反洗钱培训试题

反洗钱试题

（提示：请在答题卷上答题）

单项选择题

1．《中华人民共和国反洗钱法》自何时起施行？（C）

A.2006年10月1日

B.2006年10月31日

C.2007年1月1日

D.2007年1月31日

2．国务院反洗钱行政主管部门是哪个？（D）

A.最高检

B.公安部

C.银监会

D.中国人民银行

3．以下关于中国反洗钱监测分析中心的基本情况的说法中哪个是错误的？（C）

A.成立于2004年4月7日

B.直属于中国人民银行总行

C.以营利为目的的独立的法人单位

D.收集、分析、监测和提供反洗钱情报的专门机构

4．在反洗钱制度中处于基础地位的制度是下列哪项？（A）

A.客户身份识别制度

B.客户资料和交易记录保存制度

C.大额交易报告制度

D.可疑交易报告制度

5．根据营业部《反洗钱和反恐融资工作管理办法》，以下哪项是市场部应履行的职责？（D）

A.负责在营销业务中落实客户身份识别工作

B.负责对已开户的客户身份持续识别

C.负责对本业务条线执行反洗钱规章制度情况的监督检查和整改

D.以上均是

6. 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应如何保存？（B）

A.应当按最短期限;

B.应当按最长期限;

C.应当按中间值取期限;

D.金融机构可以自由选择.

7．如果营业部向中国人民银行报送的反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，营业部应当在变化后的多少个工作日内报告？（B）

A.5个

B.10个

C.15个

D.30个

8．营业部应在客户先前提交的有效身份证件或者身份证明文件到期之日的（）前通知客户在相关证件到期之日起（）内携带更新的有效身份证明文件，亲临营业部办理身份证件或者身份证明文件更新手续，对未在规定期限内更新且没有提出合理理由的客户进行相关限制。（B）

A.两个月，半年

B.一个月，两个月

C.一个月，三个月

D.两个月，两个月

9．下列哪个主体应当对营业部的反洗钱内部控制制度的有效实施负责？（B）

A.反洗钱监督管理部门

B.营业部负责人

C.营业部反洗钱工作领导小组

D.营业部合规经理

10.除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，营业部还可以采取哪些识别或者重新识别措施？（D）

（1）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；

（2）回访客户；

（3）实地采访;

（4）向公安、工商行政管理等部门核实；

（5）其他可依法采取的措施

A.(1)(2)(3)

B.(1)(2)(3)(4)

C.(1)(3)(4)

D.全部正确

11.合规经理在发现以下哪些反洗钱重大事项发生后的2个工作日内向地区合规专员报告？

(B)

（1）辖区内新出现的洗钱方法与手段、新增洗钱犯罪嫌疑人的名单；

（2）营业部反洗钱责任人、岗位人员的名单及变更；

（3）营业部反洗钱制度变更；

（4）营业部客户从事或涉嫌从事洗钱活动，被反洗钱行政主管部门、公安机关或者司法机关调查或处罚的；

（5）营业部或员工接到中国人民银行厦门市中心支行现场检查、非现场监管走访或其他相关通知的；

(6)营业部或员工被中国人民银行厦门市中心支行现场检查、非现场监管走访或采取其他监管工作的结果及因反洗钱工作违规被监管部门处罚的事实及原因分析等事项；

（7）其他涉及反洗钱工作的重大事项。

A.(1)(2)(3)(6)

B.全部正确

C.(1)(2)(5)(7)

D.(1)(3)(5)(7)

12.客户的住所地与经常居住地不一致的，应该登记哪个？（B）

A.住所地

B.经常居住地

C.两个都登记

D.由客户自行选择

13.大额交易的报送时间为几个工作日内？（B）

A.3个工作日

B.5个工作日

C.10个工作日

D.15个工作日

14.合规经理于每年度结束后( )个工作日内向地区合规专员，( )个工作日内向人行厦门中心支行、厦门证监局报告反洗钱年度报告及报表：（A）

A.2,5

B.5,10;

C.3,5;

D.2,10

15.什么是金融机构反洗钱活动的基础工作？（A）

A.了解客户；

B.大额现金交易报告；

C.可疑交易的分析；

D.与司法机关全面合作。

16.交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的应当如何处理？（C）

A.只提交大额交易报告

B.只提交可疑交易报告

C.分别提交大额交易报告和可疑交易报告

D.由机构自行选择

17.营业部员工应自觉遵守以下保密守则：（C）。

（1）不该说的秘密不说；

（2）不该看的秘密不看；

（3）不该带的秘密不带；

（4）不在非保密场所谈论国家或公司秘密；

（5）不使用涉密计算机上公众网；

（6）不私自保存、复制和销毁秘密载体；

（7）不私自接受媒体采访。

A.(1)(2)(3)(6)

B.(1)(3)(5)(7)

C.全部正确

D. (1)(2)(5)(7)

18.以下哪项的营业部交易部日常反洗钱工作中应履行的义务？（C）

A.负责客户在业务关系存续期间，关注客户日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料；

B.负责对已开户的客户身份持续识别；

C.负责大额交易及可疑交易识别工作；

D.负责根据公司及营业部规定对客户进行洗钱风险等级分类管理，落实中高洗钱风险等级客户重新审核计划；

19.营业部应对以下哪种情形的客户标识“中洗钱风险等级”？（C）

A.地处国家有关部门发布的制裁、禁运的国家和地区，或支持恐怖活动的国家和地区；

B.未被监管的慈善团体或非盈利组织，尤其是跨境性质的；

C.多个客户所留的通讯地址、联系电话等信息，或代理人信息相同的；

D.被列入我国有权部门发布的要求实施反洗钱、反恐怖融资监控的名单；

20.以下哪项内容属营业部应当按季度向中国人民银行分支机构报送的反洗钱信息？（A）

A.可疑交易报告情况；

B.反洗钱宣传和培训情况；

C.反洗钱内部审计情况；

D.反洗钱内控制度建立及执行情况；

二、多项选择题

1．根据营业部《反洗钱和反恐融资工作管理办法》，营业部反洗钱工作领导小组应履行以下哪些职责？（ABCD）

A.根据反洗钱有关法律法规和公司的规章制度，组织管理营业部反洗钱工作，同时根据公司反洗钱工作规划和政策，研究制定营业部反洗钱工作实施计划和具体措施。

B.决定营业部反洗钱工作组织体系的建设事宜；审议通过营业部反洗钱工作实施细则、操作手册等规范性文件。

C.根据反洗钱法律、法规及公司相关制度的变更和营业部实际情况，调整各成员部门反洗钱职责分工。

D.对营业部反洗钱工作中的其他重大事项进行决策并监督执行。

2．根据营业部《反洗钱和反恐融资工作管理办法》，哪些是理财部应履行的职责？（AC）

A.负责在客户服务中落实客户身份持续识别工作。

B.负责对已开户的客户身份持续识别。

C.负责根据公司及营业部规定对客户进行洗钱风险等级分类管理，落实中高洗钱风险等级客户重新审核计划。

D.负责落实客户洗钱风险标识及动态调整工作。

3．营业部交易部在日常反洗钱工作中应履行以下哪些职责？（ABCD）

A.负责柜台业务中落实客户身份识别工作

B.负责根据计划落实客户持续识别及重新识别工作

C.负责大额交易及可疑交易识别工作

D.负责客户身份资料及交易记录保存工作

4．我国反洗钱法规体系中“一法四规”的“四规”是指哪些？（ABCD）

A.《金融机构反洗钱规定》

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》