XX省农村信用社汇率管理办法(定稿)

XX省农村信用社汇率管理办法

第一章总则

第一条为加强XX省农村信用社汇率管理，积极应对汇率市场化，防范操作风险，促进外汇业务稳健发展，根据《中国人民银行关于进一步改善银行间外汇市场交易汇价和外汇指定银行挂牌汇价管理有关问题的通知》（银发[2005]250号）、《中国人民银行关于银行间外汇市场交易汇价和外汇指定银行挂牌汇价管理有关问题的通知》（银发[2010]325号）、中国人民银行公告【2014】第5号及其他相关规定，制定本办法。

第二条本管理办法适用于XX省农村信用社联合社（以下简称“省联社”）辖内开办外汇业务的农村信用社、农村合作银行、农村商业银行（以下简称法人单位）。

第三条汇率的制定本着“风险可控性、竞争性、盈利性”的原则，由省联社统一制定并对外发布，适用于我社与客户以及自营的结售汇交易。各法人单位应结合当地同业竞争等情况，从成本、收益等角度出发，严格控制对客户的优惠报价，加强市场风险管理。

第二章职责分工

第四条省联社负责全省外汇牌价的管理，委托青岛农商银行负责外汇牌价数据信息的日常维护，青岛农商银行作为维护行与中国外汇交易中心签定市场数据服务协议，济南润丰农村合作银行、烟台农商银行作为监测行负责外汇牌价

的日常监控。如有异常情况，维护行与监测行及时上报省联社。青岛农商银行牌价参数维护机构负责维护和管理各外币对人民币的中间价和各非美元外币对美元的外汇市场即期买入价、卖出价。各法人单位参数维护机构负责在核心业务系统中维护辖区内汇率点差。

第五条各法人单位负责所辖营业网点外汇牌价屏幕的更新，并负责对客户报价的具体管理。

第三章汇率的产生、使用和应急预案第六条外币对人民币的中间价和外币对外币的买入、卖出价根据中国外汇交易中心银行间外汇市场及其他国际市场成交的最新价确定，并随市场价格波动实时更新。

第七条美元现汇挂牌汇价实行最大买卖价差不超过中间价的3%，美元现钞挂牌汇价实行最大买卖价差不超过中间价的4%的非对称性管理。非美元货币对人民币现汇和现钞挂牌买卖价差无幅度限制。上述价差随监管机构的调整而进行调整。

第八条青岛农商银行牌价参数维护机构负责将各外币对人民币的中间价和各非美元外币对美元的外汇市场即期买入价、卖出价维护至核心业务系统，核心业务系统根据中间价和点差计算出结售汇及外汇买卖汇率。

第九条各外汇业务经办机构办理代客结售汇业务时，原则上要求使用省联社公布的当前汇率，但对于优质客户，可与客户议定现汇和现钞的买卖价格，但议定价格不得超过规定的价差范围。对客户优惠点数实行逐级审批制度，各法

人单位可根据具体情况制定相应的管理办法。

第十条汇率管理应急预案。

（一）如遇市场异常波动或紧急突发事件，青岛农商银行牌价参数维护机构可以根据市场情况，在监管机构规定范围内酌情调整中间价或由各法人单位拉大买卖价点差，以防范汇率风险，但须向省联社及时报备。

（二）外汇牌价系统出现故障，青岛农商银行牌价参数维护机构负责手工维护牌价，并建立“外汇牌价维护登记薄”，记录手工维护牌价的日志。

（三）核心业务系统接收中国外汇交易中心牌价数据异常时，由青岛农商银行牌价参数维护机构负责与科技部门及相关部门沟通，确保外汇牌价系统尽快恢复正常。

第十一条除非出现上一条款所列明的特殊情况，各法人单位参数维护机构不能擅自通过汇率维护交易，修改各种汇率及点差。结售汇及外汇买卖背景的审核由相关业务发起部门负责，业务发起部门应对客户结售汇及外汇买卖背景的真实性及客户资金来源的合法性负责。

第四章汇率的系统维护

第十二条外币对人民币汇率维护。青岛农商银行参数维护机构负责将外币对人民币中间价实时维护到国际结算系统及核心业务系统。

第十三条外币对外币汇率维护。青岛农商银行参数维护机构负责将各非美元外币对美元的买入价和卖出价实时更新到国际结算系统及核心业务系统。

第十四条报表汇率维护

（一）内部折算率：维护所有非美元外币对美元的折算率，数值为每月初国家外汇管理局公布的“各种货币对美元折算率”。

（二）月末汇率：维护所有非美元外币对美元的折算率，数值为每月末日日初根据中国人民银行公布的各外币对人民币中间价换算出的数据。维护美元对人民币汇率，数值为每月末日日初中国人民银行公布的中间价。

（三）省联社授权青岛农商银行牌价参数维护机构负责报表汇率的维护。

第十六条汇率维护交易注意事项

（一）在“外币对外币挂牌汇率批量维护”交易中，“路透时间”一栏按照中国外汇交易中心中时分秒毫秒9位输入。