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➢增值：分享社会经济发展的成果，使辛 苦挣来的钱购买力增加
金融基础知识专题
投资理财三原则
➢资本原则 ➢复利原则（72定律） ➢时间原则
金融基础知识专题
证券基础知识
金融基础知识专题
一级市场与二级市场概念
❖ 一级市场
又称发行市场，是证券发行人初次发行或者增发证券的场 所。它通常无固定场所，是一个无形的市场。
❖ 普通股
是公司发行的标准股票，其投资收益（股息和分红）不在发行时约定， 而是根据公司每年的经营业绩来定。
▪ 普通股股东有权获得股利，但其收益顺序比较靠后，必须在支付了 债务利息和优先股股息后才能获得。
▪ 当公司因破产或结业而进行清算时，在公司的债权人和优先股股东 得到清偿之后，普通股股东有权分得公司的剩余资产。
金融基础知识专题
基金的概念与分类
基金的概念
金融基础知识专题
foundation
fund
是指经过法定程序公开发行的受益凭证，即基金 单位募集资金并由专门经营机构用于证券投资或 者其他投资的一种金融工具。
基金的分类
金融基础知识专题
❖ 根据组织形态的不同分为公司型和契约型两种
❖ 根据基金单位变现方式的不同分为开放型基金和封闭型 基金两种
▪ 在公司解散、破产清算时，优先股具有公司剩余资产的分配优先权。
▪ 权力范围小。优先股股东一般没有选举权和被选举权，对公司的重 大经营决策一般也没有投票权。
流通股与非流通股
金融基础知识专题
❖ 流通股
是指在证券交易所流通上市的股票，按市场属性的不同可分为A股、B 股和境外上市股票。
▪ A股股票是指已在或获准在上海证券交易所、深圳证券交易所流通 的以人民币计价的股票，规定只能由中国居民或法人购买。
▪ B股股票是以人民币为股票面值、以外币为认购和交易币种的股票， 它是境外投资者向我国股份有限公司而形成的股票。
▪ 境外上市股票是指我国公司境外发行并上市的股票，目前主要有在 香港证券交易所流通的H股，还有在美国证券交易系统流通的N股等。
流通股与非流通股
金融基础知识专题
❖ 非流通股
主要是指暂时不能上市流通的国家股和法人股。其中国家股是在公司 改制时由国有资产折成的股份；法人股一部分是成立股份公司之初由 公司的发起人认购的股份，另一部分是在股份有限公司向社会公开募 集时专门向其他法人机构募集而成的。
▪ 中介人——介于发行人和投资人之间的“代理 人”，习惯上称承销商。
二级市场的功能
❖ 增加了证券的流动性 ❖ 为资本决定价格 ❖ 资源配置功能 ❖ 支持一级市场的发展 ❖ 完善投资者的投资渠道 ❖ 实现企业的产权更替
金融基础知识专题
金融基础知识专题
股票基础知识 I
普通股与优先股
金融基础知识专题
▪ 普通股股东有权参加股东大会，并就公司重大问题发表意见和投票 表决。
▪ 当公司增发新股时，普通股股东具有优先认股权。
普通股与优先股
金融基础知识专题
❖ 优先股
是公司发行的，在分配红利和剩余财产时比普通股具有优先权的股票
▪ 在发行时就约定一个固定的股息收益率，先于普通股获得股息且不 受公司经营情况的影响。
金融基础知识专题
金融基础知识专题培训
湖北分公司团险部 2006年10月
金融基础知识专题
投资理财的认知
中国家庭
98% 工薪收入
美国家庭
工薪收入
50%
2%
投资收入
50%
投资收入
金融基础知识专题
什么是投资理财？
“钱生钱”
金融基础知识专题
投资理财的目的
➢保值：避免通货膨胀的损失，使辛苦来 的钱购买力保持不变
❖封闭式基金
指发起人在设立基金时，基金单位总数固定，在一定时间内封闭，不 接受新的投资，投资者不能赎回股份，如果投资者想退出投资，那么 只能把基金单位转让给其他投资者。
金融基础知识专题
封闭型基金与开放型基金的主要区别
内容 存续期限 发行规模
转让方式
封闭型基金
开放型基金
通常有固定的封闭期
随时可向基金管理人赎回
❖ 二级市场
又称证券流通市场或证券交易市场，指已发行的证券在不 同投资人之间进行交易和流转的场所的总称。二级市场有 多种组织形式，其中最主要的形式是证券交易所，除此之 外，其他可称为场外交易市场。
证券发行市场的构成要素
金融基础知识专题
▪ 发行人——为筹措资金而发行证券的公司（或 其他主体）
▪ 投资人——在发行市场上购买证券的人
有规模限制
没有规模限制
存续期内不能赎回，只能在 可在首次发行结束一段时间后， 证券市场上出售给第三者 提出赎回申请。
受市场供求关系影响，并不 取决于基金单位净值的大小。 价格计算标准 必然反映公司净资产。
Hale Waihona Puke Baidu
基金单位数不变，资本不会 为应付投资者赎回兑现，必须保
投资策略 减少，宜长期投资。
持一定的资产流动性。
❖ 按照投资风险与收益目标的不同分为收入型、成长型和 平衡型两类
❖ 按照投资对象的不同分为股票基金、货币市场基金、债 券基金、指数基金等等
❖ 按照资金的募集方式分为私募基金和公募基金
金融基础知识专题
开放式基金与封闭式基金
金融基础知识专题
❖开放式基金
指发起人在设立基金时，基金单位不总数固定，投资者可以根据自己 的投资决策要求发行机构按照基金单位资产净值扣除手续费后赎回单 位份额，或者再买入单位份额。所以为了应对投资者中途变现的压力， 开放式基金一般保留一定比例的现金。
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投资理财三原则
➢资本原则 ➢复利原则（72定律） ➢时间原则
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证券基础知识
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一级市场与二级市场概念
❖ 一级市场
又称发行市场，是证券发行人初次发行或者增发证券的场 所。它通常无固定场所，是一个无形的市场。
❖ 普通股
是公司发行的标准股票，其投资收益（股息和分红）不在发行时约定， 而是根据公司每年的经营业绩来定。
▪ 普通股股东有权获得股利，但其收益顺序比较靠后，必须在支付了 债务利息和优先股股息后才能获得。
▪ 当公司因破产或结业而进行清算时，在公司的债权人和优先股股东 得到清偿之后，普通股股东有权分得公司的剩余资产。
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基金的概念与分类
基金的概念
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foundation
fund
是指经过法定程序公开发行的受益凭证，即基金 单位募集资金并由专门经营机构用于证券投资或 者其他投资的一种金融工具。
基金的分类
金融基础知识专题
❖ 根据组织形态的不同分为公司型和契约型两种
❖ 根据基金单位变现方式的不同分为开放型基金和封闭型 基金两种
▪ 在公司解散、破产清算时，优先股具有公司剩余资产的分配优先权。
▪ 权力范围小。优先股股东一般没有选举权和被选举权，对公司的重 大经营决策一般也没有投票权。
流通股与非流通股
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❖ 流通股
是指在证券交易所流通上市的股票，按市场属性的不同可分为A股、B 股和境外上市股票。
▪ A股股票是指已在或获准在上海证券交易所、深圳证券交易所流通 的以人民币计价的股票，规定只能由中国居民或法人购买。
▪ B股股票是以人民币为股票面值、以外币为认购和交易币种的股票， 它是境外投资者向我国股份有限公司而形成的股票。
▪ 境外上市股票是指我国公司境外发行并上市的股票，目前主要有在 香港证券交易所流通的H股，还有在美国证券交易系统流通的N股等。
流通股与非流通股
金融基础知识专题
❖ 非流通股
主要是指暂时不能上市流通的国家股和法人股。其中国家股是在公司 改制时由国有资产折成的股份；法人股一部分是成立股份公司之初由 公司的发起人认购的股份，另一部分是在股份有限公司向社会公开募 集时专门向其他法人机构募集而成的。
▪ 中介人——介于发行人和投资人之间的“代理 人”，习惯上称承销商。
二级市场的功能
❖ 增加了证券的流动性 ❖ 为资本决定价格 ❖ 资源配置功能 ❖ 支持一级市场的发展 ❖ 完善投资者的投资渠道 ❖ 实现企业的产权更替
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股票基础知识 I
普通股与优先股
金融基础知识专题
▪ 普通股股东有权参加股东大会，并就公司重大问题发表意见和投票 表决。
▪ 当公司增发新股时，普通股股东具有优先认股权。
普通股与优先股
金融基础知识专题
❖ 优先股
是公司发行的，在分配红利和剩余财产时比普通股具有优先权的股票
▪ 在发行时就约定一个固定的股息收益率，先于普通股获得股息且不 受公司经营情况的影响。
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金融基础知识专题培训
湖北分公司团险部 2006年10月
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投资理财的认知
中国家庭
98% 工薪收入
美国家庭
工薪收入
50%
2%
投资收入
50%
投资收入
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什么是投资理财？
“钱生钱”
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投资理财的目的
➢保值：避免通货膨胀的损失，使辛苦来 的钱购买力保持不变
❖封闭式基金
指发起人在设立基金时，基金单位总数固定，在一定时间内封闭，不 接受新的投资，投资者不能赎回股份，如果投资者想退出投资，那么 只能把基金单位转让给其他投资者。
金融基础知识专题
封闭型基金与开放型基金的主要区别
内容 存续期限 发行规模
转让方式
封闭型基金
开放型基金
通常有固定的封闭期
随时可向基金管理人赎回
❖ 二级市场
又称证券流通市场或证券交易市场，指已发行的证券在不 同投资人之间进行交易和流转的场所的总称。二级市场有 多种组织形式，其中最主要的形式是证券交易所，除此之 外，其他可称为场外交易市场。
证券发行市场的构成要素
金融基础知识专题
▪ 发行人——为筹措资金而发行证券的公司（或 其他主体）
▪ 投资人——在发行市场上购买证券的人
有规模限制
没有规模限制
存续期内不能赎回，只能在 可在首次发行结束一段时间后， 证券市场上出售给第三者 提出赎回申请。
受市场供求关系影响，并不 取决于基金单位净值的大小。 价格计算标准 必然反映公司净资产。
Hale Waihona Puke Baidu
基金单位数不变，资本不会 为应付投资者赎回兑现，必须保
投资策略 减少，宜长期投资。
持一定的资产流动性。
❖ 按照投资风险与收益目标的不同分为收入型、成长型和 平衡型两类
❖ 按照投资对象的不同分为股票基金、货币市场基金、债 券基金、指数基金等等
❖ 按照资金的募集方式分为私募基金和公募基金
金融基础知识专题
开放式基金与封闭式基金
金融基础知识专题
❖开放式基金
指发起人在设立基金时，基金单位不总数固定，投资者可以根据自己 的投资决策要求发行机构按照基金单位资产净值扣除手续费后赎回单 位份额，或者再买入单位份额。所以为了应对投资者中途变现的压力， 开放式基金一般保留一定比例的现金。