领域，违规新增地方政府隐性债务，减费让利措施执行不到位。
各银行机构要进一步提高站位，坚决把思想和行动统一到党的十九届六中全会精神上来，坚决摈弃偏离主业、脱实向虚、盲目扩张等错误观念和粗放经营模式，坚持正确发展方向，积极履行社会责任。
要努力探索促进科技创新的金融服务，加大对先进制造业和自主可控产业链、供应链的支持力度，围绕实现“双碳”目标创新绿色金融产品和服务。
要大力发展普惠金融，不断改善小微企业和民营企业金融服务，把更多金融资源配置到乡村振兴的重点领域和薄弱环节，确保服务实体经济各项政策要求落到实处。
二、聚焦风险漏洞，加快补齐内控合规管理短板。
农业银行内控合规
反洗钱
易
2
1个工作日内
2个工作日内
单选题
对于同一账户发生（）核查的，反洗钱工 作主管部门应向有关部门进行风险提示。
内控合规
反洗钱
难
2
1次或1次以上
2次或2次以上
单选题
下列关于数据中心反洗钱档案管理的规 定，表述错误的是（）。
内控合规
反洗钱
难
4
数据中心应按照 有关规定，定期 对数据进行备份 。
调阅文档时，必须 由调阅单位提出申 请，填写有关申请 表，提交中心有关 负责人批准并登记 备案。
反洗钱信息管理系统（ AMLS ）中（）应在 数据补录的时限内生成并打印“补录清单 内控合规 ”。
反洗钱
易
1
网点操作员
网点报告员
单选题
对 AMLS 未 提 供 的 符 合 报 送 标 准 的 交 易 数 据，网点操作员应根据（），主动进行数 内控合规 据补录，报数据中心，防止数据漏报。
反洗钱
易
3
补录清单
反洗钱
中
1
外汇账户信息交 互平台 外汇账户信息交 互平台
人民银行征信系统
反洗钱
难
3
开户地工商管理局
单选题
反洗钱
易
2
客户资料登记模 外管核准件模块 块
单选题
开立现汇资本金账户在（）填写开户日期 、账号、限额等要素后签名盖章，并将银 行回执联及时报送外汇管理局备案。
内控合规
反洗钱
难
4
开户申请书
外商投资企业外汇 登记证
单选题
开立个人结算账户时，下列关于客户身份 识别的规定，下列表述错误的是（）。
内控合规
反洗钱
农业银行网点6S管理手册的合规审计要求
整理与分析
对访谈内容进行整理和分析 ，提炼出有价值的信息和观 点。
资料分析法
收集资料
收集网点相关的6S管理资料，如规 章制度、培训记录、检查报告等。
资料整理
对收集到的资料进行分类、整理和归 纳，形成完整的资料体系。
对比分析
将网点实际的6S管理情况与6S管理 手册的要求进行对比分析，找出差异 和不足之处。
收集意见和建议。
编写审计报告
01
整理审计发现
对现场审计中发现的问题进行整 理分类，明确问题的性质、严重 程度和影响范围。
02
编写报告初稿
03
报告审核与定稿
将审计发现与6S管理手册的要求 进行对比分析，编写审计报告初 稿。
将初稿提交给上级管理部门审核 ，根据反馈意见进行修改完善， 最终形成定稿。
跟踪整改情况
加强与相关部门和人员的沟通协调，建立有效的协作机制，提高审计 工作的效率和质量。
针对复杂问题的处理，积极寻求外部专家或专业机构的支持和帮助， 确保问题得到妥善解决。
THANK YOU
感谢观看
提出安全保障建议
针对网点存在的安全隐患，提出具体的改进措施，如完善消防设备 、加强安全巡查、开展安全培训等。
提出服务质量提升建议
针对网点在服务客户方面存在的问题，提出具体的改进意见，如加 强员工培训、优化业务流程、建立客户投诉处理机制等。
07
总结与展望
总结本次合规审计工作的成果与不足
01
成果
02
整改计划制定
与被审计网点管理层沟通，针对审计发现的问题制定整改计划， 明确整改措施、责任人和完成时间。
整改情况跟踪
定期对整改计划的执行情况进行跟踪检查，确保问题得到有效解 决。
【新版】内控合规管理信息系统制度管理模块
制度状态为“条文拆分完成”的，不能进行“条 文清空”操作，只能将状态修改为“条文维护中” 后方可操作。
5、附件管理
• 附件管理功能用于下载、删除或上传内规附件。
• 页面如图。
5、附件管理——操作重点提示
（1）“上传”：可以通过上传功能添加缺漏的附 件。 （2）“下载”：可以通过“下载”功能将选中的 附件保存到指定文件夹。 （3）“删除”：可以通过删除功能将勾选的附件 做删除处理。 （4）已上传的内规正文无法在“附件管理”中删 除，只能使用“内规基本信息维护”中的删除功 能，删除内规的全部信息、内容后重新上传。
一、制度管理模块概述
（三）制度管理模块功能
外规管理 制度管理 内规管理
• 前期开发的“合规手册”子功能归入二期“流程管理”模块。
二、外规管理
二、外 规 管 理
（一）外规基本信息维护
（二）外规基本信息查询
（三）外规外部数据导入
（一）外规基本信息维护
1、功能描述： 用于新增录入外部法规，或对已录入的外部法规进 行修改、删除、条文维护或附件管理等。
一、制度管理模块概述
（二）制度管理模块特点：
整体内容 按条分拆 内部规章 范围更广 查询下载 功能更多
• 对录入系统的内部规章和外部法规 全部分拆为成条文形式，并分别与相 关违规点对应。 • 内规涉及所有具有规范性要求的文件， 不限于《规章制度管理基本规范》所 规定的规章制度。 • 为便于业务人员学习、使用，不仅 可以对内部规章和外部法规进行查询， 而且可以根据需要下载使用。
2、用户角色 ： 总行外规制度管理员。 3、外规基本信息维护页面
（二）外规基本信息查询
1、功能描述： 利用已设置的“全文关键字”、“外规名称”、 “外规类别”等条件分别或组合查询，并可下载使 用。 2、用户角色： 所有用户。 3、支持模糊查询。 4、外规基本信息查询页面。
银行内控合规部门职责及岗位职责
法律与合规部组织架构及职责一、部门职责（一）内控合规管理1.合规风险管理：制定全行的合规政策和管理制度，建立健全合规风险的识别、评估、监测和报告机制，并负责监督执行，按规定报告本行合规风险管理情况。
2.合规支持：加强合规防线建设，发挥合规条线监督作用。
负责组织新制度、新业务及新增授信及投资的合规性审查。
为全行业务经营管理活动提供咨询意见。
统筹合规问题整治工作,制定整改问责考核标准。
负责全行合规条线人员管理，单独进行考核。
保持与监管机构的日常联系，配合保持与相关部门的良性互动，组织开展我行合规宣传项目，培育合规文化。
组织我行合规培训工作，开展操守教育、禁令教育等。
3.操作风险管理：负责组织全行操作风险管理体系的建立、实施和操作风险管理信息系统的建设、应用。
制定全行操作风险相关政策制度并及时更新，组织实施全行操作风险识别、评估和监测方法以及全行操作风险报告程序，定期检查分析操作风险管理的总体情况，提交风险管理报告。
4.内控管理：组织完善本行的内控管理体系，开展内控梳理、内控评价，在全行推广内控建设成果，建立内部控制的长效机制。
负责建立全行后评价工作机制并推动具体实施。
组织合规管理、操作风险管理、案防管理年度考核工作。
5.全行制度管理：组织、协助各部门、各岗位梳理整合其职责权限内的规章制度和操作规程。
审核评价各部门业务规章制度的合规性，组织、协调和督促各部门对规章制度进行梳理和修订，使其符合相关法律法规和监管要求。
7.案件防控管理：负责全行案件防控管理制度、案件（风险）处理预案的制定；负责牵头开展全行案件防控工作，包括组织开展重点业务风险排查和排查整改后评价、案防评估和考核、组织开展案防分析会议及案防合规培训、涉刑案件管理；牵头组织开展防范和处置非法集资、扫黑除恶等排查和宣传工作。
8.合规检查工作：负责合规检查工作的规划、组织开展专项合规检查、落实监管政策、问题整改监督及合规考评。
9.10.责任追究工作：负责相关责任追究制度规则的制定完善工作；负责组织开展责任追究工作，提出问责建议、跟踪问责落实等；对接责任追究委员日常工作。
中国农业银行张舍分理处 绩效积分考核方案.doc
中国农业银行张舍分理处绩效积分考核方案中国农业银行张舍分理处绩效积分考核方案第一章总则第一条为进一步鼓励和调动全员工作积极性，提高员工营销合力、服务能力和内控管理水平，提升网点经营业绩和核心竞争力，优化全员绩效资源配置，建立与绩效挂钩公开、公平、公正的科学量化考核体系。
结合我分理处实际，制定本办法。
第二条积分以分为单位，是指选择零售类和对公类产品、柜员折算后业务量以及其它业务工作，确定计分标准进行定量计分。
第三条绩效积分考核，从绩效总额（含网点金融产品计价、柜员业务量计价、支行切块分配绩效和其它专项考核绩效）切出50%考核工资，直接与绩效积分合计得分进行挂钩并予以兑现。
第四条本办法适用对象为网点的大堂经理、个人客户经理、高柜柜员、低柜柜员、高低柜轮班柜员、弹性柜员。
第五条列入计分考核的产品，主要是根据上级行的计价产品为主，对网点今后发展有战略意义、市场竞争激烈的产品；客户要求强烈、发展潜力大的产品；能够改善网点经营结构、提高综合竞争力以及能够发挥网点、人员、网络、客户资源优势的产品。
网点员工绩效考核以零售业务计价为主，对公业务计价为辅，协同营销的计价产品按照五五或三三四比例分成。
第六条积分管理的原则实行突出业绩、分类考核，公平公正、动态管理、强调沟通的原则。
第七条积分考评周期以一年为一个完整周期，分季度进行考核，年终进行综合考评。
绩效积分考核过程分为三个阶段：年初制定绩效积分考核计划，按月进行沟通与反馈，按季实施绩效积分综合考评兑现。
第二章个人金融资产第八条个人金融资产：（1）储蓄日均存款：较上一个考核期余额的增量部分，任务内每万元计0.1分，任务外每万元计0.15分。
（2）储蓄季末时点数：每月末时点数按照每万元0.05分计分，每月末储蓄存款低于当月日均的，按照比例兑现。
阶段性存款时点计分，每增长万元计0.15分。
（3）人民币个人理财产品：保本理财半年以下每万元计0.02分，保本理财半年以上每万元计0.03分，非保本理财每万元计0.04分，结构性理财每万元计0.05分。
内控合规管理信息系统-积分管理模块
积分排行榜
按照积分从高到低进行排 名，展示在系统中，便于 用户了解自身和他人的积 分情况。
积分明细表
详细展示每个用户的积分 来源、积分值、积分时间 等信息，方便用户查询和 核对。
积分趋势图
以图表形式展示用户积分 的历史变化和趋势，帮助 用户了解自身积分的变化 情况。
积分在业务流程中应用场景
业务流程优化
过于复杂或模糊。
可持续性原则
积分管理应与企业长期 发展战略相结合，确保 积分规则的可持续性。
积分项目与分值设定
01
02
03
04
基础工作积分
根据员工岗位职责和工作量设 定基础积分，体现员工基本工
作价值。
绩效考核积分
将员工绩效考核结果与积分挂 钩，激励员工追求更好的业绩
。
合规行为积分
对员工遵守企业规章制度、法 律法规等行为给予积分奖励。
理和分析，提高工作效率。
系统提供灵活的权限管理和操 作日志功能，方便企业进行内
部管理和审计。
02 积分规则与设置
积分规则制定原则
公平性原则
确保积分规则对所有员 工一视同仁，不偏袒任
何一方。
激励性原则
通过积分奖励，激发员 工积极性和创造力，提
高工作效率和质量。
可操作性原则
积分规则应简单明了， 易于理解和操作，避免
公开透明
确保积分规则的调整和优化过 程公开透明，让员工了解并认
可新的规则。
03 数据采集与整合
数据来源及采集方式
内部数据
从企业内部各个业务系统、数据 库、数据仓库中获取相关数据， 如风险管理、合规管理、内部审
计等系统。
外部数据
通过爬虫技术、API接口、数据交 换等方式从外部获取相关数据，如 监管机构公开信息、行业数据等。
浅析农业银行一级分行内部控制评价体系
作每年开展一次 ， 时间是 当年第四季度 。农业银行内部控制综
合评价 的结果与被评价单位有关管理人员和操作人员 的切身 利益及主要领导者的任用 资格直接挂钩。
层次 中的分支机构评 价子系统分为评价工作规范性、评价
结果真实性 、 发现问题整改及评价结果利用 四部分 ， 其所 占的 权重分别为５ ７％、０ ％、５ １％和１％； ０ 第一层次中的控制结果评价 子系统分为资产质量指标 、 拨备指标及流动性指标三部分 ， 其 所 占的权重分 别为４％、５ ０ ２ ％和３％。这些第二层次的每一个 ５ 细分 的子系统其合计分值均为 １０ 。 ０分
来剖析商业银行 的内部控制评价体系。
一
果评价三个子 系统构成 ，合计分值 １０ ，权重分别 为５ ％、 ０分 ０
３ ％和２ ％。 ０ ０
第二计分层次 ，由第一层 次中的三个 子系统细分 的内部 所属各类业务构成。而这些 业务又分 别构成一 个单独循环评
、
农 业银 行 内部 控 制评 价 层 次
财计 信 务％ 务２ 贷３ 会 业０
资金 营运 ６ ％ 银行卡 ７ ％ 电子银行 ７ ％ 国际业务 ８ ％ 中间业务 ８ ％
安全保卫 ６ ％ １％ ５ １ ％ ５ ４ ％ Ｏ ３ ％ ０
分支
构
３％ ０
评 Ｌ—， 结真性明 计机 价—— 价果实７ 评 ５ 算８ ％
的三个子系统 的组成 中， 本行 内部评价权重 占了一半 ， 自身 即 打分 的多少直接影响 了评价 的等级 ，由于打分的结果影响到 员工的效益 ， 因此很 可能出现掩盖 自身 问题 的情况 ， 农业银行
总行 内部监督委员会是 内部控制综合评价 的最高领导机 构， 负责 内部控制综合评价办法制定和管理监督工作 。一级分 行 内部监督 委员会 是 内部控制 综合评 价 工作 的组 织管 理机 构， 具体负责 内部控制评价活动 的计 划 、 组织 、 监督 以及评 价
基于后台集中的农业银行YN分行操作风险管理
基于后台集中的农业银行YN分行操作风险管理第三章中国农业银行YN分行后台集中管理运营平台操作风险现状分析农业银行在充分调研的基础上构建了适合自身需要的后台集中管理平台系统，实现了内部流程的再造，不仅减轻了柜面人员的工作压力，还加强了对后台人员的监督机制，通过实现“三集中”改变了传统了业务操作模式。
3.1中国农业银行后台集中管理平台简介随着银行渠道的逐渐多元化、服务产品的日益丰富、客户需求的不断提高、利润‘增长压力的加大、人力资源的相对短缺、运营操作风险的增加，农业银行在借鉴国际同行先进经验的基础上，结合自身发展的实际，走出了一条适合本行的运营流程再造之路。
农业银行实现流程再造的系统依托和表现形式主要是后台集中管理平台。
该平台是借助新型技术手段，采用全流程视角，对业务架构和技术架构进行整体规划设计,按照重新整合后的业务流程，建立影像采集传输、工作流优化再造、数据存储共享的统一运维平台。
借助这一系统平台，将营业网点的部分业务交易与控制功能向各层级后台中心转移，实现业务集中运作和专业管理，以提高网点服务能力、提升风险控制能力、减轻柜员操作负担、降低运营成本。
该平台按照以客户为中心、以产品为支撑，全面支持“前台前移、中台上收、后台集中”的流程银行再造指导思想，借助先进技术手段、采用全流程视角，对运营体系各应用的业务架构和IT架构进行整体规划设计，建立工作流优化再造、非结构化数据釆集处理、数据存储共享的统一开发、运维、管理平台，实现了“统一的服务、统一的数据、统一的风险管控”。
依托此平台，农行设计开发并推广了一系列运营产品，包括集中作业产品、集中授权产品、集中监督产品等，实现对运营产品的全方位覆盖。
通过应用该类产品，农行先后在全国各区域筹建了集中作业中心、集中授权中心、集中监督中心，实现了物理和逻辑的全部集中。
运营后台集中管理平台基于统一框架与公共服务,打造了全新的流程再造体系、高效的作业运行体系、严密的风险防控体系、全面的监督管理体系；通过应用系统的有机整合,推进农行向中心化、工业化的运营支持格局迈进，提升了核心竞争力，为农行成为现代化的商业银行提供了有效支撑。