【精选】基金宣传推介材料相关法规及案例解析-考试
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0110-17
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0110-171、基金销售机构应当把（）作为向基金投资人推介基金产品的重要依据。
【单选题】A.基金产品收费标准B.基金产品风险评价结果C.基金产品资金限制D.基金产品宣传资料正确答案:B答案解析:基金销售机构应当把基金产品风险评价结果作为向基金投资人推介基金产品的重要依据2、下列不属于价值型股票的是（）。
【单选题】A.蓝筹股B.周期型股票C.收益型股票D.逆势型股票正确答案:B答案解析:价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等。
3、（）是履行我国证券服务业入世承诺的先锋。
【单选题】A.证券业B.基金业C.银行业D.实业正确答案:B答案解析:2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。
4、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，销售合规性风险管理主要措施不包括（）。
【单选题】A.对宣传推介材料进行合规审核B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构C.建立有效的投资流程和投资授权制度D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生正确答案:C答案解析:根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，销售合规性风险管理主要措施包括：（1）对宣传推介材料进行合规审核。
（2）对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构。
（3）制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守。
（4）加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。
5、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。
2017年基金从业《基金法律法规》基础讲解(六)
2017年基金从业《基金法律法规》基础讲解（六）宣传推介材料违规情形监管处罚(一)基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形：1.未履行报送手续。
2.基金宣传推介材料和上报的材料不一致。
3.基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形。
(二)行政监管处罚措施1.提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。
2.对基金管理公司或代销机构出具监管警示函。
3.对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。
4.责令基金管理公司或基金代销机构进行整改，暂停办理相关业务，并对其立案调查。
5.对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。
【例题·单选题】下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实施行政监管处罚措施中，错误的是( )。
A.暂停办理相关业务B.提示改正C.出具监管警示函D.罚款【答案】D【解析】本题考查基金推介材料违规情形的监管措施。
宣传推介材料的其他规范1.基金宣传推介材料附有统计图表的，应当清晰、准确。
2.基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合中国证监会关于基金评价结果引用的相关规范，并应当列明基金评价机构的名称及评价日期。
3.基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。
4.基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
5.基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-99
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-991、下列不属于欺诈客户的是（）。
Ⅰ.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险Ⅱ.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏Ⅲ.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料Ⅳ.基金从业人员向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺【单选题】A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案:A答案解析:在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业，如实告知投资者可能影响其利益的重要情况，正确向其揭示投资风险，不得做出不当承诺或者保证。
具体而言：(1)基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险。
(2)基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。
(3)基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。
(4)基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
(5)基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。
(6)基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。
(7)基金从业人员不得从事隐匿、伪造、篡改或者损毁交易数据等舞弊的行为，或做出任何与执业声誉、正直性相背离的行为。
2、在半年度和年度报告的重大事件揭示中，应披露报告期内偏离度绝对值达到或超过（）的信息。
2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析
2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析单选题（共40题）1、LOF基金份额的场内赎回申报单位为（）。
A.100份或其整数倍B.500份或其整数倍C.1元人民币D.1份基金份额【答案】 D2、当前我国的资产管理行业需要关注的问题有（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D3、(2016年)证券期货经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（）年。
A.5B.10C.15D.20【答案】 D4、甲生前无遗嘱，购买了500万元信托产品，指定儿子乙作为唯一的受益人，且信托设立后向朋友丁借100万元。
甲死后，其配偶丙要求分配信托财产，要求以信托财产还款，信托公司以下做法中正确的是（）。
A.信托终止，信托财产作为甲的遗嘱，向丁返还100万元后，向乙、丙分配剩余的信托财产B.信托存续，不作为遗产进行继承分配，将乙、丙同时登记为共同受益人，拒绝丁主张C.信托存续，信托财产不构成甲的遗产，拒绝丙和丁的主张D.信托终止，信托财产作为甲的遗产，向乙、丙各分配50%信托财产，拒绝丁主张【答案】 C5、基金销售机构销售基金产品一般以（）营销理论为指导。
A.4CsB.4PsC.5PsD.5Cs【答案】 B6、QDII基金份额的认购程序不包括( )。
A.开户B.认购C.确认D.申请【答案】 D7、基金客户服务中售后服务的内容不包括（）。
A.定期提供产品净值信息B.介绍基金产品C.向客户介绍客户服务D.提醒客户及时核对交易确认【答案】 B8、基金管理公司管理基金投资的最高决策机构是（）。
A.股东会B.投资决策委员会C.总经理办公会D.董事会【答案】 B9、（）的募集申请应按普通程序注册。
A.QDII基金B.混合基金C.联接基金D.分级基金【答案】 D10、基金销售机构对基金销售人员的（）和业务培训等进行日常管理，建立健全基金销售人员管理档案，登记基金销售人员的基本资料和培训情况等。
基金法律法规案例题(3篇)
第1篇一、案例背景某基金管理有限公司（以下简称“该公司”）成立于2005年，主要从事各类基金的募集、管理及销售业务。
该公司旗下有一只规模较大的股票型基金，名为“稳健增长基金”（以下简称“该基金”）。
2020年，该公司在信息披露过程中，因违规行为被中国证监会查处。
二、违规行为及事实1. 违规行为（1）未按时披露季度报告：根据《证券投资基金法》规定，基金管理人应当于每个季度结束之日起15个工作日内编制季度报告，并向投资者披露。
然而，该公司在2020年第二季度结束后，未在规定时间内披露该基金的季度报告。
（2）虚假陈述：在披露的季度报告中，该公司对基金的投资策略、业绩表现等进行了虚假陈述。
例如，在报告中称该基金在第二季度实现了20%的收益率，而实际收益率仅为5%。
（3）未披露关联交易：该公司在第二季度与一家关联公司发生了关联交易，交易金额达到1000万元。
然而，该公司未在季度报告中披露该关联交易。
2. 事实经中国证监会调查，该公司确实存在上述违规行为。
在调查过程中，该公司承认了违规事实，并表示愿意接受处罚。
三、法律法规依据1. 《证券投资基金法》第六十八条规定：“基金管理人应当于每个季度结束之日起15个工作日内编制季度报告，并向投资者披露。
”2. 《证券投资基金法》第七十六条规定：“基金管理人、基金托管人、基金销售机构、基金份额登记机构、基金信息披露义务人等违反本法规定，未披露、披露虚假信息或者未按照规定披露信息的，由国务院证券监督管理机构责令改正，给予警告，并处以五万元以上五十万元以下的罚款。
”3. 《证券投资基金信息披露管理办法》第二十条规定：“基金管理人、基金托管人、基金销售机构、基金份额登记机构、基金信息披露义务人等违反本办法规定，未披露、披露虚假信息或者未按照规定披露信息的，由国务院证券监督管理机构责令改正，给予警告，并处以五万元以上五十万元以下的罚款。
”四、处罚结果根据《证券投资基金法》及《证券投资基金信息披露管理办法》的相关规定，中国证监会决定对该公司进行如下处罚：1. 责令该公司改正违规行为，并要求其立即披露未按时披露的季度报告。
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0110-82
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0110-821、欺诈的方式主要有虚假陈述和（）【单选题】A.舞弊行为B.重大遗漏C.涂改D.夸大利益正确答案:A答案解析:欺诈的方式主要有两种，一是虚假陈述，二是舞弊行为。
2、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，报经（）审议批准后传达给全体员工。
【单选题】A.合规管理部门B.合规与风险管理委员会C.董事会D.股东大会正确答案:C答案解析:基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工定期评价各项合规政策和执行状况；若发现重大的合规问题，管理层必须立即向董事会汇报。
3、下列不属于合规风险主要种类的是（）。
【单选题】A.投资合规性风险B.信息披露合规性风险C.反洗钱合规性风险D.监管合规性风险正确答案:D答案解析:合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。
4、下列不属于基金募集期间的三大信息披露文件的是（）。
【单选题】A.基金合同B.基金招募说明书C.基金托管协议D.基金管理相关法规正确答案:D答案解析:基金合同、基金招募说明书、基金托管协议是基金募集期间的三大信息披露文件。
5、QDII基金份额净值应当至少（）计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在（）计算并披露。
【单选题】A.每月，每周B.每周，每个工作日C.每月，每日D.每日，每日正确答案:B答案解析:QDII基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露。
6、我国基金交易的佣金不得高于成交金额的____，起点为____元。
（）【单选题】A.0.1%；3B.0.3%；3C.0.1%；5D.0.3%；5正确答案:D答案解析:按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%，起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。
河北省2016年基金法律法规：宣传推介材料业绩登载规范考试试题
河北省2016年基金法律法规：宣传推介材料业绩登载规范考试试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、一般情况下，开放式基金赎回额总额的__归入基金财产。
A．25%B．30%C．45%D．50%2、基金销售机构应当向监管机构提供下列__信息。
A．基金日常交易情况、异常交易情况B．内部监察稽核报告C．调查和评价基金投资人风险承受能力的方法D．基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总3、下列属于基金信息披露“重大性”概念标准的有__。
A．证券交易量标准B．影响证券市场价格标准C．影响投资者决策标准D．对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响4、《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定，机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为有__。
A．对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月B．对货币市场基金、基金管理人评级的评级期间少于36个月C．对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月D．对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月5、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法中，正确的有__。
A．赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五B．认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除C．基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准D．基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准6、OTC交易的衍生工具的特点有__。
A．不通过集中的交易所B．实行分散的、一对一交易C．通过各种通讯方式交易D．实行集中的、一对一交易7、根据《销售人员执业守则》，基金销售人员应遵守以下__行为规范。
A．在向投资者推介基金时，不应考虑投资者的意思B．在向投资者推介基金时，优先考虑VIP客户C．在向投资者进行基金宣传推广和销售服务时，应公平对待投资者D．可以自行打折销售基金8、在基金的分析和评价中遵循__，可以避免基金短期业绩的偶然性。
从业基金法律案例(3篇)
第1篇一、案例背景某基金公司成立于2005年，是一家以公募基金为主业的大型资产管理公司。
该公司在业内具有较高的知名度和良好的业绩，但在2017年，因涉嫌违规操作被中国证监会调查。
经调查，该公司存在以下违规行为：1. 虚假宣传，误导投资者；2. 内部交易，损害投资者利益；3. 违规分配基金资产，损害基金持有人利益。
二、案例经过1. 调查发现，某基金公司在销售基金产品时，夸大基金业绩，隐瞒基金风险，误导投资者购买。
例如，某基金产品在销售过程中，将历史业绩与市场平均水平进行对比，误导投资者认为该基金业绩优秀。
2. 经调查，某基金公司部分员工利用职务之便，进行内部交易，将基金资产转移至个人账户，获取非法利益。
这种行为严重损害了投资者的利益，扰乱了市场秩序。
3. 某基金公司在分配基金资产时，未严格按照基金合同约定进行，而是将部分资产违规分配给公司关联方，损害了基金持有人的利益。
三、案例分析1. 虚假宣传的法律责任根据《中华人民共和国证券投资基金法》第六十五条规定，基金管理人、基金销售机构在销售基金产品时，应当如实向投资者披露基金产品的基本情况、业绩、风险等信息。
某基金公司虚假宣传，误导投资者，违反了上述法律规定，应当承担相应的法律责任。
2. 内部交易的法律责任根据《中华人民共和国证券法》第一百九十四条规定，证券交易内幕信息的知情人员或者非法获取内幕信息的人利用内幕信息从事证券交易，给投资者造成损失的，依法承担赔偿责任。
某基金公司员工利用职务之便进行内部交易，违反了上述法律规定，应当承担相应的法律责任。
3. 违规分配基金资产的法律责任根据《中华人民共和国证券投资基金法》第六十八条规定，基金管理人应当依照基金合同约定，按照基金持有人利益最大化的原则，分配基金资产。
某基金公司违规分配基金资产，损害了基金持有人的利益，违反了上述法律规定，应当承担相应的法律责任。
四、案例启示1. 基金公司应加强合规管理，确保基金产品的销售宣传真实、准确、完整，避免误导投资者。
2021基金从业法律法规汇总考题及答案-卷3
2021基金从业法律法规汇总考题及答案-卷3考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A．3B．5C．10D．20答案为B，解析：基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
2、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料出现违规的情形，对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员采取的监管措施不包括（）。
A、开除职务B、监管谈话C、出具警示函D、记入诚信档案答案为 A【解析】本题考查宣传推介材料违规的情形。
对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。
3、基金管理公司应在QDII基金的招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的信息不包括（）。
A.境外托管人托管资产规模B.境外投资顾问主要负责人家庭背景C.境外投资顾问成立时间D.境外托管人办公地址答案为B【解析】境外投资顾问主要负责人家庭背景属于和基金投资无关的信息。
4、以下关于管理层的合规责任的表述，错误的是（）。
A、经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产，必要时可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送B、经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况C、经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动，不得利用职务之便向股东、本人及他人进行利益输送D、经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向于任何一方股东答案为 A【解析】本题考查管理层的合规责任。
新疆基金从业法律法规：宣传推介材料的原则性要求模拟试题.docx
新疆2016年基金从业法律法规：宣传推介材料的原则性要求模拟试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、与基金半年度报告相比，基金年度报告具有的特点有__。
A．基金年度报告中只需要披露当期的数据和指标B．基金年度报告应披露支付给聘任会计师事务所的报酬C．基金年度报告甲需披露内部监察报告D．基金年度报告需披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况等2、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送相关材料。
其报送内容包括__。
A．基金托管银行出具的基金业绩复核函B．基金宣传推介材料的形式和用途说明C．基金管理公司督察长出具的合规意见书D．基金定期报告中相关内容的复印件以及有关获奖证明的复印件3、交易型开放式指数基金(ETF)申购时用__换取ETF份额，赎回时用ETV份额换取__。
A．现金；现金B．现金；一揽子股票C．一揽子股票；现金D．一揽子股票；一揽子股票4、根据投资目标的不同，基金可以分为__。
A．契约型基金与公司型基金B．成长型基金、收入型基金和平衡型基金C．主动型基金和被动(指数)型基金D．交易型开放式指数基金(ET与上市开放式基金(LO5、在基金的分析和评价中遵循__，可以避免基金短期业绩的偶然性。
A．全面性原则B．长期性原则C．一致性原则D．客观公正性原则6、____是基金在一定时期内全部损益的总和，包括记入当期损益的公允价值变动损益。
A：本期利润B：本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额C：期末可供分配利润D：未分配利润7、基金组织在契约型证券投资基金中是一个____A：代理机构B：中介机构C：无形机构D：有形机构8、基金投资运作不包括__。
A．交易管理B．绩效评估C．基金估值D．风险控制9、在制定资金清算流程时，基金销售机构应注意的规范有__。
A．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致B．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理C．将赎回、分红及认/申购不成功的相应款项直接划人投资人开户时指定的同名银行账户D．在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人10、基金代销机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的，中国证监会或证监局可以对直接负责的基金销售基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取__。
2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库附答案(典型题)
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（典型题）单选题（共40题）1、关于证券投资基金的发展能有助于防止市场的过度投机和炒作的原因，以下描述错误的是（）A.证券投资基金推动市场价值判断体系的形成B.证券投资基金倡导；理性的投资理念和文化C.证券投资基金管理人能发挥专业投资优势D.证券投资基金给投资者带来合理的收益【答案】 D2、ETF联接基金投资于目标ETF资产不得低于基金资产净值的（）A.60%B.50%C.80%D.90%【答案】 D3、合规管理的基本原则不包括（）。
A.独立性原则B.公正性原则C.利益性原则D.协调性原则【答案】 C4、（）是对基金评价机构及从业人员的要求。
A.勤勉尽责、恪尽职守B.建立应急等风险管理制度和灾难备份系统C.禁止误导投资人，防范可能发生的利益冲突D.不得泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息【答案】 C5、（2021年真题）以下基金宣传推介材料内容中，符合规定的是（）。
A.某基金公司在知名搜索网站上通过链接形式以醒目字体标明“最后抢购”B.某基金募集资金投向是AAA级国家债券，业绩稳健，收益可期C.某基金宣传推介材料注明管理人曾获奖项详细信息D.某基金路演现场茶歇期间以PPT展示“抓住牛市轻松赚”【答案】 C6、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A.7日B.10日C.20日D.30日【答案】 D7、封闭期的收益公告是指货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人于开始办理基金份额申购或者赎回（），在中国证监会指定的报刊和基金管理人网站上披露截至（）的基金资产净值。
A.当日；当日B.当日；前一日C.次日；当日D.次日；前一日【答案】 B8、（2016年真题）基金管理公司的督察长直接对（）负责。
A.董事会B.股东大会C.中国证监会D.监事会【答案】 A9、某具有基金销售资格的证券公司正在大力推广一只公募基金产品，该产品被定为最高风险等级R5级产品，普通投资者刘女士被该机构划分为风险承受能力类别是C5型，刘女士从该证券公司营业部销售人员处获知该产品后，主动前往该证券公司营业部，要求销售人员为其申购该基金，下列销售人员的做法中，正确的是（）。
法律中的基金案例分析题(3篇)
第1篇一、案件背景2018年，我国某市居民李某了解到投资基金是一种相对稳健的投资方式，于是决定将自己的积蓄投资于某知名投资基金公司——XX投资基金（以下简称“XX基金”）。
李某与XX基金签订了《投资基金合同》，约定李某向XX基金投资100万元，期限为3年，预期年化收益率为8%。
合同中还约定，李某不得在投资期限内提前赎回基金份额。
2019年，我国股市行情下跌，投资基金整体收益率下降。
至2020年底，李某所投资的基金净值下跌至80万元。
李某认为，由于股市行情波动，其投资风险巨大，且预期收益率与实际收益率存在较大差距，于是要求XX基金提前赎回其基金份额。
然而，XX基金以合同约定为由，拒绝李某的赎回请求。
李某无奈之下，将XX基金诉至某市人民法院，要求法院判决XX基金提前赎回其基金份额，并赔偿其投资损失。
二、案件焦点1. 李某与XX基金签订的《投资基金合同》是否有效？2. 李某是否有权要求XX基金提前赎回其基金份额？3. XX基金是否应当赔偿李某的投资损失？三、案例分析1. 李某与XX基金签订的《投资基金合同》是否有效？根据《中华人民共和国合同法》第十条规定：“当事人订立合同，应当遵循自愿、等价、公平、诚实信用的原则。
”李某与XX基金签订的《投资基金合同》是在自愿、等价、公平、诚实信用的原则下订立的，符合法律规定，因此该合同有效。
2. 李某是否有权要求XX基金提前赎回其基金份额？根据《中华人民共和国证券投资基金法》第四十一条规定：“基金份额持有人可以在基金合同约定的期限内按照约定方式赎回基金份额。
”李某与XX基金签订的《投资基金合同》中约定，李某不得在投资期限内提前赎回基金份额。
因此，李某在投资期限内无权要求XX基金提前赎回其基金份额。
3. XX基金是否应当赔偿李某的投资损失？根据《中华人民共和国合同法》第一百一十四条规定：“当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。
基金法律法规案例题(3篇)
第1篇一、案例背景甲基金管理公司（以下简称“甲公司”）成立于2010年，注册资本1亿元人民币，是一家专业从事基金管理业务的金融机构。
甲公司成立初期，业绩表现良好，深受投资者信赖。
然而，在2019年，甲公司因涉嫌违规募集资金被监管部门调查。
根据调查，甲公司在2018年6月至2019年3月期间，通过虚假宣传、夸大投资收益等手段，向不特定投资者募集资金共计5亿元人民币。
其中，实际投资金额为3亿元人民币，其余2亿元人民币被用于支付高额回报和营销费用。
二、违规行为分析1. 虚假宣传：甲公司在宣传过程中，未如实披露基金的投资策略、风险等级等信息，而是夸大投资收益，误导投资者。
2. 夸大投资收益：甲公司在宣传材料中，将基金的历史收益率进行美化处理，甚至虚构历史业绩，误导投资者对基金的投资价值产生错误判断。
3. 违规募集资金：甲公司未按照《证券投资基金法》的规定，通过合法渠道募集资金，而是通过不正当手段，向不特定投资者募集资金。
4. 资金用途违规：甲公司将募集到的资金主要用于支付高额回报和营销费用，而非投资于基金资产，违反了基金管理的基本原则。
三、法律依据根据《证券投资基金法》的相关规定，甲公司的违规行为涉及以下法律条款：1. 《证券投资基金法》第五十六条：基金管理人、基金托管人和基金销售机构应当依法合规开展业务，不得有虚假宣传、误导投资者的行为。
2. 《证券投资基金法》第五十七条：基金募集不得超过基金合同的约定，基金管理人应当将募集的资金投资于基金合同约定的投资范围。
3. 《证券投资基金法》第六十二条：基金管理人、基金托管人和基金销售机构应当依法披露基金信息，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
四、案例分析1. 虚假宣传和夸大投资收益：甲公司的虚假宣传和夸大投资收益行为，严重误导了投资者，导致投资者对基金的真实风险和收益产生错误判断，侵犯了投资者的合法权益。
2. 违规募集资金：甲公司未通过合法渠道募集资金，违反了《证券投资基金法》的相关规定，扰乱了基金市场的正常秩序。
2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关提分题库(考点梳理)
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库(考点梳理)单选题（共180题）1、（）是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。
A.可测原则B.易测原观C.识别原则D.利润原则【答案】 A2、下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是（）。
A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度【答案】 B3、某基金管理人在宣传其短期理财债券型基金时，使用“安全堪比存款，收益超出货币”的宣传口号。
这属于以下哪种基金宣传推介禁止性行为（）A.预测基金的证券投资业绩B.登载单位或者个人的推荐性文字C.诋毁其他基金管理人募集或者管理的基金D.夸大或者片面宣传基金【答案】 D4、封闭式基金与开放式基金的区别不包括（）。
A.法律主体资格不同B.份额限制不同C.价格形成方式不同D.激励约束机制与投资策略不同【答案】 A5、以下属于基金首次募集披露的信息是（）。
A.基金份额上市交易公告书B.基金份额发售公告C.基金资产净值D.基金年度报告【答案】 B6、下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是( )。
A.分析基金走势B.宣传推介基金C.发售基金份额D.办理基金份额申购和赎回【答案】 A7、（2016年真题）基金销售渠道审慎调查的内容包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 B8、一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于( )的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。
A.0.25B.0.5C.1D.1.5【答案】 A9、基金的募集一般要经过（）四个步骤。
A.申请、审批、发售、基金合同生效B.申请、审批、注册、基金验资C.申请、注册、发售、基金合同生效D.申请、注册、发售、基金验资【答案】 C10、《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范不包括（）。
2020基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题精选1_create
单选题（共100题，共100分）1.在基金份额发售的3日前，需要在基金管理公司网站上公告的信息包含（）。
【答案】C【解析】在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。
A.基金合同、托管协议、募集申请报告B.托管协议、招募说明书、募集申请报告C.基金合同、托管协议、招募说明书D.基金合同、招募说明书、募集申请报告2.关于基金与股票的比较，以下描述正确的是（）。
【答案】C【解析】参考通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
故A错误。
基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险；银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证；银行对存款者负有法定的保本付息责任。
故B错误。
股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
故D错误。
A.投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大B.股票是信用凭证，基金是受益凭证C.反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系D.股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域3.关于公募基金的中期报告和年报，以下说法不正确的是（）。
【答案】B【解析】半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况。
故B错误A.中期报告不要求进行审计B.中期报告须披露近3年每年的基金收益分配情况C.中期报告的管理人报告无需披露内部监察报告D.年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标4.某基金管理公司遇到下四项风险事件，其中与市场风险无关的事件是（）。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是()履行的职责。
A.合规管理部门B.管理层C.督察长D.监事会【答案】C【解析】关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是督察长履行的职责。
2、[选择题]关于遵守法律法规等行为规范，下列说法中错误的是( )。
A.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范B.积极配合基金监管机构的监管C.负有监督职责的从业人员，应及时发现并制止违法违规行为，防止更为严重的后果D.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为宽松的规范【答案】D【解析】不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。
3、[选择题]基金管理公司内部控制机制是指( )。
A.公司内部组织结构及其相互之间的运作制约关系B.公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序C.公司为促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序D.公司为防范和化解风险而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称【答案】A【解析】内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。
4、[选择题]()是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。
A.道德B.职业道德C.品德D.素养【答案】B【解析】职业道德是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。
5、[选择题]关于公司型基金，以下表述错误的是( )。
基金法律法规案例分析(3篇)
第1篇一、案例背景近年来，随着我国经济的快速发展和金融市场的日益成熟，基金行业得到了迅速发展。
然而，在基金行业快速发展的同时，也暴露出一些违法违规行为，如虚假宣传、操纵市场、内幕交易等。
为了规范基金市场秩序，保护投资者合法权益，我国政府出台了一系列基金法律法规。
本文将以一起典型的基金法律法规案例进行分析，以期对基金行业的健康发展提供借鉴。
二、案例概述2019年，我国某知名基金公司旗下的一款货币市场基金涉嫌违规操作。
该基金在基金净值计算过程中，故意少计提费用，导致基金净值虚高，误导投资者。
此外，该基金公司还涉嫌在基金宣传过程中夸大收益，误导投资者。
经监管部门调查，该基金公司违反了《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》等法律法规，被处以巨额罚款。
三、案例分析（一）违规行为分析1. 少计提费用该基金公司在基金净值计算过程中，故意少计提费用，导致基金净值虚高。
这种行为违反了《证券投资基金法》第二十三条的规定：“基金管理人应当真实、准确、完整地计算和披露基金资产净值。
”此外，根据《证券投资基金销售管理办法》第十五条的规定，基金管理人应当真实、准确、完整地计算和披露基金资产净值，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
2. 虚假宣传该基金公司在宣传过程中，夸大收益，误导投资者。
这种行为违反了《证券投资基金销售管理办法》第十七条的规定：“基金管理人、基金销售机构在宣传基金产品时，应当遵循诚实信用原则，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
”（二）法律责任分析1. 行政处罚根据《证券投资基金法》第九十二条的规定，违反本法规定，有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处10万元以上100万元以下罚款。
在本案中，该基金公司被处以巨额罚款。
2. 刑事责任根据《刑法》第一百六十一条的规定，违反国家规定，伪造、变造、转让、出租、出借、非法买卖证券、期货交易结算资金账户，或者伪造、变造、转让、出租、出借、非法买卖其他金融票证，情节严重的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金。
第七章 个人理财业务相关法律法规-基金宣传推介材料禁止性规定
2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料个人理财第七章 个人理财业务相关法律法规知识点：基金宣传推介材料禁止性规定● 定义：基金宣传推介材料必须真实，准确，与基金合同、基金招募说明书相符。
● 详细描述：1虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；2预测该基金的证券投资业绩；3违规承诺收益或者承担损失；4诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金；5夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的词语；6登载单位或者个人的推荐性文字；7中国证监会规定禁止的其他情形例题：1.当基金宣传材料中出现下列哪些内容时，不符合中国证券监督管理委员会的规定？（）A.对该基金投资业绩的合理预测B.向投资者承诺保证收益率C.专业机构的评价结果D.单位或个人的推荐性文字E.该基金近10年的过往业绩正确答案：A,B,D解析：基金宣传材料不能登载对该基金投资业绩的合理预测、向投资者承诺保证收益率、单位或个人的推荐性文字2.基金宣传推介禁止（）。
A.预测该基金的证券投资业绩B.登载单位或者个人的推荐性文字C.夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的词语D.违规承诺收益或者承担损失E.诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金正确答案：A,B,C,D,E解析：1虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；2测该基金的证券投资业绩；3违规承诺收益或者承担损失；4诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金；5夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的词语；6登载单位或者个人的推荐性文字；7中国证监会规定禁止的其他情形3.基金宣传推介材料必须真实、准确、与基金合同、基金招募与说明书相同，不得有（）情形。
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D.基金在投资运作过程中可能面临各种风险
三、判断题
7.某基金宣传推介材料登载如下：A基金在同类基金中名列前茅。基金投资需谨慎。上述宣传推介材料符合规定。（）
正确
错误
8.某基金宣传推介材料登载如下：如果您是刚毕业的大学生，从现在开始每月定期定额投资200元，假设年平均收益率为10%，到您60岁的时候，您将成为百万富翁。上述宣传推介材料符合规定。（）
一、单项选择题
1.按照《证券投资基金评价业务管理暂行办法》的规定，基金管理人、基金销售机构及中国证监会指定信息披露媒体不得引用或发布不具备（）会员资格的机构提供的基金评价结果。
A.中国证券登记结算公司
B.深圳证券交易所
C.中国证券业协会
D.上海证券交易所
2.根据《关于证券投资基金宣传推介材料监管事项的补充规定》，以下语言表述可以在基金宣传推介材料中使用的是（）。
3.根据《关于证券投资基金宣传推介材料监管事项的补充规定》，下列属于基金宣传推介材料的是（）。（本题有超过一个的正确选项）
A.含推介基金内容字数在30字以内的报眼
B.含推介基金内容字数超过30字的报花
C.非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告
D.含推介基金内容的公共网站链接广告
4.根据《关于基金管理公司开展特定多个客户资产管理业务有关问题的规定》，基金管理公司从事多客户特定资产管理业务，应当向符合条件的特定客户销售资产管理计划。上述规定中所称“符合条件的特定客户”，是指（）。（本题有超过一个的正确选项）
正确
错误
12.基金定期定额投资是替代储蓄的等效理财方式。（）
正确
错误
13.某基金宣传推介材料登载如下：C货币市场基金具有本金安全性高，流动性强等特点。基金投资需谨慎。上述宣传推介材料符合规定。（）
正确
错误
14.基金宣传推介材料提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第三方专业机构的名称及评价日期。（）
正确
错误
9.某基金宣传推介材料登载如下：A基金自1月10日成立7个月以来，回报率达到24%。超越业绩比较基准10%。基金投资需谨慎。上述宣传推介材料符合规定。（）
A. “净值归一”
B. “坐享财富增长”
C. “申购良机”
D. “投资需谨慎”
二、多项选择题
3.根据《风险提示函的必备内容》，对基金投资人进行风险提示的内容包括（）。（本题有超过一个的正确选项）
A.基金在投资运作过程中可能面临各种风险
B.一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大
C.基金投资人应根据自身情况判断基金是否与自身的风险承受能力相适应
宣传A基金的短信广告：A基金经中国证监会核准募集，B、C、D银行有售。基金投资需谨慎。上述宣传推介材料符合规定。（）
正确
错误
11.某基金宣传推介材料登载如下：A基金成立4个月以来，回报率达18%。超越业绩比较基准10%。基金投资需谨慎。上述宣传推介材料符合规定。（）
D.基金管理人不能保证基金一定盈利，也不保证最低收益
4.按照《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，基金管理人应当特别声明（）。（本题有超过一个的正确选项）
A.基金管理人管理的新基金业绩表现的判断主要参考了其他基金的业绩
B.基金的未来业绩表现严格依据过往业绩进行预测
A. “某指数，过去15年，涨幅超10倍”
B. “本金安全性高”
C. “业绩稳健”
D. “投资目标确保本金的稳妥和价值的稳定”
6.根据《风险提示函的必备内容》，对基金投资人进行风险提示的内容包括（）。（本题有超过一个的正确选项）
A.基金管理人不能保证基金一定盈利，也不保证最低收益
B.基金投资人应根据自身情况判断基金是否与自身的风险承受能力相适应
三、判断题
7.基金宣传推介材料登载过往业绩时，基金合同生效不足六个月的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。（）
正确
错误
8.某基金宣传推介材料登载如下：经济持续增长，分享牛市盛宴。A基金在B银行销售。基金投资需谨慎。上述宣传推介材料符合规定。（）
正确
错误
9.某基金在公共网站链接广告内容如下：XX基金，持续优胜！上述宣传推介材料符合规定。（）
D.深圳证券交易所
2.按照《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效一年以上但不满十年的，应当登载（）。
A.自合同生效第二年起所有完整会计年度的业绩
B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
C.最近五个完整会计年度的业绩
D.最近三个完整会计年度的业绩
二、多项选择题
正确
错误
15.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核。（）
正确
错误
一、单项选择题
1.按照《证券投资基金评价业务管理暂行办法》的规定，基金管理人、基金销售机构及中国证监会指定信息披露媒体不得引用或发布不具备（）会员资格的机构提供的基金评价结果。
A.中国证券业协会
B.中国证券登记结算公司
C.上海证券交易所
C.基金的过往业绩并不预示其未来表现
D.基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证
5.按照《证券投资基金销售管理办法》的规定，以下含有基金宣传推介内容的材料属于基金宣传推介材料的是（）。（本题有超过一个的正确选项）
A.宣传单、手册、信函等面向公众的宣传资料
B.海报、户外广告
C.电视、电影、广播、互联网资料及其他音像、通讯资料
D.公开出版资料
6.根据《关于证券投资基金宣传推介材料监管事项的补充规定》，基金管理公司和基金代销机构在基金宣传材料中不得（）。（本题有超过一个的正确选项）
A.使用“净值归一”等误导基金投资人的表述
B.突出显示“分红”信息促销基金
C.利用大比例分红等通过降低基金单位净值来吸引基金投资人购买基金
D.对行业公信力及公司品牌、形象进行宣传
A.具备二年以上（含两年）证券投资交易经验
B.委托投资单个资产管理计划初始金额不低于100万元人民币的客户
C.委托投资单个资产管理计划初始金额不低于200万元人民币的客户
D.能够识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人、依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户
5.根据《关于证券投资基金宣传推介材料监管事项的补充规定》，以下语言表述不应当在基金宣传推介材料中使用的是（）。（本题有超过一个的正确选项）