第三章外汇业务与汇率折算

第三章外汇业务与汇率折算

（一）单选题

1.即期外汇付款凭证需附密押的是（）。

A.电汇付款委托书

B.信汇付款委托书

C.银行汇票

D.商业汇票

2.英镑年利率为9.5%，美元年利率为7%，伦敦市场即期汇率为1英镑＝1.96美元，则美元3个月远期汇率为（）。

A.贴水1.2美分

B.贴水14.4美分

C.升水1.2美分

D.升水14.4美分

3.即期外汇交易中卖出汇率最贵的是（A）。

A.电汇

B.信汇

C.票汇

D.现钞

4.以点数标示的远期汇率差价，每点代表每个标准货币所折合货币单位的（）。

A.110 000

B.110

C.1100

D.11 000

5.其他条件不变，与远期汇率的升（贴）水率趋于一致的是（）。

A.国际利率水平

B.两种货币的利率差

C.两国国际收支差额比

D.两国政府债券利率差

6.“多头”是指银行买进大于卖出的外汇属于（）。

A.相同币种，相同期限

B.相同币种，不同期限

C.不同币种，不同期限

D.不同币种，相同期限

7.“空头”是指银行卖出大于买进的外汇属于（）。

A.相同币种，相同期限

B.相同币种，不同期限

C.不同币种，不同期限

D.不同币种，相同期限

8.两角套汇是在下列哪种交易中进行（）。

A.掉期外汇

B.即期外汇

C.远期外汇

D.货币期货

9.传播媒体所报导的即期汇率一般为（）。

A.电汇汇率

B.信汇汇率

C.票汇汇率

D.钞价

10.顾客在合同到期日必须履行合同，实行交割的外汇交易是（）。

A.远期

B.欧式期权

C.美式期权

D.择期

（二）多选题

1.下列哪种业务的外汇的收付常用票汇方式（）。

A.佣金、回扣

B.寄售货款

C.小型样品样机

D.商品进出口

2.下列哪些机构是外汇市场构成的主要成员（）。

A.外汇银行

B.进出口商

C.外汇经纪人

D.中央银行

3.择期业务是（）。

A.远期外汇交易的一种类型

B.外币期权交易的一种类型

C.合同到期日前顾客有权要求银行实行交割

D.合同到期日前顾客有权放弃合同的执行

4.电汇价格高于信汇价格的原因是（）。

A.银行不能占用顾客的资金

B.顾客占用了银行的资金

C.凭证传递的时间长

D.凭证传递的时间短

5.出口商要求进品商以电汇支付货款（）。

A.可加速出口商资金周转

B.不利于出口商品单价的提高

C.直接增加出口商的出口成本

D.减少出口商的汇率风险

6.票汇业务（）。

A.汇入行要通知收款人取款

B.汇入行无需通知收款人取款

C.汇票本身不可转让

D.汇票可以转让

7.下列哪个外汇市场属有形交易市场（）。

A.伦敦

B.纽约

C.巴黎

D.阿姆斯特丹

8.远期汇率升水，银行卖出择期（）。

A.顾客有权在合同有效期内，要求银行实行交割

B.顾客有权在合同有效期内，放弃合同的执行

C.银行按最接近择期期限结束时的远期汇率计算择期价格

D.银行按最接近择期期限开始时的远期汇率计算择期价格

9.远期汇率贴水，银行卖出择期（）。

A.顾客有权在合同有效期内要求银行实行交割

B.顾客有权在合同有效期内放弃合同的执行

C.银行按最接近择期期限开始时的远期汇率计算择期价格

D.银行按最接近择期期限结束时的远期汇率计算择期价格

(三）判断说明题

1.出口报价时，将本币底价折外币，按卖出汇率折算。

2.阿姆斯特丹外汇市场属有形外汇市场。

3.中央银行是外汇市场的主要操纵者。

4.进口商应争取以电汇支付进口货款。

5.远期外汇交易的贴水货币，其汇率走势有贬值（下浮）趋势。

6.外汇买卖一般遵守买卖平衡的原则。

7.即期外汇交易一定在两个工作日内进行交割。

8.出口商一般应争取以信汇来收取出口货款。

9.一般的掉期就是将即期外汇交易与远期外汇交易绑在一起所做的一个反方向资金流动。

10.本币折外币利用买入汇率来折合只适用于商品与劳务出口价报。

（四）名词解释

1.择期

2.远期外汇交易

3.信汇

4.电汇

5.票汇

（五）简答题

1.出口商争取进口商以电汇支付其出口货款的利弊是什么？

2.进口商争取以信汇支付其进口货款有何作用？

3.简述外汇市场的作用。

（六）联系对比题

1.电汇与信汇

2.电汇与票汇

3.信汇与票汇

（七）计算题

1.已知：

1美元＝1.486 0/1.487 0瑞士法郎

1美元＝100.00/100.10日元

求1日元＝/ 瑞士法郎

2.设瑞士某银行的外汇牌价为：

即期汇率3个月远期差价

＄/SFr 6.2400~6.2430 360~330

问：① 3个月远期实际汇率为＄/SFr。

②某商人如卖出3个月远期＄10000，届时可换回多少3个月远期SFr？

③如按上述即期汇率，我公司出口机床原报价每台SFr30000，现法国进口商要求我改用美元向其报价，则我应报多少美元？为什么？

④如上述机床3个月后才能收汇，那么我方对其报价应如何调整，具体应报多少美元？

3.设英国某银行时外汇牌价为：

即期汇率3个月远期

美国 1.5800~1.5820 贴水0.7~0.9美分

问：①美元3个月远期的实际汇率是多少？

②如某商人卖出3个月运期美元10000，届时可换回多少英镑？

③如按上述即期汇率，我机械公司出口一批机床原报价每台18000英镑，现英国进口商要求我公司改用美元报价，则应报多少美元？为什么？

④如上述机床预计3个月后才能收汇，那么我方对其报价应如何调整，具体应报多少英镑？为什么？

4.已知：纽约市场汇价为：US＄1=HK＄7.720 1~7.735 5

香港市场汇价为：US＄1=HK＄7.685 7~7.701 1

问：有人以HK＄9000万进行套汇，将能获得多少毛利？

5.某年，欧元年利率为1.6％，美元的年利率为4％如果法兰克福市场欧元对美元的即期汇率为1欧元＝1.500 0美元，问：其他条件不变该市场3个月远期美元是升水还是贴水，具体金额是多少？3个月远期美元的实际汇率是多少？

6.上海某服装出口公司向新西兰出口一批服装原报价100万澳大利亚元，现该商人要求改以新西兰元报价，请参照下述牌价：

1澳元＝0.735 0/0.736 0美元

1新元＝0.603 0/0.604 0美元

问该批服装应报多少新西兰元？