理财讲座家庭资产配置专题培训课件
合集下载
相关主题
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
6理财讲座 家庭资产
配置
存钱 买房
定期 储蓄
活期 储蓄
单一 理财
按揭 买房
活期 储蓄
保险、 理财
股票、 投资
家庭理财水库理论
高风 险
中等风险理 财
低风险理财产品
股票、外汇、黄金、期货、房产、艺术品
基金（保本型、货币型、债券型、 股权型）
银行理财产品、信托产品、 个人债权（P2P）
微风险理财产品
概念
发行起始日至发行终止日 开始按约定计算理财产品收益
进入资金清算的日期 向客户账户返还本金和收益
到期日与兑付日之间 资金在银行存放的时间
10 非理财时间超过
天
1% 将影响产品近
收益
银行理财产品真的来自银行吗？
2005年英国ZOPA提出P2P概念 2006年宜信将P2P概念引入中国
。。。
三方支付
借款人
服务费 债务人
P2P平台
服务费 债权人
源自文库
出借人
出借模式
银多利Y-1期 银多利Y-3期 银多利Y-6期 银多利Y-12期 银多利Y-24期 银多利Y-36期
银月盈 谷双丰 银睿通
投资期限
1个月 3个月 6个月 12个月 24个月 12个月 12个月 24个月 36个月
预期收益
5.8% 7% 8% 10.5% 11.5% 13.1% 9.5% 10% 12%
优势特点
收益高期限短 生意资金周转
收益最高 养老储备
月月领收益 双月领收益 三个月领收益
保险
理性购买，保障功能的本质回归。
存款
家庭财产打理预存款，应对各类突发事件。
高风 险
中等风险理 财
低风险理财产品
股票、外汇、黄金、期货、房产、艺术品
基金（保本型、货币型、债券型） 银行理财产品、信托产品、 个人债权（P2P）
微风险理财产品
存款、保险、国债
正确理财 改变人生
存款、保险、国债
风险性
收益性
流动性
2007年
6124.04
2008年
1664.93
股票有风险 入市须谨慎！
1.直接投资
上市前
拟上市
一级市场IPO、二级市场
angel 天使投资
VC
IPO
2.间接投资
各类公募基金、阳光私募、资管计划、信托产品
上市后 二级市场
名词
募集期 成立日 到期日 兑付日 清算期 资金存放日
配置
存钱 买房
定期 储蓄
活期 储蓄
单一 理财
按揭 买房
活期 储蓄
保险、 理财
股票、 投资
家庭理财水库理论
高风 险
中等风险理 财
低风险理财产品
股票、外汇、黄金、期货、房产、艺术品
基金（保本型、货币型、债券型、 股权型）
银行理财产品、信托产品、 个人债权（P2P）
微风险理财产品
概念
发行起始日至发行终止日 开始按约定计算理财产品收益
进入资金清算的日期 向客户账户返还本金和收益
到期日与兑付日之间 资金在银行存放的时间
10 非理财时间超过
天
1% 将影响产品近
收益
银行理财产品真的来自银行吗？
2005年英国ZOPA提出P2P概念 2006年宜信将P2P概念引入中国
。。。
三方支付
借款人
服务费 债务人
P2P平台
服务费 债权人
源自文库
出借人
出借模式
银多利Y-1期 银多利Y-3期 银多利Y-6期 银多利Y-12期 银多利Y-24期 银多利Y-36期
银月盈 谷双丰 银睿通
投资期限
1个月 3个月 6个月 12个月 24个月 12个月 12个月 24个月 36个月
预期收益
5.8% 7% 8% 10.5% 11.5% 13.1% 9.5% 10% 12%
优势特点
收益高期限短 生意资金周转
收益最高 养老储备
月月领收益 双月领收益 三个月领收益
保险
理性购买，保障功能的本质回归。
存款
家庭财产打理预存款，应对各类突发事件。
高风 险
中等风险理 财
低风险理财产品
股票、外汇、黄金、期货、房产、艺术品
基金（保本型、货币型、债券型） 银行理财产品、信托产品、 个人债权（P2P）
微风险理财产品
存款、保险、国债
正确理财 改变人生
存款、保险、国债
风险性
收益性
流动性
2007年
6124.04
2008年
1664.93
股票有风险 入市须谨慎！
1.直接投资
上市前
拟上市
一级市场IPO、二级市场
angel 天使投资
VC
IPO
2.间接投资
各类公募基金、阳光私募、资管计划、信托产品
上市后 二级市场
名词
募集期 成立日 到期日 兑付日 清算期 资金存放日