中国邮政储蓄银行证券公司资产管理计划业务的稽核模型2

流水 有 表
理财 类业 务系 统
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1.业务印章、客户签名等各要素是否完整、正确； 券商资管 2.注意辨别打印回执单的异常迹象，如：涂改、补写、浸蚀、伪造 产品转托 《 理 财 类 印章等； 管转入申 业 务 回 执 有效身份证件复印件 无 无 3.营业员需对客户身份证进行联网核查，并留存客户本人的有效身 请（个 单》 份证件复印件； 人） 4.本交易不可代办；
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《中国邮政储蓄银行 1.机打记录与客户填写记录是否一致； 资产管理计划业务申 2.业务印章、公司印鉴、经办人签名等各要素是否完整、正确； 券商资管 请表》，需验印。法 《理财类 3. 注意辨别单据的异常迹象，如：涂改、补写、浸蚀、伪造印章 TA账户销 定代表人有效身份证 流水 业务回执 无 无 等； 有 户（机 件、经办人有效身份 表 单》 4.营业员是否留存相关证件及复印件等； 构） 证件，若是代理经办 5.身份证信息是否通过联网核查，如不符，是否有能证明身份的有 人，需提供代理经办 效证件或证明文件复印件。 人授权委托书。
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1.业务印章、客户签名等各要素是否完整、正确； 2.注意辨别打印回执单的异常迹象，如：涂改、补写、浸蚀、伪造 信托计划 《 理 财 类 印章等； 产品撤单 业 务 回 执 有效身份证件复印件 无 无 3.营业员需对客户身份证进行联网核查，并留存客户本人的有效身 （个人） 单》 份证件复印件； 4.本交易不可代办；
流水 有 表
理财 类业 务系 统
607007
1.业务印章、客户签名等各要素是否完整、正确； 2.注意辨别打印回执单的异常迹象，如：涂改、补写、浸蚀、伪造 签署纸质 印章等； 《电子签 《 理 财 类 《中国邮政储蓄银行 3.营业员需对客户身份证进行联网核查，并留存客户本人的有效身 名约定书 业 务 回 执 电子签名约定书》、 无 无 份证件复印件； 》（个 单》 有效身份证件复印件 4.《中国邮政储蓄银行电子签名约定书》客户需签字确认，营业员 人） 需加盖网点业务专用章； 5.本交易不可代办；
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1.业务印章、客户签名等各要素是否完整、正确； 查询/补 2.注意辨别打印回执单的异常迹象，如：涂改、补写、浸蚀、伪造 《理财类 正电子合 印章等； 业 务 回 执 有效身份证件复印件 无 无 同（个 3.营业员需对客户身份证进行联网核查，并留存客户本人的有效身 单》 人） 份证件复印件； 4.本交易不可代办；
流水 有 表
理财 类业 务系 统
607006
1.业务印章、客户签名等各要素是否完整、正确； 券商资管 2.注意辨别打印回执单的异常迹象，如：涂改、补写、浸蚀、伪造 《理财类 计划产品 印章等； 业 务 回 执 有效身份证件复印件 无 无 转换（个 3.营业员需对客户身份证进行联网核查，并留存客户本人的有效身 单》 人） 份证件复印件； 4.本交易不可代办；
流水 有 表
理财 类业 务系 统
607002
1.业务印章、客户签名等各要素是否完整、正确； 券商资管 《理财类 2.注意辨别打印回执单的异常迹象，如：涂改、补写、浸蚀、伪造 TA账户销 业 务 回 执 有效身份证件复印件 无 无 印章等； 户（个 单》 3.营业员需留存客户本人的有效身份证件复印件； 人） 4.本交易不可代办；
附件4
中国邮政储蓄银行资产管理计划业务的稽核模型
业务 系统 交易码 交易名称 主件 附件 金 额 上 限 金 额 下 限 稽核要点 机打 记录 数据 （有 来源 / 无）
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1.业务印章、客户签名等各要素是否完整、正确； 《理财类 2.注意辨别打印回执单的异常迹象，如：涂改、补写、浸蚀、伪造 券商资管 业 务 回 执 有效身份证件复印件 无 无 印章等； 撤单 单》 3.营业员需留存客户本人的有效身份证件复印件； 4.本交易不可代办；
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《中国邮政储蓄银行 资产管理计划业务申 1.机打记录与客户填写记录是否一致； 请表》，需验印。法 2.业务印章、公司印鉴、经办人签名等各要素是否完整、正确； 券商计划 《 理 财 类 定代表人有效身份证 3. 注意辨别单据的异常迹象，如：涂改、补写、浸蚀、伪造印章 流水 产品撤单 业 务 回 执 无 无 有 件、经办人有效身份 等； 表 （机构） 单》 证件，若是代理经办 4.对经办人身份证信息进行联网核查，营业员留存经办人身份证件 人，需提供代理经办 复印件,若是代理经办人，需留存代理经办人身份证 人授权委托书。
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1.业务印章、客户签名等各要素是否完整、正确； 券商资管 《理财类 2.注意辨别打印回执单的异常迹象，如：涂改、补写、浸蚀、伪造 TA账户开 业 务 回 执 有效身份证件复印件 无 无 印章等； 立（个 单》 3.营业员需留存客户本人的有效身份证件复印件； 人） 4.本交易不可代办；
流水 有 表
理财 类业 务系 统
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1.业务印章、客户签名等各要素是否完整、正确； 券商资管 2.注意辨别打印回执单的异常迹象，如：涂改、补写、浸蚀、伪造 产品转托 《 理 财 类 印章等； 管转出申 业 务 回 执 有效身份证件复印件 无 无 3.营业员需对客户身份证进行联网核查，并留存客户本人的有效身 请（个 单》 份证件复印件； 人） 4.本交易不可代办；
理财 类业 务系 统
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《中国邮政储蓄银行 资产管理计划业务申 1.机打记录与客户填写记录是否一致； 请表》,需验印;《中 2.业务印章、公司印鉴、经办人签名等各要素是否完整、正确； 国邮政储蓄银行资产 券商资管 3. 注意辨别单据的异常迹象，如：涂改、补写、浸蚀、伪造印章 《 理 财 类 管理计划信息披露和 产品认 等； 流水 业 务 回 执 风险揭示确认书》; 无 无 有 （申）购 4.对经办人身份证信息进行联网核查，营业员留存经办人身份证件 表 单》 法定代表人有效身份 （机构） 复印件,若是代理经办人，需留存代理经办人身份证 证件、经办人有效身 5.《资产管理计划信息披露和风险揭示确认书》客户是否签名、盖 份证件，若是代理经 章确认； 办人，需提供代理经 办人授权委托书。
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电子合同 签署（含 风险揭示 书）（个 人）
1.业务印章、客户签名等各要素是否完整、正确； 2.注意辨别打印回执单的异常迹象，如：涂改、补写、浸蚀、伪造 印章等； 3.营业员需对客户身份证进行联网核查，并留存客户本人的有效身 《理财类 份证件复印件； 流水 业 务 回 执 有效身份证件复印件 无 无 有 4.当理财类业务回执单上出现：“风险提示:您投资产品的风险评级 表 单》 ( )超过您接受我行评估显示的风险承受能力 ( ) 您充分了解并清楚投资包含的全部风险.客户签名__________.”字 样，需确认客户是否签字确认； 5.本交易不可代办；
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1.业务印章、客户签名等各要素是否完整、正确； 2.注意辨别打印回执单的异常迹象，如：涂改、补写、浸蚀、伪造 券商资管 《 理 财 类 印章等； 产品赎回 业 务 回 执 有效身份证件复印件 无 无 3.营业员需对客户身份证进行联网核查，并留存客户本人的有效身 （个人） 单》 份证件复印件； 4.本交易可代办，代办时需留存代办人有效身份证件、被代办人有 效身份证件复印件；
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1.业务印章、客户签名等各要素是否完整、正确； 2.注意辨别打印回执单的异常迹象，如：涂改、补写、浸蚀、伪造 印章等； 《中国邮政储蓄银行 3.营业员需对客户身份证进行联网核查，并留存客户本人的有效身 券商资管 《 理 财 类 资产管理计划信息披 份证件复印件； 流水 产品申购 业 务 回 执 露和风险揭示确认书 无 无 4.《资产管理计划信息披露和风险揭示确认书》客户是否签名； 有 表 （个人） 单》 》、有效身份证件复 5.当理财类业务回执单上出现：“风险提示:您投资产品的风险评级 印件 ( )超过您接受我行评估显示的风险承受能力 ( ) 您充分了解并清楚投资包含的全部风险.客户签名__________.”字 样，需确认客户是否签字确认； 6.本交易不可代办；
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《中国邮政储蓄银行 资产管理计划业务申 1.机打记录与客户填写记录是否一致； 券商资管 请表》，需验印。法 2.业务印章、公司印鉴、经办人签名等各要素是否完整、正确； 《理财类 TA账户开 定代表人有效身份证 3. 注意辨别单据的异常迹象，如：涂改、补写、浸蚀、伪造印章 流水 业务回执 无 无 有 户（机 件、经办人有效身份 等； 表 单》 构） 证件，若是代理经办 4.对经办人身份证信息进行联网核查，营业员留存经办人身份证件 人，需提供代理经办 复印件,若是代理经办人，需留存代理经办人身份证 人授权委托书。
流水 有 表
理财 类业 务系 统
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1.业务印章、客户签名等各要素是否完整、正确； 2.注意辨别打印回执单的异常迹象，如：涂改、补写、浸蚀、伪造 印章等； 3.营业员需对客户身份证进行联网核查，并留存客户本人的有效身 《中国邮政储蓄银行 份证件复印件； 信托计划 《 理 财 类 资产管理计划信息披 4.《资产管理计划信息披露和风险揭示确认书》客户是否签名； 流水 产品认购 业 务 回 执 露和风险揭示确认书 无 无 有 5.当理财类业务回执单上出现：“风险提示:您投资产品的风险评级 表 （个人） 单》 》、有效身份证件复 ( )超过您接受我行评估显示的风险承受能力 ( ) 印件 您充分了解并清楚投资包含的全部风险.客户签名__________.”字 样，需确认客户是否签字确认； 6.本交易不可代办；
流水 有 表
理财 类业 务系 统
607011
1.业务印章、客户签名等各要素是否完整、正确； 2.注意辨别打印回执单的异常迹象，如：涂改、补写、浸蚀、伪造 撤销《电 印章等； 《理财类 子签名约 3.营业员需对客户身份证进行联网核查，并留存客户本人的有效身 业 务 回 执 有效身份证件复印件 无 无 定书》 份证件复印件； 单》 （个人） 4.《中国邮政储蓄银行电子签名约定书》客户需签字确认，营业员 需加盖网点业务专用章； 5.本交易不可代办；
流水 有 表
理财 类业 务系 统
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1.业务印章、客户签名等各要素是否完整、正确； 2.注意辨别打印回执单的异常迹象，如：涂改、补写、浸蚀、伪造 信托计划 《理财类 印章等； 产品终止 业 务 回 执 有效身份证件复印件 无 无 3.营业员需对客户身份证进行联网核查，并留存客户本人的有效身 投资（个 单》 份证件复印件； 人） 4.本交易可代办，代办时需留存代办人有效身份证件、被代办人有 效身份证件复印件；
流水 有 表
理财 类业 务系 统
607010
1.业务印章、客户签名等各要素是否完整、正确； 2.注意辨别打印回执单的异常迹象，如：涂改、补写、浸蚀、伪造 撤销电子 《 理 财 类 印章等； 合同（个 业 务 回 执 有效身份证件复印件 无 无 3.营业员需对客户身份证进行联网核查，并留存客户本人的有效身 人） 单》 份证件复印件； 4.本交易不可代办；
流水 有 表
Байду номын сангаас
理财 类业 务系 统
607003
1.业务印章、客户签名等各要素是否完整、正确； 2.注意辨别打印回执单的异常迹象，如：涂改、补写、浸蚀、伪造 印章等； 3.营业员需对客户身份证进行联网核查，并留存客户本人的有效身 《中国邮政储蓄银行 券商资管 份证件复印件； 《 理 财 类 资产管理计划信息披 产品认 4.《资产管理计划信息披露和风险揭示确认书》客户是否签名； 流水 业 务 回 执 露和风险揭示确认书 无 无 有 （申）购 5.当理财类业务回执单上出现：“风险提示:您投资产品的风险评级 表 单》 》、有效身份证件复 （个人） ( )超过您接受我行评估显示的风险承受能力 ( ) 印件 您充分了解并清楚投资包含的全部风险.客户签名__________.”字 样，需确认客户是否签字确认； 6.本交易不可代办；
流水 有 表
理财 类业 务系 统
607015
1.业务印章、客户签名等各要素是否完整、正确； 2.注意辨别打印回执单的异常迹象，如：涂改、补写、浸蚀、伪造 分红方式 《 理 财 类 印章等； 变更（个 业 务 回 执 有效身份证件复印件 无 无 3.营业员需对客户身份证进行联网核查，并留存客户本人的有效身 人） 单》 份证件复印件； 4.本交易不可代办；