国际结算课件(全)

思考题
票据的流通转让性有什么特点？ 如何解释票据“要式不要因”？ 票据有哪些作用？ 现行的两大票据立法体系各是什么?
第二节 汇票
定义 必要项目 当事人及其权利责任 票据行为
汇票定义
A bill of exchange is an unconditional order in writing, addressed by one person to another,signed by the person giving it, requiring the person to whom it is addressed to pay on demand or at a fixed or determinable future time a sum certain in money to or to the order of a specified person, or to bearer.
在境外建立分支机构
代表处、办事处、分行不是独立的法人； 附属银行、联营银行、银团银行是独立 的法人。
与境外银行建立代理行关系
代理行关系 （correspondent banking relationship） 代理行是指相互间建立委托办理业务的、具有 往来关系的银行。 控制文件（Control Documents） 密押 （Test Key） 印鉴 （Specimen Signature） 费率表（Schedule of Terms and Conditions）
国际结算中的清算系统和通讯系统（4）
SWIFT环球银行金融电讯协会 （Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication） 特点： 收发电讯快速、安全、准确，且成本低廉。对 报文可以自动加押或核押。 使用一整套标准化统一格式。 世界各国货币使用统一的符号：如GBP（英 镑）、HKD（港币）、USD（美元）
代理行的种类
代理行之间按有无账户关系划分可分为: 账户行（Depository Bank） 非账户行（Non-depository Bank）
账户行
单方开立账户 往账（Nostro Account / Due from Account） 来账（Vostro Account / Due to Account） 双方互开账户
SWIFT
每一个加入SWIFT组织的银行，均有一个银行识别代 码（BIC），代码由8至11位字母或数字组成，1-4位 是银行代码，5-6位是国家代码，7-8位是方位代码， 9-11位是分行代码。 SUMITOMO MITSUI BANKING CORPORATION， TOKYO（日本三井住友银行）－SMITJPJT BANK OF CHINA，SHANGHAI（中国银行上海分行） － BKCHCNBJ300 ICBKCNBJZJP/HZU
BILL
OF
EXCHANGE
No 423371 20050806 HANGZHOU For USD16000.00 At XXXXXXXX Sight of this FIRST of Exchange (SECOND being Unpaid) Pay to the order of THE INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA The sum of SAY UNITED STATES DOLLARS SIXTEEN THOUSAND ONLY Valued Received Drawn under/through UFJ BANK LTD. NAGOYA L/C No 874-3000598 Dated 20050605 To UFJ BANK LTD. NAGOYA 杭州机械进出口公司 HANGZHOU MACHINERY IMPORT AND EXPORT CORP. 张三 Authorized Signature(s)
名词解释
国际结算 国际贸易结算 国际非贸易结算 结算方式 代理行 帐户行 控制文件 密押 签字样本 费率表
思考题
为什么银行能成为当代国际结算的中心？ 开展国际结算业务，为什么要广泛建立 代理行关系？ 国际结算的基本内容有哪些？
商业银行分支机构的形式有哪些？
第二章 票据
票据概述 汇票 本票 支票
票据法
中国票据法： 1995年5月10日正式颁布《中华人民共 和国票据法》，是新中国第一部真正规 范的票据法。1996年1月1日起生效。
票据的特性
流通转让性 无因性 要式性 文义性 提示性 返还性
票据的功能
结算功能 融资功能 流通功能
票据权利
付款请求权与追索权 票据权利的取得有两方面限制：以恶意 或者有重大过失取得票据的，不得享有 票据权利；无偿或者无相当代价取得票 据的，不得享有超过其前手的票据权利。 持票人若要取得完整的票据权利，必须 是善意取得的并给付对价的持票人。
国际结算
第一章 概述
一、国际结算的概念 二、国际结算的种类 三、国际结算的基本内容 四、国际结算的产生与发展 五、国际结算网络的构成 六、国际贸易惯例
国际结算的概念
为清偿由于国际贸易以及国际间其它经 济、政治、文化等交往引起的债权债务， 通过境内银行与境外银行相互开立的帐 户，进行资金转移的一种国际间的货币 收付行为。
国际结算电子化程度不断加深。 国际结算与国际贸易融资有机结合。 国际惯例的产生使得国际结算更加规范。
国际结算的基本内容
国际结算工具 （financial instruments） 用以证明债权债务关系的票据 主要包括 汇票、支票和本票 国际结算方式 （means of int’l settlement） 信用证 （Letter of Credit） 托收 （Collection） 汇款 （Remittance） 国际结算单据（commercial documents） 用以说明货物特征的商业凭证 。主要包括发票、提单、 保单、装箱单、检验证书等。
在境外建立分支机构
4) 附属银行（Subsidiary Bank） 附属银行股权的全部或大部分属于海外母银行，其余 资本属于当地或其他外国银行。 5) 联营银行（Affiliated Bank） 联营银行所占股权在50%以下，其余股权为东道国所 有，或由几家外国投资者共有。 6) 银团银行（Consortium Bank） 由两个以上跨国银行共同投资注册建立的具有公司性 质的合营银行。任何投资者所持股权不超过50%。
银行结算网络的构成
在境外建立分支机构 与境外银行建立代理行关系
在境外建立分支机构
在境外建立分支机构 1) 代表处（Representative Office） 非营业性机构，不能经营银行业务，仅为 总行或其国内分行提供当地各方面的信息，为 在当地设立分行建立基础。 2) 办事处 （Agency Office） 可以从事一系列非存款银行业务 3) 分行 （Branch） 可以经营银行业务, 但不能经营非银行业务
汇票的必要项目
写明“汇票”字样 无条件的支付命令 （出票地点）和日期 （付款时间） 一定金额的货币 付款人名称和（付款地点） 收款人名称 出票人名称和签字
汇票的其他记载项目
出票条款（信用证项下汇票必须加列的条款，表示 “依据某开证行于某日期开出某号信用证而开立此汇 票”。） 付一不付二 商业汇票经常是2张一套，但债务只有一笔，因此第一 张上说明“FIRST （SECOND BEING UNPAID）”，在 第二张上则记明SECOND （FIRST BEING UNPAID）” 汇票号码 对价条款（汇票上常有“Value Received‖(钱货两讫) 的条款，这是沿袭习惯的做法，不记载并不影响汇票 的效力。
SWIFT报文类型由三个数字表示
MT103 客户汇款 MT202 银行头寸调拨
MT400 托收业务付款通知
MT700 开立跟单信用证
MT707 跟单信用证的修改
国际贸易惯例
《托收统一规则》国际商会第522号出版物 URC522(Uniform Rules for Collection, ICC Publication No.522) 《跟单信用证统一惯例》2007年修订本（国际 商会第600号出版物UCP600(Uniform Customs and Practice for Documentary Credits, 2007 Revision, ICC Publication No. 600 ) 2007年7月1日正式实施 《2010年国际贸易术语解释通则》 《INCOTERMS 2010》
第一节 票据
票据的定义 票据法 票据的特性 票据的功能 票据权利与票据抗辩
票据的定义
广义的票据指商业上的权利单据，是作 为某人的、不在他实际占有下的金钱或 商品所有权的证据。如股票、债券、汇 票、提单、仓单等。 狭义的票据指由出票人签发并无条件承 诺由自己或委托他人支付一定金额的有 价证券，包括汇票、本票和支票。
票据法
英美法系： 以英国《1882年票据法》为代表。美国 的票据法是在英国票据法基础上加以发 展而成的。英国、美国及一些英联邦成 员如加拿大、澳大利亚、印度、巴基斯 坦的票据法均属英美法系。 英美法系的特点是强调票据的流通作用 和信 用功能，保护正当持票人的利益。
票据法
大陆法系： 以《日内瓦统一法》为代表。 1930年，法国、德国、瑞士、意大利、日本、 拉美国家等二十多个国家在日内瓦召开国际票 据法统一会议，签订了《日内瓦统一汇票本票 法公约》；次年，又签 订了《日内瓦统一支票 法公约》。日内瓦公约的签订，逐步消除了大 陆法系各国 在票据法上的分歧。但由于英美等 国拒绝参加日内瓦公约，使日内瓦公约签订国 形成与英美法系并存的两大法系。
头寸调拨
通过账户行直接入帐 通过共同账户行转帐 通过账户行的共同账户行转帐
国际结算中的清算系统和通讯系统（1）
国际美元支付清算系统