典当行设立及变更工作指南

青海省典当行设立及变更工作指南

根据商务部、公安部联合颁布的《典当管理办法》（2005年第8号令）、《商务部关于加强典当行业监管工作的通知》（商建字[2003]441号）、《商务部办公厅关于进一步完善典当业监管及风险防范制度的通知》（商建字[2008]119号）及《公司法》相关规定和要求，青海省金融工作办公室就典当行组建审核、变更事项制定此《典当行设立及变更工作指南》，请参照该指南认真准备相关资料，并确保资料真实、完整、有效。

一、设立及变更申请受理程序

（一）申请人向工商行政管理部门预先核准名称。

（二）由具备法定资格的中介机构进行验资。所有出资人应一次性足额缴纳注册资金，注册资本为实缴货币资本，其来源应真实合法，由出资人或发起人一次足额缴纳。

（三）成立筹备工作小组，以筹备工作小组名义向拟注册地的州（地、市）金融办提交申请。

（四）经州（地、市）金融办出具初审意见后，报省金融办审批。未成立金融办的地区，直接向省金融办提交申请。

二、申请条件

（一）设立典当行条件

1．有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程；

2．有具备持续出资能力的股东。两家法人股东须连续经营两年以上且持续盈利，企业法人股东控股或者相对控股，总持股比例不低于50%，且最大单个股东为法人股东；且出资额小于流动资产与流动负债的差额；权益性投资余额不超过本企业净资产的50%，净资产不低于资产总额的50%，其中房地产开发、担保、投资类企业需净资产不低于资产总

额的80%）；2、新进入（增资）法人股东（除国务院规定的投资公司和控股公司外）累计投资额不得超过本公司净资产的百分之五十（按照《公司法》第十二条规定）；法人股东的法定代表人不得同时为自然人股东（自然人独资企业视同自然人股东）；上市公司不得作为法人股东入股典当行；

3.注册资本符合规定。典当行注册资本最低限额为300万元；从事房地产抵押典当业务的，注册资本最低限额为500万元；从事财产权利质押典当业务的，注册资本最低限额为1000万元。典当行的注册资本最低限额应当为股东实缴的货币资本，不包括以实物、工业产权、非专利技术、土地使用权作价出资的资本；

4．有符合任职资格的董事、监事、高级管理人员和有熟悉典当业务的从业人员及鉴定评估人员；

5.有健全的组织机构、内部控制和风险管理制度。

6.符合《典当管理办法》第九条和第十条规定的治安管理要求；

7．符合国家对典当行统筹规划、合理布局的要求。

（二）设立典当行分支机构条件

具备下列条件的典当行可以跨省（自治区、直辖市）设立分支机构：

1．经营典当业务三年以上，注册资本不少于人民币1500万元；

2．最近两年连续盈利；

3．最近两年无违法违规经营记录。

4．典当行的分支机构应当执行《典当管理办法》第九条规定的安全制度，具备《典当管理办法》第十条规定的安全防范设施。

5．典当行应当对每个分支机构拨付不少于500万元的营运资金。典当行各分支机构营运资金总额不得超过典当行注册资本的50%。

（三）变更典当行条件

1．变更注册资本或股权结构应具备以下条件:

（1）典当行开业时间一年以上，且日常监管及现场检查中未发现存在违法违规经营行为；

（2）典当行上年度年审等级为“A”级(评定为“B”级的，原则上本年度不予办理股权变更及增加注册资本)；

（3）典当行申请增加注册资本，必须业务发展比较稳定、盈利不低于行业平均水平，且最近6个月平均典当余额达到注册资本75%以上，不增资将影响业务正常开展；

（4）典当行法人股东应符合如下要求：

a、法人股东参与典当经营满2年（按工商部门登记时间）才允许对外转让所持有的典当行股权；

b、法人股东没有以持有的典当行股权对外质押或提供担保。

（5）与前一次增资相隔的时间在一年以上；

（6）新进入（增资）的法人股东应当具备相应的投资能力与投资资格（与典当行设立条件对法人股的要求一致），新进入（增资）法人股东为内资企业，经营满3年且最近2年盈利；

（7）新进入（增资）的自然人股东和拟任高级管理人员应为18周岁以上中国公民，遵纪守法，能接受相关资格审查。

2．变更其机构名称应具备以下条件:

（1）拥有典当行所在州（地、市）主管部门的签署文件；

（2）典当行开业时间一年以上，且日常监管及现场检查中未发现存在违法违规经营行为；

3．变更其法人代表应具备以下条件:

（1）拥有典当行所在州（地、市）主管部门的签署文件；

（2）典当行开业时间一年以上，且日常监管及现场检查中未发现存在违法违规经营行为；

（3）典当行上年度年审等级为“A”级(评定为“B”级的，原则上本年度不予办理股权变更及增加注册资本)。

4．变更其营业场所应具备以下条件:

（1）拥有典当行所在州（地、市）主管部门的签署文件；

（2）典当行开业时间一年以上，且日常监管及现场检查中未发现存在违法违规经营行为；

三、申请资料清单

（一）设立典当行应提交以下资料

1.申请书。应载明拟设立典当行的名称、注册地及经营场所、注册资本、股东及股权结构和经营范围等事项；

2.工商行政管理机关核发的《企业名称预先核准通知书》（复印件），名称中应包含“典当”字样；

3．可行性研究报告、业务规则、内部管理制度（财务会计制度、内部审计制度等）、公司章程（草案）；

4．股东出资协议书（原件）。应明确各股东权利和义务；

5．法人股东的股东会或董事会决议（原件）；

6．股东名册。应载明股东名称、身份证号、出资额及股权比例等；

7．股东基本资料。法人股东应提供机构简介、经年检