全球证券行业反洗钱监管要求答案

全球证券行业反洗钱监管要求

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单选题（共3题，每题10分）

1 . 关于客户身份识别，下列说法错误的是（）。

• A.证券公司不得开立或维持匿名账户或虚构名字账户

• B.证券公司应查询是否存在与客户有关的任何受益拥有人

• C.证券公司在处理建立业务关系申请时，不需要从客户处获得有关业务目的和实质• D.证券公司应制定政策和流程，以解决与客户的非面对面业务关系或客户交易相关的特定风险

我的答案： C

2 . 在反洗钱方面，证券公司的做法错误的是（）。

• A.制定和实施经由高级管理层批准的政策，程序和控制措施，从而有效管理和预防所识别出的风险

• B.监督这些政策，程序和控制措施的实施和审计

• C.在有效识别出更高风险的情况下执行强化措施

• D.不需要定期对强化措施的执行效果进行评估

我的答案： D

3 . 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列说法错误的是（）。

• A.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程

• B.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，当资金金额或者资产价值超过100万元以上，才可提交可疑交易报告

• C.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求

• D.金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持

我的答案： B

多选题（共4题，每题 10分）

1 . 中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知中，要求受益所有人身份识别工作应当遵循以下主要原则（）。

• A.勤勉尽责

• B.风险为本

• C.实质重于形式

• D.利益最大化

我的答案： ABC

2 . 金融制裁的对象可以是（）。

• A.国家

• B.地区

• C.企业

• D.个人

我的答案： ABCD

3 . 金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

• A.安全

• B.准确

• C.完整

• D.保密

我的答案： ABCD

4 . 金融制裁的主要手段是限制资金流通，具有（）等特点。

• A.成本高

• B.易执行

• C.威力强大

• D.难以规避

我的答案： BCD

判断题（共3题，每题 10分）

1 . 银行业金融机构应当将登记保存的受益所有人信息报送中国人民银行征信中心运营管理的相关信息数据库。( )

对错

我的答案：对

2 . 客户信息公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越可控。（）对错

我的答案：对

3 . 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由银行机构按照本办法规定提交大额交易报告。（）

对错

我的答案：对