企业集团财务公司PPT 共25页

运作模式——实例探讨 结算业务的运作
上汽集团财务公司是在结算中心的基础上成 立的，在结算业务上具有继承性，不仅原结算中 心制定的一套行之有效的保证结算的办法得以贯 彻，还在强化结算功能方面采取新的措施。
主动上门服务 在国家规定的利率内实行优惠 通过总公司计算机网络加强结算管理
运作模式——实例探讨 金融业务的运作
上汽集团开展传统外汇业务，是为了满足企 业经营的需要，财务公司积极吸收集团内企业的 外汇存款，在集团内进行余缺调剂，满足企业外 汇资金需求。同时，运用业务专长，提供外汇衍 生服务。
运作模式——优势显现
一是有利于提高资金使用效率。 二是有利于产融模式效益最大化。 三是有利于增强集团公司凝聚力。
发展中存在的问题及解决方法 ——存在问题
案设计； 吸收成员单位的存款； 对成员单位办理贷款及融资租赁； 从事同业拆借； 中国银行业监督管理委员会批准的其他业务
业务范围——实例介绍
公司简介： 海尔集团财务有限责任公司于2019年 6月经中国人民银行批准成立并正式对外 营业。 首批获准全部本外币业务经营范围的 一家非银行金融机构 与商业银行等共同接受中国银行业监 督管理委员会监管。
存款及结算业务 融资业务 外汇资金集中管理业
务 结售汇业务 同业拆借业务 咨询顾问业务
业务范围——实例介绍 五大业务——结算业务 （业务四）
POS
账电票网存内集网存 金
户子据银款部中上款 融
管回管自资自代银小一短
理单家主信动缴行秘刷信
业务范围——实例介绍
五大业务——公司金融业务（业务一）
流动资金贷款 循环资金流动贷款 项目贷款 保理 买方信贷
票据业务 委托贷款 担保业务 企业财务顾问服务 贷款意向书
业务范围——实例介绍
五大业务——消费金融业务 （业务二）
按揭贷款 消费分期
业务范围——实例介绍 五大业务——国际业务 （业务三）
司 • 三峡财务有限责任公司 • 上海电气集团财务有限责任公
司 • 上海浦东发展集团财务有限责
任公司
• 上海汽车集团财务有限责任公 司
• 中船重工财务有限责任公司 • 中国华能财务有限责任公司 • 中国南航集团财务有限公司 • 中国五矿集团财务有限责任公
司 • 中海石油财务有限责任公司 • 中核财务有限责任公司 • 中粮财务有限责任公司 • 中油财务有限责任公司 • 中远财务有限责任公司 • 中船财务有限公司
与结算中心相比，上汽集团财务公司不 仅强化了结算功能，更突出了为集团集资、 融资的金融功能，加强了集团内的资金管理 。
财务公司不仅可以办理一般的存款、贷 款、结算业务，而且根据集团的发展战略和 生产经营特点，积极开展票据、买方信贷等 新业务，为企业扩大销售、减少库存等发挥 了主要作用。
运作模式——实例探讨 外汇业务的运作
话题引入
企业集团财务公司
一．概述 基本简介 背景来源 中国情况 公司举例 二．业务范围 一般范围 实例介绍
目录
三．运作模式 实例探讨 优势显现 四．发展中存在的问
题及解决方法 存在问题 解决方法 五．后记
概述——基本简介
• 什么是财务公司？ • 中国的财务公司又是什么呢？ • “企业集团财务公司”这种称谓仅在我国应用。
专业人员的缺乏。
无法为全产业链提供 服务。
4. 经营管理中存在的问 题
5. 为集团服务与保持自 身独立性的矛盾。
6. 财务公司的绩效评价。
7. 设立分支机构存在限 制。
发展中存在的问题及解决方法 ——解决办法
围绕集团业务发展的实际需要，调整财务 公司的业务范围 。
不同政策之间相互协调，并赋予财务公司 相应资质。
1. 资金集中方面存在的 问题
集团定位问题。
成员单位不配合。
没有联行清算号。
上市公司资金集中困 难。
2. 资金wk.baidu.com理中存在的问 题
存款准备金的提存。 信贷规模控制。 业务范围限制。
发展中存在的问题及解决方法 ——存在问题
3. 提供金融服务中存在 的问题
准入资格的问题。
对证清两支书即通
账明算费付 收服
两
务
金
业务范围——实例介绍 五大业务——其他业务 （业务五）
信贷资产转让业务 资金拆借 有价证券投资 金融机构股权投资
运作模式——实例探讨
上汽集团财务公司建立背景： 上海汽车工业（集团）总公司（下 称“上汽集团”）是一家典型的集团型 企业，集团公司横跨产业链上下游，旗 下分布着较多企业。各企业的资金分布 不平衡，存在较大的整合。 上汽集团财务公司的运作模式： 其主要特点体现在结算业务、金融 业务、外汇业务３个方面。
业务范围——一般范围
对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、 代理业务；
协助成员单位实现交易款项的收付； 经批准的保险代理业务； 对成员单位提供担保； 办理成员单位之间的委托贷款及委托投资； 对成员单位办理票据承兑与贴现； 办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方
概述——背景来源
• 财务公司是20世纪初兴起的，主要有美国 模式和英国模式两种类型。
• 美国模式财务公司？ • 是以搞活商品流通、促进商品销售为特色
的非银行金融机构。 • 英国模式财务公司？ • 基本上都依附于商业银行，其组建的目的
在于规避政府对商业银行的监管。
概述——中国情况
企业集团财务公司是中国企业体制改 革和金融体制改革的产物。
设立财务公司的企业集团应认清并明确财 务公司的作用和定位
加强财务公司的经营管理能力
共同欣赏
失败是什么？没有什么，只是 更走近成功一步。
成功是什么？就是走过了所有 通向失败的路，只剩下一条路，那 就是成功的路。
1987年批准成立了中国第一家企业集 团财务公司——东风汽车工业集团财务公 司。
概述——公司举例
• 海尔集团财务有限责任公司 • 宝钢集团财务有限责任公司 • 兵器财务有限责任公司 • 东航集团财务有限责任公司 • 航天科工财务有限责任公司 • 航天科技财务有限责任公司 • 华电财务有限公司 • 三江航天集团财务有限责任公