第六章 基金的市场营销-基金宣传推介材料
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2015年证券从业资格考试内部资料 2015证券投资基金
第六章 基金的市场营销 知识点：基金宣传推介材料
● 定义： 基金宣传推介材料是指为推介基金向公众发布或公布，使公众可以普遍获得
的书面、电子或其他介质信息。主要包括：公开出版资料、宣传资料、广告和媒 体资料 ● 详细描述：
1.基金宣传推介材料的概念与范畴：是指为推介基金向公众发布或公布 ，使公众可以普遍获得的书面、电子或其他介质信息。主要包括：公开出版 资料、宣传资料、广告和媒体资料
C.中国证监会 D.中国证券登记结算有限公司 正确答案：D 解析： 销售账户要与其他业务账户有效隔离，并通过签署书面监督协议的形式委托 符合条件的商业银行或中国证券登记结算有限公司进行监督。 4.下列对于基金宣传推介资料登载基金过往业绩的规定说法中，不正确的是 （）。 A.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应登载从合同生效之日起计算的业 绩 B.基金合同生效10年以上的，应当登载最近3个完整会计年度的业绩 C.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应 当予以特别说明 D.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有 完整会计年度的业绩 正确答案：B 解析： 基金宣传推介材料登载基金的过往业绩，应符合以下主要规定：基金合同生 效6个月以上但不满1年的，应登载从合同生效之日起计算的业绩；基金合同 生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年 度的业绩；基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业 绩；业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的 ，应当予以特别说明。 5.基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较，应当使用可比的数据来源 、统计方法和比较期间。 A.正确 B.错误 正确答案：A 解析：考核宣传推介材料中登载基金过往业绩的规定。基金宣传推介材料对 不同基金的业绩进行比较，应当使用可比的数据来源、统计方法和比较期间 。
理人，基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金
，夸大或片面宣传基金，违规使用安全，承诺，保证，避险，有保障，高收
益，无风险等可能使投资者认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制
的表述，刊登单位或个人的推荐性文字
12.基金宣传推介材料包括（ ）。
A.公开出版资料
B.信函Biblioteka C.户外广告（3）基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业 绩。
（4）业绩登载期间基金合同中投资目标、范围和投资策略发生改变 ，应当特别说明。
（5）基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较，应当使用可比的 数据来源、统计方法和比较期间。
5.宣传推介材料中的声明与风险提示 （1）基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字 ，并使投资者在阅读过程中不易忽略，以提醒投资者注意投资风险。 （2）电视、电影、网站链接形式的宣传推介材料应当包括至少5秒的影 像显示。 （3）电台广播应当以旁白形式表述上述内容 例题： 1.基金销售业务流程分为（）和（）两个方面 A.前端管理 B.资金流 C.信息流 D.售后管理 正确答案：B,C 解析： 基金销售业务流程分为资金流和信息流两个方面。 2.基金销售机构只能开立一个销售归集总账户和一个销售归集分账户。 A.正确 B.错误 正确答案：B 解析： 基金销售机构可以开立多个销售归集总账户销售归集分账户。 3.销售账户要与其他业务账户有效隔离，并通过签署书面监督协议的形式委 托符合条件的商业银行或()进行监督。 A.证券交易所 B.基金业协会
2.基金宣传推介的审查与备案：内部审查和主管机构备案 3.基金宣传推介材料的禁止规定 （1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 （2）预测该基金的证券投资业绩。 （3）违规承诺收益或者承担损失。 （4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基 金管理人募集或管理的基金 （5）夸大或者片面宣传基金，违规使用“安全”“保证”“承诺 ”“保险”“避险”“有保障”“高收益”“无风险”等可能使投资者认为 没有风险的词语。 （6）登载单位或者个人的推荐性文字。 4.对宣传推介材料中登载基金过往业绩的规定 （1）基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效6个月以上但不满 l年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩； （2）基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开 始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的还应登载当年 上半年度的业绩；
托管人复核。 16.基金管理公司应当确保基金宣传推介材料的内容真实、准确，下列做法 正确的是( )。 A.基金公司可通过大比例分红等营销手段来降低基金份额净值以吸引投资人 B.销售机构应向中国证监会报送宣传推介材料的形式和用途说明等材料 C.不等使用“安全、避险、高收益”等表述 D.基金的销售宣传内容必须含有明确、醒目的风险提示和警示性文字 正确答案：B,C,D 解析：基金管理公司不得采用大比例分红等通过降低基金单位净值来吸引投 资人的营销手段。 17.基金宣传推荐材料中可能涉及的违规行为包括( )。 A.承诺收益或承担损失 B.预测收益率 C.使用可能使投资者认为没有风险的词语 D.明确提示风险 正确答案：A,B,C 解析：基金宣传推介材料应与基金合同、招募说明书相符，不得有下列情形 ：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（2）预测该基金的证券投资 业绩；（3）违规承诺收益或者承担损失；（4）诋毁其他基金管理人、基金 托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金；（5）夸 大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、 高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间 限制的表述；（6）登载单位或个人的推荐性文字等。
6.基金宣传推介材料模拟基金未来投资业绩，应当采用我国证券市场或境外 成熟证券市场具有代表性的指数。 A.正确 B.错误 正确答案：B 解析：基金宣传推介材料不得模拟基金未来投资业绩。对于推介定期定额投 资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或境外成熟证券市场 具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，并注明相 应的复合年平均收益率。 7.基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩表现 ，以下说法错误的是（）。 A.不必同时登载基金业绩比较基准的表现 B.应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩 表现数据 C.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处 D.基金业绩表现数据应当经基金管理人符复核 正确答案：A,D 解析：须同时登载基金业绩比较基准的表现；基金业绩表现数据应当经基金 托管人复核。 8.基金宣传推介资料不得有下列哪些情形()。 A.预测该基金的证券投资业绩 B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 C.违规承诺收益或者承担损失 D.登载个人推荐性文字 正确答案：A,B,C,D 解析：不得有下列情形：1.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。2.预测该 基金的证券投资业绩。3.违规承诺收益或者承担损失。4.诋毁其他基金管理 人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金。 5.夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保 障、高收益、无风险等可能使投资者认为没有风险的词语。6.登载单位或者 个人的推荐性文字等。
测该基金的证券投资业绩
、诋毁其他基金管理人
11.基金宣传推介材料中可能涉及的违规行为包括（
）。
A.预测收益率
B.承诺收益或承担损失
C.使用可能使投资者认为没有风险的词语
D.明确提示风险
正确答案：A,B,C
解析：基金宣传推介材料不可有下列情形：虚假违规，误导性陈述或重大遗
漏，预测该基金的证券投资业绩，违规承诺或者承担损失，诋毁其他基金管
D.互联网资料 正确答案：A,B,C,D 解析：公开出版材料，宣传单，传单，手册，信函，传真，非指定信息披露 媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料，海报，户外报 告，电视电影广播互联网资料，公共网链接广告，短信及其他音响，通讯资 料等 13.下列关于证券投资基金宣传推介材料的禁止情形,说法正确的有()。 A.不得预测基金的证券投资业绩 B.不得违规承诺收益或者承担损失 C.不得登载单位或者个人的推荐性文字 D.不得虚假记载、误导性陈诉或者重大遗漏 正确答案：A,B,C,D 解析：考查基金宣传推介材料的禁止情形。 14.当基金销售机构未按规定报送宣传推介材料、实际宣传推介材料和上报 材料不一致及出现其他情形时，中国证监会及其证监局将根据违规程度依法 采取行政监管或行政处罚措施，包括（）。 A.提示销售机构改正 B.出具监管警示函 C.责令销售机构整改、暂停办理相关业务、立案调查 D.对直接负责的基金销售机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管 谈话、出具警示函、记入诚信档案等措施 正确答案：A,B,C,D 解析：考查宣传推介材料的报备监管。 15.基金宣传推介材料表述基金的过往业绩时，以下说法错误的是()。 A.不必同时登载基金业绩比较基准的表现 B.基金业绩表现数据应当经基金管理人符复核 C.应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩 表现数据 D.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处 正确答案：A,B 解析：须同时登载基金业绩比较基准的表现；基金业绩表现数据应当经基金
9.基金管理人不允许对基金违规承诺收益或承担损失。
A.正确
B.错误
正确答案：A
解析：考察投资咨询服务的有关知识
10.基金宣传推介资料不得有下列哪些情形（ ）。
A.遗漏重大事项
B.登载单位或者个人的推荐性文字
C.预测该基金的证券投资业绩
D.诋毁其他基金管理人
正确答案：A,B,C,D
解析：
基金宣传推介资料不得有遗漏重大事项、登载单位或者个人的荐性文字、预
第六章 基金的市场营销 知识点：基金宣传推介材料
● 定义： 基金宣传推介材料是指为推介基金向公众发布或公布，使公众可以普遍获得
的书面、电子或其他介质信息。主要包括：公开出版资料、宣传资料、广告和媒 体资料 ● 详细描述：
1.基金宣传推介材料的概念与范畴：是指为推介基金向公众发布或公布 ，使公众可以普遍获得的书面、电子或其他介质信息。主要包括：公开出版 资料、宣传资料、广告和媒体资料
C.中国证监会 D.中国证券登记结算有限公司 正确答案：D 解析： 销售账户要与其他业务账户有效隔离，并通过签署书面监督协议的形式委托 符合条件的商业银行或中国证券登记结算有限公司进行监督。 4.下列对于基金宣传推介资料登载基金过往业绩的规定说法中，不正确的是 （）。 A.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应登载从合同生效之日起计算的业 绩 B.基金合同生效10年以上的，应当登载最近3个完整会计年度的业绩 C.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应 当予以特别说明 D.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有 完整会计年度的业绩 正确答案：B 解析： 基金宣传推介材料登载基金的过往业绩，应符合以下主要规定：基金合同生 效6个月以上但不满1年的，应登载从合同生效之日起计算的业绩；基金合同 生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年 度的业绩；基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业 绩；业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的 ，应当予以特别说明。 5.基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较，应当使用可比的数据来源 、统计方法和比较期间。 A.正确 B.错误 正确答案：A 解析：考核宣传推介材料中登载基金过往业绩的规定。基金宣传推介材料对 不同基金的业绩进行比较，应当使用可比的数据来源、统计方法和比较期间 。
理人，基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金
，夸大或片面宣传基金，违规使用安全，承诺，保证，避险，有保障，高收
益，无风险等可能使投资者认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制
的表述，刊登单位或个人的推荐性文字
12.基金宣传推介材料包括（ ）。
A.公开出版资料
B.信函Biblioteka C.户外广告（3）基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业 绩。
（4）业绩登载期间基金合同中投资目标、范围和投资策略发生改变 ，应当特别说明。
（5）基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较，应当使用可比的 数据来源、统计方法和比较期间。
5.宣传推介材料中的声明与风险提示 （1）基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字 ，并使投资者在阅读过程中不易忽略，以提醒投资者注意投资风险。 （2）电视、电影、网站链接形式的宣传推介材料应当包括至少5秒的影 像显示。 （3）电台广播应当以旁白形式表述上述内容 例题： 1.基金销售业务流程分为（）和（）两个方面 A.前端管理 B.资金流 C.信息流 D.售后管理 正确答案：B,C 解析： 基金销售业务流程分为资金流和信息流两个方面。 2.基金销售机构只能开立一个销售归集总账户和一个销售归集分账户。 A.正确 B.错误 正确答案：B 解析： 基金销售机构可以开立多个销售归集总账户销售归集分账户。 3.销售账户要与其他业务账户有效隔离，并通过签署书面监督协议的形式委 托符合条件的商业银行或()进行监督。 A.证券交易所 B.基金业协会
2.基金宣传推介的审查与备案：内部审查和主管机构备案 3.基金宣传推介材料的禁止规定 （1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 （2）预测该基金的证券投资业绩。 （3）违规承诺收益或者承担损失。 （4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基 金管理人募集或管理的基金 （5）夸大或者片面宣传基金，违规使用“安全”“保证”“承诺 ”“保险”“避险”“有保障”“高收益”“无风险”等可能使投资者认为 没有风险的词语。 （6）登载单位或者个人的推荐性文字。 4.对宣传推介材料中登载基金过往业绩的规定 （1）基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效6个月以上但不满 l年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩； （2）基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开 始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的还应登载当年 上半年度的业绩；
托管人复核。 16.基金管理公司应当确保基金宣传推介材料的内容真实、准确，下列做法 正确的是( )。 A.基金公司可通过大比例分红等营销手段来降低基金份额净值以吸引投资人 B.销售机构应向中国证监会报送宣传推介材料的形式和用途说明等材料 C.不等使用“安全、避险、高收益”等表述 D.基金的销售宣传内容必须含有明确、醒目的风险提示和警示性文字 正确答案：B,C,D 解析：基金管理公司不得采用大比例分红等通过降低基金单位净值来吸引投 资人的营销手段。 17.基金宣传推荐材料中可能涉及的违规行为包括( )。 A.承诺收益或承担损失 B.预测收益率 C.使用可能使投资者认为没有风险的词语 D.明确提示风险 正确答案：A,B,C 解析：基金宣传推介材料应与基金合同、招募说明书相符，不得有下列情形 ：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（2）预测该基金的证券投资 业绩；（3）违规承诺收益或者承担损失；（4）诋毁其他基金管理人、基金 托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金；（5）夸 大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、 高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间 限制的表述；（6）登载单位或个人的推荐性文字等。
6.基金宣传推介材料模拟基金未来投资业绩，应当采用我国证券市场或境外 成熟证券市场具有代表性的指数。 A.正确 B.错误 正确答案：B 解析：基金宣传推介材料不得模拟基金未来投资业绩。对于推介定期定额投 资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或境外成熟证券市场 具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，并注明相 应的复合年平均收益率。 7.基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩表现 ，以下说法错误的是（）。 A.不必同时登载基金业绩比较基准的表现 B.应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩 表现数据 C.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处 D.基金业绩表现数据应当经基金管理人符复核 正确答案：A,D 解析：须同时登载基金业绩比较基准的表现；基金业绩表现数据应当经基金 托管人复核。 8.基金宣传推介资料不得有下列哪些情形()。 A.预测该基金的证券投资业绩 B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 C.违规承诺收益或者承担损失 D.登载个人推荐性文字 正确答案：A,B,C,D 解析：不得有下列情形：1.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。2.预测该 基金的证券投资业绩。3.违规承诺收益或者承担损失。4.诋毁其他基金管理 人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金。 5.夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保 障、高收益、无风险等可能使投资者认为没有风险的词语。6.登载单位或者 个人的推荐性文字等。
测该基金的证券投资业绩
、诋毁其他基金管理人
11.基金宣传推介材料中可能涉及的违规行为包括（
）。
A.预测收益率
B.承诺收益或承担损失
C.使用可能使投资者认为没有风险的词语
D.明确提示风险
正确答案：A,B,C
解析：基金宣传推介材料不可有下列情形：虚假违规，误导性陈述或重大遗
漏，预测该基金的证券投资业绩，违规承诺或者承担损失，诋毁其他基金管
D.互联网资料 正确答案：A,B,C,D 解析：公开出版材料，宣传单，传单，手册，信函，传真，非指定信息披露 媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料，海报，户外报 告，电视电影广播互联网资料，公共网链接广告，短信及其他音响，通讯资 料等 13.下列关于证券投资基金宣传推介材料的禁止情形,说法正确的有()。 A.不得预测基金的证券投资业绩 B.不得违规承诺收益或者承担损失 C.不得登载单位或者个人的推荐性文字 D.不得虚假记载、误导性陈诉或者重大遗漏 正确答案：A,B,C,D 解析：考查基金宣传推介材料的禁止情形。 14.当基金销售机构未按规定报送宣传推介材料、实际宣传推介材料和上报 材料不一致及出现其他情形时，中国证监会及其证监局将根据违规程度依法 采取行政监管或行政处罚措施，包括（）。 A.提示销售机构改正 B.出具监管警示函 C.责令销售机构整改、暂停办理相关业务、立案调查 D.对直接负责的基金销售机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管 谈话、出具警示函、记入诚信档案等措施 正确答案：A,B,C,D 解析：考查宣传推介材料的报备监管。 15.基金宣传推介材料表述基金的过往业绩时，以下说法错误的是()。 A.不必同时登载基金业绩比较基准的表现 B.基金业绩表现数据应当经基金管理人符复核 C.应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩 表现数据 D.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处 正确答案：A,B 解析：须同时登载基金业绩比较基准的表现；基金业绩表现数据应当经基金
9.基金管理人不允许对基金违规承诺收益或承担损失。
A.正确
B.错误
正确答案：A
解析：考察投资咨询服务的有关知识
10.基金宣传推介资料不得有下列哪些情形（ ）。
A.遗漏重大事项
B.登载单位或者个人的推荐性文字
C.预测该基金的证券投资业绩
D.诋毁其他基金管理人
正确答案：A,B,C,D
解析：
基金宣传推介资料不得有遗漏重大事项、登载单位或者个人的荐性文字、预